¿Cómo hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
¿Cómo hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
Descubre como hacer DCA con Bitcoin, posiblemente el activo más rentable a largo plazo de la historia. Para ello te presento dos fórmulas, a través del DCA clásico con compras recurrentes de forma temporal, o DCA con bots de trading mucho más profesionales.
Una de las estrategias de inversión más populares y efectivas que los inversores de alrededor del mundo aplican es el famoso “DCA” (Dollar-Cost Averaging), también conocida como la técnica de “promediar el coste de inversión”.
DCA Bitcoin: ¿Qué es y cómo funciona?
Este método busca reducir el impacto de la volatilidad del mercado en el precio medio de compra a la hora de invertir, y al mismo tiempo ofrece una forma sistemática y disciplinada de invertir en activos de forma constante
En este artículo, explicaremos en detalle qué es el DCA, por qué es tan utilizado dentro del mundo de las criptomonedas, y en especial en Bitcoin, y cómo realizarlo correctamente, y también veremos cómo automatizar el proceso para hacerlo más sencillo y ejecutarlo de forma más correcta y eficiente.
¿Qué es el DCA (Dollar-Cost Averaging)?
El Dollar Cost Averaging o DCA es una estrategia de inversión que consiste en comprar un activo de forma periódica y con una cantidad fija de dinero, independientemente de su precio. Así, en lugar de tratar de “adivinar” el mejor momento para invertir (el famoso “market timing”), se invierte sistemáticamente, en la frecuencia que el inversor desee: ya sea el mismo día de cada semana o de cada mes, con frecuencia bisemanal, 4 veces al año, etc.
¿Qué es y como funciona una estrategia de DCA (Dollar Cost Averaging)?
El activo a comprar puede ser cualquiera que el inversor considere que va a tener un buen comportamiento y a subir de precio en el largo plazo. Y precisamente por ello, cada vez más inversores eligen a Bitcoin para aplicar tal estrategia, e incluso otras altcoinsfuertes (criptomonedas alternativas).
¿Cómo hacer DCA con Bitcoin de forma fácil?
Veamos a continuación,cómo invertir en Bitcoin, realizando un DCA clásico (el cual podría ser aplicable a cualquier otra criptomoneda) en apenas cinco pasos. Para mostrarlo de forma sencilla, me haré valer de nuestro exchange de confianza Criptan
Decidir un importe fijo y una frecuencia de compra, acorde a las posibilidades de cada inversor; pongamos como ejemplo 100 € al mes
Elegir una plataforma o exchange para comprar las criptomonedas. En este caso, utilizaremos para el ejemplo al exchange de criptomonedas OKX (ya que nos permite automatizar el proceso, como veremos más adelante en el artículo)
Programar una fecha fija: podría ser, por ejemplo, el día 1 de cada mes (o también podría dividirse en 2 compras de 50€, el día 1 y el día 15 de cada mes)
Hacer DCA con Bitcoin de forma periódica | Fuente: Criptan
Elegir la criptomoneda en la que invertir: en este caso elegiremos Bitcoin, por ser la principal y mayor criptomoneda del mundo.
Cada vez que llegue la fecha elegida, según este ejemplo, se hará la compra recurrente de Bitcoin que hemos programado; en este caso, se comprarían 100 euros de Bitcoin, sin importar cuál sea el precio de BTC y/o si está relativamente alto o bajo.
Te dejo por aquí con algo de información de su exchange, por si decides abrir cuenta en el mismo. Para atención, a sus muy interesantes planes de earning y savings(estos últimos, remuneración por tener tu dinero ingresado en su cuenta, sin necesidad de estar invertido en ningún producto)
Principales características de Criptan
Definición
🏆 Regulación
Banco de España como Proveedor de Activos Digitales (VASP)
🪙 Número de criptomonedas
4 para la compra-venta (Bitcoin, Ethereum, Litecoin y USDC)
20 solo para crear una cesta con hasta 6 criptomonedas
💲 Comisiones (por intervalos de volumen de operaciones en 30 días)
Entre 0 - 2k: 0,99% con mínimo de 0,99€ por operativa (retirada 2,40€)
Entre 2k - 7,5k: 0,75% con mínimo de 0,75€ por operativa (retirada 1,80€)
Entre 7,5 - 25k: 0,55% con mínimo de 0,49€ por operativa (retirada 1,50€)
Entre 25 - 75k: 0,45% con mínimo de 0,25€ por operativa (retirada 1,20€)
💼 Servicios adicionales
Planes de savings (hasta 3,75% TAE) y de earning (hasta 8,35% TAE), en ambos casos con USDC
*Para ello usa el código “”Rankia”, una vez abras cuenta.
