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Patriziacotza

Se registró el 10/08/2022

Sobre Patriziacotza

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Patrizia Cotza

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Patriziacotza 26/02/25 18:37

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @almaxx:Gracias por compartirnos tus reflexiones. Entiendo la inquietud, y respeto tu experiencia y tu visión. En nuestra experiencia, una de mejores cosas que podemos hacer para proteger a nuestros clientes es no dar más información de la estrictamente necesaria a terceros. Que otras entidades lo hagan no nos parece una referencia de buenas prácticas. En cualquier caso, en mi opinión la confianza es algo que se construye, y que creo será muy difícil transmitirte sin haber invertido por nosotros. Si hablas con nuestros clientes muchos te podrán decir que la transparencia de nuestra comunicación es algo que trabajamos constantemente y de lo que hay poca duda (fuente: Truspilot). Permitir obtener unas claves del custodio es un compromiso que hemos decidido abordar por lo que creemos es lo mejor para nuestros clientes. Está nuestro equipo a tu disposición para comentar las razones de nuestras decisiones, con total transparencia, siempre que lo necesites.

Patriziacotza 26/02/25 16:45

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @almaxx :Entendemos tu punto de vista, agradecemos la reflexión aunque no compartamos la conclusión. En este caso hemos priorizado la protección de tus datos y dedicar nuestros recursos a nuestra comunicación contigo, en lugar de a resolver problemas con la comunicación con Inversis, ya que ellos no atienden directamente a clientes.En todo momento tienes visibilidad de las mismas posiciones que tendrías de Inversis en tu cuenta a través de nuestra web, en mi opinión, de manera más clara y accesible. Si necesitas ver la información directamente de Inversis, siempre podemos facilitarte un certificado de posiciones de la cuenta, cuando lo necesites. Como comentabas con Daniel, para facilitarte la retirada de tus fondos hemos parado las inversiones, para que no tengas que esperar al reembolso de los mismos para transferir el dinero a otro sitio. Nos gustaría asegurarte que la confianza que depositan en nosotros nuestros más de 100 mil clientes está fundada en la experiencia de invertir con nosotros, que si quieres, te animamos a experimentar en otra ocasión. Un saludo.

Patriziacotza 18/02/25 18:42

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Hola, @Pignacio777: gracias por avisarnos, al añadir un nuevo autorizado se firma un nuevo contrato que enviamos al banco custodio para que añadan a tu mujer como autorizada de tu cuenta de efectivo y valores, además de en Indexa. Vamos a revisarlo para mejorar el mensaje. Para revisar el estado de tu cuenta, ¿te importaría pasarme tu número de cuenta por mensaje directo o enviar un correo a mi atención a [email protected]? Un saludo

Patriziacotza 07/01/25 10:52

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @aldo06: te escribo para avisarte de que ya es posible ocultar desde "Todas tus cuentas" las cuentas que quieres que no se muestren. Cualquier otra duda o sugerencia, coméntanos.

Patriziacotza 10/10/24 11:28

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @aldo06 : gracias por la sugerencia y por compartir tu punto de vista. Lo vamos a revisar, la visión completa es algo que también nos lo han pedido otros usuarios, y por lo tanto buscaremos una solución que sea útil en todos los casos.En cuanto a aportaciones, para poder revisar el dato contigo, si quieres, nos puedes enviar a [email protected] una captura de lo que ves, y lo revisaremos para poder identificar el error, en caso de lo haya. Un saludo

Patriziacotza 07/10/24 09:45

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @aldo06 : ¡muchas gracias por la sugerencia!Entiendo la situación, ahora mismo "todas tus cuentas" muestra el resumen de todo lo que has tenido con nosotros, desde el origen. No creemos que sea una buena opción ocultar esa información porque pertenece al histórico de todas tus cuentas, sin embargo, estamos estudiando la posibilidad de darte la opción de que tú elijas qué cuentas quieres o no mostrar en el resumen. Si quieres, podemos apuntarte para avisarte cuando lo implementemos. Un saludo.

