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ximoperalta

Se registró el 11/01/2016

Sobre ximoperalta

Profesional de Banca Privada, con solvencia y experiencia contrastada en la actividad. Focalizado hacia el trato con el cliente realizándolo con transparencia, total garantía normativa y altos niveles de calidad. Con portfolio de productos adaptados al perfil del cliente, así como servicios de asesoramiento o de gestión discrecional. Con una estrategia de arquitectura abierta que permite contratar tanto fondos propios como de gestoras de todo el mundo.

Joaquín Peralta
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ximoperalta 24/02/20 08:43
Ha respondido al tema Modelo 347- Duda
 Entonces sí que tendrás que incluir el arrendamiento en el modelo 347. Pero recuerda, sólo si no tiene retención de IRPF. 
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ximoperalta 29/08/16 09:35
Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
Hola Juanmmaza y el niñoarriba, estoy al 50% conforme con tigo Juan, y me explico, si que es verdad que en España no se puede ser 100% independiente, ya que para operar como agente financiero, debes de tener algún acuerdo de colaboración con una entidad financiera y estas te piden exclusividad. Dicha exclusividad va ligada a operar únicamente con una entidad financiera, pero la independencia viene por ofrecer a tus clientes una arquitectura abierta (de la mayoría de las gestoras), que representa no vender unicamente ni solo los fondos de la entidad financiera con la que has de colaborar, sino todos los del mercado, recomenando a nuestros clientes, que tutelamos y asesoramos, no del banco, la mejor alternativa en cada momento y que me jor se adapte a su perfil. Para poder operar, como AFI, puedes ver el siguiente link: http://www.afi.es/webAfi/secciones/1131324/Afi.html La figuras que indicas que existe unicamente en EEUU, según comentas en tu post es una EAFI, de las que hay unas 160 en toda España y de ellas 6 en Valencia, puedes informarte, en el siguiente link: http://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Fichas/EAFI_ESP.pdf Todo esto debe de terminar de regularse con la MIFID II, que ha de entrar próximamente en vigor. Y en cuanto a la formación te comento Somos autónomos, por lo que no tenemos nomina. Hasta ahora (ya veremos después de MIFID II) se nos retribuye con un % de lo que cada gestora retrotrae a la entidad financiera y estamos inscritos en el banco de España y contamos con acreditación: -DAF: diploma de agente financiero. -EFA: certificación de asesor financiero. -EFP: asesor financiero europeo. Espero haber aclarado vuestras dudas y matizar vuestros comentarios.
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ximoperalta 25/05/16 13:03
Ha comentado en el artículo Criterios de selección para un fondo de inversión
Hola Bartolo, buenos días, paso a contestarte: La normativa Europea que regula sobre los mercados de valores y los instrumentos financieros que operan, es la MIFID (siglas en ingles de Markets in Financial Instruments Directive), con el objetivo de proteger al inversor e incorporada al Derecho español mediante la Ley 47/2007 de 20 de diciembre. Donde todas las entidades financieras tienen que cumplir con esta normativa. Las entidades financieras están obligadas a clasificar a sus clientes en función de su experiencia, conocimientos de los mercados de valores y magnitudes de los importes que invierte. En consecuencia cada inversor tiene una tolerancia al riesgo diferente, por lo que es primordial conocer el perfil de inversión con el fin de saber diversificar la cartera de una manera optima. En este sentido se dividen los perfiles: • CONSERVADOR • MODERADO • DINÁMICO • ARRIESGADO Y por ende las carteras: • CARTERA DOMESTICA DEFENSIVA – CONSERVADORA • CARTERA DOMESTICA MODERADA • CARTERA DOMESTICA DINÁMICA – AGRESIVA • CARTERA GLOBAL DEFENSIVA - CONSERVADORA • CARTERA GLOBAL MODERADA • CARTERA GLOBAL DINÁMICA - AGRESIVA Las rentabilidades irán en consonancia con la evolución de los mercados, el nivel de riesgo asumido y la habilidad de los gestores en gestionar las carteras. A modo de ejemplo detallo el desarrollo de los último año según el estilo de gestión: PERFIL 2015 Domestica conservadora 2,1% Domestica moderada 4,9% Domestica agresiva 10,8% Global conservador 3,8% Global moderado 5,6% Global agresiva 10,7%
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ximoperalta 23/05/16 09:25
Ha escrito el artículo Criterios de selección para un fondo de inversión
ximoperalta 11/05/16 13:12
Ha comentado en el artículo ¿Qué alternativas hay hoy en día?
