La digitalización se ha convertido en la herramienta clave para muchos de los cambios e innovaciones que estamos viviendo y que viviremos en la siguiente década. La pandemia del COVID hizo que se acelerara esta adopción de tecnologías digitales en todo el mundo y es un proceso del que ya no hay vuelta atrás.
Gracias a él hay una mejora en la productividad y eficiencia de casi todas las actividades económicas que nos podamos imaginar, e incluso en muchas de la vida diaria. Por eso creo que es interesante considerar la exposición a la digitalización en nuestras carteras
Las empresas que están liderando esta tendencia no solo se van a aprovechar de grandes vientos de cola, sino también de mejores márgenes.
Aquí es importante distinguir qué empresas realmente se van a quedar con estos márgenes gracias a que están dentro de la cadena de valor con poca competencia, y cuáles simplemente los transferirán al cliente con productos y servicios a mejores precios.
En este post hablaré de los mejores ETFs que tienen exposición a la digitalización y trataré de responder estas cuestiones.
Mejores ETFs Digitalización
¿Qué es la digitalización?
La Digitalización significa el uso de tecnologías para transformar información y procesos que antes se hacían de forma análoga y ahora se pasan a digital.
También se refiere a crear nuevos modelos de negocio a partir de estas tecnologías digitales. Lo anterior da como resultado una operación más eficiente y mayor valor para los clientes.
Impacto de la Digitalización
El alcance de la digitalización está en todos los sectores económicos, industrias y subindustrias.
Por ejemplo, la telemedicina ha permitido a pacientes acceder a la atención médica a distancia.
Lo mismo ha pasado con la educación, en donde ya tuvimos la experiencia debido a la pandemia de clases a distancia y en donde obviamente hay mucho que mejorar.
Pero ahí no acaba el impacto de la digitalización, También incluye el análisis big data, que muchas veces estaba antes en papel y escrito a mano, pero que ahora está dentro de una base de datos donde es más fácil encontrar patrones y conexiones que han ayudado mucho a la investigación y desarrollo de nuevos medicamentos o de nuevas formas de enseñar.
Lo anterior también ha ayudado mucho al comercio minorista, al sector financiero y al transporte y logística, ya que gracias a estos patrones que se pueden obtener gracias a la digitalización de la información podemos saber qué producto es el más probable que los clientes estén buscando o qué riesgo de impago se podría tener basado en otras variables diferentes a las tradicionales, o cuál es la mejor ruta o dónde deben de estar los centros de distribución para que toda la logística sea más eficiente.
Como podemos ver, hay muchísimos ejemplos de impacto para el sector y negocio que se nos ocurra.
¿Por qué es interesante invertir en la digitalización?
Un mundo cada vez más digital presenta nuevas oportunidades, ya que la digitalización masiva impulsará la demanda de industrias que faciliten la comunicación, los datos y la conectividad. Aquí hay algunos puntos que hacen interesante invertir en esta tendencia:
Alto Crecimiento
Muchos pronósticos coinciden en que el crecimiento debido a la transformación digital va a ser al rededor del 20% anual compuesto global. Es una excelente noticia, pero tal y como mencioné anteriormente, debemos fijarnos bien en quiénes serán los más beneficiados, las empresas y sus accionistas o los clientes, y con base a eso, escoger el ETF con la cartera más adecuada.
Tasa de Crecimiento de la digitalización
La penetración global de los teléfonos móviles
Los móviles son el principal medio de conexión a internet tanto en los países de bajos ingresos como en los de medianos y altos ingresos. Estas nuevas herramientas han reemplazado no solo a los teléfonos de línea fija, sino también a los televisores y medios impresos de comunicación.
A pesar de la gran diferencia entre los grupos de menor ingreso con el resto, se espera que el crecimiento continúe, y esto no solo nos proporciona más datos para dar mejores servicios o crear nuevos, sino también una mayor demanda de la infraestructura que nos está brindando esta digitalización.
Mayor penetración de teléfonos inteligentes
Inversión en CAPEX relacionada a la digitalización
Ya sabemos que la inversión en CAPEX es igual a destino, es decir, si una empresa ya está haciendo ese gasto o inversión en capital quiere decir que lo ve como una realidad y ya no simplemente una tendencia con vientos de cola. En la siguiente imagen vemos la inversión que las empresas hicieron en soluciones digitales en años anteriores.
Capex en digitalización
Aunque muchas de estas inversiones podrían ser una sola vez, varias necesitarán su respectivo pago anual de suscripción, ya que la mayoría de esos servicios manejan ese modelo de negocio, por lo tanto ya es un gasto/ingreso recurrente. Y a lo anterior hay que agregar el crecimiento o eficiencia que les puede dar en los siguientes años.
