Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial

Si alguien que no entiende casi nada de oro decide invertir, lo primero que le recomiendo es que lea, aprenda y se divierta, para después desarrollar la estrategia de inversión que más le puede interesar a él.

Para la inversión de 50.000 € en oro:

- Supongo que ya ha estudiado cuál es el metal precioso que más le interesa y ha decidido que oro al 100%. Quizá no es la mejor opción, pero es su elección.
- Suele ser preferible la moneda al lingote. Peso máximo una onza troy, por temas de estandarización y divisibilidad.
- ¿Por kilos? Si con 50.000 euros no puede comprar más de 1,4 kilogramos de oro.
- En el BdE no venden oro...ni lo compran. No son recomendables las emisiones de la Real Casa de la Moneda en oro que se venden como novedades, puesto que son caras.
- El oro se puede comprar: en fundiciones, en mayoristas de metales, en numismáticas y filatelias, en mercadillos de monedas, en la banca extranjera, en mayoristas de monedas internacionales, en los mercados de oro en el extranjero, en joyerías, en comercios de compraventa de oro, en subastas de los montes de piedad, en subastas de monedas y de arte...y por supuesto, entre particulares y en internet.

¿Dónde comprarlo? Donde sea fiable y más barato.

La horquilla que distintos analistas conceden al oro va desde los 2.000 hasta los 53.000 $/oz. troy.

Yo no soy quién para recomendarle qué ha de hacer con sus ahorros.

Todo lo más, si usted decide invertir en metales preciosos, le puedo brindar consejo desinteresado.

Respecto a que los metales han subido mucho...puede ser cierto si únicamente valora los crecimientos de los últimos cinco años. Pero si estudia el ciclo entero desde 1980 y la creación exponencial de masa monetaria y la deuda de los Estados y la inflación real, se dará cuenta de que están más baratos que hace 30 años.

Mi poder adquisitivo espero poder mantenerlo con mis inversiones en metales preciosos, incluso espero hacerme más rico con ellos de lo que era antes.

Aunque no me gusta decirle a los demás en qué invertir, propongo que si la plata supera los 1200 €/kg, puede invertir en metales preciosos sin riesgo: comprando monedas de 20 € de curso legal en el Banco de España y otras entidades financieras.

La moneda contiene 18 gramos con plata de ley .925, por lo que sale a 1,201 €/gr. Hasta el año pasado estas monedas tenían la misma plata, pero tenían un valor facial de 12 €. Debido a la subida de la plata y a la pérdida de valor del dinero fiat en euros, han tenido que subir el valor facial de la moneda para no perder dinero.

Si la plata supera el precio de equilibrio o hay un colapso financiero, pues tendrán el valor de mercado del metal. Si la plata tuviera una fuerte corrección nunca perderían por debajo del valor facial (20 €). El riesgo es cero -tan sólo se puede perder el coste de oportunidad y la inflación- y se tiene un eficaz seguro ante la incertidumbre financiera.

Hasta hace unos meses era posible todavía cambiar las monedas de plata de 12 € por dinero fiat en el Banco de España; pero ahora los cajeros tienen orden de recogerlas y ya no cambiarlas al público.

No sé si conocen la Ley de Gresham, pero les aseguro que se cumple tan tajantemente como la Ley de la Gravitación Universal...salvo en España.

http://es.wikipedia.org/wiki/Ley_de_Gresham

En este país de retrasados, un billete de 500 € emitido por el BCE e impreso en la FNMT, cuesta 15 céntimos de fabricación. En cambio una moneda de 20 € de plata acuñada en la FNMT, contiene un valor intrínseco en plata de casi 15 euros...y tan sólo un pequeño señoreaje de 5 euros.

Aún así, por supina ignorancia, tienen mucha más aceptación entre el público las estampitas de colores frente al dinero real. Todo el mundo puede comprar plata sin riesgo...y aún así prefieren el papel. Esto es propio de un país de listillos que no se enteran de lo que está pasando en el mundo.

Por cierto, yo todavía no estoy comprando estas monedas. Hago otras operaciones potencialmente más rentables.

hola Fantasmon; despues de Francisco, tus comentarios son de lo más oportunos.

Si alguien que no entiende casi nada de oro pudiera invertir 50mil ¿que le acansejarias monedas o lingotes? por kilos o por láminas ¿donde comprarías en BE o en la red?