Hola Miriam. te respondo: La renta variable es actualmente la única inversión atractiva, por: Las cotizaciones actuales de los precios de los valores, su potencial de revalorización, los bajos tipos de interés que ofrecen los depósitos bancarios y los elevados precios de la renta fija, algo que conlleva muy bajas rentabilidades. En este sentido, existen muchas compañías con gran visibilidad futura de resultados, debido a las características defensivas de sus negocios, con ingresos recurrentes. La Renta Variable, ofrece actualmente rentabilidades por dividendo muy superiores a las que ofrecen otras inversiones y con liquidez.
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ximoperalta 20/04/16 11:15
Ha comentado en el artículo Fiscalidad de los planes de pensiones
Felicidades pro el articulo y una pregunta quería hacerte. Si tengo planes de pensiones a lo largo de mi trayectoria profesional acumulando una cantidad importante. Y ahora llegada la jubilación puedo: 1º) retirar el 40% exento de una vez y el otro 60% en rentas mensuales para completar mi jubilación, tributando por este 60%. 2º) retirar el 100% del FFPP y reinvertir en una renta vitalicia, con lo que estaría exento de tributar y tributaria únicamente por los rendimientos de la renta vitalicia. Incluso podría hacer lo comentado en el punto uno y por el 60% que tributa realizar una renta vitalicia? Gracias de antemano por tu respuesta.
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ximoperalta 18/04/16 09:02
Ha escrito el artículo ¿Qué alternativas hay hoy en día?
ximoperalta 07/04/16 12:04
Ha comentado en el artículo Estrategia y perspectivas para el segundo trimestre de 2016
Hola TJ, a tu pregunta,directa no puedo darte a bote pronto una contestación en este mismo sentido, ya que depende mucho de ti. Hay varias alternativas interesantes actualmente, si bien sin saber plazos, importes y segmentación, no debo de darte ninguna recomendación sin antes valorar cuales son tus perspectivas y grados de aversión al riesgo. Si quieres puedes indicarme mas personalmente mediante correo electrónico o bien si quieres podemos tener una entrevista personal (sin coste alguno). Ya me comentas como te va mejor y así de esta forma poder valorar y darte una buena recomendación. Quedo a la espera de tus noticias. Un cordial saludo. mi correo: [email protected]
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ximoperalta 29/03/16 09:40
Ha escrito el artículo Estrategia y perspectivas para el segundo trimestre de 2016
ximoperalta 14/03/16 13:16
Ha comentado en el artículo ¿Y ahora qué hago?
Gracias a ti Franz, por tu comentario. efectivamente hay Renta variable muy interesante, nada mas hay que ver relación precio con dividendo (PER) y la posibilidad de plusvalía (BPA), merecen la pena alguna acciones a los niveles que cotizan, pero eso es un paso mas.