Mejores ETFs para la digitalización:
A continuación listo todos los ETFs que están relacionados con la digitalización disponibles en España:
Listado ETFs digitalización disponibles en España:
Xtrackers MSCI Next Generation Internet Innovation UCITS ETF 1C
TER: 0.30%
Rentabilidad 1 año: 34.03%
Ticker: XNGI
iShares Digital Entertainment and Education UCITS ETF USD (Acc)
Puedes encontrar estos ETFs y muchos más en Scalable Capital, una plataforma sencilla tanto en móvil como en ordenador, donde puedes operar con + de 3.900 Fondos y ETFs.
El común denominador de todos estos ETFs es que tienen al sector tecnológico con un gran peso.
Recordando lo que he comentado en el artículo relacionado a empresas que se vayan a quedar realmente con los beneficios de la digitalización, o al menos un porcentaje importante, en lugar de pasarlo al cliente totalmente, como ha sido el caso de las tecnologías en telecomunicación.
He escogido 3 ETFs para analizar rápidamente que creo cumplen con algunas de esas características o que al menos tienen alta probabilidad de hacerlo.
Obviamente recuerden que esto no es ninguna recomendación de compra ni asesoramiento financiero de ningún tipo.
Global X Data Center REITs & Digital Infrastructure UCITS ETF USD Accumulating
El ETF replica al índice Solactive Data Center REITs & Digital Infrastructure que sigue a las compañías de todo el mundo que operan centros de datos y otra infraestructura como torres de telecomunicaciones.
Datos clave:
Su método de réplica física completa
Su divisa base es el EUR
No cuenta con cobertura de divisa.
Está domiciliado en Irlanda
Su política de dividendos desde acumulación.
Estas son sus principales posiciones:
Principales posiciones Global X Data Center REITs & Digital Infrastructure UCITS ETF USD Accumulating
Este es su desglose sectorial:
Desglose por sectores Global X Data Center REITs & Digital Infrastructure UCITS ETF USD Accumulating
Aquí están los pesos por país: Peso por País Global X Data Center REITs & Digital Infrastructure UCITS ETF USD Accumulating
Rize Digital Payments Economy UCITS ETF
El ETF replica al índice Foxberry Digital Payments Economy que sigue a las compañías de todo el mundo relacionadas con la industria de pagos digitales.
Datos clave:
Su método de réplica física completa
Su divisa base es el USD
No cuenta con cobertura de divisa.
Está domiciliado en Irlanda
Su política de dividendos desde acumulación.
Aquí vale la pena mencionar que la gestora es ARK Invest International que es liderada por Cathie Wood.
Estas son sus principales posiciones: Principales posiciones Rize Digital Payments Economy UCITS ETF
Este es su desglose sectorial y los pesos por país: Desglose por sectores y peso por países Rize Digital Payments Economy UCITS ETF
L&G Digital Payments UCITS ETF
El ETF replica al índice Solactive Digital Payments que sigue a las compañías de todo el mundo relacionadas con la industria de pagos digitales.
Datos clave:
Su método de réplica física completa
Su divisa base es el USD
No cuenta con cobertura de divisa.
Está domiciliado en Irlanda
Su política de dividendos desde acumulación.
Estas son sus principales posiciones: Principales posiciones L&G Digital Payments UCITS ETF
Este es su desglose sectorial y los pesos por país:
Peso por país y desglose por sectores L&G Digital Payments UCITS ETF
Aquí está el comparativo de su desempeño: Desempeño ETFs de digitalización
Podemos ver que el enfocado a los data centers ha tenido mejor recuperación del mercado bajista del 2022.
Seguro que no te equivocas. Es una oportunidad ahora que aun no están de moda esas empresas. No puedo evitar pensar en picar un poco a ver si suena la flauta. Me para el sesgo de perder dinero. Lo consultaré con la almuada Jajaja. Saludos
Los que mejor retorno han tenido se han visto muy influenciados por las magnificas 7 y sobre todo NVDA y todo lo relacionado a IA. Aunque es obvio que es parte necesaria e importante de la digitalización, tengo la hipótesis que están algo caras como para entrar ahora.
Por eso veo a los ETFs que he escogido un poco menos sobrevalorados y con potencial de subir a buena tasa. Y claro que me puedo equivocar como muchas veces lo he hecho. Por eso no es recomendación.
#1
19/06/24 15:58
No entiendo por que as escogido los que peor resultado han tenido
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