Si has decidido empezar a invertir de una forma diversificada: ¡Enhorabuena! Pero ahora es momento de escoger el mejor broker para tí. En este artículo descubrirás cuál es de acuerdo a su grado de seguridad, comisiones, o amigabilidad de su plataforma
Los ETFs cada vez más se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo.
¿Cuál es el mejor broker para invertir en ETFs?
En el artículo de hoy veremos cuáles son los mejores brókers para comprar ETFs desde España, además de una comparativa de los pros y contras de cada bróker respecto a este instrumento financiero.
¿Qué es un ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa, igual que una acción. Esto significa que puedes comprar y vender participaciones de un ETF en tiempo real durante el horario del mercado, igual que lo harías con acciones de una empresa. Lo interesante de los ETF es que agrupan muchos activos (como acciones, bonos o materias primas) en un solo producto, lo que permite diversificar la inversión fácilmente.
Por ejemplo, un ETF del SP500 incluirá todas las empresas de ese índice, por lo que al comprar una sola participación de ese ETF estás invirtiendo indirectamente en las 500 mayores compañías de EEUU. Por tanto, son herramientas de inversión que además de permitir la diversificación, se caracterizan por sus bajos costes y menor riesgo.
En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar. Eso sí, no permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión.
A continuación, analizaremos cada uno de los brókers en detalle para determinar cuál se adapta mejor a tu estilo de inversión.
¿Es Freedom24 el mejor bróker de ETFs?
Freedom24es un bróker europeo regulado por CySEC (autoridad de Chipre), y supervisado también por organismos como BaFin (Alemania) o SEC (EEUU). Es uno de los pocos brókers europeos que cotiza en el Nasdaq, bajo el paraguas de su holding Freedom Holding Corp (FRHC).
¿Freedom24 es el mejor broker para etfs?
Así pues, ofrece un catálogo de más de 1.500 ETFs donde podrás invertir en todas las acciones de un índice, como el SP500, con una sola operación. También incluye ETFs de las principales gestoras del mundo, como iShares, Vanguard o BlackRock.
Aunque no disponga de ETFs gratuitos, sus comisiones son muy aceptables.
Lightyear es un bróker europeo que, aunque aún es relativamente nuevo en el mercado, ya ha comenzado a captar la atención de inversores por su enfoque sencillo y accesible. Actualmente, está regulado por las autoridades financieras de Estonia para países de Europa Occidental (incluido España) y el Reino Unido, lo que garantiza un entorno seguro para los inversores europeos.
En cuanto a su catálogo de ETFs, Lightyear ofrece acceso gratuito a más de 250 ETFs, permitiendo a los usuarios invertir en índices como el SP500 o el MSCI World (con solo una operación y sin comisiones). Además, cuenta con ETFs de algunas de las gestoras más conocidas a nivel mundial, como iShares, Vanguard y otras.
Lightyear: ¿El mejor broker para invertir en ETFs desde España?
Además de contar con los ETFs clásicos de indexación a los principales índices de referencia mundiales, también encontrarás otros centrados en mercados emergentes, sectoriales, o de renta fija. Por otro lado, para el dinero no invertido, Lightyear dispone de una cuenta remunerada por encima del 2,25% (EUR).
DEGIROes uno de los brókers que más ETFs ofrece; más de 2.000ETFs en 19 bolsas, y centenares de ellos desde apenas 1€ de comisión; su conocida sección de ETFs globales.
¿Es DEGIRO el mejor broker para invertir en ETFs?
Además de esta selección de más de 200 ETFs desde 1€, incluye fondos cotizados de las mejores gestoras del mundo como iShares, Xtrackers o Lyxor. Esta política de ETFs casi gratis, es solo dadas por una serie de condiciones:
El valor de la orden debe ser superior a 1.000 EUR
Solo durante la primera operación del mes natural
La operación no puede ser en corto
Si cualquier de estos tres casos no se cumpliera, se aplicaría su comisión habitual de 2€ + 1€
Principales características de DEGIRO
Definición
🏆 Regulación
BaFin (Alemania)
💼 Número de ETFs
Más de 2.000 en 19 bolsas
💲 Comisiones
Selección de ETFs: 1€ Resto de ETFs: 3€ Tasa anual por conectividad a mercados: 2´5€
¿Es Renta 4 Banco la mejor opción para comprar ETFs?
No podías dejar pasar por alto, el mayor banco de inversión de España,Renta 4 Banco. Así pues, dentro del mismo además de disponer de toda clase de activos financieros (planes de pensiones, fondos, derivados, etc), dispondrás de un catálogo superior a los 2.400 ETFs UCITs.
