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Mira a ver si te puede servir este post

https://www.rankia.com/blog/llinares/365129-coberturas-tipos-interes-cambio-hipotecas

Apreciados compañeros/as
Ante todo, quisiera felicitaros por este blog que es de gran calidad.
Realmente, aquí hay un nivel asombroso y os agradezco a todos vuestras
contribuciones. Siempre aprendo muchísimo leyendo vuestros comentarios, especialmente los tuyos Francisco.

Bueno…hoy sí que tengo una inquietud y sería genial si me pudierais ayudar. El tema es el siguiente: Yo preveo a largo plazo una inflación alta en la eurozona, como resultado de un Euriobor que va al cielo. Y como hipotecado que estoy, hasta las orejas, me pregunto qué herramientas financieras hay, qué puedo hacer para protegerme de esta amenaza. Mi mujer y yo estamos hipotecados con 370.000 Euros, que es mucha pasta, y me afectaría muchísimo si el Euribor sube de forma alarmante. (Aunque no preveo que esto ocurra inmediatamente)

¿Qué se puede hacer?

¿Comprar opciones sobre el Euribor?
¿Trabajar con futuros?
¿Algún broker que ofrece un producto que me puede ayudar?
¿Existe un producto para blindar la hipoteca? …con pagos mensuales que me cubre la diferencia….tiene que funcionar prácticamente también
(mí banco sí me ofrece un tipo de cubertura pero me sales para 20 años a más de 23.000…esto es una locura….aunque la idea me gusta muchísimo)

Os agradecería mucho vuestras contribuciones.
Thomas

Hola Francisco,

Tanto en tu libro como en algunas entradas de tu blog defiendes el comprar acciones inferiores a 0,50 como "plan de pensiones casero". Pero, con que broker realizas esas operaciones? Hay alguno más adecuado para esa operativa?

Muchas gracias.

Tienes razón, soy un impaciente.jeje. La verdad el libro lo explica todo con una claridad asombrosa.LLevo desde 2003 haciendo cursos de AT y operando y el libro me está enseñando muchisimas cosas. Además de ser ameno de leer, lo recomiendo y es un buen manual para tener siempre cerca.

Gracias por la respuesta.

Mejor que termines el libro. Seguramente muchas de tus dudas quedarán despejadas cuando lo hayas leído un par de veces entero.

Lo de leerlo varias veces es debido a que como en el libro no se repiten las ideas cada 3 páginas como en otros libros, para digerir el contenido es conveniente repasar los temas. La información que contiene es conveniente masticarla varias veces como hacen los rumiantes.

Estoy con el libro, pero veo que aquí solo operas con Spreads que son gráficos lineales, ahi se ven las tendencias??
sirven las tendencias para los spreads?? sin graficos de velas?

s2

Gracias,

Estimado Francisco:

¿Cree que el momento actual podría ser interesante para algún tipo de estrategia basada en la curva de intereses? En los últimos días parece que ha habido movimientos importantes en gráficos como GEZ10-GEZ11, ZBZ10-ZNZ10 y en el 3GEZ10-1ZNM10. ¿Alguna oportunidad que podamos intentar aprovechar?

Un saludo y muchas gracias por todo,

Strix

Buenos días Don Francisco. Tengo títulos XS0205937336 Barclays Bank Plc. A través de Rankia, Fernan2 me ha informado correctamente sobre su situación. Ultimamente había subido notablemente. Aún falta tiempo para su call amortización (15-12-2014). Qué opinión tiene sobre estos títulos, llegaran a su valor nominal, posibilidad de recuperar su valor a fecha call?.
Muchas gracias. [email protected].

Hola Francisco,

Envié el pasado miercoles la inscripción para el curso de AT de la segunda semana, pero todavía no me habéis contestado. No se si es que no os ha llegado o ya es tarde, de todos modos he vuelto a enviar la inscripción.

Cuando realicé el curso de la primera semana no hubo problemas, si no os ha llegado el formulario de inscripción indicadme donde tengo que enviarlo.

Gracias,

He dicho varias veces en este blog que el gas es muy peligroso. También he dicho que no se pueden usar ETFs comprados.

Para los errores graves no hay soluciones buenas ni medianas. Yo por lo menos no las conozco.

Desgraciadamente no hay futuros sobre el bono español. Sólo me atrevería a operar con el bono español vendido.

Hola Francisco. Ya que el bono alemán está en máximos históricos y el español tiene un fuerte spread, me gustaría que nos comentaras alguna posible estrategia ¿(compra de bonos españoles / venta de futuros bund)? Un saludo y gracias por compartir tus conocimientos.

