Broker de Bankinter vs Broker Naranja de ING, ¿Cuál es mejor?

Los grandes grupos financieros como Bankinter e ING tienen capacidad para ofrecer una gama diversa de servicios, entre ellos los de intermediación financiera. Por este motivo, podemos hablar de Bankinter Bróker e ING Bróker.

En este artículo mostramos todas las características relevantes de cada uno de los dos en áreas como materias de seguridad, comisiones, y atención al cliente, con fines de que puedas obtener tus propias conclusiones. Bankinter Bróker vs ING Bróker, ¿Qué broker bancario crees que es mejor?

Historia de Bankinter e ING

¿Cómo funciona el broker de Bankinter?

En 1965, el Banco Santander y el Bank of America llegaron a un acuerdo para crear al 50% un banco intercontinental, así nació el Banco Intercontinental Español. Más tarde, ya en 1990, esta entidad bancaria cambió su nombre por Bankinter.

Sin embargo, mucho antes de esta nueva denominación (por la que conocemos a este banco hoy en día), en 1972 decidió dar el salto al parqué y se convirtió en una firma independiente de sus fundadores. En este momento, El Banco Intercontinental Español se transformó en un banco comercial.

Actualmente, Bankinter es un banco de prestigio en España. Se trata de una entidad innovadora en materia de digitalización (impuso la banca digital y comenzó a desarrollar la tecnología para operar desde dispositivos móviles). Y su actual CEO es María Dolores Dancausa. 

Si hay algo que ha marcado la historia de Bankinter es su capacidad para abrir nuevos nichos de mercado, adaptarse a los cambios en la regulación bancaria y aprovechar las situaciones especiales.

Para una mayor información, puedes consultar nuestro artículo de Broker Bankinter opiniones 2023

¿Cómo funciona el Broker Naranaja de ING?

Por su parte, el Grupo ING (Internationale Nederlanden Groep) cuenta con más de 100 años de historia. Se trata de un banco de origen neerlandés especializado en banca electrónica y banca a distancia (banca directa). A partir de la época de los 90, este modelo de relacionarse con el cliente consiguió una buena aceptación.

De esta forma, lo trasladó el concepto a otros países a partir de 1997, como “ING Direct”. Se encuentra presente en España desde 1999.

Además de banca, también ofrece seguros, gestión de activos y, tal y como estamos tratando, actúa como bróker (el bróker del grupo financiero es denominado “Bróker Naranja”). No fue hasta 2017 cuando ING Direct cambió su denominación y hoy se le conoce como ING.

Si quieres saber más de este corredor, consulta nuestro post más genérico acerca del Broker NAranaja de ING opiniones. 

Características generales del broker de Bankinter vs ING

Vamos a ver un cuadro resumen de ambos brokers, que después iremos desgranando apartado a apartado. 

Seguridad y garantías del broker de Bankinter vs ING

¿Es seguro Bankinter?

Bankinter, como entidad financiera que tiene por objeto el desarrollo bancario, se encuentra regulada por el Banco de España (inscrita en el Registro Oficial de Bancos y Banqueros con número 0128). También se encuentra bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Además, Bankinter es una empresa cotizada en el Mercado Continuo Español (forma parte del Ibex 35). Por lo tanto, además de la estricta normativa bancaria, también debe presentar cuentas auditadas cada trimestre, con lo que se ve reforzada su seguridad.

Si buscas Bankinter para invertir en él, sus datos son los siguientes: 

• Entidad: Bankinter SA
• Ticker: BKT.MC
• ISIN: ES0113679I37

Con todo, sí, es mucha la normativa a la que está sujeto Bankinter, por lo que si que es seguro invertir en con ellos. 

¿Es fiable el broker de Bankinter?

Bankinter Broker es fiable porque está adherido al Fondo Federal de Garantía de Depósitos Español (FOGAIN). Este importante fondo garantiza hasta 100.000 euros por cliente (no por cuenta) en caso de quiebra de la entidad bancaria.

