Participaciones del usuario Ultreya

Ultreya 17/02/20 02:45

Ha respondido al tema Para empezar... Indexados o Value?

Hola Frankenlupos, respecto a tu pregunta, en mi caso tengo de los dos, si bien aunque sea una cantidad pequeña tendrás que pensar la asignación de activos que quieres tener para estar cómodo con tu inversión. Yo tengo una cartera de fondos indexados de Amundi, que funcionan muy bien, igual más o menos que Vanguard.Puedes contratar fondos indexados en Openbank y Selfbank sin ningún tipo de gasto ni comisiones. BNP ya no admite altas porque ha vendido su negocio a Renta4. Entra en sus webs y tendrás toda clase de información. Yo tengo creada una cartera de 80% RV y 20% RF y va genial, he cogido fondos indexados muy globales con una volatilidad media del 10% y un TER medio de un 0,32%. Y luego en Value estoy con los fondos europeos de Bestinver y Magallanes. Para Bestinver la entrada en sus fondos es a partir de 6.000€, y con Magallanes la entrada es una participación, menos de 200€.Es una buena opción a largo plazo, pero insisto en que ajustes tus inversiones al plan que definas, y luego vayas aportando a los fondos según tu plan y rebalancees tu cartera periódicamente. Un saludo

Ultreya 17/11/19 20:46

Ha comentado en el artículo Inversiones inmobiliarias, una opción favorable para una cartera diversificada.

Yo creo que a nivel particular invertir en activos inmobiliarios tienen desventajas, como poco líquidos, fiscalidad, gastos corrientes, etc Puedes tener en cuenta los fondos indexados inmobiliarios, yo tengo el de Amundi indexado con muy baja comisión, para diversificar al máximo mi cartera, y estoy contento con el fondo, desde Abril 2019 lleva un 5% aproximadamente. Es el Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global AE-C, lo tengo con BNP, pero Openbank, ING y Selftrade Bank también lo tienen.

Ultreya 11/11/19 14:32

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Actualmente próximo a la jubilación, estoy estudiando la creación de una estructura de inversión a largo plazo, formada por una parte de riesgo invertida en acciones del IBEX35 y fondos de inversión, un otra parte de liquidez, formada por un plan de pensiones, depósitos e imposiciones a plazo y efectivo c/c. La composición más precisa de las dos carteras, Riesgo y Liquidez, quedaría distribuida así:1/Cartera de Riesgo. El total de la Cartera de Riesgo es el 47,37%, por ejemplo pongamos que son 135.000€ como simulación de los recursos disponibles para mis inversiones, distribuidos en 4 grupos con los porcentajes de cada grupo, y dentro de él, los porcentajes de cada elemento de inversión:1.1 IBEX35-IGBM | 33.750,00 € | 25,00%Inversión en valores de IBEX35 aprovechando oportunidades del mercado, principalmente en compañías con alta rentabilidad por dividendo1.2 F.I. Value Investing: | 47.250,00 € | 35,00%Bestinver Internacional F.I. | 14.175,00 € | 30,00%Besinfond F.I. | 14.175,00 € | 30,00%Bestinver Patrimonio F.I. | 7.087,50 € | 15,00%Magallanes Europa Equity F.I. | 11.812,50 € | 25,00%Cobas Selección F.I. | 0,00 € | 0,00% (actualmente estoy invertido en 2.000€ pero por la evolución de este fondo se desinvertirá)(los porcentajes de cada inversión son sobre el total de la cartera de Liquidez 47,37% 135.000€, y dentro de él, el % invertido en cada fondo de inversión)En este apartado Bestinver Patrimonio lo considero defensivo, con baja volatibilidad. Fondos con aportaciones periódicas puntuales en función del mercado1.3 F.I. Indexados Cartera | 47.250,00 € | 35,00%Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global AE-C | 7.087,50 € | 15,00%Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C | 7.087,50 € | 15,00%Amundi IS S&P 500 AE-C | 21.262,50 € | 45,00%Amundi IS MSCI Europe AE-C | 4.725,00 € | 10,00%Vanguard Global Small-Cap Index EUR Accumulation | 7.087,50 € | 15,00%(los porcentajes de cada inversión son sobre el total de la cartera de Liquidez 47,37% 135.000€, y dentro de él, el % invertido en cada fondo de inversión)En este apartado he pensado en fondos indexados con costes muy bajos invertidos en BNP Private Investors, siendo con carácter defensivo Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C y Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global AE-C, éste último descorrelacionado de los bonos al ser sectorial de REIT inmobiliario. Fondos con aportaciones periódicas constantes y puntuales en función del mercado 1.4 F.I. Indexados Cartera de mi nieto | 6.750,00 € | 5,00%Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C | 675,00 € | 10,00%Amundi Index MSCI World AE-C | 4.725,00 € | 70,00%Vanguard Global Small-Cap Index EUR Accumulation | 1.350,00 € | 20,00%(los porcentajes de cada inversión son sobre el total de la cartera de Liquidez 47,37% 135.000€, y dentro de él, el % invertido en cada fondo de inversión)En este apartado he pensado en fondos indexados con costes muy bajos invertidos en BNP Private Investors, a menor nivel que el anterior al ser un fondo de ahorro para mi nieto y muy largo plazo. Fondos con aportaciones periódicas constantes y puntuales en función del mercado.2/Cartera de Liquidez. El total de la Cartera de Liquidez es el 52, 63% de todos los recursos financieros, por ejemplo pongamos que son 150.300€ como simulación, disponibles a muy corto plazo en caso de necesidad y para complementar la pensión pública, sería lo siguiente: (los porcentajes de cada inversión son sobre el total de la cartera de Liquidez 52,63% 150.300€) PPA | 96.500,00 € | 64,20% Póliza pago vitalicio 72€/mes | Provisión dotada 13.800,00 € | 9,18%Depósitos a plazo y Ctas.Ctes. | 40.000,00 € | 26,61%La idea es que con los rendimientos de las Carteras de Riesgo y Liquidez pueda complementar la pensión pública a medio plazo si fuera necesario, manteniendo el capital, y en función de la evolución de las inversiones, incrementarlo. La volatilidad media de la cartera no la he calculado, pero podría estar sobre el 11%, con riesgo medio y asumido en mi proyecto de inversión Agradeceré comentarios y opiniones sobre esta estructura financiera que estoy configurando, para ayudarme a crear lo más idóneo para el largo plazo, y también que pueda servir de ayuda a otros usuarios. Saludos.