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Participaciones del usuario Orbayu

Orbayu 07/03/21 13:04
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
No necesariamente, ya que tienes tres activos que irán fluctuando a lo largo del tiempo, si tuvieras sólo dos como es mi caso en alguna cartera, sería así siempre, como tengo 90/10, si fluctuase a 95/5 pasaría el 5% a monetario para volver a mi objetivo de 90/10. En tu caso, al tener tres activos, se pueden dar diferentes casuísticas. Partiendo de lo que se supone que tienes en este momento (20/80) World 16%, EMG 4% cash 80%, supongamos que el world pasa a tener 21% y el EMG 2% lo cual implicaría que tendrías un 77% en Cash, lo ideal sería pasar ese 5% de ganancia en el World parte al EMG y parte al monetario para restablecer el objetivo de tu plan (20/80) World 16% EMG 4% Cash+Monetario 80%. En el caso de que fluctuara sólo el World y el EMG mantuviera el 4% (cosa que es muy poco probable) entonces si pasarías el 5% de ganancia al monetario. No se si me habré explicado bien, soy más práctico que teórico.
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Orbayu 07/03/21 11:26
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Yo no dejaría nada a la imaginación, me ceñiría al plan, en tu caso, una vez que llegues al objetivo del 40/60 rebalancearía una vez al año siempre, por el camino establecería unas bandas de fluctuación del 1, 2, 3, 4, 5% o lo que tu quieras y si las toca, pues rebalanceo a un monetario o a un fondo de RF de corta duración
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Orbayu 07/03/21 00:18
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Debes encontrar algo con lo que te sientas a gusto. Ahora mismo tienes una distribución de muy bajo riesgo (20/80) 16% en el World, 4% en EMG y 80% en cash. Si es esa la distribución que quieres mantener, sólo tienes que ir ajustándola cuando se desvíe un determinado porcentaje que debes escoger tu mismo. Si es una distribución inicial y tu idea es llegar a tener un 30/70, un 40/60 o lo que sea, tomando el supuesto que mencionas de aportar 10000€ yo los distribuiría en un determinado espacio de tiempo mediante aportaciones regulares. La teoría dice que es mejor de golpe, pero psicológicamente es preferible hacerlo de forma escalonada.
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Orbayu 06/03/21 18:48
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
De nada, para eso estamos por aquí. Se me olvidó decir que también deberías establecer de antemano cuando haya ganancias, cuando rebalancear a un monetario o a un fondo de RF de corta o muy corta duración para no pasar por hacienda.
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Orbayu 06/03/21 18:32
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Pues tienes bastante hecho del plan. Pienso que lo siguiente que deberías establecer, sería cuando hacer aportaciones extraordinarias, para ello buscaría información tecleando en google "regla 5/25 para rebalanceos" y luego ya decides.Espero que te sirva
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Orbayu 06/03/21 17:48
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Es muy difícil dar una opinión sin tener suficientes datos. ¿Cuál es el porcentaje que tienes asignado a RV y cómo lo tienes distribuido en esos dos fondos? Lo pregunto porque yo estoy indexado al Nasdaq, al S&P500 y a Midcap en una proporción 90/10 con aportaciones quincenales y sólo aportaría extraordinariamente en el caso de que la RV bajara de 86 para restablecer el nivel de riesgo que estoy dispuesto a asumir que ya de por sí es muy alto.
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