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ximoperalta 14/03/16 09:00
Ha escrito el artículo ¿Y ahora qué hago?
ximoperalta 02/03/16 09:47
Ha comentado en el artículo Cómo hacer frente a los riesgos de inversión
Hola Javi. respeto tu punto de vista, pero no el resumen, ya que no busco un decálogo como tú, lo que he querido transmitir son los siete "pecados capitales". Un saludo
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ximoperalta 29/02/16 08:46
Ha escrito el artículo Cómo hacer frente a los riesgos de inversión
ximoperalta 21/02/16 22:44
Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
Efectivamente en mi trabajo de asesor financiero me dedico al análisis de mercados, selección de fondos y diseño de estrategias de inversión. Recomendando regularmente cambios en las posiciones por tipo de activo.Bajo las perspectivas de: - ANÁLISIS DE MERCADO, economía, coyuntura e implicaciones. - ASSET ALLOCATION, diseño de estrategias, para diferentes perfiles. - TACTICAL ALLOCATION, análisis mercados, situación y perspectivas - SELECCIÓN DE FONDOS Y GESTORES, bajo un proceso de selección de fondos, ARQUITECTURA ABIERTA, que garantiza independencia, objetividad y calidad, con: 1) Filosofía, marco sólido para generar valor. 2) Proceso, de inversión disciplinado y uniforme a lo largo del tiempo. 3) Personal, con asesoramiento fundamentado trabajando al máximo. 4) Rentabilidad, ajustada al riesgo, superando en el tiempo a la de su índice de referencia. Para: DISEÑO DE CARTERAS MODELO, a partir de los puntos anteriores, se proponen carteras modelos de acuerdo a diferentes perfiles de riesgo. GESTIÓN DE CARTERAS. Se proporciona un proyecto libre e independiente de asesoramiento financiero, que pretende posicionarse con los clientes que requieren ASESORAMIENTO PERSONALIZADO. Así el canal optimo es el formado por el asesor independiente, con una selección lo mas amplia posible de una plataforma internacional de todo tipo. Modelo win to win
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ximoperalta 26/01/16 09:05
Ha comentado en el artículo Recomendaciones para 2016: no es momento de hacer inventos
Hola, buenos días Rocodromo, paso a darte mis impresiones obre la compañía ABERTIS, que me solicitas: Los resultados operativos fueron inferiores al consenso de mercado. El beneficio del 2T15 está muy influido por algunos factores no recurrentes, entre los que destaca: • Plusvalía de 2.666 M€ por la venta de un 66% de Cellnex Telecom a través de su OPV. • Dotación de una provisión por importe de 769M€ que cubre el importe reconocido por Abertis como compensación por la garantía de tráfico a recibir por el Estado en Acesa. • Dotación de una provisión por 260 M.€ con el objetivo de cubrirse ante el deterioro de la situación económica en Brasil y hacer frente al pago de la OPA para hacerse con el control total de Arteris. En los resultados destacan positivamente el incremento de tráfico en los principales mercados (+5,7% en España, +2,2% en Francia) y la reducción de la deuda neta hasta 11.220 M€. Sin embargo, la mejora en el tráfico se ha visto eclipsada por el incremento de los costes con una reducción del margen y el gran volumen de provisiones. Perspectivas a corto plazo.- Tras el retroceso sufrido por la cotización en 2015 y la reacción negativa del mercado a los resultados, las perspectivas a corto plazo para la compañía son moderadamente positivas, debido a los siguientes factores de respaldo: • La provisión dotada por la garantía de tráfico en la AP-7 es una decisión prudente que neutraliza el principal factor de incertidumbre sobre los resultados de la compañía y permite que cualquier acuerdo alcanzado con el estado que reconociera un pago futuro a Abertis tendría un impacto positivo en la cotización. • La aceleración del crecimiento económico en España seguirá impulsando la recuperación del tráfico a un ritmo superior a +5% durante 2016. • La venta de Cellnex ha permitido reducir el endeudamiento e incrementar la capacidad inversora de la compañía tanto en ampliación de plazos concesionales en Francia, como en la adquisición de nuevos activos. • Por último, la compañía efectuó un plan de recompra de acciones mediante una OPA sobre el 6,5% del capital a 15,70€/acc., que implica aumentar su autocartera desde 1,753% hasta 8,253%. • Recomendación.- Mantengo una recomendación en Neutral y perspectivas a la baja del precio objetivo, debido a que el recorrido alcista de la cotización se puede ver limitado por los siguientes factores: • Limitada visibilidad acerca de los planes de inversión de la compañía y creciente competencia por la adquisición de nuevos activos frente a otras compañías concesionarias y grandes inversores institucionales. • Exposición a mercados de riesgo como Brasil (20% de los ingresos), donde el tráfico de vehículos pesados ha descendido -6,8% por la recesión que atraviesa el país. • Riesgo de venta a través de una colocación acelerada de la participación del 8% que CVC mantiene en la compañía, lo que podría provocar un retroceso puntual de la cotización. En definitiva, el atractivo de la compañía se centra por el momento en la tendencia creciente de los dividendos comprometidos por la compañía en su Plan Estratégico 2015-17, que permitirían obtener una rentabilidad por dividendo estimada de +4,7% y +5,0% en 2015 y 2016 respectivamente. Este crecimiento de los dividendos es sostenible gracias a la reforzada posición financiera de la compañía tras la venta de Cellnex y la mejora del tráfico en España, Francia y Chile.