Por lo tanto, los clientes pueden estar tranquilos de que su dinero está seguro con Bankinter, y de que seguirán teniendo acceso a una entidad financiera fiable sea cual sea la situación que se produzca.

Lo mismo, deberíamos añadir respecto a los fondos de inversión que maneja. 

¿Es seguro el Broker Naranaja de ING?

ING, sin embargo, al tratarse de un grupo financiero de origen neerlandés, se encuentra regulado por el Banco de los Países Bajos.

No obstante, también se encuentra registrado en el Banco de España en régimen de Sucursales de Entidades de Crédito Extranjeras Comunitarias, puesto que tiene sede en un país miembro de la Unión Europea y puede ofrecer sus servicios en todo el territorio común, cumpliendo con la normativa comunitaria en materia financiera (Directiva MiFID II).

Del mismo modo, también se encuentra supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores española, bajo el número de registro 1465.

Del mismo modo, debemos añadir que ING, también cotiza en bolsa bajo el holding financiero Group ING en la bolsa de Ámsterdam, por lo que debe presentar sus cuentas auditadas cada trimestre. 

Los datos de ING Groep te los dejo a continuación:

• Empresa: ING Groep N.V.
• Ticker: INGA.AS
• ISIN: NL0011821202

De igual modo, debemos decir que sí, el Broker NAranja de ING es uno de los más seguros que existe, ya que cumple cn todos los reuisitos; regulado como banco, autorizado como broker y cotiza en bolsa.

¿Es fiable el Broker de ING?

El Broker Naranja de ING es un corredor fiable ya que está adherido al Fondo Holandés de Garantía de Depósitos, que cubre 100.000 euros por cliente y cuenta líquida en caso de quiebra del holding bancario.

No obstante, si hablamos de dinero invertido, también cubre hasta 20.000 euros si se produce tal evento y tenemos nuestro capital invertido a través de activos financieros.

Esto permite a los clientes estar tranquilos sabiendo que sus fondos están bien protegidos y gestionados por medios fiables.

Oferta de productos y mercados de Bankinter Bróker vs ING Bróker

Entramos de lleno en uno de los puntos que marcan la diferencia entre Bankinter e ING, los activos financieros que puedes negociar con cada uno de estos brókers.

Oferta de productos y mercado del Broker Naranja de ING

En cuanto al Bróker Naranja (ING), permite una operativa con acciones y ETFs de los siguientes mercados:

• España: acciones del Mercado Continuo Español y Latibex.
• Europa: acciones de Alemania, Reino Unido, Francia, Holanda, Italia, Bélgica y Portugal.
• Estados Unidos: acciones del mercado NYSE y NASDAQ.

Ebn relación a los ETFs, ING ofrece una selección de aquellos ofrecidos por las gestoras de primer nivel (BlackRock, Sociètè Gènèrale, Vanguard, State Street, Amundi, Deutsche AM, BBVA AM o ETFs Securities; entre otras).

Y hay que decir que encontramos todo tipo de ETFs temáticos dentro de los más de 150 que ofrece; salud, tecnología, sostenibilidad o consumo.

Sin embargo, esta entidad se encuentra más enfocada hacia los fondos de inversión y los planes de pensiones. No ofrece productos de renta fija ni derivados financieros.

Oferta de productos y mercado de Bankinter Broker

Mientras tanto, el broker de Bankinter se distingue porque ofrece una amplia gama de productos financieros:

• Acciones: capacidad para operar en más de 30 mercados.
• ETFs: más de 800 fondos cotizados entre los principales a nivel mundial.
• Derivados financieros: Más de 60 contratos de Futuros y Opciones de los 6 mercados principales (CME Group, CBOT, EUREX, MEEF y NYMEX).
• Productos cotizados: tales como Warrants, Bonus, Discount, Inline, Multi, Stay o Turbos.
• Renta Fija: el cliente puede invertir en más de 1.000 emisiones de renta fija, tanto pública como privada.

Además, Bankinter Bróker también permite la operativa a crédito para operar en cualquier tendencia de mercado (tanto alcista como bajista) y sin necesidad de invertir todo el capital.

