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Halbaro86

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Halbaro86 31/08/21 21:33
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas, pues lo normal es que las gestoras no apliquen nunca esta comision pero si quieres por asegurar consultalo a [email protected] que nosotros si que tenemos el campo de si aplica o no en ficheros. De hecho, lo estamos implementando para que lo veais prontoGraciasSaludos
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Halbaro86 29/03/21 11:17
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
BUenas,Efectivamente a través de Ironia se podría hacer y los pasos serían:- Abrir dos contratos: cada uno con un titular- Con la sentencia o acuerdo de separación de bienes nosotros desde Ironia hacemos el traspaso del % que corresponda a cada uno de ellos a sus nuevos contratos- Cancelariamos el contrato conjunto Por temas fiscales no podemos modificar titularidades de contratos ya existentes y con operativa.Graciassaludos 
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Halbaro86 15/03/21 23:15
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,.Tenemos ya algún cliente que tiene el fondo   | LU0859255472  | T ROWE P GLB VALUE EQ "I" (USD) y evidentemente por debajo del mínimo.Graciassaludos 
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Halbaro86 12/03/21 22:07
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
BUenas,Acabo de ver tu caso y hoy ha confirmado la gestora de destino el traspaso que comentabas (DWS) y lo ha hecho con VL del 11/03/2021. Tu caso concreto en timings ha sido:- Se graba el traspaso el domingo 07/03- Se envía a la gestora el lunes 08/03 a las 8 am (antes de la hora de corte)- Sale del fondo de origen con VL del 08/03 y confirmación 09/03 y fecha liquidación el 11/03- Entra en el fondo de destino con fecha VL del 11/03 y confirma el 12/03 por lo que en el próximo bacth lo verasEstando de acuerdo en que nos falta mostrar información del camino, creo que más de libro y rápido imposible.Un abrazo
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Halbaro86 12/03/21 20:01
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,Efectivamente el tema de la información en las operaciones es algo que estamos mejorando sin dudarlo.Respecto a los timings son los que nos marca Allfunds y la casusistica es muy variada en función de las gestoras, mínimos, swicht...Gracias
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Halbaro86 12/03/21 19:52
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas, lo que veis en operaciones realizadas es la fecha de confirmación y en el pdf las fechas de valor liquidativo, liquidación y demás como se muestran en el propio documento.Como sabéis estamos trabajando en dar más infomación de los traspasos.Gracias
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Halbaro86 12/03/21 19:48
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,Nosotros siempre que los fondos sean swichables lo aplicamos en automatico y por tanto no se esta fuera de mercado pero en el caso de fondos entre distintas gestoras o no switcheables aplican los plazos de traspasos SNCE que nos traslada Allfunds; eso en traspaso supone estar algún día fuera de mercado (para bien o para mal)Saludos 
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Halbaro86 12/03/21 19:46
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,En nuestro caso cuando el fondo es swicheable se hace en automatico y sino los plazos "normales" dependiendo de cada fondo y siempre con las peculiaridades de las gestoras nacionales.Efectivamente en esos 5 parametros y en alguna otra cosa es en lo que estamos trabajando para que la información sea más completaGracias
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Halbaro86 12/03/21 19:44
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,La casuistica de las familias de fondos swicheables es bastente complejas incluso dentro de cada gestora, y efectivamente se aplica en automatico siempre que sea posible.Los casos que estáis comentando son casos muy concretos de fondos españolas que tienen sus particularidades o rechazos porque finalmente la gestora rechaza las órdenes por mínimo cuando por fichero no indica que no aplica mínimo.Efectivamente, el tema de la información en las operaciones es algo que estamos mejorando y esperamos que pronto lo tengáis en la web. MIentras, no dudéis en preguntarnos cualquier cosa en [email protected]
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Halbaro86 25/02/21 22:31
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,Intento resolver tus dudas y cualquier cosas no dudes en preguntarnos.1º/ Ejemplo: Felipe compra 10 participaciones del Fondo FondoF de la gestora G.Me gustaría saber cual de las siguientes entidades tiene este detalle de la inversión realizada:Te explico quienes somos que creo que como punto de partida ya aclara cosas:Ironia es la marca comercial de Simplicitas Capital SL que es la denominación social en Registro Mercantil (por lo tanto es lo mismo)Simplicitas Capital=Ironia es un agente financiero registrado en CNMV de Diaphanum ValoresDiaphanum Valores es una sociedad de valores registrada en CNMV y adherida al FOGAIS con más de 1500MM bajo gestión y es el comercializador de todos los fondos de inversión de la plataformaY ahora respondiente a tu pregunta Diaphanum Valores es el comercializador de los fondos por tanto es quien registra las participaciones individuales de cada cliente/fondo en la CCV de cada cliente. Para ello utilizamos la plataforma de contratación Allfunds que tiene un espejo de ese registro de participaciones individualizado de cada cliente en su contrato/ccv separado.