Staking con criptomonedas: Mejores plataformas y cómo hacerlo
Staking con criptomonedas: Mejores plataformas y cómo hacerlo
¿Cuáles son las mejores plataformas centralizadas de criptomonedas para hacer staking? | En este artículo hacemos un repaso por cinco de los mejores exchanges, para descubrir sus programas de staking, en materia de seguridad y rentabilidad.
En este artículo desvelaremos qué es el staking con criptomonedas, por qué da beneficios a aquellos usuarios que lo realizan, plataformas desde las que se puede hacer staking, y todo tipo de detalles interesantes al respecto.
Staking con criptomonedas: Mejores exchanges.
¿Qué es el staking dentro del mundo cripto?
En realidad, podríamos decir que hay dos tipos de Staking
El staking en blockchain es un proceso mediante el cual los poseedores de ciertas criptomonedas (concretamente criptomonedas que son Proof of Stake o PoS, ya que el resto de criptomonedas no permiten el staking) bloquean sus activos en una cartera compatible con la blockchain, para respaldar las operaciones de dicha red y recibir recompensas por ello.
El staking en exchanges es en realidad un préstamo de liquidez por parte del poseedor de las criptomonedas a los exchanges, comprometiéndose a bloquearlas y no moverlas, a cambio de que el exchange le pague un tipo de interés (muy similar a un préstamo y unos pagos de intereses “de toda la vida”).
Los 6 mejores exchanges para hacer staking desde España
Ahora que ya conocemos lo que es el staking , veamos algunos de los exchanges que podemos utilizar para ello:
Bit2Me
Bit2Mees un veterano exchange de criptomonedas, nacido en 2014 y con sede en España.
Bit2Me: ¿Mejor exchange de staking con criptomonedas?
Es bastante conocido también por el hecho de haber reclutado a algunas de las figuras con perfiles más potentes dentro de la industria (entre otros al ex CEO de Mastercard en España, personal de Coinbase y Kraken, etc.), lo cual, junto a su exitoso historial, lo convierte en una de las opciones mejor valoradas por los inversores en criptomonedas.
Pero no es solamente una empresa enfocada al público retail, también ofrece servicios de consultoría web3, blockchain y negociación de más de 200 criptoactivos para clientes institucionales.
Actualmente su plataforma es una de las más completas y confiables para operar con criptomonedas, tanto cuantitativamente, ya quecuenta con más de 300 criptos, 40 de ellas adheridas a su programa de staking, conocido como Bit2Me Earn, como cualitativamente, con gran variedad de servicios de valor para sus clientes, entre ellos; programas de lending, cashback, o el ya mencionado staking.
🏆 Regulación: Banco de España / CNMV
💼 Número de criptos con opción staking: 40
Remuneración: De un 2% a un 35,5% anual
💲 Comisiones: 0,3% de media (máximo 0,6%)
📈 Plataformas: Simple (propia) y Pro (TradingView integrado).
Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo | Registro del Banco de España
⭐️
Puntuación
8.25/10
Pros
✅ Alta seguridad: no está registrado en paraísos fiscales, sin conflictos con reguladores, las criptomonedas en wallet de los usuarios cuentan con un seguro de 150.000.000€ en colaboración con Ledger Enterprise, etc.
✅ Personal de lo más competente de la industria
✅ Sencillez de uso
✅ Bajas comisiones
✅ Excelentes recompensas de staking
Contras
❌ No ofrece productos derivados como futuros o similares (debido a la severa regulación española)
Bitvavoes uno de los mayores exchanges regulados dentro del marco de la UE, y por cierto, adheridos a la nueva Ley MiCA de criptomonedas. De esta forma, la plataforma de negociación de criptoactivos está registrada en el Banco Central de los Países Bajos, y también en el Banco de España como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP).
Y respecto a su servicio de staking, hay que añadir que ofrece hasta 20 criptomonedas con una recompensa que puede llegar hasta el 15%APY, simplemente por ofrecer en stake cualquiera de sus criptomonedas en catálogo de remuneración. Es cierto, que su remuenración máxima es del 15%, no obstante hay que citar que la mayoría de ellas no pasan del 10%, con una remuenración media del 5% o 8%
Ejemplo de las recompensas que ofrece Bitvavo por hacer staking
No obstante, y como nota muy destacable, debemos añadir que puedes retirar del stake las criptomonedas en el momento que quieras, sin que ello afecte a tu remuneración, ya que los intereses por hacer staking se calculan de forma diaria, y se ingresan semanalmente (los lunes antes de las 23:59)
🏆 Regulación: Registrado en el Banco Central de los Países Bajos, y en el Banco de España.
