A continuación voy a poner una lista de chicharros de renta fija con la idea de que fernan2 también exponga su opinión sobre estos valores. La estrategia que propongo es la siguiente:
Si alguien está dispuesto a asumir fuertes riesgos a cambio de unas posibilidades de obtener grandes ganancias podría comprar diez de estas empresas que cotizan a precios de haber quebrado la semana pasada.
Si dentro de unos años han quebrado ocho de estas diez empresas, la presente estrategia obtendrá unos resultados ni buenos ni malos: las dos empresas que no han quebrado tendrán un valor parecido a lo que se invirtió en las diez, y los rendimientos serán muy parecidos a haber colocado el dinero en plazos fijos.
Si quiebran menos de cinco, se habrá dado un pelotazo, pues se cobrarán unos intereses muy altos y se habrá doblado el capital en plusvalías.
Y si los políticos quieren disimular y aparentar que aquí no ha pasado nada, y no dejan quebrar ninguna de estas empresas, cargando el muerto a los ciudadanos en forma de impuestos, esta estrategia se convertirá en el cuento de la lechera.
Por supuesto, si quiebran las diez se perderá el dinero. Lo que habría que preguntarse en ese caso es lo siguiente: ¿Dónde se tendría que haber invertido ese dinero en esta circunstancia extraordinaria para preservar su valor adquisitivo? ¿Alguien cree que si quiebran las entidades a docenas los depositantes cobrarán íntegramente sus imposiciones del Fondo de Garantía de Depósitos? (Para hacer esta reflexión correctamente hay que situarse mentalmente en esa situación extraordinaria).
Como el pánico que hay en los mercados mantiene unas horquillas absurdamente anchas, la única solución es colocar unas órdenes limitadas y esperar a que alguien tenga prisa por vender o la necesidad imperiosa de hacerlo.
Las horquillas grandes son lógicas en momentos como este: el que compra sabe que se la juega y paga precios muy baratos, y el que vende no está muy seguro de no hacer el tonto e intenta vender a precios decentes. Al final llegan las ventas obligatorias de gente que se ha quedado sin garantías y marcan el precio.
Los lectores deben de tener en cuenta que el precio que sale como último realmente corresponde al precio al que está situado el dinero, pero como hemos dicho, el dinero está muy alejado de la oferta real. Como se ha dicho, hay que colocar órdenes limitadas a los precios propuestos.
Se pueden ver los precios reales de dinero y papel mirando las posiciones que en alemán se llaman Geld/Brief
Como es obvio, el conjunto de estas diez compras no debería representar un porcentaje grande sobre el total del patrimonio de cada uno.
Aquí tenemos las candidatas, las ganadoras de esta estrategia se publicarán en el año 2012.
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL SABADELL
CODIGO ISIN XS0267456084 – MÍNIMO A CONTRATAR 50.000 EUROS NOMINALES
Intereses hasta el 20/09/2016 el 5.234%. Pago anual el 20 de Septiembre.
A partir de esa fecha puede amortizar, pero si no amortiza tiene que pagar un interés equivalente al Euribor a 3 meses mas 2.17% TAE.
Se deberían colocar las órdenes al 20%, lo cual supone una inversión real de 10.000 euros ( los que quieran hacer cantidades pequeñas deben de escoger sólo las emisiones de 1.000 euros)
Pinchar aquí para ver los datos y el gráfico
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL BANCO POPULAR
Código ISIN XS0288613119 - Nominal de 50.000 euros
Paga el cupón anual el 6 de Marzo. El interés anual es el 4.907 %
A partir del 6 de Marzo del 2.017, si no amortiza tendrá que pagar el Euribor a tres meses más el 1.65 %
Se podría comprar al 20 %.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 1 Yrs para ver el gráfico
BONOS DE ONO FINANCE
Código ISIN XS0242754850 - MÍNIMO A CONTRATAR 50.000 euros , a partir de esa cifra se pueden hacer en multiplos de 1.000 euros.
Paga el cupón semestral. El interés anual es el 8%
Vencimiento el 16 de mayo del 2014
Según me han dicho el último cupón lo ha pagado, también hay que tener en cuenta que es un bono con vencimiento, y que si paga los intereses dos años ya se gana dinero aunque quiebre después.
Se puede intentar comprar al 15 %. A esto hay que sumarle el cupón corrido.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico
PARTICIPACIONES PREFERENTES ROYAL BANK OF SCOTLAND
Código ISIN XS0205935470 - Nominal de 1.000 euros
Paga el cupón anual el 31 de diciembre
El interés anual es el 5.50 %
Se puede poner al 12%
Si un año no paga no habrá que pagar el cupón corrido.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DE BANCAJA
Código ISIN XS0214965450 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón del 4.50% anual el día 23 de Marzo de cada año hasta el 23 de marzo del 2015.
A partir de esa fecha pagará el Euribor a tres meses más 0.80
Vamos a poner las órdenes a un precio de compra del 14%.
Pinchar aquí para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico.
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL PASTOR
CODIGO ISIN XS0225590362 – NOMINAL de 1.000 EUROS
Intereses hasta el 27/07/2015 del 4.564%. Pago anual el 20 de Septiembre.
A partir de esa fecha puede amortizar, pero si no amortiza tiene que pagar un interés equivalente al Euribor a 3 meses mas 2.17% TAE. Pago trimestral.
Se deberían colocar las órdenes al 20%
Pinchar aquí para ver los datos y el gráfico
Seguiré buscando este tipo de emisiones para que los que quieran puedan completar la compra de diez entidades diferentes.
