Trading 212

Na seguinte análise, apresentamos uma review completa da corretora Trading 212, uma corretora online que se tornou famosa pela sua simplicidade de utilização, plataforma de fácil utilização e comissões acessíveis. Mas será que é uma corretora tão boa como parece?

Principais características da Trading 212

 Vejamos suas principais características, antes de entrarmos totalmente na revisão: 

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido) e FSC (Bulgária)
• 🔒 Fundo de garantia: Até 20.000 euros em depósitos
• 💼 Ativos financeiros: ações, ETFs e derivados de ativos diversos. 
• 🌐 Mercados : +30 mercados europeus, EUA, Canadá e Ásia. 
• 💻 Tipos de conta: 3; Invest, CFD e demonstração. 
• 💲 Comissões: 
  • Conta Invest: Sem comissões (apenas 0,15% por taxa de câmbio)
•  💰 Depósito mínimo : 10€
•  📈 Plataforma: Web; mobile e desktop.
• 📧 Contato :
  • E-mail: [email protected]
  • Escritório: 1, Agias Fylaxeos St, 3025 Limassol, Chipre
•  🗣️ Atendimento em português: Não
• 🌟Produto em destaque: Conta paga a 4,2% (em euros)

Como funciona a corretora Trading 212?

A Trading 212 é uma plataforma de negociação online amplamente reconhecida por oferecer aos investidores uma maneira acessível e conveniente de entrar nos mercados financeiros. 

Fundada em 2004, a Trading 212 ganhou rapidamente popularidade devido à sua plataforma intuitiva, variedade de ativos negociáveis e políticas de preços competitivas. Ela procura satisfazer as necessidades de uma ampla base de clientes, desde investidores iniciantes que desejam aprender sobre o mercado financeiro até traders experientes em busca de oportunidades de investimento diversificadas. 

A plataforma oferece uma gama de ativos, incluindo ações, ETFs e derivados, tornando-a uma escolha versátil para aqueles que procuram oportunidades de investimento em diversos setores.

Com uma interface e app móvel intuitivas, a Trading 212 torna a negociação de ações, ETFs e derivados acessível a investidores de todos os níveis de experiência.

A Trading 212 é confiável?

A regulação da Trading 212 é um aspecto fundamental para a segurança e a confiança que os investidores podem depositar na plataforma. Como uma corretora de valores mobiliários, a Trading 212 está sujeita a regulamentos financeiros que variam de acordo com a região em que opera.

• CySEC (Chipre): a sua regulação aplica-se à maioria dos países da Europa Ocidental (incluindo Espanha). O seu número de licença é 398/21.
• FCA (Reino Unido): Para clientes do Reino Unido. Número de licença: 609146
• FSC (Bulgária).

Fundo de Garantia da Trading 212

A Trading 212 oferece proteção contra saldo negativo, o que significa que os investidores não podem perder mais do que o dinheiro de que dispõem na conta.

É importante que os investidores se encontrem cientes de que a regulamentação e as proteções podem variar em diferentes jurisdições, e as políticas da Trading 212 podem mudar com o tempo. Como tal, é aconselhável verificar as informações de regulamentação mais recentes no site da Trading 212 ou entrar em contato com o seu suporte ao cliente para entender como as regulamentações se aplicam à sua situação específica.

• Reino Unido: £85.000, regulamentado pela Financial Conduct Authority (FCA) e entidade legal: Trading 212 UK Limited (UK).
• Países da UE (incluindo Portugal): Máximo 20.000 euros. Regulado pela Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) e entidade legal: Trading 212 Markets Ltd.
• Todos os outros países: 90% dos fundos, máximo de 20.000 euros. Regulado pela Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC) e entidade legal: Trading 212 Ltd.

Que tipo de ativos podemos encontrar na corretora Trading 212

A gama de produtos varia de acordo com o tipo de conta escolhido. A Trading 212 é uma corretora de ações e ETFs (inclusive fracionados), mas também oferece derivados de outros tipos de produtos, como índices, commodities ou criptomoedas.

Ações e ETFs

A corretora oferece mais de 9.000 ações e ETFs dos principais mercados mundiais. Além disso, também oferece acesso a ações e ETFs fracionados, a partir de apenas 1€.

Além disso, é importante destacar que possui um programa de remuneração de juros diários sobre sua carteira. Ou seja, não estamos falando de uma conta com saldo remunerado (que também existe), mas sim de remuneração por empréstimos de ações.

Portanto, esse programa se baseia em emprestar suas ações para outra pessoa que pretende fazer trading com elas (geralmente abrindo posições curtas). Em troca, o emprestador recebe uma série de juros diários (compartilhados com a Trading 212), sem abrir mão do direito de receber dividendos ou de vender as ações emprestadas quando desejar.