💼 Número de criptos con opción staking: 20
Remuneración máxima: 15% APY
Remuneración media: 5% - 8% APY
💲 Comisiones: 0,25% de la operación (máxima)
📈 Plataforma: Propia, incluye versión Pro
Pros
✅ La seguridad es una prioridad. Bitvavo cumple con toda la normativa europea, y remunera con hasta 100.000 euros en caso de robo, o apropiación indevida de fondos de sus clientes.
✅ Puedes retirar tus criptomonedas de staking en el momento que consideres, sin pagar costes por ello.
✅ Los intereses se calculan de forma diaria, y se abonan semanalmente
✅Bajas comisiones operativas (máxima del 0,25%)
✅ También ofrece recompensas por dejar tus criptoactivos para préstamos de otros usuarios.
Contras
❌ Su catálogo es algo más reducido, tan solo 20 criptomonedas para hacer staking
❌ Las remuneraciones son menores. En el mejor de los casos será del 15%.
Kraken es otro de los grandes y veteranos exchanges; sin duda uno de los que ocupa las posiciones más altas en las distintas clasificaciones aplicadas para determinar los mejores exchanges de criptomonedas.
Staking con criptomonedas: ¿Kraken mejor alternativa?
En este sentido, posee un buen número de criptomonedas listadas (más de 200), así como buenas condiciones en cuanto a comisiones y operativa…
No obstante, su caso ha resultado ser bastante curioso. Fue fundado en 2011, poco después de la propia aparición de las criptomonedas, y tiene su sede en San Francisco, USA. Y lo cierto es que hasta noviembre de 2023, siempre fue respetado y sinónimo de alta seguridad, sin embargo (desde noviembre de 2023) la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) acusó a Kraken, de operar ilegalmente desde 2018 al facilitar la compra y venta de criptoactivos.
Además, la SEC señaló que debido a prácticas comerciales inadecuadas y controles internos deficientes, Kraken llegó a combinar hasta 33 mil millones de dólares en activos de clientes con los de la empresa, lo que representa un grave problema de gestión y seguridad para los usuarios de la plataforma. Todavía está por ver las reacciones de Kraken al respecto.
Prácticamente todo lo que un inversor de criptomonedas puede desear, aunque como decimos, su reputación se ha visto afectada.
🏆 Regulación: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
💼 Número de criptos con opción staking: 19
Remuneración: Entre 0.15% y 26% según la criptomoneda
💲 Comisiones: Entre 0.00% y 0.26% por operación
📈 Plataforma: Propia & TradingView integrado
Pros
✅ Bajas comisiones
✅ Veteranía & hasta ahora sinónimo de buena reputación
Contras
❌ No es el exchange con más activos disponibles para realizar staking
❌ No es el exchange que mejor remuneración ofrece por staking
❌ Acusaciones de prácticas comerciales inadecuadas por parte de la SEC
Coinbasees actualmente el segundo mayor exchange del mundo, detrás de Binance; destaca por ser especialmente fácil de usar, cosa que agrada mucho a aquellos inversores más noveles, y también por su servicio a instituciones para grandes operaciones.
Coinbase, además, ha sido la primera empresa dedicada al intercambio de criptomonedas que ha salido a cotizar a la bolsa (NASDAQ: COIN).
🏆 Regulación: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
💼 Número de criptos con opción staking: 8
Remuneración: Entre 2% y 10% aprox.
💲 Comisiones: entre 0,5% y 4,5%
📈 Plataforma: Propia
Pros
✅ Excelente usabilidad, plataforma muy intuitiva
✅ Buena variedad de criptomonedas disponibles
✅ Seguridad y buena reputación
Contras
❌ Comisiones de las más altas del mercado
❌ Pocas monedas con las que es posible hacer staking
Criptan es una empresa fundada en España, que se define a sí misma como una empresa de tecnología financiera con un ecosistema orientado a generar ingresos pasivos al inversor.
Criptan obtuvo una alta popularidad en España desde que se hizo pública la noticia de que Juan Roig, el famoso empresario fundador de Mercadona y propietario del club de baloncesto Valencia Basket, había invertido en la empresa, participando en una ronda de financiación junto a otros empresarios y famosos YouTubers.
