En este artículo, vamos a analizar la gestora Optimize Investment Partners, qué opciones ofrece a la hora de invertir, si es una entidad segura o no y cuáles son las opiniones de los usuarios.
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Optimize Investment Partners: qué es y cómo funciona
Optimize Investment Partners es una gestora de activos portuguesa independiente que inició su actividad en 2008 y gestiona fondos PIAS, fondos multiactivos, fondos de renta variable, fondos de pensiones, fondos alternativos y carteras de gestión privada.
En España, su actividad principal se centra en la gestión de fondos de inversión. Está registrada en la CNMV bajo el número 107.
Su creación respondió a la demanda de un servicio de alta calidad en la administración de fondos con tarifas sumamente competitivas.
En 2019, expandió sus operaciones a España y comercializa sus productos a través de My Investor.
Optimize Investment Partners tiene alrededor de 230 millones de euros en activos sobre gestión, más de 18.000 clientes y fondos que ganaron varios premios y distinciones de algunas plataformas online como Morningstar, Funds People, Asociación de Fondos Portuguesa y Rankia.
Principales características de Optimize Investment Partners
🏆 Regulación: CNMV (España)
💼 Activos financieros: fondos de inversión
🌐 Mercados: Europeo/Global
💲Comisiones: entre 0,85 y 1,25% de comisión de gestión.
💰 Depósito mínimo: no hay mínimo
📈 Plataforma: vende sus fondos a través de comercializadoras.
📧 Contacto:
- Correo electrónico: [email protected]
- Web: https://www.optimizeinversiones.es
🗣️ Atención en castellano: Sí
🌟Producto destacado: Global Flexible Fund
Equipo directivo de Optimize Investment Partners
Pedro Lino
Desde que tenía 16 años, Pedro mostró un profundo interés en los mercados financieros, y dio sus primeros pasos en la inversión al abrir su cuenta de corretaje.
En 2002, asumió el rol de Director en DIF Broker – Sociedade Financeira de Corretagem SA, y hoy en día se desempeña como su Presidente. Entre 2017 y agosto de 2021, estuvo al frente como Director de DIF Markets - Agente de Valores, con oficinas en Uruguay, una entidad que DIF Broker adquirió de Saxo Bank A/S.
Posteriormente, en octubre de 2018, Pedro se incorporó a Optimize Investment Partners, primero como Director Ejecutivo y luego ascendiendo a la posición de Presidente. En 2020, fue nombrado presidente de Optimize SICAV, con operaciones en Luxemburgo.
Completó su licenciatura en Economía en la Nova School of Business and Economics en 1998.
(50 años - con una trayectoria profesional de 32 años).
Nuno Santos
En 1992, Nuno inició su trayectoria profesional desempeñándose como Consultor Técnico de Seguros en "Trabalho Vida". Cuatro años después, en 1996, se unió a BNC – Banco Nacional de Crédito Imobiliário (hoy conocido como Banco Santander), donde asumió responsabilidades como Gerente de Cuenta para negocios y clientes individuales. Entre los años 2000 y 2008, lideró el Departamento Comercial de SGF- Sociedade Gestora Fundos de Pensões.
Desde el año 2008, Nuno Santos ocupa el cargo de Director Comercial en Optimize Investment Partners. En 2018, ascendió al puesto de Director Ejecutivo.
Cuenta con una licenciatura en Organización y Dirección de Empresas y un posgrado en Mercados y Activos Financieros, obtenido en el ISCTE.
(50 años, con una carrera profesional de 31 años).
Philippe Esser
Desde 2009, Philippe se desempeña como Director General de Andbank Asset Management Luxemburgo, la entidad gestora de la SICAV.
Antes de esto, ocupó el cargo de Director Gerente Asociado en Degroof Conseil Luxemburgo y también fue Director Gerente en PrivatBank Patrimonio SGIIC.
Philippe cuenta con una Maestría en Ciencias Económicas otorgada por la Université Catholique de Louvain y ha completado el Programa de Dirección General en la IESE Business School de la Universidad de Navarra.
Entidades comercializadoras de Optimize Investment Partners
Los fondos de Optimize Investment Partners están disponibles en cuatro países. Las entidades comercializadoras en todos ellas son las siguientes:
- Portugal: Optimize Investment Partners.
- España: BIG (Banco de Inversión Global) y AndBank.
- Luxemburgo: Andbank Private Bankers.
- Bélgica: KeyTrade Bank.
- Italia: OnlineSim Grupo Ersel.
- América Latina: Saks
Ventajas y desventajas de Optimize Investment Partners
Ventajas
Entre las principales ventajas de invertir a través de Optimize Investment Partners destacan las siguientes:
- Experiencia: esta sociedad gestora cuenta con un equipo experimentado que tiene un conocimiento profundo de los mercados financieros.
- Diversificación: Optimize Investment Partners ofrece una variedad de fondos y estrategias de inversión que permiten a los inversores diversificar sus carteras.
- Regulación y seguridad: Al estar reguladas por organismos pertinentes, siguen estrictos estándares de transparencia y conducta.
- Gestión activa: esta sociedad invierte de forma activa, lo que les permite adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado en busca de retornos superiores al promedio.
- Tarifas competitivas para gestión activa de fondos: dada su naturaleza de gestión activa, ofrece unos servicios con costes competitivos.