Derivados

Em relação a todos os tipos de produtos

• Ações: Derivados de milhares de ações
• Índices: Sobre mais de 20 dos principais índices mundiais
• Commodities: Cerca de 30 commodities, incluindo gás, petróleo e ouro.
• Forex: Em relação a 180 pares
• Criptomoedas: Em relação a 15 criptomoedas, incluindo as principais criptomoedas de maior capitalização, como o Bitcoin ou o Ethereum.

Tipos de contas da Trading 212

Em geral, a Trading 212 oferece tres tipos diferentes de contas: Trading 212 CFD e Trading 212 Invest. Adicionalmente, oferece também uma conta demo.

Trading 212 Invest

Destinada a investidores mais passivos que procuram valor de longo prazo e pouca especulação. Operação sem comissões de compra e venda.

A conta Invest destaca-se por ser uma opção multidivisas, permitindo aos investidores negociar em múltiplas moedas e evitando custos cambiais.

Os utilizadores podem investir sem comissões, embora outras taxas sejam aplicadas dependendo dos termos e condições da plataforma. A Trading 212 Invest permite aos utilizadores comprar ações instantaneamente e oferece a opção de investir em ações fracionárias a partir de 1€, o que significa que os investidores podem possuir partes de grandes empresas como Google, Amazon e Apple.

A plataforma também oferece a oportunidade de criar e personalizar carteiras diversificadas adaptadas aos objetivos financeiros pessoais de cada utilizador

Além disso, os utilizadores ganham juros diários sobre o dinheiro não investido nas suas contas, com APY variando entre 1,50% e 2,25%.

Conta de CFDs

Conta para clientes um pouco mais experientes, permitindo o acesso a um grande número de instrumentos financeiros.

A conta Trading 212 de CFDs permite que os investidores negoceiem especulando sobre os movimentos de preços dos activos financeiros sem os possuírem de facto.

Conta demonstração

Está disponível para todos os clientes e não requer depósito. Fornece acesso à plataforma de negociação Trading 212 e permite que os clientes testem suas estratégias com dinheiro virtual.

Comissões Trading 212

A política de comissões da Trading 212, pelo menos no que diz respeito a ações e ETFs, é bastante simples de entender. Vamos ver isso: 

• Ações e ETFs : Investimento com comissões de 0 euros. 
• Taxa de conversão de moeda: 0,15%

Por exemplo: se comprar 1.000$ em ações da Apple ou Tesla, mas a moeda da sua conta for euros, irá pagar uma taxa de conversão de 1,5$ (0,15%).

Em relação às comissões não comerciais, ainda é uma corretora econômica:

• Depósito (transferência bancária): 0 euros
• Depósito (cartões, Google Pay…): 0,7%
• Levantamento: 0 euros. 
• Levantamento: 0 euros. 

Como pode ver, o sistema de comissões da corretora é muito simples e barata. Quando se trata de ações à vista e ETFs, a verdade é que se trata de uma corretora econômica e fácil de operar. 

Plataforma Trading 212

A Trading 212 oferece duas plataformas de negociação principais para atender às necessidades dos investidores. 

A sua plataforma principal é uma aplicação web acessível diretamente a partir do navegador, proporcionando uma facilidade de acesso e de utilização. Esta oferece uma interface intuitiva que é adequada para traders de todos os níveis de experiência. A plataforma inclui recursos avançados, como gráficos interativos, análise técnica, notícias financeiras em tempo real e uma ampla variedade de ativos para negociação. Os investidores podem aceder às suas contas e realizar negociações diretamente na plataforma web, sem a necessidade de downloads ou instalações.

Adicionalmente, a plataforma fornece apps para dispositivos iOS e Android, permitindo que os investidores negociem e acompanhem os seus investimentos em qualquer lugar. Eles oferecem uma experiência de utilizador otimizada para dispositivos móveis e incluem todas as funcionalidades essenciais da plataforma web, como gráficos interativos, listas de observação e ferramentas de pesquisa de mercado. Estas são uma opção conveniente para quem deseja manter um olho nas posições de negociação e reagir rapidamente às mudanças do mercado.

Com opções de personalização e funcionalidades avançadas, a Trading 212 permite que os investidores disponham das ferramentas necessárias para tomar decisões informadas e explorar oportunidades nos mercados financeiros de forma eficaz. Ambas as plataformas são conhecidas pela sua fiabilidade e pela interface amigável que pretende cumprir os requisitos tanto de investidores iniciantes quanto de investidores mais experientes. Elas são complementadas por recursos educacionais e de suporte ao cliente para ajudar os investidores a aproveitar ao máximo as suas experiências de negociação.

