Interactive brokers e iBroker son dos intermediarios bastante conocidos, y tienen la particularidad de parecerse en el nombre. Muchos los confunden, pensando que iBroker (la entidad se denomina iBroker Global Markets, aunque se comercializa bajo el nombre de iBroker) es un diminutivo de Interactive Brokers. Pero nada más lejos de la realidad, puesto que son dos entidades financieras muy distintas, que vamos a comparar en este artículo: Interactive Brokers vs iBroker.
A continuación, analizaremos con detalle su historia, sus plataformas, comisiones, servicios de atención al cliente y oferta de productos, con el objetivo de darte información suficiente para que puedas valorar qué bróker es mejor.
Interactive Brokers vs iBroker: ¿Cómo funcionan?
Como inversor, es muy importante que te asegures de que el intermediario que eliges es de confianza, algo que puedes saber gracias a su historia y a su regulación.
IBKR: ¿Cómo funciona?
La historia de Interactive Brokers o IBKR se remonta nada menos que al año 1977, por lo que podemos afirmar que tiene una gran trayectoria. Su fundador, Thomas Petterfy, creó una firma de brokerage que no ha dejado de crecer desde entonces, convirtiéndose en una de las plataformas más grandes e importantes para invertir.
Su sede se encuentra en Greenwich, Conneticut, pero cuenta con presencia en todo el mundo. Actualmente, su capital propio supera los 10.600 millones de dólares y cuenta con más de 2.650 empleados.
Cabe destacar, además, que la empresa cotiza en el Nasdaq desde el año 2007 con el ticker IBKR, lo que aporta una mayor seguridad y transparencia gracias a que sus cuentas son públicas.
👉 Para más información acerca del mismo, ya sabes que puedes consultar su review, mucho más específica en Interactive Brokers España opiniones
iBroker: ¿Cómo funciona?
iBroker es una Empresa de Servicios de Inversión que nace en 2016, aunque los fundadores y directores de la empresa llevan en esta industria desde 2003. iBroker es una Sociedad de Valores española, con foco 100% online, y especializada en derivados financieros orientados al cliente retail o particular. Tambien ofrece la posibilidad de invertir en ETFs y acciones a través de ClickTrade, otra marca comercial y sitio web de la Sociedad de Valores, donde además de invertir en todos los productos que se ofrecen en iBroker, se puede intermediar acciones y ETFs.
La sede de iBroker se encuentra en Madrid, donde cuenta con una oficina física situada en la calle Caleruega 102-104, Bajo A. La proximidad y cercanía de su servicio de atención al cliente si que supone una clara ventaja sobre Interactive Brokers, donde contactar con ellos y resolver dudas es muy complicado. Además, iBroker recibió el Premio Rankia como Mejor Bróker de opciones y futuros.
👉 De la misma forma, para más información, te dejo con su review completa: iBroker opiniones - Tarifas, seguridad, productos y review
iBroker e Interactive brokers en menos de 1 minuto
Antes de ponernos de lleno con la comparativa, vamos a repasar brevemente ambos brokers:
iBroker
- 🏆· Regulación: CNMV
- 🔒 Fondo de garantía: FOGAIN (hasta 100.000€ por inversor)
- 💼 Activos financieros: futuros listados, opciones listadas, derivados OTC, mercado LMAX
- 🌐 Mercados: Europa y EEUU
- 💻 Tipos de cuenta: demo, particulares y personas jurídicas
- 💲 Comisiones: desde 0,75€ en opciones y futuros y desde 0,0035% en forex
- 💰 Depósito mínimo: 0€ (no se exige un importe mínimo para abrir una cuenta)
- 📈 Plataforma: Plataforma Web propietaria, Plataformas móviles propietarias, Integración con TradingView, Integración con Visual Chart y bróker telefónico (de 08:00 a 22:00, todos los dias que hay mercados financieros abiertos)
- Contacto:
- Correo electrónico: [email protected]
- Teléfono: 917 945 900
- Oficina en España: C/ Caleruega, 102-104, bajo A, 28033, Madrid
- 🗣️ Atención en castellano: Sí
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Interactive brokers
- 🏆 Regulación: SEC e ICB para Europa (incluido España)
- 🔒 Fondo de garantía: hasta 20.000€ por inversor
- 💼 Activos financieros: acciones, ETFs, fondos, fórex, bonos, opciones, futuros, criptomonedas
- 🌐 Mercados: EEUU, Europa y Asia (más de 150 mercados en total)
- 💻 Tipos de cuenta: Minorista, profesional, demo e islámica
- 💲 Comisiones: 0,05% - 0,10% del valor negociado (mínimo 3€-4€)
- 💰 Depósito mínimo: 0€
- 📈 Plataforma: Global Trader, Client Portal, Trader Workstation, IBKR Mobile
- 📧 Contacto:
- Correo electrónico: contacto web
- Teléfono: 00800-42-276537 y +41-41-726-9500 (para Europa)
- Oficina en España: No
- 🗣️ Atención en castellano: No
Ir a la plataforma de Interactive Brokers
¿Qué bróker es más seguro Interactive Brokers o iBroker?
Para valorar la seguridad que ofrece cada uno de estos dos brókers al inversor, veamos con detalle cuál es su regulación y a cargo de quién se encuentra su fondo de garantía.
Seguridad y garantías de regulación de Interactive Brokers
Interactive Brokers es un bróker estadounidense, cuya matriz es Interactive Brokers LLC. Su regulación corre a cargo de la SEC o Comisión de Bolsa y Valores. Este dato lo acredita como un intermediario fiable.
Para operar en Europa, la compañía tiene dos sociedades: Interactive Brokers Ireland Limited, con sede en Irlanda e Interactive Brokers Central Europe ZRT, con sede en Hungría. Ambas se encuentran registradas en la CNMV, con los números de registro 5023 y 5032 respectivamente. Cualquier cliente español que abre con Interactive Brokers lo hace contractualmente con su entidad de Irlanda, y está por tanto protegida por el regulador Irlandes.
Dado que la empresa matriz cotiza en el Nasdaq, sus cuentas son públicas, lo que nos permite saber que su capital propio supera los 10.600 millones de dólares, es decir, cuenta con una liquidez sólida. Además, al estar registrada en la CNMV sabemos que se encuentra debidamente regulada en Irlanda y obligada a cumplir cualquier normativa del espacio de la Unión Europea o que la CNMV determine en relación con inversores particulares residentes en España.
Respecto al fondo de garantía, el regulador para la protección en España es el Banco Central de Irlanda, que atribuye dicha garantía al ISC o Fondo de Compensación irlandés. La cantidad cubierta para cada inversor es de un máximo de 20.000€.
Por último, y como información adicional, Interactive Brokers es un corredor cotizado en bolsa, del cual podemos comprar acciones.
Seguridad y garantías de regulación de iBroker
iBroker es una Sociedad de Valores española, por lo que su organismo regulador es la CNMV. iBroker Global Markets SV está registrado en CNMV con el número de registro 260.
Al ser una empresa española, es el FOGAIN o Fondo de Garantía de Inversiones el encargado de asegurar el capital, cubriendo hasta 100.000€ por inversor.
Ibroker tiene una especial sensibilidad para custodiar el dinero de sus clientes, y por ello dedica una sección de su página web a explicar los procedimiento reforzados que se han implementado para ello. Puedes leer mas aqui
Actualmente, los bancos que utiliza iBroker para segregar y proteger el dinero de sus clientes son Caixabank, Banco Sabadell y Banca March.
Actualmente, los bancos que utiliza iBroker para segregar y proteger el dinero de sus clientes son Caixabank, Banco Sabadell y Banca March.
Oferta de productos de IBKR vs iBroker
Para continuar valorando qué bróker es mejor, si Interactive Brokers o iBroker, vamos ahora a comparar su oferta de productos.
Productos financieros de Interactive Brokers
Interactive Brokers, por su parte, ofrece los siguientes productos financieros:
- Acciones (enteras y fraccionadas)
- ETFs
- Opciones
- Futuros
- Forex
- Metales
- Bonos
- Fondos
- Criptomonedas
Por último, no queremos dejar de pasar por alto un producto financiero que desde inicios de 2023, ha estado dando mucho que hablar: Las cuentas de saldo remuneradas. Es cierto que con Interactive Brokers podrás acceder a su cuenta de saldo remunerada con la posibilidad de obtener hasta un 4,83% de rentabilidad, si bien este es el máximo y no el beneficio garantizado.
Sin embargo, hay que matizar que la CNMV no permite que las Entidades de Servicio de Inversión capten dinero de clientes para su remuneración, ya que considera que estas solo pueden tener saldos transitorios de clientes, que están a la espera temporal de ser invertidos en los mercados financieros (y no saldos ociosos), sobre esto, puedes leer mas aquí .
Por ello, aunque este servicio puede ser interesante para los inversores españoles, nos cabe la duda de si está permitido o no por la CNMV o si pudiera ser prohibido por el regulador español en los próximos meses.
Productos financieros de iBroker
iBroker es un intermediario especializado en productos derivados de los principales mercados mundiales (MEFF, CME Group, EUREX o NYMEX), por lo que los activos que ofrece son los siguientes:
- Opciones: de los mercados financieros más populares, como CME Group y EUREX. También de MEFF y IDEM. iBroker, como broker especializado en derivados, ofrece opciones sobre índices, bonos, energía, metales preciosos, divisas…y tanto con contratos standar, como mini y micro, y con vencimientos diarios, semanales, mensuales y trimestrales. en los últimos meses están teniendo una gran acogida los nuevas opciones de vencimiento diario
- Futuros: Se ofrecen los mercados de futuros listados más populares e interesantes para el inversor retail. Indices, bonos, materias primas, metales preciosos, energía, divisas…ejemplos de algunos de los más negociados serían:
- Derivados OTC
- Mercado LMAX
Mejor Bróker Futuros y Opciones Premios Rankia 2022
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💶Depósito mínimo0,00 €
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📝RegulaciónCNMV
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⭐️Puntuación8.75/10
Como ya hemos mencionado antes, para aquellos que ademas de derivados quieren operar renta variable (acciones y ETFs) también tienen disponible un servicio en www.clicktrade.es donde estan accesibles estos productos
- Acciones
- Fondos
- ETFs
Una ventaja muy interesante de iBroker es que, abriendo una cuenta real con ellos, te facilitan acceso gratuito y en tiempo real a todos los productos que cotizan en CME Group y en EUREX.
Tipos de cuenta Interactive Brokers vs iBroker
Los tipos de cuenta que ofrece cada bróker son también muy relevantes a la hora de valorar la mejor plataforma. En este caso, comparamos la oferta de cuentas de Interactive Brokers vs iBroker
Tipos de cuenta en IBKR
Interactive Brokers es uno de los brókers más grandes y con mayor trayectoria y, como tal, ofrece la posibilidad de abrir cuentas de todo tipo. Cuentas individuales, conjuntas, fiduciarias, familiares, de asesor, para pequeñas empresas y un largo etcétera.
No obstante, si nos centramos en las cuentas individuales para inversores particulares, existen tres tipos de cuenta:
- Cuenta Efectivo: se trata de la modalidad de cuenta más básica y, por tanto, no ofrece opción de apalancamiento, aunque sí es posible invertir en corto en algunos índices. No requiere depósito mínimo.
- Cuenta Margen: con ella podrás acceder al apalancamiento y ampliar tus opciones de inversión en corto. Su depósito mínimo es de 2.000 USD.
- Cuenta Margen de Cartera: esta cuenta, pensada para aquellos que quieran depositar un gran patrimonio, te permite generar intereses por tu depósito y no tiene comisión por custodia. No obstante, el depósito mínimo es de 100.000€.
- Cuenta demo: además, es posible abrir una cuenta demo con IBKR.
Tipos de cuenta en iBroker
iBroker tiene todo lo que demanda un inversor particular, experimentar con una cuenta demo gratuita durante 7 días, abrir cuenta a nivel persona física o hacerlo a través de una empresa.
- Cuenta persona física
- Cuenta persona jurídica
- Cuenta demo
Así pues, la elección de cuenta con este bróker español no dependerá de tu elección sino sencillamente de si eres persona física o jurídica. Además, también puedes abrir una cuenta demo en su plataforma.
Inversión mínima en IBKR y iBroker
Ambos brókers tienen la ventaja de no requerir un depósito mínimo, aunque para acceder a determinados servicios, IBKR sí lo exige. En este sentido, iBroker tiene la ventaja de no exigir ninguna inversión mínima a sus usuarios.
Tarifas y comisiones de IBKR vs iBroker
Las tarifas y comisiones de Interactive Brokers e iBroker es algo obligatorio de comparar, puesto que se trata de una de las cuestiones más relevantes a la hora de elegir con qué bróker operamos.
Comisiones y tarifas de Interactive Brokers
Interactive Brokers tiene un sistema de tarifas y comisiones muy amplio que varía en función tanto del país como del producto en el que se invierta. En este caso, vamos a centrarnos en el sistema de comisiones del bróker en España:
Independientemente del valor negociado, IBKR ofrece dos estructuras fijas de comisiones para acciones y ETFs de España y otros países de Europa.
- IB SmartRouting: 0,05% del valor negociado, con un mínimo de 3€ por orden.
- Enrutado directo: 0,10% del valor negociado, con un mínimo de 4€ por orden.
En el caso de acciones de EEUU, las comisiones son de 0,005USD por acción, con un mínimo de orden de 1USD y un máximo del 1% del valor negociado. Los ETFs de EEUU no tienen comisión.
Las opciones y futuros cuentan con dos opciones, una estructura fija de comisiones o una estructura por niveles dependiendo del valor negociado.
Los bonos tienen comisiones de entre el 0,015% y el 0,1% dependiendo del valor negociado.
Las comisiones aplicadas a las divisas oscilan entre los 0,08 pb y los 0,2pb.
En el caso de los fondos, algunos carecen de comisión mientras que otros tienen una comisión de 4,95USD.
En el caso de Interactive Brokers hay que tener en cuenta que existen algunos costes asociados a la operativa que no tiene iBroer, por ejemplo:
- 30 € o 30 USD por introducir una orden por teléfono (en el caso de ibroker es gratis).
- Solo se permite 1 reembolso gratis al mes, el segundo cuesta 10 USD o 8 €.
Comisiones y tarifas de iBroker
Las comisiones y tarifas de iBroker varían considerablemente dependiendo del activo y del mercado.
Por ejemplo, las comisiones de opciones y futuros para productos del CME Group (por contrato) son las siguientes:
- Micro E-mini Índices (Futuros y Opciones) 1.25 USD
- Micro Petróleo: 1.75 USD
- Micro Metales (Oro y Plata): 2.75 USD
- Opciones E-mini Índices: 4.5 USD
Por otra parte también te dejo con un pantallazo de sus tarifa sobre productos Eurex
Por otro lado, las comisiones y tarifas para suscripción a mercados son las que veis abajo, siendo muchos mercados gratuitos solo abriendo una cuenta real con ellos:
¿Qué plataforma de inversión es mejor iBroker o IBKR?
Pasamos ahora analizar las plataformas de inversión que ofrece cada bróker:
Plataforma de Interactive Brokers
Interactive Brokers, de acuerdo con su tamaño a nivel empresarial, ofrece nada menos que seis plataformas para hacer trading:
- Trader Workstation: la propia web de IBKR la define como “su plataforma insignia”, pensada como alternativa avanzada para aquellos inversores que busquen rapidez y flexibilidad.
Ejemplo de la TWS de Interactive Brokers - IBKR Mobile: esta opción es la app para móviles, para aquellos inversores que necesiten operar desde cualquier parte del mundo.
- Global Trader: esta plataforma es una alternativa simplificada que permite acceder a acciones, ETFs, opciones y criptomonedas.
- Client Portal: se trata de la plataforma web de IBKR, por lo que no requiere de ninguna descarga, y ofrece una interfaz más sencilla para invertir de manera simplificada.
- API: esta plataforma te permite adaptar las herramientas al tu software de gráficos preferido, por ejemplo, Excel.
- IMPACT: si buscas opciones de inversión socialmente responsables, esta app móvil está centrada en los criterios ESG.
Prueba la plataforma Trader Workstation
Plataformas de iBroker
- Plataforma web propietaria: es una plataforma web muy sencilla de manejar y de entender. Y esa seguramente es su principal virtud. Ofrece gráficos de Trading View en tiempo real de todos los activos que intermedia, con todas las herramientas de análisis e indicadores que tiene Trading View.
Ejemplo de la plataforma de iBroker
- TradingView: una plataforma conocida por la mayoría de los inversores. Puedes vincular tu cuenta de iBroker a TradingView para operar desde ahí.
- Plataforma movil propietaria: con las mismas funciones que la opción web, pero para operar desde tu móvil iOS o Android. o tus tabletas. Su interfaz es bastante sencilla y fácil de usar, y se sincroniza con la plataforma web y TradingView.
- Plataforma Visual Chart: una de las plataformas gráficas más potentes del mercado. Se ofrece de momento de forma gratuita y te permite disponer de funcionalidades muy avanzadas de trading.
- Bróker telefónico: aunque no se trata de una plataforma como tal, cabe mencionar que iBroker ofrece la opción de dar órdenes vía telefónica.
Lo más sobresaliente de las plataforma de iBroker es que no funcionan como plataformas aisladas unas de otras, sino que todas están 100% integradas con la cuenta de un cliente, de tal forma que a lo largo de una misma operación el cliente podría iniciar su trade por la plataforma web, gestionarla desde Visual Chart y/o Trading View, y terminar ejecutándola desde su teléfono móvil.
Prueba la plataforma de iBroker
Depositar y retirar dinero con Interactive Brokers e iBroker
Ingresos y retiradas en Interactive Brokers
Para ingresar dinero en tu cuenta de Interactive Brokers la única opción es la de hacer una transferencia bancaria, que dependiendo del banco puede tardar entre 1 y 4 días hábiles. Para ello tendrás que elegir, sencillamente, la divisa en la que quieres hacer el depósito. Dependiendo de la cuenta elegida, no hay depósito mínimo.
Para las retiradas, es necesario rellenar la solicitud de su web de retirada de fondos, lo que podrás hacer gratis una vez al mes. Tras el retiro gratuito, se cobra una comisión si se desea realizar otros. Dado que se trata de un bróker bien capitalizado, no hay problemas con los retiros de dinero.
Ingresos y retiradas en iBroker
Los ingresos en iBroker se realizan en todos los casos por transferencia bancaria a alguna de los bancos españoles con los que trabajan (Caixabank, Banco Sabadell) Para retirar dinero, no es necesario rellenar ningún formulario, sino simplemente acceder al apartado de “transferencias” desde tu plataforma y realizar la operación. El dinero llega en 24 horas y no tiene coste.
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers vs iBroker
Si estás valorando si operar desde Interactive Brokers o iBroker, no olvides tener en cuenta sus servicios de atención al cliente, especialmente si eres novato en el mundo de la inversión. Puede que, en cualquier momento, necesites una guía sobre el uso de sus plataformas.
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers
Interactive Brokers no cuenta con sede en España, lo que probablemente sea una de sus mayores desventajas. Estas son sus vías de contacto:
- ❌ Oficina en España: No
- ✅ Teléfono de contacto: Principalmente estos dos números
- 00800-42-276537
- +41-41-726-9500 (de pago), operativos en Europa
- ❌ Correo electrónico
- ✅ Atención en español: No
- ✅ Chatbot: Sí
Aunque IBKR no proporciona una dirección de correo electrónico, sí tiene habilitado en su página web un portal desde el que puedes ponerte en contacto adjuntando tu propio mail y el mensaje que quieras hacerles llegar. En muchas ocasiones pueden tardar en atenderte o la conversación podría tener lugar en inglés, no en español.
Su horario de atención es 24 horas de lunes a viernes y de 13:00 a 00:00 los fines de semana.
Mejor Bróker Multiproducto 2022
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💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónFCA, ASIC, CBI,
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⭐️Puntuación8.75/10
Servicio de atención al cliente de iBroker
iBroker dispone de chat en vivo, dirección de correo electrónico, atención telefónica en un número español y también oficina física en España.
- ✅ Oficina en España: C/ Caleruega 102-104, Bajo A, Madrid
- ✅ Teléfono de contacto: +34 917 945 900 (también incluye WhatsApp)
- ✅ Correo electrónico: [email protected]
- ✅ Atención en español: Sí
- ✅ Chatbot: Sí
Su horario de atención telefónico es de 8 a 22, por lo que puedes llamar a su teléfono de atención al cliente 91 794 59 00 en cualquier momento y suelen atenderte en segundos. También puedes escribirles por email o whatsup y te responden muy rápidamente.
En cualquier caso, hay que destacar que con iBroker, como corredor con sede en España, las vías de contacto, comunicación, y servicio de atención al cliente son mucho más accesibles. De hecho, en caso de operar con Interactive, que en la mayoría de las ocasiones en las que se te presenten dudas, tu única alternativa será recurrir a foros.
Mejor Bróker Futuros y Opciones Premios Rankia 2022
-
💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónCNMV
-
⭐️Puntuación8.75/10
Interactive brokers vs iBroker opiniones: ¿Qué broker es mejor?
Interactive Brokers e iBroker son dos brókers muy diferentes, lo que dificulta su comparación en cierta medida. En cuestiones de regulación, ambos ofrecen garantía y seguridad, aunque iBroker tiene una compensación más elevada para el inversor, concretamente de 100.000€ frente a los 20.000€ de IBKR.
En cuestión de productos, por otro lado, la oferta de Interactive Brokers es mucho más completa que la de iBroker, que no obstante está más especializado en productos derivados. Interactive es más barato en tarifas pero todo es más complicado que con iBroker (abrir la cuenta, las plataformas de contratación, informe fiscal anual, resolver dudas, gestionar una incidencia, meter una orden por teléfono…) Dependiendo de tu interés y perfil como inversor, tienes que valorar si te interesa pagar un poco más por un servicio más cercano.
Por último, consideramos que el servicio de atención al cliente de iBroker es más completo, por el simple hecho de ofrecer una oficina en España y la posibilidad de contactar de forma gratuita y directa por teléfono, siendo atendidos en castellano.
Pros y contras de Interactive Brokers e iBroker
Pros y contras de Interactive Brokers
✅Amplia oferta de plataformas
✅Oferta de productos más amplia
✅Comisiones competitivas
❌No tiene oficina en España
❌Garantía inferior a la de iBroker
Pros y contras de iBroker
✅Plataformas sencillas e intuitivas
✅Comisiones competitivas
✅Especialidad en derivados
✅Especialidad en derivados
✅Oficina en España
❌Oferta de producto limitada a derivados, acciones y ETFs.
❌No tiene cuenta remunerada (ni la tendrá nunca por que está prohibida en España por la CNMV)
En definitiva, tanto iBroker, como Interactive son dos brokers focalizados en traders profesionales. Por un lado, Interactive, por el mero hecho de tener todo tipo de instrumentos financieros, puede parecer un poco caótico, no obstante en una misma plataforma lo tendrás todo, mientras que en el caso de iBroker, presenta una plataforma mucho más amigable e intuitiva, pero con productos mucho más especializados en un trader de perfil medio o avanzado.
_(1)_col.jpg?1692950987 "Interactive Brokers vs eToro, ¿Qué bróker es mejor?")
