La RF es la parte de la cartera indexada que me parece más compleja, no sé si es debido a la coyuntura actual.En principio hay que crearla con varios fondos de diferentes duraciones. Pero, ¿de que zona, EU, USA, EM...? Algunos gestores escogen RF de gestión activa, otros pasiva.
Hola.Desde hace unas semanas los rebalanceos de sus carteras automatizadas los hacen traspasando el fondo origen a uno de AXA para luego traspasarlo al de destino. Esto provoca retrasos en los traspasos pudiendo ocasionar pérdidas al haber subido la cotización del fondo de destino.Hay que recordar que el rebalanceo automático también sirve para aumentar el rendimiento de la cartera.No le encuentro sentido a esta operativa, ni sé de ningún otro roboadvisor que lo haga.Tampoco parece adecuado usar un fondo ajeno a las carteras, pues entiendo que desvirtúa su diseño.
Hola.Puedes echar un vistazo a este: Vanguard Global Stock Index, IE00B03HD191.Cuando haces una búsqueda de fondos en la web de Renta 4, en el resultado hay una pestaña que creo llama "Fondos similares" para comparar varios parámetros en su resultado.Felices Fiestas.
Durante esta semana, Morningstar profundizará en temas de inversión sostenible, centrándose en cuestiones medioambientales próximas a la COP 29.Lunes 11 de noviembreLos mejores fondos sosteniblesLos mejores ETF sosteniblesMartes 12 de noviembreLos mejores valores del sector del hidrógenoMiércoles 13 de noviembreSeis valores infravalorados de la energía eólicaJueves 14 de noviembreFlujos en fondos sosteniblesViernes 15 de noviembreValores infravalorados en fondos ESG Info: https://www.morningstar.es/es/news/257106/especial-inversioacute%3bn-sostenible.aspx
Morningstar y Quefondos tienen comparadores de Planes de Pensiones.Recordar también que hay Planes de pensiones con seguimiento de índices (Indexados) de bajo coste similares a los fondos indexados.https://www.quefondos.com/es/planes/ranking/quinquenal/https://www.morningstar.es/es/screener/pension.aspx
A las gestoras no les debería suponer demasiado esfuerzo el contabilizar las plusvalias de los traspasos. Esas tareas estarán automatizadas, o deberían estarlo.
Esa idea choca con el reciente interés de la UE de conseguir financiación de particulares para potenciar el tamaño de las empresas europeas.En el caso español, cuyos inversores optan por vivienda y cuentas remuneradas o bonos del estado, no parece un buen momento para desincentivar la inversión en acciones.https://cincodias.elpais.com/mercados-financieros/2024-10-08/el-pequeno-ahorrador-en-el-plan-draghi-incentivos-fiscales-para-que-un-billon-de-euros-llegue-a-los-mercados.html