Trading 212: Conta remunerada

Além disso, gostaria de acrescentar o serviço de conta remunerada oferecido pela plataforma, em até 10 moedas diferentes (das 12 com as quais pode abrir uma conta).

Dessa forma, o sistema de retribuição sobre o capital não investido (a partir de 11 de janeiro de 2024) é o seguinte, de acordo com a moeda:

• EUR: 4% ao ano
• USD: 5% ao ano GBP: 4,5% ao ano
• Outras moedas: Também com remunerações muito interessantes, sempre acima de 2%, incluindo o CZK (coroa checa), PLN (zloty polonês), HUF (forint húngaro) e DKK (coroa dinamarquesa).

Em relação às condições deste produto de menor risco, também são bastante fáceis de entender: Os juros são calculados e pagos diariamente sobre o dinheiro não investido, permitindo que você retire seu dinheiro sempre que desejar, sem perder um único dia de recebimento de juros.

Leia ainda 👉 Melhores corretoras que pagam juros pelo dinheiro não investido

Como faço para abrir uma conta?

Abrir uma conta é simples e o processo de verificação para novas contas geralmente leva um dia útil.

Aqui estão os passos a seguir para abrir uma conta no Trading 212:

1. digite seu país de residência, endereço de e-mail e data de nascimento.
2. Certifique-se de que suas informações fiscais incluem seu número fiscal e o país onde você paga impostos.
3. Selecione o tipo de conta e a moeda base da conta.
4. descreva sua situação financeira, situação de emprego e experiência comercial.
5. Depois de aceitar os termos e condições, verifique sua identidade e residência para ativar sua conta.

A ativação da conta de negociação requer o envio das seguintes informações para a Trading 212:

• Bilhete de identidade, passaporte e carteira de motorista são formas aceitáveis ​​de identificação.
• Comprovante de endereço: Um extrato bancário recente ou conta de luz.

Depósito e levantamento de dinheiro da Trading 212

A Trading 212 oferece uma variedade de opções para depósitos e levantamentos, tornando o processo de gestão de fundos relativamente simples e conveniente. No entanto, as opções específicas podem variar dependendo da sua região geográfica e das políticas em vigor. 

Depósitos

Transferência Bancária: A Trading 212 geralmente permite depósitos por transferência bancária, onde pode transferir fundos diretamente da sua conta bancária para a sua conta de negociação. Esta é uma opção segura, mas pode levar algum tempo para que os fundos se encontrem disponíveis.

Cartões de Crédito/Débito: Pode depositar fundos na sua conta Trading 212 utilizando cartões de crédito e débito. Estas transações costumam ser processadas rapidamente.

E-wallets: Adicionalmente, a plataforma pode aceitar pagamentos de e-wallets populares, como Skrill e Neteller, dependendo da sua região.

Levantamentos

Transferência Bancária: Os levantamentos para a sua conta bancária geralmente são suportados. Lembre-se de que podem existir taxas associadas a transferências bancárias internacionais.

Cartões de Crédito/Débito: A Trading 212 frequentemente permite levantamentos para o mesmo cartão de crédito ou débito que utilizou para fazer o depósito inicial. Isto é comum em muitas corretoras.

E-wallets: Dependendo das políticas da Trading 212 e da sua região, os levantamentos para e-wallets também podem ser uma opção.

Deve também ter atenção para eventuais taxas associadas a depósitos e levantamentos, bem como tempos de processamento específicos para cada método. A Trading 212 normalmente esforça-se para tornar o processo o mais conveniente e seguro possível para seus clientes.

Como posso fazer levantamentos?

Trading 212 não tem taxas de retirada. As mesmas regras de depósito se aplicam à retirada de fundos.

Os levantamentos por cartão de débito ou crédito geralmente levam um dia útil e só podem ser feitos para uma conta bancária em nome do cliente.

Como é o processo de levantamento

• Faça login na sua conta
• Clique em “Gestão de fundos”.
• Coloque sua senha
• Selecione um valor de saque
• Confirme a solicitação de saque

Moedas base da conta : EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK são as moedas base da conta suportadas pelo Trading 212. No entanto, apenas 2 ou 3 moedas base estão disponíveis em cada país. Por exemplo, para clientes italianos, as únicas moedas base disponíveis são  EUR e USD.

Trading 212 Atendimento ao Cliente

A Trading 212 destaca-se pelo seu atendimento ao cliente eficiente e responsivo. Com uma abordagem centrada no cliente, a plataforma oferece suporte por meio de vários canais, incluindo chat em tempo real, e-mail e uma ampla base de conhecimento.