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ximoperalta 25/01/16 09:30
Ha escrito el artículo Gestionar una cartera es una tarea de expertos
ximoperalta 19/01/16 12:11
Ha comentado en el artículo ¿Qué hacemos con las inversiones?
BME Es un gran generador de caja con una elevada Rentabilidad por dividendo, que ha demostrado ser sostenible en el tiempo. Cotiza con unos múltiplos de valoración atractivos. ARCELORMITTAL Al igual que otras compañías del sector, se está viendo muy afectada por la desaceleración que sufre China y por la caída en el precio de las materias primas, a pesar de haber realizado importantes esfuerzos en contención de costes. Los principales mercados de ArcelorMittal continúan siendo Europa y EE.UU., pero inevitablemente se ve afectada por la desaceleración de los emergentes. Además, sus cifras continúan siendo débiles, en un contexto de mercado adverso, la desaceleración de los países emergentes, la caída en el precio de las materias primas y la debilidad de su balance. Las cifras han sido menos débiles de lo esperado, teniendo en cuenta que el contexto está negativamente afectado por la reducción de la demanda desde China...aunque Arcelor es menos dependiente de este mercado que sus competidores y en realidad le afecta menos. La compañía ofrece cifras absolutamente en línea con expectativas a nivel de Ventas y resultado operativo, pero mejores en la línea final, probablemente gracias a cierto alivio en la carga financiera porque la deuda ha evolucionado algo mejor de lo esperado, y eso permite ofrecer beneficios (aunque testimoniales) en lugar de pérdidas y eso tiene un impacto de imagen positivo sobre el valor. Con una perspectiva menos inmediata debería repuntar por la recuperación de ciclo global (a pesar de la baja de la demanda final) y porque la valoración parece cómoda, con el suficiente margen de seguridad como para permitirnos cierta equivocación son resultados. Considerando un horizonte temporal amplio, la compañía debería de repuntar acompañando a la mejora del ciclo y siempre que se estabilicen los precios de las materias primas. Además ArcelorMittal desarrolla su negocio fundamentalmente en geografías desarrolladas Europa y EE.UU (78% de las ventas).
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ximoperalta 18/01/16 11:57
Ha comentado en el artículo ¿Qué hacemos con las inversiones?