Por otra parte, como se puede comprobar, la oferta de Bankinter es bastante amplia. Los derivados financieros se establecen sobre índices, acciones, bonos, commodities, divisas y tipos de interés.

Tipos de cuenta de Bankinter Bróker vs ING Bróker. Pros y contras

En este aspecto, existe una notable diferencia con los brókers online, los cuales suelen tener diferentes tipos de cuentas para segmentar a sus clientes y ofrecerles unas condiciones más adaptadas a su operativa.

Los ingresos y retiradas de efectivo son diferentes en este tipo de brókers, puesto que los cargos y/o abonos de dinero se realizan en la cuenta corriente y los activos se depositan en la respectiva cuenta de valores. Las operaciones de efectivo se realizan por los medios tradicionales bancarios (transferencia, ingreso en efectivo, etc.).

En este caso, al tratarse de brókers pertenecientes a entidades bancarias (grupos financieros), tanto Bankinter Bróker como ING Bróker exigen la existencia de una cuenta corriente para poder desarrollar la inversión, paralelamente, el cliente debe abrirse una cuenta de valores con la propia entidad. En todo caso, se trata de un proceso sencillo.

Cuenta Bróker de Bankinter

La Cuenta Bróker de Bankinter es una cuenta corriente que remunera la operativa en bolsa (en función de ella. Puedes conseguir hasta un 5% TAE y 2% TAE (el primer y segundo año respectivamente), con un máximo de 5.000 €.

Este tipo de cuenta se caracteriza por no tener comisión de mantenimiento y ofrecer comisiones gratis el primer mes y ofrece una bonificación por traspasar los valores a dicha cuenta.

En todo caso, Bankinter suele ofrecer algún tipo de bonificación por la apertura de cuentas de valores.

Cuenta Bróker Naranja

Una cuenta Bróker Naranja se puede abrir en menos de 5 minutos. Se trata de un proceso sencillo y totalmente online (se trata de un banco más directo. Los trámites se simplifican.

Únicamente se deben introducir los datos en un formulario de registro, vincular un IBAN y subir una fotografía de tu DNI. En este momento comenzar a operar en bolsa y ETFs.

Los traspasos de valores a la cuenta Bróker Naranja de ING no tienen ningún tipo de comisión por parte de este bróker (sin embargo, el bróker de origen puede aplicarlas)

Si ya eres cliente de Bankinter o de ING, puede seleccionar tu cuenta corriente como cuenta de efectivo para negociar en los mercados financieros. Por lo que respecta a la cuenta de valores, se trata de aquella en la que se anotan las compras y ventas de tus operaciones. Es decir, donde se depositan las acciones, ETFs o cualquier otro activo financiero (únicamente son anotaciones en cuenta, tal y como de una cuenta corriente se tratase).

Tarifas y comisiones del broker de ING vs Bankinter

Entramos de lleno en uno de los aspectos más destacados: las comisiones aplicadas. Y es importante señalar en este aspecto que ambos brókers son transparentes a la hora de informar sobre sus tarifas.

Con todo, vamos a sopesar las diferencias que existen en la política de comisiones y tarifas de Bankinter Bróker vs ING Bróker.

Comisiones dl Broker Naranaja de ING 

El Bróker Naranja de ING ofrece las siguientes tarifas para acciones y ETFs:

Como es posible apreciar, ING aplica unas comisiones operativas homogéneas para los mercados internacionales. En el caso de la Bolsa española los precios se reducen.

En cuanto a la comisión de custodia, este bróker la suprime siempre y cuando se realice una operación de compraventa al trimeste . En caso contrario la tarifa para ese periodo pasa a ser de 2€ por valor. 

Además, este broker no cobra comisiones por cobro de dividendos y ofrece acceso a datos en tiempo real de forma gratuita, si se realiza una operativa mínima de 6 transacciones al trimestre. En caso contrario, cobrará un fee de 12,75€

Comisiones de Bankinter Bróker

Las comisiones operativas de Bankinter Bróker (aquellas que se aplican por la compra/venta de valores) y no se puede decir que sean precisamente baratas. 