Patriziacotza 07/10/24 09:24

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @phoenix13 : no cobramos comisión de administración. En nuestras carteras de fondos solo hay 3 comisiones: 1) de custodia para la cuenta de efectivo y valores, 2) de gestión, por gestionar tu cartera, y 3) de coste de los fondos, que se pagan por comprar los fondos que componen tu cartera. Puedes verlo en detalle en nuestra pregunta frecuente: https://support.indexacapital.com/es/esp/comisiones-carteras-fondos

Patriziacotza 16/08/24 12:09

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @grouxo: Dinamarca es uno de los países que aceptamos al estar dentro de la UE, por lo que puede abrir una cuenta en Indexa y hacer aportaciones puntuales o periódicas, como prefiera. Las ganancias que se produzcan en los reembolsos por rescates o reajustes de su cartera, los tendrá que declarar en Dinamarca, según la fiscalidad local. Más info en nuestra FAQ: https://support.indexacapital.com/es/esp/impuestos-no-residentesCualquier duda que te surja, estamos disponibles.

Patriziacotza 16/08/24 12:03

Ha respondido al tema Indexa Capital

@phoenix13, lo hemos revisado de nuevo internamente, y corrijo mi comentario anterior, para que no haya dudas. Disculpa el malentendido:1. Ambas comisiones de gestión y custodia están incluidas en tu informe fiscal2. Las comisiones de gestión de Indexa no son deducibles3. Las comisiones de custodia y administración si son deducibles (los custodios con los que trabajamos las marcan como tal). Solo serán deducibles si se han producido ganancias de capital, en el caso de que las tengas, en el año. Actualizamos también nuestra pregunta frecuente: https://support.indexacapital.com/es/esp/deducibilidad-comisiones-custodia

Patriziacotza 12/08/24 11:48

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @phoenix13 : las comisiones de gestión y custodia aparecen desglosadas en informe fiscal que pondremos a tu disposición a mediados de abrir y las puedes deducir incluyéndolas en la declaración de la renta (no suelen aparecer automáticamente en el borrador).Un saludo

Patriziacotza 12/08/24 11:45

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @lagartus: si necesitas retirar dinero para un imprevisto, podrás decidir retirar dependiendo de tu preferencia fiscal: lo antes posible, generando plusvalías o minusvalías o reduciendo el impacto fiscal. En nuestra experiencia, es lo más importante a la hora de retirar el dinero.Tras solicitar la retirada, te preguntaremos si quieres reducir el colchón de seguridad y lo tendremos en cuenta para los reajustes de cartera que se produzcan para re-balancear tu cartera después de la retirada. Las retiradas parciales las tendrás en tu cuenta de 4 a 6 días, efectivamente.Cualquier otra duda que te surja, coméntanos.

Patriziacotza 12/08/24 11:40

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @lotiara: para revisar tu caso particular, nos puedes contactar por chat en indexacapital.com, por email a [email protected] o por teléfono al 900 431 282 (L-V, de 9h a 14h y de 15h a 18h).

Patriziacotza 08/08/24 18:09

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

¡Gracias por valorarlo!Lo hemos integrado con tu cartera de fondos porque creemos que es la mejor opción y a largo plazo, la que aporta más simplicidad. La razón es que al tenerlo junto, te beneficias de los reajustes automáticos, optimización fiscal centralizada, una sola cuenta de efectivo y de valores, un solo informe fiscal, entre otras ventajas. Cualquier duda que te surja durante el proceso, coméntanos

Patriziacotza 08/08/24 13:17

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @saner : el colchón de seguridad está invertido en un fondo monetario que aprovecha automáticamente el interés compuesto (no reparte intereses ni dividendos). Al ser un fondo puedes vender las participaciones cuando quieras y está diversificado globalmente entre emisores y geografías. Cualquier otra duda que te surja, coméntanos

Patriziacotza 07/08/24 18:06

Ha respondido al tema Indexa Capital

No, lo nuestro es la gestión discrecional de carteras: nosotros gestionamos la cartera y elegimos los fondos que construyen tu cartera. Si quieres, puedes ver la composición de las carteras en nuestra web: https://indexacapital.com/es/esp/model#fund-selection

Patriziacotza 07/08/24 17:46

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @phoenix13 : en nuestras carteras, si vendes los fondos con ganancias, el banco custodio retiene automáticamente un 19 % y lo notifica a Hacienda. Aparecerá automáticamente en tu borrador y lo verás en el informe fiscal que pondremos a tu disposición en tu área privada.Cualquier otra duda que te surja, estamos disponibles.