Sr. Llinares,

En primer lugar quiero darle las gracias por los graficos ECHART que pese a mi torpeza finalmente me he podido descar y que seguro me seran de gran utilidad.

En segundo lugar quisiera pedirle consejo, apelando al buen juicio que usted tiene sobre los mercados y especialemte el de las materias primas, respecto a una operacion que inicie el pasado mes de enero.

El pasado mes de enero viendo la descorrelación que habia entre el precio del crudo que desde minimos se recuperaba del precio hasta el dia de hoy sobre los 85 dolars y el futuro del gas hacia todo lo contrario decidí comprar futuros de gas natural cuando estaba sobre los 5,8 dolares a traves de 5000 ETF de LNGA (apalancado x2) 1,65 dolars y posteriormente "promierde" (cosa que sé que nunca se ha de hacer pero que hice) con 6000 LNGA más a 0,79 dolars

El precio del gas ha bajado a los 4 y 3,85 dolares (y LNGA a 0.7 dolars) que en caso de perderlos no quiero ni pensar donde se podria parar y a las postres el precio del crudo (si es que hayalguna relación gas-crudo) ha subido hasta 86 dolares y con pinta de no tener mucho mas recorrido al alza y darse la vuelta para ir a buscar precios mucho mas bajos.

Que debo hacer? Lo vendo todo o una parte? Me largo en gas y corto en crudo o viceversa? O no hago nada y espero.

Gracias anticipadas,

Antonio

Estimado Frco

¿Que es antes el huevo o la gallina? me explico:

En el momento actual donde aún, creo no se ha entrado en el SPX en secundaria bajista. En cambio acciones individuales como GOOG, sí podian haberlo hecho. ¿Sería adecuado ponerse corto en esas acciones, o habria que esperar a que el indice rompiera a secundaria bajista para hacerlo?. En definitiva ¿habria que esperar siempre o no, a que el indice confirmara la entrada en las tendencias o por contra debe operarse con anticipación en las acciones que lo componen.

Gracias, le sigo con deleite...

Buenos días a todos. Estoy mirando la siguiente mariposa:

-SIZ10+2SIN11-SIZ11

Por lo que veo, una entrada a -1 ó a -0,85 sería buena. Qué opináis?

un saludo

Lo que dije era vender a 123 y alrededor de 128 vender dos lotes. Si los hubieras vendido, con la recompra de uno a 123 todavía te quedarían dos vendidos, para recomprar cada vez que bajara 5 puntos.

Estimado Sr. Linares,
Soy un hipotecado en yenes que recientemente me he lanzado con su estrategia de venta de volatilidad del EUR/YEN, tras un largo periodo de estudio de la operativa Forex que no dominaba. Acabo de hacer mi primera operacion vendiendo a 127,5 y recomprando ayer a 123. Se que su recomendacion ultima era no comprar en 123 sino vender otro lote, pero al ser mi primera operacion psicologicamente era importante arrancar con ganancias. No obstante, una vez consolidada la ganancia, he vuelto a vender otro lote en 123. Mi pregunta es la siguiente, ¿sigue vigente la secundaria bajista y por tanto sigue recomendando vender en 123? ¿Y en tal caso, hasta que nivel, hasta los 113? ¿Y sin recomprar en ningun punto?
Quiero agradecerle sinceramente la ayuda desinteresada que nos esta prestando a los que nos quedamos pillados con la hipoteca en Yenes con el efecto Lehman Bros. y, de paso, solicitarle amablemente que por favor continue haciendolo.
Muchas gracias por su inestimable ayuda.
Alvaro Hernandez.

Ya te he respondido en el otro sitio

Apreciado maestro Llinares:

Me da la sensación de que debe haber algún error en la gráfica de la cotización “dólares por un euro”. Se trata de la estraña nube de puntos dispersos entre octubre 2009 y marzo 2010.

Tomemos concretamente una semana, las cinco sesiones entre el 16-11-2009 y 20-11-2009.
Centrémonos en los tres primeros días: 16, 17 y 18 de noviembre.

Según expone en su libro, este mercado no cierra entre semana. Por tanto, hacia las 24:00 horas del día 16 habría una cotizacion, la que fuese, dentro del rango delimitado por la vela de ese día.

Unos segundos más tarde, ya en el día 17, habrá otra cotización que, como el mercado no ha cerrado, debe ser muy próxima a la que había el día 16 a las 24:00. Por ello, la vela del día 17 debería intersectar ( tener lagún punto en común o muy cercano ) con la vela del día 16. Sin embargo en el gráfico las velas están muy alejadas, como si realmente hubiese habido apertura y cierre de sesión.

¿ Me equivoco en algo o se trata de un error en el gráfico ?

Cordiales saludos.