IBEX35: ¿Qué es y cómo invertir [2024]? | Acciones, ETFs y derivados.
IBEX35: ¿Qué es y cómo invertir [2024]? | Acciones, ETFs y derivados.
El Ibex 35, la selección de las 35 mayores compañías de España, o dicho en otras palabras, el índice de referencia de nuestro país. Si quieres saber como invertir en el Ibex 35, en este artículo te proponemos todas las alternativas.
El Ibex 35, la selección de las 35 mayores compañías de España, o dicho en otras palabras, el índice de referencia de nuestro país. Si quieres saber como invertir en el Ibex 35, en este artículo te proponemos todas las alternativas.
¿Qué es el Ibex 35?
El Ibex 35 es el principal índice bursátil de la Bolsa de Madrid, el principal mercado de valores de España. Está compuesto por 35 de las principales empresas españolas, representadas por sus acciones más líquidas. Estas empresas son las que se consideran las más importantes de la economía española y están formadas por bancos, compañías de seguros y otras empresas comerciales importantes.
IBEX35 ¿Qué es?
Breve historia de la bolsa de España
Año 1831: La historia de la Bolsa de España comenzó en 1831, cuando el gobierno español estableció la primera bolsa como una entidad financiera. En ese momento, la bolsa fue un lugar donde los inversores intercambiaban acciones y bonos de empresas españolas. Es cierto que hubo un precedente por parte de José I de Bonaparte en 1809, pero finalmente quedó en nada.
Año 1856: Nace el Banco de España
Año 1868: Ya cotizan 9 bancos, 17 empresas de ferrocarril y 34 empresas de minería y servicios públicos
Año 1936: La Guerra Civil española obliga a suspender la actividad en la Bolsa hasta 1940
Año 1986: La Bolsa de Madrid se revaloriza un 83,80% en marzo, viviendo así el mejor mes de su historia
Año 1988: Se publica la Ley del Mercado de Valores
Año 1991: Se crea la figura del Protector del Inversor de la Bolsa de Madrid
Año 1998: Boom bursátil gracias a las tecnológicas
Año 1992: Se crea el Ibex 35, cuando la Bolsa de Madrid decidió reemplazar el antiguo índice del Mercado Continuo con un nuevo índice que reflejara mejor el estado de la economía española.
Año 2002: La Bolsa de Madrid se integró en el grupo de Bolsas y Mercados Españoles
Año 2007: A finales de noviembre de 2007, el Ibex 35 (sin dividendos) alcanzó su máxima cotización histórica en los 15.700 puntos.
2014: Se alcanzó el máximo histórico en número de operaciones
Top 10 mayores empresas del Ibex 35 [en 2024]
Estas son a día de hoy las 10 empresas con mayor capitalización bursátil del Ibex 35. Esto puede variar a lo largo del año:
Iberdrola
Banco Santander
BBVA
Caixabank
Amadeus
Cellnex Telecom
Naturgy Energy
Repsol
Aena
Telefónica
Ponderación del IBEX 35 por sectores [2024]
Respecto a la ponderación del IBEX 35 por sectores, queda definida con los siguientes parámetros:
Servicios financieros 27,78%
Petróleo y energía 24,10%
Tecnología y telecomunicaciones 15,92%
Bienes de consumo 15,15%
Materiales básicos, industria y construcción 9,79%
Servicios de consumo 5,99%
Servicios inmobiliarios 1,25%
Una muestra más de cómo la banca, la energía y las telecos, siguen siendo las compañías que tiran del carro de la economía española.
Ponderación del IBEX 35 en 2024 Fuente: BME a 15 de septiembre 2023
Primero, hay que identificar los sectores en los que se desea invertir, luego evaluar las tendencias del mercado y finalmente seleccionar las acciones adecuadas. Para ayudar en este proceso, hay varias herramientas de análisis disponibles , una de ellas es el análisis técnico.
En cualquier caso, vamos a ver que podemos estar invertidos en el Ibex desde algo tan simple como comprar acciones, hasta formas más complejas como hacer trading o coberturas con derivados financieros.
Stock picking o invertir en acciones del Ibex
Una de las formas más simples de invertir en el Ibex 35 es a través de comprar acciones (al contado) de empresas españolas. Esto significa que necesitas tener el dinero disponible para comprar la acción al precio actual, sin esperar a que suba. Si compras al contado, puedes maximizar tus beneficios potenciales.