¿Cómo hacer DCA paso a paso? | Modo pro
Pero en realidad, si quieres hacer DCA Bitcoin bien de verdad, los inversores no automatizan en base a una temporalidad, sino a un sistema o estrategia de trading con criptomonedas.
Por eso, vamos a ver cómo configurar una sencilla estrategia Spot DCA, en la que de forma automática, un bot -que vamos a configurar- acumule y deshaga posiciones en base a nuestros parámetros. Para ello nos serviremos de nuestro exchange de confianza, OKX.
1. Acceso al bot de trading de DCA
En primer lugar, desde la app de OKX, tenemos que irnos al botón inferior negro que indica “trading” (cuadro rojo), y en la parte superior derecha, escoger la opción “Spot DCA” (rectángulo azul).
Paso 1: Acceder al bot de spot DCA trading
Con todo, una vez hemos llegado al Bot de DCA para el par BTC/EUR -en caso de no ser ese par, deberíamos buscar el correspondiente-, nos aseguraremos de estar en la parte de “configuración manual”, para empezar a armar nuestro bot, nuestra estrategia.
Una vez hayamos abierto nuestro bot “Spot DCA” de configuración manual (rectángulo rojo), llegaremos a la siguiente pantalla de operativa.
Paso 2: ¿Cómo configurar un bot de DCA con Bitcoin?
Puede parecer compleja -con tanto campo a rellenar- pero no debe preocuparnos, pues cada uno de los campos queda definido a continuación, con la correspondientes estrategia:
Tramos de precio (0,2 % – 10 %):Esto define cada cuánto baja el precio para que el bot ejecute una orden de compra adicional (orden de seguridad). En mi caso, al indicar un 3%, cada vez que BTC caiga un 3% desde tu última compra, colocará una nueva orden.
Objetivo TP por ciclo (≥ 0,5 %):Es el beneficio que buscar obtener en cada ciclo antes de que el bot cierre la operación. Como yo he indicado un 5%, el bot venderá con beneficio cuando BTC suba ese porcentaje respecto a tus compras acumuladas.
Monto inicial de la orden (12,16 – 50.000 EUR): Es el importe que pones en la primera compra. Yo he decidido empezar con una orden de 2.000€
Monto de la orden de seguridad (≥ 12,16 EUR): Es el importe de cada compra adicional cuando el precio baja según el tramo configurado (3% en tu caso). En mi caso he indicado 80€
Órdenes de seguridad máximas (0 – 20):Es el número de compras adicionales que como máximo se producen cuando el precio baje según el tramo configurado (3% en tu caso). Para esta estrategia he puesto un máximo de 8 órdenes, es decir, en caso de que Bitcoin iniciara una espiral bajista, nunca se llegaría a comprar más de 8 veces seguidas a 80€ por compra.
Reservar los fondos necesarios (opcional): Si lo activas, el exchange te bloquea desde el inicio todo el dinero que puede necesitar el bot.
Y bualá, ya tendríamos nuestro bot spot DCA Bitcoin preconfigurado, y listo para ser usado. Tan solo deberíamos hacer click sobre el botón “Crear” para que empiece a trabajar.
Proveedor de servicios de criptoactivos por la Ley MiCA
⭐️
Puntuación
8.75/10
No obstante, si antes de ponerlo a operar queremos observar en qué niveles de precio efectuaría cada una de las 8 compras, tan solo debemos hacer click sobre el botón “Vista Previa” (rectángulo azul) para que nos salga el nivel de cada orden de compra (por si queremos ajustarlo mejor).
Visualización de las diferentes entradas de DCA del Bot de trading de OKX
Empieza a configurar tu bot de DCA trading con OKX
Pero si no queremos ser nosotros quienes programemos nuestro bot de Spot Trading DCA, no pasa absolutamente nada. OKX tiene un catálogo de 3 bots inteligentes, preparados para los diferentes entornos que puedan existir:
Alcista conservador
Alcista moderado
Alcista agresivo
Buscar estrategias preconfiguradas de DCA trading en OKX
Así que simplemente deberíamos observar cada una de las condiciones de cada bot, y seleccionar el que más encaje con nuestro perfil inversor, haciendo click en “copiar”.
Casos prácticos: ¿Cuál hubiera sido la rentabilidad histórica en caso de hacer DCA con Bitcoin?