Hola, Ausias. No sabemos los suelos, sino no estaríamos aquí, por lo que lo único que cabe es posicionarse y los precios actuales son muy atractivos, entiendo que es un buen momento para comprar a precios baratos, hay buenas acciones con importantes descuentos, poco mas caerán los precios. Recuerda que en bolsa, se dice que el ultimo duro lo gane otro. Saludos
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ximoperalta 18/01/16 09:31
Ha escrito el artículo ¿Qué hacemos con las inversiones?
ximoperalta 15/01/16 10:12
Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
Hola Wladymyr. Efectivamente y por desgracia no tenemos la bola de cristal que muchos clientes solicitan. Y como bien dices, Máxima rentabilidad, con liquidez inmediata y ausencia de riesgo, tampoco, ya que hemos visto que hoy por hoy, todo tiene riesgo, con lo que hay que valorar donde, como, cuanto y cuando invertimos. A colación de lo que dices, yo tenia un profesos en la facultada que decia que solo hay dos personas que compran cuando mas barato esta y venden cuando mas caro esta el precio. Una es Dios que todo lo sabes y conoce y la otra los mentirosos. Un cordial slaudo
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ximoperalta 15/01/16 10:07
Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
Hola buenos días Solrac. en contestación a su post, paso a contestar punto por punto. Según legislación vigente todo asesor financiero, es al uso, como una entidad financiera (sin servicio de caja), el resto es igual de operativa, por lo que obviamente ha de tener un contrato de agencia firmado con una entidad. No obstante la figura del Asesor Financiero, lo que aporta son los clientes que desean las entidades financieras, por eso lo primero son sus clientes no la entidad financiera, y sobre esa premisa, su labor es la de asesorar de una forma profesional, es decir si usted, tiene fondos en el Santander, Bakina, como comenta y analizados dichos fondos cumplen con las previsiones y fundamentos de la segmentación del cliente, no hay que cambiar, lo que esta bien, esta bien. En este sentido no hay conflicto de intereses, ya que para el Asesor, como le he comentado lo primero son sus clientes, a los que ha de salvaguardar y dar valor. Es obvio que mientras no exista la cultura de imputar al cliente el coste del asesoramiento y en este sentido se mueve la MIFID II, los Asesores cobran por su trabajo un retorno de la entidad financiera por los productos que comercializan, que por cierto no son ni deben ser exclusivos de la entidad. QUe en referencia a otra de sus cuestiones, lo que se busca es una ARQUITECTURA ABIERTA, sobre las siguientes premisas y bases: ANÁLISIS DE MERCADO, economía, coyuntura e implicaciones. ASSET ALLOCATION, diseño de estrategias, para diferentes perfiles. TACTICAL ALLOCATION, análisis mercados, situación y perspectivas SELECCIÓN DE FONDOS Y GESTORES, proceso riguroso de selección de fondos que garantiza independencia, objetividad y calidad: Filosofía, marco sólido para generar valor. Proceso, de inversión disciplinado y uniforme a lo largo del tiempo. Personal, gestores competentes e intuitivos trabajando al máximo. Rentabilidad, ajustada al riesgo, superando en el tiempo a la de su índice de referencia. DISEÑO DE CARTERAS MODELO, a partir de los puntos anteriores, se proponen carteras modelos de acuerdo a diferentes perfiles de riesgo. GESTIÓN DE LAS CARTERAS. Un cordial saludo
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ximoperalta 13/01/16 14:06
Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
Hola TJ Todavía se esta valorando la aplicación de La MIFID II, pero lo que parece evidente es que la gestión debe de tener su contraprestación económica. Lo que se desprende de la norma, es una mayor claridad hacia los clientes en cuanto a las comisiones que se aplican a cada producto que contrate, lo cual es lógico y acertado, hacia una mayor transparencia. En un principio las noticias que tengo es que se seguirán retribuyendo las comisiones a los Agentes Financieros, por lo que sobre el baile bailaremos. En el caso más adverso de que no se cedieran comisiones a los Agentes Financieros, obviamente habría que imputar costes de la gestión a sus clientes, extremo este que se esta tratando de evitar. No obstante, conforme avancen las cuestiones iré actualizando. Un cordial saludo
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ximoperalta 13/01/16 10:03
Ha escrito el artículo Recomendaciones para 2016: no es momento de hacer inventos
ximoperalta 12/01/16 08:50
Ha escrito el artículo Consulta al autor del blog
ximoperalta 12/01/16 08:50
Ha escrito el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?
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