¿Es Renta 4 Banco el mejor broker para comprar ETFs?
En consecuencia, gracias a su plataforma ETFs TOP, donde en la ficha de cada ETF puedes consultar todo su folleto informativo (ponderación de cartera, composición, etc) podrás operar en toda clase de ETFs tanto de gestión activa, como pasiva.
Y de hecho, me gustaría destacar su sección de ETFs Smart Beta, un conjunto de ETFs de gestión pasiva que buscan replicar la rentabilidad de su índice de referencia, si acaso reduciendo la volatilidad, para lo que se sirven en función del ETF de empresas líderes y estables, una ponderación mucho más equilibrada de las diferentes empresas que lo forman, así como de compañías infravaloradas según sus fundamentos.
Principales características del broker Renta 4
Definición
💼 Regulación
CNMV (España)
💼 Número de ETFs
Más de 2.400
💲 Comisiones
Tarifa nacional:
Menos de 6.000 euros: 4€
Entre 6.000€ y 50.000€: 9€
Más de 50.000€: 0,1%
Tarifa internacional:
Menos de 30.000 EUR / USD / GBP: 15 EUR / USD /GBP por operación
Más de 30.000 EUR / USD / GBP: 0,15% de la operación.
Este bróker alemán Trade Republic, destaca esencialmente por dos motivos. Por un lado, la amplitud de su cartera de ETFs, donde podrás elegir los mejores ETFs UCITS entre más de 2.000 fondos cotizadossobre índices, materias primas, y hasta divisas. Por el otro, la simplicidad de su plataforma: amigable e intuitiva.
¿Trade Republic es el mejor broker para invertir en ETFs desde España?
La inversión mínima se podrá efectuar desde 1€, ya que permite la posibilidad de abrir posiciones en ETFs de forma fraccionada. Lo que te permite empezar a ahorrar y capitalizar desde el primer día sean cuáles sean tus posibilidades.
También tienes la posibilidad de crear tus propios planes de inversión en los cuáles podrás introducir y modificar, órdenes de acciones, ETFs y criptomonedas. Además puedes definir el peso de cada una de las posiciones, y la frecuencia de aportación de capital. Como siempre, las comisiones serán de 1€ por operación.
Interactive Brókers es conocida por sus herramientas de análisis de mercado avanzadas; ofrece hasta 15.000 ETFs, de los cuales 150 son libres de comisiones, en su cuenta IBKR Pro. La mayoría de ellos no son ETFs que se puedan adquirir desde Europa (UCITS).
¿Es Interactive Brokers el mejor broker para invertir en ETFs?
Sin embargo, tiene un sistema complejo de comisiones que va por mercados y tramos de inversión. De esta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD en EEUU, mientras que en España se aplica una comisión del 0,1% del valor de la operación, con un mínimo de 4 EUR.
Principales características de IBKR
Definición
🏆 Regulación
ICB (Irlanda) y SEC (EEUU)
💼 Número de ETFs
+15.000
💲 Comisiones
Desde 0 USD para ETFs de EEUU
✅ ETFs gratuitos
Sí, más de 150
📈 Plataforma
Propia (Trader WorkStation), Global Trader y App móvil.
¿Qué requisitos debe cumplir el mejor bróker de ETFs?
Para tener éxito en la inversión en ETFs, es fundamental tener un bróker de confianza que ofrezca una amplia gama de opciones, una plataforma de inversión fácil de usar y que sobretodo sea seguro.
A continuación te dejo con los requisitos mínimos que deberías exigir a tu bróker si vas a invertir en ETFs
Requisitos de un buen broker de ETFs
Definición
🔒 Seguridad
La seguridad de los fondos de los inversores debe ser una prioridad absoluta para cualquier bróker. Por ende, busca siempre brokers de ETFs que estén regulados por algunos de estos organismos supervisores: CNMV, AFN, BaFiN, ICB, KNF (Países europeos occidentales), SEC (EEUU), FCA (Inglaterra) o ASIC (Australia)
💼 Amplia gama de ETFs
Uno de los principales beneficios de los ETFs es su diversificación, buscada también por los inversores. Por eso, es importante tener una amplia gama de opciones de ETFs disponibles, que incluyan:
Opciones en distintas regiones.
Sectores
Clases de activos.
Cuántos más ETFs, mejor. De hecho, el mínimo que se debería exigir, son 300.
📈 Plataforma de inversión intuitiva
Como siempre, que esté adaptada a tu perfil de inversor:
Si eres principiante, busca una plataforma fácil e intuitiva, que te permita invertir con apenas 3 o 4 clicks.
Si eres experto, permítete usar plataformas con graficadores avanzados.
💲 Comisiones relativamente bajas (o incluso gratis)
Las comisiones por comprar ETFs nunca deberían superar el 0,5% de la operación.
No obstante, ya es bastante común en todos los brokers online, ofrecer una sección de 100 o 200 ETFs de gestión pasiva (indexados) y alta capitalización completamente gratis.
ℹ️ Con acceso a las fichas de los ETFs
El mejor bróker de ETFs debe brindar a los inversores acceso a toda la información relevante sobre los ETFs. Esto puede incluir:
Información sobre la rentabilidad histórica
Índices de referencia
Empresas que componen el ETF
Costes de compra y mantenimiento (si los hubiera)
O cualquier otra información relevante que los inversores necesitan para tomar decisiones informadas.
¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?
Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:
Comisión de compra-venta: es una de las más desconocidas y la principal razón por la que estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas, los ETFs no tienen las mismas ventajas que los fondos de inversión.
Se aplica en cada compra-venta que se realice sobre los ETFs.
Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
Existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión.
Comisión de gestión: similar a la de los fondos de inversión en estructura. Esta comisión es implícita y ya está reflejada en el valor liquidativo del ETF. Es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual.
Muchas veces la veremos reflejada como TER. Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,1% a 0,9%.
Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
Comisión de mantenimiento: algunos brókers aplican un recargo semestral o anual si mantienes inactiva tu cuenta. Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas lo que puede suponer una pérdida importante de rentabilidad.
¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?
Hoy en día casi es posible encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia.
Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones.
A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:
Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs. Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así e l ranking de gestoras que comercializan ETF.
Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y el segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).
SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.
Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.
Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.
En resumen, para asegurarnos de elegir el mejor bróker para ETFs debemos elegir un bróker seguro, que ofrezca una amplia gama de opciones de ETFs, que tenga una plataforma de inversión intuitiva, con comisiones relativamente bajas y brindar a los inversores acceso a la información fundamental del ETF.
Si te ha surgido alguna duda, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados.
En lo que a mi respecta (USA) estoy totalmente de acuerdo con Axelon.
Eso si, ojo porque es un broker UK que no reporta a Hacienda. Lo bueno de eso: No tienes la doble retencion. Lo malo: hay que currarselo bien a la hora de presentar la declaracion.
#19
fsoriano
03/05/18 17:19
En el caso de internacionales no veo que "tanto para los mercados europeos como estadounidenses, los brokers más competitivos son DeGiro, Clicktrade y Renta 4". Para USA, donde yo opero, sus tarifas minimas segun la tabla son respectivamente 2€, $8 y $15. Mi broker, IB, cobra $1 (o 0,8€). ¿podiais explicar como son mas baratos los recomendados?
Tambien, como alguien dice, hay que tener MUY EN CUENTA el coste del cambio de divisa. Lo mejor es poder tener la cuenta en la divisa del mercado donde operes (en mi caso en $).
En caso de ETFs con pago de dividendos, tambien hay que considerar cuanto cobra el broker cada vez que recibes un pago. Si ademas te tienen que cambiar la moneda (sobre todo si vas a reinvertir) el dividendo se te puede quedar en borrajas.
Son muchas cosas a tener en cuenta para elegir un broker.
#18
03/05/18 16:38
ACTIVOTRADE trabaja con Interactive brokers y Saxo Bank. Lo bueno que son españoles y el soporte es en español 24h
Las comisiones son parecidas.
#17
03/05/18 16:14
Nos han fastidado el invento por decreto de algún grupo de retorcidos funcionarios. Ellos sabrán con qué finalidad oculta han liquidado la operativa con un producto financiero que lleva mucho tiempo en el mercado. Puede que para que operemos con otros productos que sean más manipulables o que soporten más comisiones, spread, etc.
Yo opero desde hace tiempo con ETFs (con los CFDs he tenido malas experiencias) y desde hace unas semanas ya no hay forma por ejemplo de comprar oro mediante el ETF GLD.
¿Alguien sabe algún broker que no aplique esta dichosa regulación?
#15
03/05/18 13:25
La custodia en Renta 4 cambió hace unos meses, y ahora para valores internacionales es del 0,2% anual, con un mínimo de 2,5€ al año. Curiosamente, para valores nacionales es justo el doble, y el mínimo es 1,25€, pero mensuales!!
en respuesta a
drlucafiorini
-
#14
03/05/18 13:24
Como quedarian las opciones cuando se active inminentemente la traspasabilidad de fondos a ETF ¿se podrá usar cualquier Broker?