Un Gurú americano ha dicho que cree que el Au se pòndrá a 15 mil dolares en unos años basandose en la quiebra del sistema occidental,...¿que piensas?

Hola Francisco, te sigo hace mucho y me pareces muy bueno.
Continuo desconfiando, entre otras cosas por que no me puedo permitir, o no hasta ahora, dedicar tiempo a inversiones que no acabo de comprender.
Llevo años dedicándome a lo que domino y a reducir deudas que actualmente apenas representan el 16% de mi patrimonio -con precios actualizados.

Tengo dos consultas que hacerte:
1.- para los que no sabemos, todavía, movernos por los mundos de los mercados y solo manejamos depositos ... ¿me aconsejas que continue bajando hipotecas (al 2,2%) hasta eliminarlas antes de empezar a jugar con los excedentes? o
2.- digamos que conozco a quien puede invertir 50mil en Oro, pero no sabe como comprarlo ni a que precio ... ¿que le acansejarías?

Gracias.

Creo q la idea es comprar el 80 o el 100 no los 2. Saludos

Hola de nuevo, Creo que acabo de encontrar algo en Thinkorswim.
El codigo que me pone es /SI silver futures ETH (sep 5 11)

Y no encuentro la opción de diciembre si no la de noviembre y me marca la siguiente:
NOV 5 12 (492) 1SIZ2

¿Alguien me puede explicar si esta es la que recomienda Francisco?
Por supuesto sería comprar el strike 80 y 100.

Un saludo y muchas gracias

Si tienes razon!

BGS 79, yo de los comentarios de Fantasmón dólo deduzco que está acumulando Metales preciosos y que, esto no lo ha empezado a hacer ahora. Seguro que tiene un precio medio buenisimo. Yo por retrasado, me parece que voy a llegar tarde.
Un saludo.

Hola francisco. Me gustaria comprar las calls 80 y 100 de dic de 2012 que recomendó en los primeros comentarios de esta entrada.
Solo suelo operar con acciones con la plataforma de Thinkorswim y no controlo mucho la operativa de las opciones. ¿Me podria decir que codigos tengo que introducir?

Si no es Francisco, ¿alguien sabe si en Thinkorswim puedo hacer eso?
Un saludo y gracias de antemano.

que opina usted de lo que dice Fantasmon en el comentario 49?? Ante este panorama lo mejor va a ser quitarse hipoteca y gastarse el resto porque vaya tela, segun lo que dicen se va todo al garete...

Entonces que recomienda usted hacer con nuestros ahorros?? Metales preciosos?? Han subido muchisimo ya... Que va a hacer usted para mantener el poder adquisitivo de su dinero?

Saludos

Dice usted:

" Lo que quiere decir que estamos en una situacion muy complicada y es dificil decidir que hacer. No hay seguridad en ningun sitio".

Eso será bajo su punto de vista. La situación es muy fácil de comprender: colapso del sistema financiero internacional y expolio a la mayor parte de la humanidad mediante la creación, control, distribución y acumulación del dinero deuda.

¿Tan dificil es comprender que el dólar USA se va a la mierda? Y que cuando ello acaezca, por efecto dominó, serán otras las divisas afectadas. ¿Tan dificil es comprender que la deuda generada por los estados nunca se va a pagar a los precios actuales? ¿No se comprende que el valor intrínseco del dinero fiat es cero?

Al final, mediante la creación exponencial de dinero fiat que permita afrontar los pagos, se generaran altas inflaciones. Lo más interesante de esta situación es cómo se engaña a las ovejas que han de ir irremisiblemente al matadero.

Dice usted que una de las IPF se la pagan al 3,2% anual.

Pero si estudia la evolución de las materias primas, verá que todas ellas han subido mucho más, por ejemplo, el maíz un 83% o el petróleo un 25%.

Yo sí tengo una seguridad: sus ahorros van a perder poder adquisitivo. Es inevitable.

Algunos sacarán partido de esta situación, por supuesto; los que se beneficien del empobrecimiento ajeno como, por ejemplo, los poseedores de los metales preciosos.

Lo admirable no es que los amos del mundo hayan perpetrado el mayor expolio en la historia de la humanidad, sino cómo anestesian a la población para ir robándoles su riqueza sin que se den cuenta con la falsa ilusión de que su dinero genera intereses cuando, en realidad, se está desplomando su capacidad de adquisición...y no digo de reserva de valor, porque el dinero fiat nunca la tuvo.