A estas comisiones se debe sumar la comisión de custodia (0,04% trimestral y con un mínimo de 6 €) y la correspondiente al pago de cupones y dividendos (0,25% sobre el efectivo y con un mínimo de 1,20 €) en el mercado nacional. 

Mientras que en el internacional, hablamos de una comisión por cobro dividendos del 0,3% (con un mínimo de 1,2€) y una comisión por custodia del 0,05% trimestral (con un mínimo de 6€)

En las operaciones intradía y para acciones de Bankinter no se aplica la comisión de custodia.

Para el caso de los derivados financieros (futuros y opciones), Bankinter Bróker aplica una comisión desde 2,50 € (por ejemplo, el futuro Mini Ibex 35 conlleva una comisión de 2,5 €).

No obstante, si estas interesando en conocer cuáles son los mejores brokers bancarios que existen, te recomiendo que visites nuestro artículo de mejores bancos para invertir en bolsa.

Plataforma de operaciones de Bankinter vs ING

En el siguiente punto vamos a anañizar las diferencias que existen entre las plataformas de trading de ambos brokers bancarios.

Plataformas de Bankinter Bróker

Bankinter broker pone a disposición de sus clientes 3 tipos de plataformas:

• Bróker Online.
• Bróker Gráfico.
• Bróker Plus.

Las tres herramientas son gratuitas, aunque para el caso de Bróker Plus es necesario realizar un mínimo de 75 operaciones al trimestre o supondrá un coste.

Bróker Online: Es la plataforma más básica, puede realizarse una operativa con acciones, ETFs, Futuros, Renta Fija, Divisas, Productos Cotizados e incluso operar a crédito. Sin embargo, se trata de una herramienta muy simple.

Bróker Gráfico: está diseñada para seguir las cotizaciones en tiempo real y realizar análisis técnicos en los gráficos.

Bróker Plus: es una herramienta completamente profesional, con una gran cantidad de utilidades (colocación de órdenes stop, órdenes predefinidas, posibilidad de personalización, alertas, profundidad de mercado, etc.).

Bankinter también dispone de una aplicación para dispositivos móviles (la App Bróker Bankinter) rápida, intuitiva, personalizable y altamente funcional. Se encuentra disponible para descargar tanto en dispositivos móviles con sistema operativo Android como iOS.

Plataforma del Broker Naranaja de ING 

El Broker Naranaja de ING cuenta con un único tipo de cuenta y plataforma propia para invertir en Bolsa sencilla y eficaz. Se trata de una plataforma online con las siguientes funcionalidades:

• Comprobar precios de las acciones y un gráfico de sesión histórico.
• Control de las acciones que tienes en cartera.
• Posibilidad de operar en simulado, con una cuenta demo para crear una cartera virtual con dinero ficticio (para familiarizarte con los mercados y la plataforma).
• Información sobre los principales índices bursátiles y calendario macroeconómico.
• Rastreador de acciones y selector de ETFs.
• Ideas de inversión, recomendaciones de analistas y carteras modelo.
• Incluir activos a “favoritos” para realizar una monitorización.
• Posibilidad de establecer alertas

Además, tienes la opción de visualizar las cotizaciones en tiempo real, acceder a una plataforma interactiva y obtener informes de bolsa.

Al igual que Bankinter, ING también tiene disponible su propia aplicación para móviles (para Android e iOS).

Atención al cliente de Bankinter Bróker e ING Bróker

Ambos bancos, destacan por ofrecer un servicio de atención al cliente bastante completo, con todo tipos de vías de contacto, y personal a tu disposición

Servicio de atención al cliente de Bankinter

En el caso de Bankinter, cumple con todos los requisitos de atención al cliente exigibles, para las comisiones que cobra: 

• Oficina en España:           ✅ 
• Teléfono de contacto:      ✅ 
• Correo electrónico:          ✅
• Chatbot:                             ❌
• Atención en español:       ✅

Ofrece varias vías de contacto, desde el teléfono hasta una videollamada; pasando por el correo electrónico y las redes sociales. Desde el “Área de clientes” también puedes gestionar toda tu operativa.