Para entender mejor la efectividad del DCA, a continuación veremos, a modo de ejemplo, un par de simulaciones históricas con datos aproximados: imaginaremos que invertimos 100 dólares al mes en Bitcoin durante los últimos 3 y 5 años, y compararemos la rentabilidad obtenida con el caso de haber hecho estas mismas compras en el S&P 500 (es decir, usando igualmente DCA de 100 $ mensuales en el S&P 500). Al final de cada periodo, calcularemos la Rentabilidad Total y la Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR).
Pero eso sí, antes de empezar recordemos que los datos que se muestran a continuación son aproximados y basados en precios históricos, por lo que podrían variar en función de la fuente y del día exacto que se tome como referencia.
Rentabilidad en los últimos 3 años (ejemplo de enero de 2022 a diciembre de 2024)
Parámetro
Bitcoin
S&P 500
Total invertido
3.600 $ (100 $ x 36 meses)
3.600 $ (100 $ x 36 meses)
Valor aproximado al final
~5.400 $ – 6.000 $
~4.400 $ – 4.800 $
Ganancia total
~1.800 $ – 2.400 $
~800 $ – 1.200 $
CAGR (anual aprox.)
~16 % – 19 %
~7 % – 10 %
Horizonte de inversión
36 meses (3 años)
36 meses (3 años)
Rentabilidad en los últimos 5 años (ejemplo de enero de 2020 a diciembre de 2024)
¿Vale la pena hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
Hasta la fecha, y con Bitcoin cerca de sus máximos históricos, haber realizado DCA en Bitcoin durante más de 12 meses seguidos (y finalizando en el presente) habría resultado ser una decisión de inversión altamente rentable.
No obstante, es muy sencillo valorar estas decisiones mirando al pasado, ya que al fin y al cabo, nadie puede garantizar al 100% que, en el futuro, se sigan obteniendo buenos rendimientos con las mismas estrategias de inversión que funcionaron en el pasado.
Por ello, la decisión de usar el DCA en Bitcoin depende cada inversor, de su creencia sobre si Bitcoin continuará siendo un activo valioso en el futuro, y de su tolerancia al riesgo y a la volatilidad de las criptomonedas (ya que, pese a que Bitcoin ha ofrecido un gran crecimiento, también ha sufrido correcciones muy bruscas con frecuencia).
Precio histórico de Bitcoin en temporalidad semanal | Fuente: Tradingview
Pros
✅ Estrategia que, bien ejecutada de acuerdo a parámetros, ha funcionado bien al aplicarse a buenas criptomonedas, debido a la tendencia que tienen hacia la lateralización.
✅ Menos estrés y emociones en la inversión
✅ Disminución del riesgo de entrar en máximos, y beneficio de comprar a precios más bajos ocasionalmente
✅ Hoy en día existen plataformas como OKX que permiten automatizar el proceso en apenas 5 clicks.
Contras
❌ En muchas ocasiones, el trader puede no buscar maximizar las ganancias a largo plazo, si no especular con los movimientos del activo dentro de un canal.
❌ Precisa de disciplina y constancia a largo plazo
❌ Posibles pérdidas significativas si se elige mal el activo en el que invertir y/o si se distribuyen incorrectamente las cantidades invertidas en cada activo elegido
En definitiva, una estrategia de DCA Bitcoin bien configurada, en base a parámetros, puede resultar muy lucrativa a largo plazo, ya que por un lado nos permitirá acumular nuevas posiciones en caídas del precio del activo, y por el otro la opción de liberar beneficios cuando el activo haya logrado importantes revalorizaciones.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Cuánto debería invertir usando DCA?
Es recomendable invertir solo la cantidad que cada inversor pueda ahorrar holgadamente cada mes, esté dispuesto a mantener invertida a largo plazo, y que no vaya a necesitar en el corto y medio plazo y que por tanto no afecte a sus finanzas personales.
¿Es el DCA recomendable en mercados bajistas?
Sí, el DCA se debe ejecutar independientemente de si el mercado está alcista o bajista, aunque eso sí, siempre en el activo correcto.
De hecho, en mercados bajistas es cuando se aprovechan los precios reducidos de manera ocasional, y estas compras son las que suelen marcar la diferencia en la rentabilidad a largo plazo.
¿Puedo aplicar DCA a otras inversiones además de criptomonedas?
Sí. El DCA se suele utilizar en fondos de inversión diversificados y/o ETFs, en activos defensivos como el oro, la plata o los bonos, y también se puede aplicar en acciones individuales, aunque, al igual que cuando se ejecuta en altcoins, conlleva un riesgo más elevado.