Desventajas
Entre sus desventajas se encuentran:
- Gestora poco conocida: es una gestora poco conocida en nuestro país, lo que puede desincentivar a algunos inversores a invertir en ellas. No obstante, para nosotros más bien puede ser una oportunidad.
- Poca variedad de fondos de inversión: a pesar de que son fondos que están muy diversificados, lo cierto es que no cuentan con una oferta demasiado extensa en España, lo que puede hacer que no sea adecuada para todos los perfiles de inversión.
¿Es seguro Optimize Investment Partners como gestora? | Regulación y garantías
Al operar en España, Optimize Investment Partners debe cumplir con las regulaciones establecidas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Esto significa que debe seguir una serie de normativas y estándares de transparencia, solvencia y buen gobierno para proteger a los inversores.
¿Es Optimize Investment Partners seguro? | Fondo de garantía de inversores
En España, el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) es el organismo encargado de compensar a los inversores en caso de insolvencia de una entidad de inversión. En este caso, Optimize Investment Partners no está adherido a esta entidad, de acuerdo a la información sobre entidades cubiertas que ofrece el organismo en su página web.
No obstante, eso no quiere decir que no sea segura, ya que, como hemos dicho, está regulada por la CNMV como el resto de entidades que operan en España.
Fondos de inversión de Optimize Investment Partners
Hasta la fecha, Optimize Investment Partners ofrece cuatro fondos de inversión en su página web. A continuación, vamos a repasarlos, destacando sus características más importantes.
Global Flexible Fund
Este fondo ha sido premiado tres veces por Morningstar en la categoría de Mejor fondo portugués de renta variable europea multiactivo en 2018, 2020 y 2021.
Su estrategia flexible, entre inversiones en acciones y bonos, se enfoca en invertir hasta un máximo del 100% en acciones. El fondo es adecuado para aquellos inversores que busquen una revalorización del capital a largo plazo mediante la exposición a una cartera diversificada mundialmente.
Datos de Global Flexible Fund
- ISIN: LU2215411039
- Categoría Morningstar: Mixtos flexibles EUR - Global
- Fecha de creación: 24/11/2008
- Divisa: EUR
- Comisión de gestión: 1,25%
- Comisión de suscripción: 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
- Gastos corrientes: 2,07%
Europe Value Fund
Este fondo de inversión ha sido también galardonado dos veces por Morningstar en la categoría de Mejor Fondo Portugués de Renta Variable Europea en 2016 y 2017.
El fondo flexible invierte en una cartera diversificada de activos europeos. Al igual que ocurre con el Global Flexible Fund, puede invertir la totalidad de su patrimonio en activos de renta variable.
Datos de Europe Value Fund
- ISIN: LU2215410650
- Categoría Morningstar: Mixtos flexibles EUR
- Fecha de creación: 31/12/2010
- Divisa: EUR
- Comisión de gestión: 1,25%
- Comisión de suscripción: 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
- Gastos corrientes: 2,30%
Global Bond Fund
Este fondo ha sido premiado por Morningstar en la categoría de Mejor Fondo de Renta Fija Portuguesa en 2020. Además, FundsPeople ha otorgado a este fondo una Distinción de Fondo Consistente.
A diferencia de los anteriores, Global Bond Fund es una excelente opción para aquellos inversores que buscan una cartera diversificada, pero con menor volatilidad. De hecho, no tiene exposición a renta variable, invirtiendo buena parte de su patrimonio en obligaciones y otros instrumentos de renta fija.
Datos de Global Bond Fund
- ISIN: LU2215411468
- Categoría Morningstar: Renta fija flexible - Global
- Fecha de creación: 01/07/2013
- Divisa: EUR
- Comisión de gestión: 0,85%
- Comisión de suscripción: 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
- Gastos corrientes: 1,51%
Invest Selection
Este es un fondo extremadamente diversificado, siendo un fondo de fondos con varias geografías en su cartera y un enfoque equilibrado entre renta variable y deuda, a través de la gestión de una cartera de fondos y ETFs. Está gestionado con el asesoramiento de Euroconsumers - Organización por los Derechos del Consumidor.
El fondo tiene una exposición máxima a acciones del 75%.
Datos de Invest Selection
- ISIN: LU2215411971
- Categoría Morningstar: Mixtos flexibles EUR - Global
- Fecha de creación: 24/11/2008
- Divisa: EUR
- Comisión de gestión: 1,20%
- Comisión de suscripción: 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
- Gastos corrientes: 2,73%
¿Cómo abrir cuenta de inversión en Optimize Investment Partners?
Para invertir en alguno de los fondos de Optimize Investment Partners, tienes que abrir una cuenta en alguna de sus entidades comercializadoras.
Opiniones finales de Optimize Investment Partners
Los fondos de inversión de esta entidad son opciones interesantes para aquellos inversores que buscan una elevada diversificación de su inversión, al invertir a nivel mundial, con unos costes aceptables para ser un producto de gestión activa y profesionalizada y con un equipo que cuenta con un gran bagaje y experiencia en el mundo de la inversión.
De hecho, tal ha sido su éxito que incluso ha sido premiado por algunas de las plataformas de inversión más importantes y reconocidas a nivel España, entre las cuales se encuentra Rankia.
En conclusión, Optimize se presenta como una interesante opción para aquellos inversores que buscan una gestión activa con costes competitivos y diversificados a nivel internacional, pero, como ocurre con la mayoría de fondos de gestión activa, languidecen si se comparan con otros instrumentos con costes más bajos, como los ETFs o los fondos indexados.