• Oficina central: Paseo de la Castellana, 29. 28046, Madrid
• Teléfono: 91 623 43 79

La entidad tiene contratado a personal competente para solventar todas las dudas o problemas que puedan surgir al desarrollar tu operativa. Cuenta con un servicio de especialistas en bolsa e inversión.

Además, también dispone de una sección de preguntas frecuentes en su página web para comenzar a invertir con cualquiera de los productos financieros que ofrece.

Por si fuese poco, este bróker cuenta con una serie de cursos de bolsa y un blog de economía.

Servicio de atención al cliente de ING

De igual modo, el servicio de atención al cliente del broker de ING destaca en por varios puntos: 

• Oficina en España:           ✅ 
• Teléfono de contacto:      ✅ 
• Correo electrónico:          ✅
• Chatbot:                             ✅
• Atención en español:        ✅

ING Bróker dispone de un servicio de atención al cliente compuesto por un equipo de gestores profesionales y disponible las 24 horas del día y los 365 días al año.

Puedes comunicarte con el correspondiente departamento mediante vía telefónica, con un correo electrónico o a través de un chat online. También tienes la posibilidad de escribirles en Facebook, Twitter e Instagram.

• Oficina central: C. Vía de los Poblados, 1F, 28033 Madrid
• Teléfono: 91 206 66 55

También dispone de un asistente virtual o chatbot, que te ayudará a resolver tus dudas desde cualquier dispositivo. 

A todo ello hay que sumar la sección de preguntas frecuentes disponible en su página web y la ya comentada cartera de valores virtual que ofrece (para negociar con dinero ficticio y conseguir experiencia).

Broker de Bankinter vs ING, ¿Qué broker es mejor? | Opiniones.  

Como hemos podido comprobar a lo largo de estas líneas, ambos brókers pertenecen a grupos financieros de prestigio, se encuentran perfectamente regulados y ofrecen un servicio de calidad. Sin embargo, también presentan sus diferencias.

La primera de ellas la podemos encontrar en la oferta de productos financieros disponibles. Mientras que Bankinter Bróker ofrece una amplia gama de instrumentos financieros, ING Bróker Naranja se ciñe sólo a la operativa de acciones y ETFs (aunque dispone de un amplio abanico de estos activos).

Por otra parte, también difieren en las comisiones aplicadas. En este sentido cabe destacar la ausencia de comisión de custodia de ING (siempre y cuando se cumplan las condiciones descritas en el apartado correspondiente), y en general, su política de comisiones más bajas. Bankinter también dispone de promociones y ofertas a la hora de abrir una cuenta de valores (la Cuenta Bróker). No obstante, la cuenta Bróker Naranja de ING es tremendamente sencilla de abrir y no exige apenas trámites.

En cuanto al servicio de atención al cliente, a pesar de que ambos brókers cuentan con un servicio telefónico atendido por expertos y ofrece una serie de servicios extra, el Bróker Naranja dispone de un servicio 24/7.

Así pues, podemos concluir que, si contrastamos Bankinter Bróker vs ING Bróker, advertimos que los dos intermediarios tienen puntos fuertes.

Por un lado, Bankinter es superior en los puntos referidos a número de productos a negociar, y la confianza que otorga ser un banco español, regulado por la CNMV y cotizado en el IBEX 35.

Sin embargo, por el otro, ING destaca en el hecho de presentar una operativa mucho más sencilla, con unas comisiones considerablemente más bajas, sobre todo si hablamos de mercados internacionales, y un ligeramente mejor servicio de atención al cliente, el cual incluye atención 24/7.

¿Y tú qué opinas, el Broker de Bankinter o el Broker NAranaja de ING? Ciertamente, qué broker es mejor, dependerá en gran medida de tus necesidades como inversor.