#13
14/04/18 16:13
Muchas gracias,
es muy útil la recompilación de información.
DeGiro es seguramente muy bueno para pequeñas cuentas y B&H.
El problema qu veo con los brokers europeos ahora es que han hecho no negociables desde el 1 de Enero un buen número de ETFs americanos debido a la regulación PRIIPS.
¡Una lástima!
en respuesta a
Rontxi
-
#12
10/04/18 11:18
Gracias por tu aportación y lo tendremos en cuenta.
En cuanto a los mercados internacionales, debido a la gran variedad que hay, no hemos entrado a analizar con mucha profundidad cada uno de ellos sino una vista general.
Pero en este caso hemos tenido en cuenta un usuario con un capital no muy elevado que sólo quiera adquirir ETFs y mantenerlos a largo plazo. Por tanto, le puede perjudicar la comisión mínima de 10$/mes de Interactive Brokers, ya que si opera poco, son 120$ al año por mantener la cuenta igualmente.
En cambio, en Renta 4 a pesar de que la comisión por operativa sea más cara, la comisión de mantenimiento de cuenta es inferior, de 3€/mes.
Saludos.
en respuesta a
Rontxi
-
#11
10/04/18 10:46
Sí, no hay color entre IB y cualquier otro broker español. Y cambiando de tarifa puedes operar muchas veces por menos de un dólar, yo lo he probado y es un placer operar por unos centavos. Las custodias, cobros por cobrar cupones y demás, simplemente, no existen. Excepto si no operas nada, que te van a cobrar 10 usd al mes sí o sí, todo lo demás, comparativamente a cualquier otro broker que yo conozca, simplemente un chollo. Único inconveniente que he encontrado, es que no me deja operar con el SEND. Saludos
#10
10/04/18 09:59
Tiene gracia que concluyáis que Renta 4 es de los más competitivos para el mercado americano cuando cobran 15 dólares por operación, no recuerdo qué barbaridad por el cambio de divisa, 0,4% anual de custodia por cada ETF, comisión por cobro de dividendos y hasta mantenimiento de cuenta si te descuidas.
Interactive cobra 1 dolar por operación, casi nada por cambio de divisa y no tiene custodia para más de 100.000 dólares (o te cobran 10$ al mes por todo que incluye las comisiones).
Yo tengo los dos brokers y no se me ocurre comprar un ETF americano en Renta 4 ni harto de vino.
Nuevo
#9
07/07/15 14:02
Gracias por el artículo.
#8
26/01/15 21:39
Creo que Interactive Brokers cobra 120 dolares al año si operas poco con la cuenta.
#7
17/01/15 15:32
Este articulo tiene muchos fallos. Deberia poner en el articulo que broker es mas barato para day-trading. Porque para medio largo plazo Renta4 es el mas caro con diferencia ya que conra un 0.4% de custodia anual por cada ETF o lo que es lo mismo un 0.033% mensual. Eso es un robo a mano armada ademas de comision por cobro de dividendos y alguna que me dejo. Siendo que Clicktrade no cobra por ninguno de estos conceptos. Selfbank cobra 6€ mas iva por MERCADO de custodia....etc etc.. lo dicho. Articulo incomplet que puede llevar a equivocacion del lector.
en respuesta a
olayer9
-
#6
15/01/15 15:03
Interactive Brokers los barre a todos, sobre todo en mercados internacionales
Lo tendré en cuenta para completar el artículo. Gracias por la sugerencia.
Saludos
#4
15/01/15 00:45
Teniendo en cuenta las comisiones que comentáis, ¿cuál sería el más barato para operar?
en respuesta a
topanga
-
#3
francl
14/01/15 18:44
Exacto cuando se hacen estos estudios hay que poner todos los gastos que soportamos, no solo el de compra venta del producto en cuestión
#2
14/01/15 18:34
No es cierto que Renta 4 sea el más barato cuando hay que pagar comisiones de custodia, dividendos y de mantenimiento de cuenta.
#1
14/01/15 17:02
Para complicar un poco más las cosas, en mercados con moneda distinta del euro habría que estudiar quien hace mejor el cambio euro/dólar "de ida y de vuelta". También conviene mirar bien el tema de las comisiones de custodia porque tienen su importancia, sobre todo si se va a largo plazo.
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