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Sr. Enrique, el fondo de su cartera del II trimestre, Oddo Avenir Europe CR-EUR (FR0000974149), lleva una "Comisión de éxito 20 del exceso de rentabilidad del FCP respecto de su índice de referencia, siempre y cuando la rentabilidad del FCP sea positiva", además de un TER=2,37%; a priori me parece unos gastos elevados; ¿justifica su rentabilidad este peaje?.
Quería traspasar este: ES0174431033 al Oddo.

Muchas gracias.

Buenos días, soy bastante novato en temas de inversión, llevo algunos años interesado por el tema, haciendo algunas inversiones en acciones, fondos y renta fija. Resultados diversos por desconocimiento del tema. Me estoy planteando el tomármelo más en serio, por problemas de trabajo, ya que dispongo de tiempo libre por ahora, y me gusta este mundillo.
Mi dilema es, si empezar con una cartera hecha por mi cuenta en acciones, o es mejor dedicarse a los fondos de inversión. Mi horizonte temporal es anual.
Y por otro lado ¿realmente se puede obtener una rentabilidad de entre un 5% y un 10% sin ser experto en la materia? O esto tiene más que ver, con coger una tendencia alcista por casualidad.
Gracias

Intentamos hacer una cartera a medio plazo, manteniendo casi siempre los fondos troncales. Se traspasan los fondos del i trimestre a los del ii.
Es una idea de como veo el mercado y donde creo que hay que estar.

Señor Enrique,
Novato al habla: viendo sus dos carteras de I y II trimestre de 2017, hay varias entradas y salidas de FI en el II respecto al I. Esto qué quiere decir: ¿los FI que elimina del I trimestre los traspasa a los que incorpora en el II? o ¿es su cartera modelo para mostrar la tendencia del momento?. Concretando mi pregunta, ¿Qué quieren mostrar sus carteras cada trimestre? una tendencia, un modelo a "seguir"....

Gracias de antemano por su respuesta.

Buenos días, llevo tiempo leyendo sobre fondos, estoy tratando de hacer una cartera a largo plazo (10 años), me pregunto muchísimas cosas, voy haciendo preguntas poco a poco.
a. La cartera del II trimestre del 2017 incorpora 20 fondos, ¿de cuánto capital aprox. estamos hablando para formar esta cartera?, la cartera ¿sería con los 20 o elegir alguno de los ofrecidos entre los 4 bloques y redistribuir %?.
b. Con respecto a su cartera del I trimestre, hay varios cambios, ¿esto quiere decir que rebalancea con respecto a la del primer trimestre?
c. Este II trimestre hay 5 fondos (azValor Internacional, Magallanes European Equity, Valentum FI ,Bestinver Internacional, Oddo Avenir Europe), que pertenecen a la misma categoría (RV Europa Cap. Flexible), ¿por qué?, los % de país y empresas en las que invierte no difieren mucho, ¿esto se considera descorrelación?. Al igual que estos dos, RV Global Cap. Flexible, True Value, Metavalor Internacional. 
d. Veo que introduce BBVA Bolsa Índice, la bolsa española está "alta"¿se considera buen momento para entrar?.
e. También dice que "..los fondos mixtos desaparecen de la cartera ya que están implícitos en nuestra asignación de activos..", pero veo el R4 Pegasus (Mixto defensivo EUR) ¿?.
f. Y por último, para no ser muy pesado, cuando dice "..varios de los fondos seleccionados tienen porcentajes de liquidez inusualmente altos..", esto quiere decir que del dinero que entra en el fondo, ¿los gestores reservan un % para entrar en oportunidades que vean?, si es así, lógicamente ¿ese % no produce beneficios al FI...?
Muchas gracias por todas sus explicaciones, son muy interesantes.  

Buenas tardes Enrique: Te sigo en Rankia desde hace ya algún tiempo, mi impresión es que eres una persona honesta, tus opiniones me parecen siempre muy acertadas. Tengo un pequeño capital conseguido con toda una vida de trabajo y esfuerzo que hasta ahora me han gestionado los bancos causándome muchos dolores de cabeza y cuantiosas pérdidas económicas.
Últimamente he decidido coger el toro por los cuernos y tomar mis propias decisiones de inversión. He contratado fondos de inversión en Magallanes y AZValor y abrí cuenta en Renta4 para contratar el Presea. Estoy contenta con mi decisión, pero no tengo conocimientos suficientes. Si pudieras aconsejarme alguna Eafi o asesor independiente de tu confianza en Zaragoza que pudiera asesorarme te lo agradecería ya que me crea una gran inseguridad actuar sin el consejo de un experto. Muchas gracias. Recibe un saludo.

Hola, me gustaria relicar el fondo y aunque tengo cuentas en algun banco y varios broker hay fondos que no tengo disponibles.
Hay algun banco o broker que disponga de todos ellos, es decir se puede abrir cuenta en uno y poder comprar y gestionar todos ellos en el mismo?

Un saludo .

Alguna que puedas visitar personalmente,
En Madrid. Araceli de Frutos
En Valencia Buya and hold
En Barcelona Ricart

Muchas gracias Enrique.
Qué EAFI me aconseja?

Los fondos y los planes de renta fija ante una subida de tipos lo hacen mal. La unica solucion para no estar totalmente en renta variable es o un fondo-plan mixto o uno monetario o de gestion alternativo.
Mi consejo es que acudas a una eafi que te informara y asesorara correctamente .

Buenas noches Enrique.
Querría hacerle una consulta respecto al Plan de pensiones que tengo contratado con ING. Se trata del Renta Fija Europa del que tengo una parte importante del Plan invertido en él. Tambien tengo posiciones menores en el SP 500 , Eurostoxx e Ibex 35 (30% del total entre los 3).Dada las expectativas actuales de la Renta fija y el mal comportamiento del fondo Renta fija europa en los ultimos 6 meses, me planteo traspasarlo total o parcialmente.Me recomendarías algún Plan de Pensiones para esta parte de Renta Fija. Crees que debo rebalancear y poner más en renta variable.
Muchas gracias por tu labor.
Un saludo

Muchas gracias por informarme.Lo tebdre en cuenta.
Carmen Gar

Carmen.
Los supermercados de fondos mas seguidos corresponden a :Renta 4, Inveris, Tresis, Bankinter, Selfbank,.cortal consors.

Mi cartera va a ser tomado como base para un fondo el Presea Talento Seleccion gestionado por Araceli de Frutos y con una sola operacion poodras comprar todos. El fondo estara disponible en R4.

Tengo muy poca cultura financiera que ahora estoy tratando de completar.También tengo un dinero que conservar y quisiera incrementar de forma prudente.
Quisiera saber como comprar por ejemplo los fondos que aconsejan para cada trimestre por ejemplo Enrique Roca u otros por internet .Ya que no domino el tema entiendo que debo seguir a los que si entienden ,pero veo que cuando voy a un banco a informarme solo puedo comprar los fondos que ellos comercializan y que no corresponden con el nombre de los que aconsejan en estos sitios.
Me podríais decir ¿Como puedo hacerlo a nivel particular o es que necesito contactar con un broker?
Y si esta última es la solución .Que tanto por ciento suelen cobrar y cómo distinguir los más profesionales ?
Muchas gracias por vuestra paciencia.Espero respuesta para aclararme.

Muy agradecido maestro. Estas posiciones representan aprox. el 10% de la cartera

Depende de si tu cartera está diversificada en otra clase de activos pero en líneas generales no estaría muy expuesto a renta fija