A equipa de apoio da Trading 212 é conhecida por ser ágil em responder às consultas dos clientes e oferecer assistência tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.

• ❌ Escritório em Portugal: Em Chipre , 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Chipre
• ❌ Telefone de contato 
• ✅ E-mail: [email protected]
• ✅ Chatbot: Sim                          
• ❌ Atenção em português Não  

Para utilizar o suporte por email, é necessário preencher um formulário no site da Trading 212 e o atendimento ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Além disso, se usar o seu próprio Chatbot, o tempo médio de resposta será inferior a 30 segundos. O suporte por telefone não está disponível.

Formação oferecida pela Trading 212

Trading 212 oferece tutoriais em texto e vídeo para aprender como usar as plataformas de negociação e conceitos básicos de negociação, uma excelente funcionalidade para principiantes.

Em suma, a corretora fornece:

• Conta demo.
• Vídeos de tutorial da plataforma.
• Vídeos educativos gerais.
• Artigos educacionais de qualidade.

Opinião dos utilizadores sobre a Trading 212

Um dos sites mais populares onde as pessoas escrevem críticas e classificam vários serviços é o Trustpilot.com. Neste site podemos encontrar várias opiniões sobre a Trading 212. Vemos, em geral, que a opinião sobre esta corretora é bastante boa.

É possível notar que a Trading 212 tem um número muito elevado de avaliações – 22741 – à data da escrita deste artigo, das quais 75% a consideram excelente 5*.

A nossa opinião sobre Trading 212

Em primeiro lugar, a regulamentação é um aspecto crítico para qualquer corretora, e a Trading 212 é regulamentada por várias autoridades em toda a Europa, incluindo a FCA no Reino Unido, a CySEC em Chipre e a Comissão de Supervisão Financeira na Bulgária. Isto proporciona uma camada adicional de confiança e segurança, uma vez que estas entidades reguladoras são conhecidas pelos seus padrões e regulamentos rigorosos.

Quanto aos produtos oferecidos, a Trading 212 disponibiliza um vasto leque de opções de investimento, incluindo mais de 7.000 ações e ETFs, também fracionados, nos quais pode investir a partir de 1€.

Sem dúvida, uma corretora moderna, que lhe permite investir com zero comissões e muito pouco dinheiro em todos os mercados globais. 

No que diz respeito às comissões, e se falamos exclusivamente de ações ou ETFs, é um dos seus maiores atrativos, pois permite investir com comissão de zero euros, pagando no máximo 0,15% de comissão no câmbio.

Agora, se falarmos dos seus produtos derivados , é possível que as suas comissões sejam um pouco mais elevadas, principalmente no que diz respeito ao diferencial de spread, e de facto é aí que a corretora obtém a maior parte dos seus lucros. Afinal, lembre-se que cerca de 80% dos utilizadores que investem em derivados acabam incorrendo em prejuízos. 

Por outro lado, oferece uma conta remunerada sobre dinheiro não investido que não tem mais valor. Embora seja verdade que 2% ou 2,25% não seja um mau retorno, outras corretoras europeias como Trade Republic ou Interactive Brokers (esta é americana), já oferecem retornos próximos de 4%.

 E por último, no que diz respeito à sua plataforma de negociação, é intuitiva e fácil de usar, adequada tanto para investidores novatos como para investidores experientes. Além disso, o suporte ao cliente rápido e eficiente também é uma vantagem, garantindo que os usuários obtenham a assistência necessária em tempo hábil.

Vantagens e desvantagens de investir com Trading 212

Finalmente, vamos dar uma breve olhada nas vantagens e desvantagens de usar a Trading 212 nas suas decisões de investimento:

• ✅ Sem Comissões: Oferece operações sem comissões em ações e ETFs.
• ✅ Plataforma intuitiva : interface do utilizador amigável e fácil de navegar.
• ✅ Investimento fracionado: Para ações e ETFs (a partir de 1 euro)
• ✅ Conta Remunerada: Juros sobre dinheiro não investido.
• ✅ Diversidade de Produtos : Ampla gama de ações, ETFs (mesmo os fracionários) e outros instrumentos financeiros.

E em relação as suas desvantagens:

• ❌ Spreads elevados : Cuidado se for investir em derivados, o sistema de spread deles não é dos mais competitivos.

Em resumo, a Trading 212 destaca-se como uma corretora confiável e eficiente. A combinação de regulamentação aceitável, uma vasta gama de produtos, taxas baixas, uma conta paga e uma plataforma de fácil utilização torna-a uma opção considerada por muitos investidores.

Comparações da Trading 212 com outras corretoras

• eToro vs Trading 212

FAQs

Datos actualizados el 4 Abril 2024