Pues efectivamente tengo el 80% en depksitos rentando un 3'2% y un 4% a un año y 2 años respectivamente. Este segundo con total disponibilidad y mi idea era pasar la crisis con depositos y cuando la cosa vuelva a la "normalidad" pues intentar sacar mas rentabilidad.... Pero claro, ha de haber alguna forma de sacar beneficio de esta crisis y tal vez esta estrategia sea una de las formas. Pero han de darse precios buenos y varias empresas de varios paises y sectores, no se si se dara el caso. De momento seguimos con los depositos intentando seleccionar bancos de lo mas solventes dentro de lo posible. Pero despues de mucho leer y leer me parece que el 80% de los inversores estan como yo, sin saber hacia donde tirar, incluso usted estaba indeciso hasta hace poco que empezo a comprar bonos de telefonica y esta estrategia. Lo que quiere decir que estamos en una situacion muy complicada y es dificil decidir que hacer. No hay seguridad en ningun sitio.

Veremos que pasa, de momento se salva a Grecia de nuevo, sera un parche a corto plazo? Volveran a caer los mercados? Ni idea.

Saludos y gracias por compartir sus ideas con nosotros.

Sí, los lingotes se suelen vender como si fueran monedas.

En general, tienen peor venta entre particulares. Es preferible adquirir monedas a lingotes para pequeñas compras.

El precio por gramo en lingote en Bruselas lo están pagando entre -0,3 € y -0,6 € por gramo. El precio del gramo en la actualidad es de 35,82 €.

Cuando los bonos senior pagan más del 10% de interés es porque hay riesgo.

El riesgo se puede diluir diversificando.

Ten en cuenta que teniendo dinero en plazos fijos puede que el riesgo total sea mayor y saques menos rentabilidad. Y no me cuentes el chiste el FGD que hoy ya no tengo ganas de reirme más.

Cuando hablo de salvar los muebles es porque me fio más de bonos senior de empresas grandes que de plazos fijos.

Aunque Portugal saliera del euro, la deuda está firmada en euros y no creo que se pueda cambiar a escudos. Esa es mi opinión, pero puede pasar de todo.

Muchas gracias por tu respuesta...

Si en vez de monedas o joyas se tratará de vender directamente lingotes de oro obtenidos de forma no controlada por las autoridades ( por ejemplo comprandolos en otro pais o de cualquier otra forma ) aplicaría lo mismo que has dicho a la hora de venderlos? Donde se podrían vender de forma que se obtuviera lo máximo por ellos junto con las menores trabas de control, es decir que no pidieran DNI o explicaciones de procedencia? Te pagarían el precio oficial por gramo de oro?

De nuevo gracias por compartir tus conocimientos del tema con nosotros..

Un saludo

Podrías si eres tan amable, según tu punto de vista, enumerar los riesgos de dicha estrategia y probabilidades, es decir, si diversificamos en 12 empresas, al ser bonos senior das por hecho que si quiebra alguna se recupere el 50% de nominal, si logramos comprar dichas emisiones al 50% de su precio, quiere decir que probablemente esta estrategia tenga un muy bajo riesgo.... para que EDP de una rentabilidad del 10,6% han de ser compradas al 40% de su valor...ahora está al 70%. Osea que esperas que pase algo gordo, gordo....
Pero por otro lado, veo que dices que no se pretende ganar dinero sino que mantener, pero si compramos 12 emisiones al 50% de bonos senior y 6 (siendo pesimista) quiebran, y podemos recuperar el 50% del nominal, no perdemos nada en esas 6 emisiones y con las otras 6 ganamos una pasta gansa.

Por lo tanto, ¿que estoy suponiendo mal? ¿tal vez solo se puedan pillar emisiones al 70% y en eso estoy errando mis calculos? ¿o tal vez soy muy optimista en que solo quebraran 6 y que encima recuperaremos el 50%...?

Yo pienso, que no tengo que estar en lo cierto, que si de salida suponemos que en caso de quiebra podremos recuperar un 50% del nominal, comprando emisiones cerca del 50% del nominal en momentos de pánico, esta estrategia es de riesgo muy muy limitado. ¿Enq ue me estoy equivocando?

saludos y gracias

Estimado Francisco, ