Participaciones del usuario Amarrategui

Amarrategui 13/06/24 18:09

Ha respondido al tema Poned vuestra cartera indexada - Fondos Indexados

Gracias Mormont por tus comentarios.El peso de EM en mi cartera es del 20% de la parte de RV, lo que significa sobreponderar respecto a capitalización bursátil, aunque por debajo de otras métricas respecto al conjunto mundial como PIB o población. Sé que estoy tomando decisiones activas, con instrumentos de inversión de gestión pasiva, para reducir comisiones.Respecto a small caps, el fondo de Vanguard ha multiplicado por 3 en los últimos 10 años. No conozco muchos fondos de gestión activa con mejor y más largo track record, con TER por debajo de 0,3%.Posiblemente tengas razón con la parte de RF, aunque en mi caso es residual y mi objetivo es exponerme a ella para experimentar y aprender. Si al final llego a la misma conclusión, posiblemente la elimine y me quede sólo con el monetario para el fondo de emergencia. Soy bastante reacio a estudiar todo el abanico de fondos de gestión activa para un % tan insignificante de la cartera.

Amarrategui 13/06/24 12:53

Ha respondido al tema Poned vuestra cartera indexada - Fondos Indexados

Buenos días,¿Qué os parece esta cartera de fondos indexados para el LP?RF y Monetarios 10%: | AXA TRESOR COURT TERME C EUR - FR0000447823 | 6% | ISHARES EURO INVEST GRADE CORP - IE00B67T5G21 | 2% | VANGUARD EURO GOVER BO EU INS - IE0007472990 | 2%RV por regiones 90%: | VANGUARD US 500 STOCK INDEX EUR ACC - IE0032126645 | 36% | ISHARES EMRG MARKT INDX FND D EU - IE00BYWYCC39 | 18% | VANGUARD EUROPEAN STOCK INDEX EUR ACC - IE0007987708 | 18% | VANGUARD JAPAN STOCK INDEX EUR ACC - IE0007286036 | 9% | VANGUARD GLOB SMALL CAP EU INS - IE00B42W4L06 | 9%La tengo en MyInvestor y voy haciendo aportaciones periódicas mensuales, ajustando las cantidades para mantener los %s en la medida de los posible. Es decir, si un mes sube mucho un fondo aporto menos o nada y viceversa. No hago ventas, ni traspasos para rebalancear.La parte de monetario es fondo de emergencia, que en caídas de +20% en RV funcionarían junto con los 2 fondos de RF para comprar baratos esos fondos de RV. Al ser funcionario, puedo permitirme temporalmente reducir el fondo de emergencia a casi cero.Edad 44 años y plazo de inversión a más de 20 años. Cartera en fase de acumulación, con objetivo de complemento a la jubilación, para aplicar regla del 4% o similar en fase de desinversión.Gracias por vuestros comentarios!Saludos

Amarrategui 28/09/23 11:55