Para ello, te dejo una selección de los mejores brokers para invertir en el IBEX 35 a través de acciones
eToro
Regulación: CySEC y FCA
Comisiones: 0€ en acciones (aplica otras comisiones como conversión, spread o retirada)
Otra opción, y tal vez la menos complicada de todas, es invertir en el IBEX 35 a través de la compra de ETFs, que repliquen el valor del selectivo.
Los ETFs tiene fundamentalmente dos ventajas:
Comisiones: las comisiones por invertir en ETFs, debido a que se compra y venden como las acciones, suelen ser más bajas que el de otros fondos.
Diversificación: un ETF tiene participaciones de todas las empresas el IBEX 35, lo que te permite diversificar tus inversiones mucho más que si compras las acciones directamente.
Por último, también tienes la posibilidad de invertir en el IBEX35, a través de derivados financieros como futuros y opciones, bien sea para especular sobre los futuros movimientos del índice, o bien sea como forma de cobertura.
Por ejemplo, en el broker nacional, iBroker, puedes invertir en contratos completos, o bien en contratos mini.
Futuros Mini-IBEX
Comisión por contrato: 0,90€
Valor nominal: Índice*1
Tick mínimo: 5
Opciones Mini-IBEX
Comisión por contrato: 0,75€
Valor nominal: Índice*1
Tick mínimo: 1
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A continuación, veamos un resumen de 3 empresas del Ibex 35, como poco a tener en cuenta, tanto por su historia, su moat, como su política de dividendos:
Inditex
Inditex(ITX.MC) es una compañía multinacional española dedicada al diseño, fabricación y venta de moda, con marcas como Zara, Pull & Bear, Massimo Dutti y Bershka, entre otras. A nivel bursátil, Inditex es la la compañías más grande de todo el mercado español, y una de las más grandes del europeo, por lo que está incluida en el IBEX 35, que es el principal índice bursátil español.
En consecuencia, la acción de Inditex ha sido históricamente una de las más populares entre los inversores, debido a su sólida trayectoria, resultados financieros, y política de dividendos creciente, así como a su modelo de negocio innovador y eficiente.
Gráfico de Inditex en el Ibex 35
En cuanto a su desempeño bursátil, la acción de Inditex ha mostrado una tendencia alcista en los últimos años, aunque ha experimentado cierta volatilidad en el corto plazo debido a la pandemia de COVID-19 y otros factores macroeconómicos, marcando unos sólido soportes en torno a los 18 euros por acción y con importantes resistencias cercanas a 32 euros.
Iberdrola(IBE.MC)es una compañía energética multinacional española dedicada a la producción, distribución y comercialización de energía eléctrica y gas natural. A nivel bursátil, está considerada entre el el top cinco de empresas más grandes de España, y la mayor eléctrica de España y Europa.
En consecuencia, la acción de Iberdrola ha sido históricamente rentableentre los inversores, sobre todo debido a su política de expansión geográfica y dividendos No en vano, la compañía cuenta con una importante presencia internacional, especialmente en países como Estados Unidos, Brasil, Reino Unido y México.
Gráfico de Iberdrola en el Ibex 35
En cuanto a su desempeño bursátil, la acción de Iberdrola ha mostrado una tendencia lateral en los últimos años, dibujando un canal con soporte cercano a los 8,5€ la acción y resistencias en torno a los 11€ - 11,40€/acción.
Repsol(REP.MC)es una compañía energética multinacional española dedicada a la exploración, producción, refino, distribución y comercialización de petróleo, gas natural y productos derivados. A nivel empresa, Repsol es una de las mayores energéticas del mundo y según el informe NEF de Bloomberg es la tercera mejor empresa del mundo que mejor gestiona el riesgo climático y la transición energética.
Gráfico de Repsol en el Ibex 35
Respecto a su desempeño bursátil, desde que tocara fondo por los estragos de la pandemia en julio de 2020 marcando un soporte mínimo de 4,8€/acción, la empesa poco a poco entró en un canal alcista. En primer lugar por la reapertura (aunque fuera mínima) de la economía, y a partir de febrero de 2022, continuo en la misma senda, tras el inicio del conflicto entre Rusia y Ucrania, y el consecuente encarecimiento del precio del petróleo.
Por ende, entre sus puntos fuertes podríamos destacar su fuerte presencia internacional, sobre todo en Latinoamérica, y su apuesta por las emisiones netas, mientras que entre sus puntos débiles, destacan su alta exposición a lo que marquen los precios internacionales del petróleo, de ahí que se le considere una acción cíclica.
A continuación, te dejo con los 4 motivos por los que invertir en el IBEX en 2024
Mercado nacional
En primer lugar, porque invertir en el IBEX es invertir en el mercado nacional. Es decir, muchas de las empresas que cotizan en el mismo, las conocemos de primera mano porque estamos cansados de consumir en ellas; ya sea la luz a través de Iberdrola o Endesa, ropa a través de Inditex, o servicios financieros a través de Bankinter o BBVA.
Además, en caso de problemas es mucho más fácil dirigirse a sus órganos de gobierno, o acudir a una junta de accionistas, que en el caso de una empresa estadounidense.
Y respecto a esto, también hay que añadir que es mucho más fácil saber cómo va una empresa española que extranjera, ya que ni siquiera tendremos que acudir a sus estados financieros, nos bastará con acudir a la prensa económica y ver las noticias que hay sobre ella. Esto es algo muy difícil de conseguir en el caso de compañías extranjeras, salvo que sean noticias muy relevantes, o estemos hablamos de las mayores empresas del mundo.
Reyes del dividendo
Las principales empresas del IBEX 35 tienen un historial de pagos de dividendos consistentes y crecientes. Esta es una gran ventaja para los inversores que buscan ganancias a largo plazo.
De hecho, si vamos a los rendimientos del IBEX35 con dividendos desde Octubre de 2020 hasta enero de 2023, podremos ver como la cotización del mismo pasó de los 20.000 puntos a los 30.000, es decir, en torno a un 35%. Mientras tanto, el DAX40 alemán, uno de los principales índices de referencia europeos, ha tenido un 23% como podemos ver en la comparativa en este gráfico.
A todo esto, hay que añadir que el DAX es un índice total return, es decir, acumula dividendos, y el Ibex 35 no. Por lo que cuando miramos el valor del DAX vemos todos los retornos (incluidos dividendos), pero si hiciéramos el mismo ejercicio con el Ibex 35, veríamos que también está en máximos históricos, en torno a los 30.000 puntos
Ibex35 con dividendos
Es más, como podemos observar, a pesar de los baches y la incertidumbre económica, el Ibex con dividendos, siempre ha tendido a seguir creciendo.
Tal vez los retornos de las empresas sean relativamente aburridos y predecibles, pero hay que decir, que el IBEX 35 aporta bastante seguridad a los inversores
Y es que todas las empresas que forman parte del mismo, están sujetas a la supervisión de la CNMV, uno de los mejores organismo supervisores del mundo, por lo que no estaremos metiendo nuestro dinero en pseudo-estafas, otra cosa es la gestión que estas empresas realicen.
Accesibilidad
El IBEX 35 es fácilmente accesible a través de una variedad de plataformas de inversión.
Y lo mejor de todo, no es imprescindible acudir a muchos de los mejores brokers internacionales para ahorrarnos algunas comisiones. Todo lo contrario, podemos invertir incluso desde nuestro propio banco, ya que, en los últimos años algunos bancos españoles han empezado a ofrecer comisiones bajas para las acciones españolas.
¿Qué requisitos debe cumplir una empresa para entrar a cotizar en el índice IBEX35?
La bolsa española se creó en 1831, pero el IBEX 35 llegó más tarde, en concreto en 1992. Desde entonces lo gestiona la empresa BME (Bolsa y Mercados Españoles). Esta institución cuenta con un Comité Asesor Técnico (CAT) que se reúne varias veces al año y decide qué empresas se mantiene en el índice y cuáles son sustituidas.
Las reuniones del CAT se celebran trimestralmente, siendo dos de ellas ordinarias (junio y diciembre) y dos extraordinarias (marzo y septiembre). Es en las primeras en las que se actualiza el índice, es decir, cada 6 meses.
Cuando el Comité se reúne, aplica fundamentalmente dos criterios para decidir qué compañías dejan de pertenecer al IBEX 35 y cuales entran o continúan. Estos criterios son:
Liquidez: para valorar la liquidez de una empresa, sus acciones deben ser negociadas (compradas y vendidas) durante al menos 1/3 de las sesiones del periodo de control, que son los 6 meses anteriores a la reunión.
Capitalización bursátil: para valorar este otro criterio, la capitalización media de la empresa debe superar al menos en un 0,30% a la capitalización media del índice durante el periodo de control.
Se puede pertenecer al IBEX 35 cumpliendo estos dos criterios, aunque el CAT puede tener otros en cuenta para tomar una decisión final:
Importancia sectorial: no todos los sectores empresariales tienen el mismo peso en el índice. Por ejemplo, los servicios financieros, así como el petróleo y la energía, son los más importantes. En este sentido, se tiene en cuenta a qué sector pertenece la empresa que esté siendo valorada.
