Buenos días. Publico mi cartera para este 2024 con una visión a largo plazo para ver que os parece. Mi idea no es ir cambiándola constantemente, sino mantenerme a lo largo de los años y rebalanceando, aunque obviamente en función del ciclo económico sí que estoy abierto a cambios o a fondos con mejor rendimiento, pero manteniendo la filosofia. RENTA VARIABLE (35%) - Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc - 30,00% - Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund A-ACC - 5,00% RENTA FIJA (10%) - Carmignac Pf Credit F EUR Acc - 5,00% - Sigma Investment House FCP - BrightGate Global Income Fund A I - 5,00% MITXO (15,00%) (55%RV – 25%RF – 20% OTROS) - MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR - 15,00% DERIVADOS (10%) - JupiterMerian Global Equity Absolute Return Fund I (EUR) Hedged Acc - 10,00% COMMODITIES (10%) - iShares Physical Gold ETC - 10,00% EFECTIVO / FONDO MONETARIO / CORTO PLAZO (10%) - Cuenta trade republic al 4%. – 10,00% ETF SECTORIALES (10%) - L&G Cyber Security UCITS ETF - 3,33% - Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C - 3,33% - VanEck Semiconductor UCITS ETF - 3,33% RESUMEN: - Indexados: 50% - Fondos gestión activa: 40% - Cash: 10% - RV : 52 % aprox. - RF: 14 % aprox. - ORO: 12 % aprox. - DERIVADOS: 12% aprox. - CASH: 10% aprox. La filosofía de la cartera es una "Cartera permanente de Harry Brown" pero dando más peso a la renta variable, que a largo plazo es la que da mejores retornos. La idea es incorporar activos que funcionen mejor en cada época del mercado y puedan ayudar a paliar la caída del MSCI World i de los ETF, que aunque dan mejor retorno son más volátiles. La RF i el cash en función del mercado puede variar, pero actualmente creo que es un buen activo para tenerlo ya que da retornos aceptables y puede ayudar ante la coyuntura actual del mercado. Qué opinión tenéis de mi cartera? Modificaríais alguna cosa, o conocéis algún fondo que pueda encajar mejor en mi idea? Otro fondo de me gusta es el: - Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Insurance Fund E Inc En este caso sería para substituir el "Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund A-ACC" y su 5,00% de peso. Me gusta porque da retornos muy similares, con menos comisiones y menos volatilidad, pero sin embargo está menos diversificado, además con la crisis de deuda que parece ser que viene, me da más inseguridad un fondo 100% sector finanzas. Si analizo esta cartera los últimos 10 años, tiene de media un retorno cercano al 8,5% y una volatilidad entre 10-11%, lo que veo bastante bien. Si reviso las caídas con estos pesos anuales, la mayor caída al cabo del año es de un 7% aprox, que lo veo bastante aceptable, pero incluso en alguna de las anteriores crisis, al cabo del año no solo no habría caído, sino que habría ganado un modesto 2-3%, pero teniendo en cuenta las crisis, sería algo muy aceptable. Espero vuestras opiniones mucho más expertas que la mía con mucho interés, que seguro que me ayudan a mejorar la cartera. Un saludo y gracias!