Patriziacotza 21/05/24 11:04

Ha recomendado Re: Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital de

Patriziacotza 20/05/24 15:14

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @Toothless: La política de inversión que tenemos está basada en el largo plazo, por lo que no prevemos cambiar la composición de la cartera, salvo que podamos mejorar sus condiciones (más liquidez, menores costes o mejor seguimiento del índice). La composición cambia según el tamaño de tu cartera, puedes ver el detalle en nuestra página de modelo https://indexacapital.com/es/esp/model#fund-selection, con el objetivo efectivamente de diversificar e indexarnos al mundo. Respecto al efectivo, mantenemos una pequeña porción, entre el 0,15 % y el 0,85 %, con un valor objetivo de 0,6 % del valor total de tu cartera de fondos (máx. 50 k€ para cuentas de 5,8 M€), para cubrir los gastos futuros de custodia y de gestión sin tener que reembolsar fondos de inversión. Más detalle en nuestra FAQ https://support.indexacapital.com/es/esp/posicion-efectivo Cualquier duda, estamos disponibles para comentar. Saludos. Patrizia

Patriziacotza 16/04/24 16:17

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @inaki74 :Es un error que tenemos localizado, que efectivamente, al desmarcar el benchmark en eje no se ajusta. Estamos trabajando para tenerlo corregido lo antes posible.Cualquier otra duda o sugerencia, es más que bienvenida. ¡Muchas gracias por ayudarnos a mejorar!

Patriziacotza 20/03/24 19:17

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @showgarcia :No recomendamos intentar retirar de un fondo en concreto sino pedir la mejor opción que se adapte a tu situación personal (lo antes posible o minimizar el impacto fiscal). Al seleccionar la opción de lo antes posible, hay más probabilidad de que el fondo monetario se liquide primero, sin embargo, es posible que se generen plusvalías con su correspondiente impacto fiscal.Para reducir el colchón con la retirada, puedes cambiarlo antes o después sin problema, si el cambio se hace el mismo día, lo tendremos en cuenta para reajustar tu cartera. Estamos disponibles para cualquier duda que surja durante el proceso. Patrizia

Patriziacotza 08/03/24 11:40

Ha recomendado Re: Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital de fderbaix

Patriziacotza 07/03/24 20:45

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, Abr.1:Disculpa no haberte contestado antes, estábamos revisando tu caso en detalle, te contesto por aquí la lógica del cálculo para que sirva a otros clientes y te comparto el excel por email con el cálculo con los datos de tu cuenta en Cecabank para que puedas revisarlo.La comisión de custodia mensual en el caso de Cecabank se calcula aplicando el 0,1 % sobre el valor liquidativo de los fondos de la cartera en el último día del mes en su sistema, por 1/12 de la comisión anual más IVA. Cabe destacar que el valor liquidativo en Cecabank puede diferir del que ves en Indexa porque cogemos los datos disponibles en el día, que pueden ser del día anterior o de hace dos días dependiendo del dato que tengan publicado.En el caso de la remuneración del efectivo, efectivamente es liquidación mensual y se paga solo cuando el redondeo diario llega al céntimo, en tu caso en enero por el valor de la cuenta no llegaba ningún día, y en febrero se comenzaron a devengar y los has recibido en tu cuenta ayer 05/03. Te pedimos disculpas por la demora en la respuesta, vamos a revisar nuestros procesos para evitar que ningún cliente vuelva a quedarse sin respuesta. Estamos disponibles para comentar por aquí, por chat, por teléfono o email en detalle lo que necesites. Un saludo y gracias por tu comprensión, Patrizia Cotza

Patriziacotza 09/10/23 13:51

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, Iñaki: muchas gracias por compartir tu caso. El caso que comentas puede ocurrir cuando al responder las preguntas del test de perfil cambia tu perfil de riesgo (además del importe elegido para el colchón), eso provoca que los porcentajes objetivos de RV y RF cambien, y genere los reajustes automáticos. Sin embargo, te invito a escribirnos directamente a [email protected] con la misma pregunta para que podamos revisar en más detalle y ver si efectivamente se trata de un error. Un saludo. Patrizia Cotza

Patriziacotza 10/08/22 15:25

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola Llamita. Efectivamente, puedes hacerlo fondo por fondo o dentro de Traspasar fondos puedes hacer clic en "importa la lista desde tu banco", que conecta con tu banco y te permite seleccionarlos todos y traspasarlos de una sola vez. Cualquier cosa que necesites puedes contactarnos de nuevo y vemos la mejor manera de hacerlo. Un saludo. Patrizia Cotza

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