Salvo que Jürgen diga lo contrario, parece que antes solo asesoraban sobre la gestión del fondo y ahora se les ha delegado directamente la gestión a ellos, por lo que entiendo que habrá más agilidad a la hora de ejecutar los cambios en la cartera. Al menos esto es lo que yo entiendo.Saludos
En unos 10 años, con entradas de capital (y salidas) en distintas fases. Vistos los fondos rana que hay por ahí. Wertefinder no entraría nunca en esa categoría, creo que hacen una gestión bastante buena y sensata. Pero como siempre se dice, rentabilidades pasadas no garantizan futuras. Insisto en que yo no toco la cartera para casi nada desde hace esos 10 años y este junto con los Cartesios son lo mejor (y mucho mejor que los Pegasus, Nexus, Nordea Stable, Optimal Income, etc... ya ni que decir de los Okavango, Espelosín, etc...) De hecho me han ido mejor que el Bestinver Mixto PP que también ha ido bien incluso con cambios de gestores.Saludos
Hace años que no toco mi cartera, aunque he ido deshaciendo posiciones en muchos fondos con vista a amortizar deuda. No obstante el R4 Wertefinder es un fijo en mi cartera. La verdad es que a medio y largo plazo lo hacen bastante bien. De hecho yo lo tengo con un +39.8% y es el principal y más rentable de mi cartera (seguida del Cartesio Income alias Cartesio X otro fondo a recomendar). Se equivocan como todo el mundo pero se mantienen en positivo en la mayor parte de periodos por lo que a mi ya me valen como fondo de inversión que supera a depósitos, etc. El fondo dejó de estar de moda hace tiempo, pero creo que eso ha sido mejor para los partícipes que hemos confiado en ellos.
Saludos
Muchas gracias por el aporte, realmente exhaustivo. En el caso de Andalucia se supone que este año hay deducciones por gastos educativos pero no encuentro en Renta Web Open donde consignarlas. La deducción viene descrita en el artículo 15 de la ley 5/2021, , de 20 de octubre, de Tributos Cedidos de la Comunidad Autónoma de Andalucía. ¿ Sabéis como consignar esta deducción ?Saludos y muchas gracias!
Tal y como yo lo entiendo, "hard close" es que nadie puede aportar más, y por lo tanto no pueden entrar nuevos partícipes. Soft close es que no pueden entrar nuevos partícipes pero los que están ya dentro si pueden seguir aportando. Yo acabo de aportar tras mucho tiempo sin poder hacerlo
Fantástico Jürgen, ahora que parece que se ha roto el techo, toca cumplir con los principios del análisis técnico y subir como un cohete :-) Fuera de bromas, me alegro mucho de que las cosas vayan tan bien con el fondo. Como dices es una pena que el patrimonio descendiese tanto, pero eso no ha sido por vosotros. Sigo diciendo que el inversor promedio es demasiado reactivo a las condiciones del mercado y eso no es bueno. El proceso inversor es sólido y me alegro de que seáis fieles a él. Con suerte el patrimonio del fondo volverá a subir.
Saludos
Yo he mantenido una posición más o menos constante en este fondo, y hay que decir que en los últimos tiempos va muy bien, supera la media de su categoría en casi todos los periodos mostrados en fondotop, y de hecho a un año está en el percentil 9 y en 2019 en el 4. Lo único negativo es que para mejorar registros anteriores (que lo ha hecho de sobra) es que ha incurrido en una mayor volatilidad de lo que me tenía acostumbrado. Aunque si es con una remontada como esa, bendita volatilidad. Hay quien distingue entre volatilidad buena (la que te lleva para arriba) y la mala, a mi no me gusta mucho ni una ni otra, en el sentido de que prefiero un crecimiento sostenido aunque sea moderado. Otra cosa que le veo que le puede restar atractivo es que no acaba de superar los máximos que quedan ya lejos en el tiempo, pero esto no es culpa 100% de los gestores, le pasa a muchos fondos.
Lo dicho, yo mantengo e incluso he aumentado este mes. Lástima la desbandada que se produjo hace tiempo, muchos seguimos moviéndonos de manera reactiva a los eventos del mercado, y eso no es lo mejor.
Saludos
Puedes traspasar las más viejas a un fondo rápido tipo R4 Monetario, vender las otras y volver a traspasar las viejas al fondo original. Obviamente, se puede perder o ganar en el proceso, pero puede ser una solución. De todas maneras, yo intento hacerlo vendiendo fondos enteros, pero por ejemplo, en mi caso tendré que vender una parte del R4 Pegasus y en ese si que voy a hacer lo que he descrito.
Saludos
Para un 0.2% tienes depos o cuentas remuneradas: Popular, Bankinter, Wizink... Si no puedes probar con algún fondo tipo Pegasus o similar, pero ahí siempre habrá riesgo (de todos modos riesgo siempre hay en cualquier caso),
Saludos
Yo lo hice en su momento, a modo de favor mientras no le terminaban la casa al anterior propietario y francamente me arrepentí de ello por que el tema se prolongaba y al final poco menos que lo tuve que echar y no acabamos bien. Además, como la casa no era suya empezó a tratarla mal, pintando por ejemplo una habitación de un azul tan intenso (tenía un niño de meses en aquella época, que es lo por lo que accedí a dejarle unos meses) que me costó tres manos de pintura taparlo. Yo no lo haría.
Saludos
El problema de los fondos como el securité cuando los comparamos con el monetario es el plazo que tienen para compras y ventas. No sirven para usarlos como reservorio de capital destinado a comprar en bajadas más o menos puntuales. Por lo demás yo le daba el carpetazo total al monetario y lo pasaba a uno o más fondos como los que pones. En mi caso voy a dejar una discreta suma (2-3% del total de la cartera) en el monetario con el fin de poder aprovechar las próximas bajadas (que llegarán si o si!).
Saludos
Que alegría de verte por aquí Marcos ! Solo falta que vuelva Usillo :-) Yo no he dejado de seguir por aquí, pero ya no posteo tanto como antes por falta de tiempo, fundamentalmente. Yo sigo casi con los mismos fondos, me han funcionado bien y sigo confiando en gestores como Jurgen, Miguel Jimenez, etc...Con los años muevo menos la cartera pero no la dejo quieta :-) Me alegra saber que sigues en el tajo inversor, y espero leerte a menudo. Tu sistema Omega era una forma muy efectiva de valorar los fondos y tus posts enriquecían mucho el foro.
Saludos
Yo acabo de presentarla. Curiosamente en 2016 me devuelven bastante menos, a pesar de haber incrementado bastante mi aportación a planes de pensiones y siendo mi retribuciones también menores que las de 2015. En cualquier caso eso sólo significa que he pagado menos a cuenta !
Saludos