Volatilidad: el Comité puede atender también a la volatilidad de las empresas que estén siendo consideradas.
Efectivo vs capitalización: el estado de las cuentas empresariales también importa, por lo que el CAT puede fijarse en la liquidez de que dispone la empresa en comparación a su capitalización bursátil.
En definitiva, y como puedes ver, las empresas que pertenecen al IBEX35 no son, necesariamente, las más grandes, aunque suele ir correlacionado. Por el contrario, con varios los factores que entran en juego para que una compañía pertenezca o no al índice.
¿Qué pasa cuando una empresa sale del IBEX 35? | Ejemplos
Si el Comité se reúne y decide que una sale del IBEX 35, es porque su capitalización y su liquidez han ido a peor con respecto a otras compañías. La salida del índice puede minar aún más la confianza del inversor por lo que, aunque salir el IBEX 35 no implica en ningún caso que se deje de cotizar en bolsa, es posible que afecte negativamente al valor de las acciones.
Aquí tienes algunos ejemplos para comprobar si esto se cumple:
Viscofan abandonó el índice en diciembre de 2021, cotizando a un precio de 54,9€ la acción. En el momento de escribir estas líneas, cotiza en torno a los 58,2€, lo que supone una subida de un 5,67%. Teniendo en cuenta la inflación, el desempeño de la empresa no ha sido particularmente positivo.
CIE Automotive salió del índice en junio de 2022, cotizando a un precio en torno a los 23,4€, y actualmente cotiza a 25,39€. Se ha incrementado un 7,8%, pero si lo valoramos en el entorno inflacionario, tampoco ha tenido un gran desempeño, aunque mejor que el de Viscofan.
Almirall dejó el índice a la par que CIE cotizando cerca de los 10€ la acción, mientras que ahora cotiza a unos 9,5€. Por lo tanto, su evolución ha sido peor que la del resto.
Aunque los datos son aproximados, sí se aprecia una correlación entre salir del IBEX 35 y no tener un buen desempeño en bolsa. Sin embargo, dejar de pertenecer al índice no implica que la empresa deje de cotizar y mucho menos que desaparezca.
Invertir en el IBEX 35 opiniones: ¿Es la mejor opción?
Determinar si el IBEX 35 es o no la mejor opción de inversión es algo muy complicado ya que, todo depende del perfil del inversor. No obstante, sí es posible valorar los pros y los contras de esta alternativa:
Estos son los principales pros de invertir en el IBEX35 ✅ Conocemos casi todas las empresas ✅ Regulación de la CNMV
✅ Es fácil acceder a la información de sus empresas ✅ Generosos dividendos ✅ Todos los servicios en castellano
Y respecto a sus contras: ❌ Accionista diluido por parte de algunas de las principales empresas. ❌ Empresas aburridas ❌ No hay casi posibilidad de encontrar Growth Values.
Alternativas a invertir en Europa y EEUU
Y por último, si invertir en el Ibex 35 te parece demasiado aburrido, y buscas algo más de emoción, te dejo con una serie de índices bursátiles alternativos, que tal vez puedan ser de tu interés:
👉 El FTSE 100 - ¿Qué es y como invertir en el?: Conocido como el índice británico por excelencia, te lleva a explorar el corazón financiero del Reino Unido. Descubre cómo este índice de élite refleja el pulso económico británico y su impacto en el escenario global: [Enlace al artículo]
👉 El DAX 40 - ¿Qué es y cómo invertir en el? , El índice insignia de Alemania, te invita a adentrarte en la economía más grande de Europa. Descubre su historia, los gigantes que lo componen y su influencia en el panorama europeo y mundial
👉 El S&P 500 y el Nasdaq, dos gigantes de Wall Street, te muestran la magia de la inversión en EE. UU. Explora cómo estos índices clave reflejan la salud de la economía estadounidense y su atractivo para los inversores globales:
En definitiva, con este artículo espero haberte ayudado a saber como invertir en el IBEX 35 con seguridad, para que puedas dormir tranquilo.
Y ahora cuéntanos, ¿qué empresas del IBEX 35 tienes en cartera?
FAQS sobre el IBEX 35
¿Cuándo se fundó el Ibex 35?
El Ibex 35 se creó el 14 de enero de 1992
¿Qué empresas del Ibex 35 dan más dividendos?
MERLIN Properties cuenta con una rentabilidad por dividendo del 10,57%,
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