¿ la gestora del fondo ? -- No, la gestora tiene un global pero no el desglose por cliente¿ Ironia ? -- Si al ser la plataforma de contratación ¿ DIAPHANUM VALORES S.V., S.A.U.? - Si al ser el comercializador y la entidad autorizada para ello por CNMV y adherida al FOGAIN¿ SIMPLICITAS CAPITAL, S.L… ? - Si, al ser lo mismo que Ironia ¿ Allfunds ? - Si, como Diaphanum trabaja con Allfunds tiene el detalle de los contratos de cliente final¿ La CNMV ? - La CNMV no tiene el detalle salvo en casos de tener que aplicar los planes de contingencia que tenemos todas las entidades reguladas¿ algunos de ellos solo tienen la información de que Ironia o DIAPHANUM VALORES S.V., S.A.U. o SIMPLICITAS CAPITAL, S.L… ha comprado 10 participaciones del FondoF de la gestora G pero no tienen la información de que Felipe es el comprador ? ¿ cúal de ellos ?La gestora no tiene esta información; es un agregado por todos los clientesSegún comentáis Allfunds opera con las gestoras con una cuenta omnibus. ¿Quiere esto decir que la gestora G no sabe que Felipe tiene 10 partipaciones de su FondoF? ¿la gestora G solo sabe que Allfunds tiene 10 participaciones de su FondoF ? Correcto, la gestora solo sabe que Diaphanum a través de Allfunds tiene X participaciones del fondo Z; la tarea de desglose de cliente final es del comercializador y de la plataforma AllfundsMe gustaría saber con detalle quien y que información tiene cada uno sobre la compra del fondo.Me preocupa mucho este tema. Para mayor claridad, os agradecería que en la respuesta se hiciera mención al ejemplo. Si tienes alguna duda más, comentamos2º/ En caso de problemas o desaparición de alguna de las entidades anteriores habéis comentado que la CNMV obliga a tener un plan de contingencia. ¿ en qué consiste ese plan ? ¿ la CNMV tiene una copia (backup) con el detalle de cada compra y, en caso de desaparición de Ironia o DIAPHANUM S.V. o SIMPLICITAS CAPITAL o Allfunds, etc., automáticamente traslada la copia (backup) a otra comercializadora ? ¿ funciona así?Correcto todas las entidades reguladas estamos obligados a tener planes de contingencia y en el caso de fondos de inversión como son productos fuera de balance lo que ocurre es que las participaciones de nuestros clientes, CNMV asignaría otro comercializador para esta tarea y tienen acceso a todos los registros de los cuales tenemos backups, duplicidad de datos en Allfunds....3º/ ¿tenéis implementada la operativa informática y legal para el caso de herencias donde intervengan varios titulares en los fondos contratados por mediación vuestra ?Si, correcto. Dentro de la operativa de Diaphanum por desgracia es algo más o menos habitual y tras los trámites pertinentes legales y fiscales se hacen los repartos sin problemas4º/ ¿ se puede suscribir (o dar de alta ) una cuenta compartida por 4 titulares (a partes iguales) ? ¿ ya está implementado ?  Si, desde hoy tenemos habilitado el alta online para n titulares 5º/ ¿ que garantía tenemos de que la cuota de 100€ anuales o 10€ mensuales no se incremente de forma significativa en el futuro ? Se que es difícil un compromiso de este tipo pero todos hemos tenido malas experiencias con bancos, compañías de tfno, etc., que hacen una oferta muy competitiva y cuando llevas un tiempo … ¡ZAS!. Habéis comentado que, en cualquier momento nos podemos dar de baja pero, claro, no es fácil estar moviendo fondos de un sitio a otro, sobre todo cuando tienes muchos fondos y de diferentes titulares.Tienen el compromiso de que este es nuestro modelo de negocio y con el que esperamos convertirnos en un caso de éxito que se estudie en universidades dentro de unos años como lo son actualmente Amazon, Netflix....Gracias!!!
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Halbaro86 24/02/21 11:12
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,Estamos totalmente alineados con lo que comentáis del seguimiento de las ordenes,.Lo que reflejamos a día de hoy es exactamente lo que se recibe en los ficheros batch de Allfunds cuando se tramitan las órdenes y por desgracia el grado de información de los mismos es bastante escaso. Es por ello, que intentamos que el soporte vía mail sea lo más exquisito posible.Para solucionar esto, estamos implementando recoger la información vía API que siempre esta actualizada e incorpora más información de las órdenes.Gracias y disculpadSaludos 
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Halbaro86 22/02/21 23:07
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas,Cuando se devuelven las retrocesiones tienen consideración de rendimiento de capital mobiliario y llevan aparejada una retención del 19%; efectivamente el importe de esas retrocesiones se abonan en cuenta. En la que el cliente elija.Una cuenta sencilla es que si el importe de las retrocesiones es superior a los famosos 100 eur, la cosa ya es rentable (eso sin mirar el resto de ventajas que ofrece Ironia sólo ciñéndome a los números)Dicho todo esto, un compañero del foro hizo un análisis de que es mucho más ventajoso en el tiempo ir a clases limpias que a fondos con retros ya que el ahorro en el tiempo es muchisimo mayor y hace que la rentabilidad tenga un crecimiento capitalizado al elegir las clases limpiasUn saludo 
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