🏆 Regulación: Banco de España / CNMV
💼 Número de criptos con opción staking: 4
Remuneración: Variable según la duración del préstamo y la moneda
💲 Comisiones: 2€ + 0.95%; descuentos en comisiones de 50% a usuarios con entre 5000€ y 19.999€ en la plataforma, y de 100% a usuarios con más de 20.000€
📈 Plataforma: Propia
Pros
✅ No comisiones para grandes inversores
✅ Orientado a ofrecer ingresos pasivos
✅ Ofrece servicios similares a los de un banco
Contras
❌ Pocos activos disponibles para hacer staking / obtener ingresos pasivos
❌ Poca flexibilidad en los préstamos
Bitpanda
Bitpandaes un broker austríaco que no sólo ofrece la posibilidad de operar con criptomonedas, sino también con otros activos como acciones, ETFs, materias primas, etc.
Es uno de los pocos brokers “crypto friendly” que incluso llega a ofrecer el servicio de realizar staking con criptomonedas, hecho para nada habitual en los brokers más clásicos.
🏆 Regulación: Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA) y Autorité des marchés financiers de Francia (AMF)
💼 Número de criptos con opción staking: 29
Remuneración: Entre 1% y 15% (en promociones especiales hasta 40%)
💲 Comisiones: 1,49%
📈 Plataforma: Propia
Ventajas:
✅ Permite poseer y operar criptomonedas y también operar otros activos
✅ Empresa regulada y plataforma segura
✅ Ofrece una buena variedad de criptomonedas con las que realizar staking
✅ Ofrece una amplia variedad de servicios & productos para el inversor
El staking puede realizarse mediante la “clásica” Prueba de Participación (PoS), o también mediante la Prueba de Participación Delegada (DPoS); a continuación explicamos cada una de ellas.
La Prueba de Participación (PoS) es un mecanismo de consenso que permite validar transacciones y crear nuevos bloques en una blockchain, eligiendo a los validadores por su porcentaje de participación en la blockchain.
Criptomonedas como Ethereum o Algorand son grandes ejemplos de criptomonedas que funcionan mediante PoS.
Prueba de participación delegada (DPoS)
La Prueba de Participación Delegada (DPoS) es también un mecanismo similar a la Prueba de Participación, pero con la diferencia de que en este sistema se utiliza únicamente un subgrupo específico de nodos, considerados de confianza debido a que son elegidos mediante mayoría del voto de todos los participantes de la red.
Criptomonedas como Tron o EOS, entre otras, funcionan con DPoS.
Para resumir, la Prueba de Participación consiste en validadores elegidos meramente por su participación, mientras que la Prueba de Participación Delegada se basa en un sistema de votación y delegación, para elegir un subconjunto óptimo de nodos responsables de la creación y validación de bloques.
“Rigs” de minería de criptomonedas. Fuente: El Economista
Tanto la PoS como la DPoS, tienen un factor muy importante en común: no requieren las grandes necesidades de hardware que se requieren para la Prueba de Trabajo (PoW) que permite el minado de Bitcoin y otras criptomonedas, y en consecuencia tampoco requieren las grandes cantidades de energía de las criptomonedas que funcionan con PoW.
¿Por qué los programas de staking permiten obtener ganancias?
Las blockchain necesitan nodos de criptomonedas activos para crear nuevos bloques y validar transacciones, para mantenerse así “vivas” y también seguras. Es por ello que, para mantenerse a la vanguardia y seguir siendo competitivas, las blockchain recompensan con incentivos económicos (o, mejor dicho, “criptoeconómicos”) a los usuarios que hacen staking; es decir, que depositan sus criptomonedas en los nodos de dichas blockchain (a modo de “voto” a ese nodo).
Con el staking, los usuarios contribuyen a hacer las blockchain mejores y más seguras, y estas recompensan a los usuarios por ello.
¿Es seguro hacer staking en exchanges centralizados?
Hacer staking en un exchange centralizado es igual de seguro de lo que lo es el propio exchange; si el exchange es transparente, honrado, y busca mejorar el ecosistema blockchain y beneficiar a sus clientes, hacer staking en él puede ser muy seguro.
No obstante, si nos encontramos ante un exchange fraudulento o que no sigue las buenas prácticas necesarias, no sólo no es seguro hacer staking en tal exchange, sino que no es seguro el propio hecho de tener las criptomonedas en él.
En este sentido, podemos afirmar Bit2Me es un de los exchanges centralizados más seguros que existen. En primer lugar, porque está adcrito a la regulación MiCA europea (única regulación mundial clara en materia de criptoactivos) y registrado en el Banco de España. Y en segundo, porque los fondos de los clientes están asegurados al 100% (en caso de quiebra) y depositados en un entidad bancaria también regulada por el Banco de España.
¿Es posible hacer staking en exchanges descentralizados?
