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Participaciones del usuario dullinvestor

dullinvestor 27/10/20 20:40

Ha respondido al tema Obtención Valores Liquidativos

No sé si te servirá, pero en la primera columna de la lista de fondos indexados están los códigos (aunque no se vean a primera vista) de Morningstar:https://bit.ly/2wDbccQ

dullinvestor 13/10/20 17:07

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Personalmente, yo le doy gran valor a la traspasabilidad de los fondos. Ante cambios que se produzcan, tanto en mis circunstancias personales, como en las condiciones y características de los productos a mi disposición, los fondos me aportan una gran flexibilidad para adaptarme a dichos cambios. Tal y como como comenté por aquí hace un par de años, en mi periplo de pocos años ya he sufrido suficientes cambios como para valorar enormemente esa flexibilidad. ¿Cuánto valor en %?. Pues no lo sabría concretar, pero desde luego contrataría antes un fondo Amundi con TER 0,30% que el más barato de los ETFs equivalentes.

dullinvestor 10/10/20 12:07

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Ya han publicado la rentabilidad del fondo a 30 de septiembre:https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/287649/fundConfirmando el dato que yo mostraba en mi hoja.Y a esa fecha ya comenté el otro día cómo obtengo el valor del 8,09% para el ETF.Según tengo apuntado, a 31 de julio la rentabilidad anualizada del fondo a 3 años era el 7,45%, y la del ETF, el 7,49%. Así que esos 0,04% de diferencia se va manteniendo en el tiempo.

dullinvestor 07/10/20 09:45

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Para hacer el cálculo correctamente, deberías tener en cuenta cómo han ido variando los pesos de las regiones en los 3 últimos años, cosa bastante compleja. Uno de los cambios claros es que el peso de USA ha ido creciendo, por lo que si usas su peso actual, estás sobreponderándolo, y da lugar a una rentabilidad mayor a la real.Tampoco sería “justo” comparar la rentabilidad de un fondo de réplica sintética (como el USA de iShares) con el World, que es de réplica física.

dullinvestor 06/10/20 20:45

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Normalmente la información más fiable siempre está en la web de la gestora, pero para poder actualizar todos los fondos de la hoja de forma fácil, obtengo las rentabilidades desde Morningstar. En la hoja, bajo el ISIN está el enlace a la ficha de cada fondo, por ejemplo, para el fondo iShares:https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/287649/fundTodavía tienen la rentabilidad a 31 de agosto, habrá que esperar unos días a que lo actualicen a septiembre.En cuanto al ETF, aquí sí que la cosa está más complicada para obtener la rentabilidad en euros. Como es un dato que también me solía interesar obtenerlo de forma fiable, al final lo obtengo "a mano" de la siguiente forma, a ver qué te parece: parto de la rentabilidad en dólares que publica la gestora (basada en el NAV). Por ejemplo, a 5 años: 65,28% acumulado. Después obtengo la conversión de dólares a euros a partir de las rentabilidades del índice en cada divisa que publica MSCI: 64,56% en dólares y 56,65% en euros. Aplicada al ETF: 57,34%, lo cual es 9,49% anualizado.

dullinvestor 28/09/20 12:03

Ha comentado en el artículo Fundsfy: cómo abrir una cuenta, productos, tarifas y comisiones

Con el Plan 0, no me queda claro si el 0,40% es la comisión de suscripción de los fondos, o si es la comisión de custodia, o si se aplican ambas.

dullinvestor 25/09/20 18:07

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

En realidad es curioso lo de ese fondo, teóricamente BlackRock lo declara como de réplica sintética:Pero en la práctica el fondo hace réplica física, tal como se puede ver en el informe semestral:https://www.blackrock.com/es/profesionales/literature/interim-report/blackrock-index-selection-final-draft.pdf

dullinvestor 10/09/20 20:38

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Yo tributo en Bizkaia, por eso tengo también diferentes plusvalías en las dos últimas columnas. Pero es cierto que en tu caso tiene toda la pinta de que está mal la información. Es MUCHA casualidad que 150*1,02=153 y 100*1,02=102Los conceptos son diferentes en función de si el fondo ha llegado vía traspaso (mi caso) o vía cambio de comercializadora (tu caso).

dullinvestor 10/09/20 20:09

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Me extraña lo que comentas. En mi caso, se ve claramente cómo en 'Inversión realizada' se muestran las "cantidades redondas" que yo en su día invertí:Y luego ya aparecen el valor de mercado actual, y los dos tipos de plusvalías: las realmente obtenidas (Plus Minus en EUR), y las que serían gravadas, una vez actualizadas con el coeficiente correspondiente a su año de compra (Resultado Fiscal EUR).

dullinvestor 10/09/20 19:25

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

No sé si ahora te estás liando entre Renta4 e Inversis. En Inversis sí que podemos obtener la información completa, tanto nuestra inversión original (Inversión realizada), como calcular el importe de compra a efectos fiscales. A diferencia de Renta4 donde, como decíamos antes, en 'Importe inversión' incluye ya el coeficiente de actualización.En Inversis, la columna 'Plus Minus en EUR' es la resta del 'Valor de Mercado' menos la 'Inversión realizada' (sin actualizar). Y la última columna es la plusvalía por la que realmente tributaríamos:Resultado Fiscal EUR = Valor de Mercado - (Inversión realizada x Coeficiente actualización)