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Comparativa de las preferentes que colocan las sucursales bancarias y las que cotizan en los mercados
Si alguien está dispuesto a asumir fuertes riesgos a cambio de unas posibilidades de obtener grandes ganancias podría comprar diez de estas empresas que cotizan a precios de haber quebrado la semana pasada.
Si dentro de unos años han quebrado ocho de estas diez empresas, la presente estrategia obtendrá unos resultados ni buenos ni malos: las dos empresas que no han quebrado tendrán un valor parecido a lo que se invirtió en las diez, y los rendimientos serán muy parecidos a haber colocado el dinero en plazos fijos.
Si quiebran menos de cinco, se habrá dado un pelotazo, pues se cobrarán unos intereses muy altos y se habrá doblado el capital en plusvalías.
Y si los políticos quieren disimular y aparentar que aquí no ha pasado nada, y no dejan quebrar ninguna de estas empresas, cargando el muerto a los ciudadanos en forma de impuestos, esta estrategia se convertirá en el cuento de la lechera.
Por supuesto, si quiebran las diez se perderá el dinero. Lo que habría que preguntarse en ese caso es lo siguiente: ¿Dónde se tendría que haber invertido ese dinero en esta circunstancia extraordinaria para preservar su valor adquisitivo? ¿Alguien cree que si quiebran las entidades a docenas los depositantes cobrarán íntegramente sus imposiciones del Fondo de Garantía de Depósitos? (Para hacer esta reflexión correctamente hay que situarse mentalmente en esa situación extraordinaria).
Como el pánico que hay en los mercados mantiene unas horquillas absurdamente anchas, la única solución es colocar unas órdenes limitadas y esperar a que alguien tenga prisa por vender o la necesidad imperiosa de hacerlo.
Las horquillas grandes son lógicas en momentos como este: el que compra sabe que se la juega y paga precios muy baratos, y el que vende no está muy seguro de no hacer el tonto e intenta vender a precios decentes. Al final llegan las ventas obligatorias de gente que se ha quedado sin garantías y marcan el precio.
Los lectores deben de tener en cuenta que el precio que sale como último realmente corresponde al precio al que está situado el dinero, pero como hemos dicho, el dinero está muy alejado de la oferta real. Como se ha dicho, hay que colocar órdenes limitadas a los precios propuestos.
Se pueden ver los precios reales de dinero y papel mirando las posiciones que en alemán se llaman Geld/Brief
Como es obvio, el conjunto de estas diez compras no debería representar un porcentaje grande sobre el total del patrimonio de cada uno.
Aquí tenemos las candidatas, las ganadoras de esta estrategia se publicarán en el año 2012.
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL SABADELL
CODIGO ISIN XS0267456084 – MÍNIMO A CONTRATAR 50.000 EUROS NOMINALES
Intereses hasta el 20/09/2016 el 5.234%. Pago anual el 20 de Septiembre.
A partir de esa fecha puede amortizar, pero si no amortiza tiene que pagar un interés equivalente al Euribor a 3 meses mas 2.17% TAE.
Se deberían colocar las órdenes al 20%, lo cual supone una inversión real de 10.000 euros ( los que quieran hacer cantidades pequeñas deben de escoger sólo las emisiones de 1.000 euros)
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PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL BANCO POPULAR
Código ISIN XS0288613119 - Nominal de 50.000 euros
Paga el cupón anual el 6 de Marzo. El interés anual es el 4.907 %
A partir del 6 de Marzo del 2.017, si no amortiza tendrá que pagar el Euribor a tres meses más el 1.65 %
Se podría comprar al 20 %.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 1 Yrs para ver el gráfico
BONOS DE ONO FINANCE
Código ISIN XS0242754850 - MÍNIMO A CONTRATAR 50.000 euros , a partir de esa cifra se pueden hacer en multiplos de 1.000 euros.
Paga el cupón semestral. El interés anual es el 8%
Vencimiento el 16 de mayo del 2014
Según me han dicho el último cupón lo ha pagado, también hay que tener en cuenta que es un bono con vencimiento, y que si paga los intereses dos años ya se gana dinero aunque quiebre después.
Se puede intentar comprar al 15 %. A esto hay que sumarle el cupón corrido.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico
PARTICIPACIONES PREFERENTES ROYAL BANK OF SCOTLAND
Código ISIN XS0205935470 - Nominal de 1.000 euros
Paga el cupón anual el 31 de diciembre
El interés anual es el 5.50 %
Se puede poner al 12%
Si un año no paga no habrá que pagar el cupón corrido.
Pinchar aqui para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico
PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DE BANCAJA
Código ISIN XS0214965450 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón del 4.50% anual el día 23 de Marzo de cada año hasta el 23 de marzo del 2015.
A partir de esa fecha pagará el Euribor a tres meses más 0.80
Vamos a poner las órdenes a un precio de compra del 14%.
Pinchar aquí para ver los datos y pulsar encima de 3 Yrs para ver el gráfico.
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CODIGO ISIN XS0225590362 – NOMINAL de 1.000 EUROS
Intereses hasta el 27/07/2015 del 4.564%. Pago anual el 20 de Septiembre.
A partir de esa fecha puede amortizar, pero si no amortiza tiene que pagar un interés equivalente al Euribor a 3 meses mas 2.17% TAE. Pago trimestral.
Se deberían colocar las órdenes al 20%
Pinchar aquí para ver los datos y el gráfico
Seguiré buscando este tipo de emisiones para que los que quieran puedan completar la compra de diez entidades diferentes.
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