Sí, efectivamente es posible realizar staking en exchanges descentralizados o DEX. Bien, los DEXposeen los llamados “pools de liquidez”, en los que los usuarios pueden depositar una criptomoneda y sacar otra (comprar una criptomoneda vendiendo otra, básicamente), y los DEX compensan a aquellos usuarios que depositan sus criptomonedas en una de sus pools con intereses, con objetivo de mantener siempre una liquidez que garantice las operaciones de compra y venta en el DEX.
Algunos de los DEX más populares son:
Uniswap
Sushiswap
Pancakeswap
1inch
…
¿Es posible ganar dinero haciendo staking?
Durante el artículo ha quedado claro que es posible obtener beneficios económicos mediante la realización de staking.
No obstante, hay otro factor que debemos tener en cuenta, y es la posible devaluación de las criptomonedas con las que estamos haciendo staking.
Pongamos un ejemplo para ilustrarlo: si nosotros hacemos staking durante un año con una criptomoneda y obtenemos un 10% de beneficios, pero esa criptomoneda cae un 50% durante ese mismo periodo, obviamente nuestra inversión no es rentable, porque aunque tengamos un 110% de cantidad de criptomonedas en comparación a lo que teníamos al inicio del staking, si su valor ha caído un 50%, en total tendremos un 55% del valor inicial que invertimos al comprar la criptomoneda.
Por tanto, hacer staking puede dar recompensas, pero también conlleva sus riesgos.
Existen una infinidad de criptomonedas con las que se puede realizar staking, y más aún contando con el staking en exchanges. Por ejemplo, en Bit2Me, podemos hacer staking con algunas de las mayores criptomonedas del mercado, como son las siguientes:
Bitcoin (BTC)
Ethereum (ETH)
Tether USD (USDT)
USD Coin (USDC)
Polkadot (DOT)
Cardano (ADA)
Algorand (ALGO)
Solana (SOL)
Polygon (MATIC)
Avalanche (AVAX)
Tezos (XTZ)
Fantom (FTM)
y un largo etcétera.
Diferencias entre el staking y los programas de earning
Como veíamos ya en el apartado anterior, realmente el staking y los programas de earning son dos cosas distintas, aunque a veces se llame staking a ciertos programas de earning / lending.
La diferencia principal es la siguiente:
Para hacer staking en una blockchain no haría falta ninguna entidad intermediaria; el usuario simplemente bloquea sus criptomonedas en la billetera digital pertinente siguiendo el proceso necesario, y la blockchain le recompensará en su billetera de forma automática.
No obstante, para mayor comodidad del usuario, también se puede efectuar staking dentro de los exchanges centralizados (como Bit2Me), donde el usuario bloquea su criptomoneda, y es el propio exchange quien se encarga de toda la gestión de dar soporte a la blockchain. A cambio, la remuneración la compartirán cliente y exchange.
Por otro lado, el earning (y también el lending) se hace de por sí con una entidad (exchange), que es quien necesita liquidez para que el exchange funcione de forma exitosa y quien está dispuesta a recompensar con intereses por el préstamo de dicha liquidez en forma de criptomonedas.
Resumiendo, el staking se centra en respaldar la red blockchain y obtener recompensas por ello, mientras que los programas de lending consisten en préstamos o depósitos de criptomonedas a exchanges a cambio de obtener intereses
Hemos conocido las diferentes formas de hacer staking, hemos visto sus beneficios y también sus riesgos, y hemos visto algunos de los mejores exchanges para realizarlo; esperemos que este artículo te haya aportado valor, y como siempre te recomendamos realizar una investigación profunda antes de invertir y/o hacer staking con criptomonedas.
Existe el riesgo de que quiebre binance. O la plataforma donde dejemos nuestro dinero u.u
en respuesta a
Fedemvd
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#2
24/04/22 18:13
Toda inversión implica un riesgo, que está en relación a su rentabilidad; así las elevadas ganancias del staking conllevan un alto riesgo de perder el principal. Esto se materializa en el impermanent loss, es un concepto complicado pero puedes investigar por ejemplo aquí https://es.cointelegraph.com/explained/what-is-an-impermanent-loss
#1
23/04/22 16:02
Excelente! Yo actualmente no hago staking pero si "Flexible Savings" en Binance y hasta ahora todo bien. Coincido en que para holdear criptos y no hacer trading, al menos que te paguen un interés por "dejarlas quietas ahí". Ahora mi consulta Alejandro ¿hay riesgo de pérdida de tus cripto si haces staking? No me refiero a que las cripto pierdan valor (por ejemplo que el bitcoin caiga de 40k a 30k en el período que elijas) sino a que tus tokens se pierdan. Gracias!
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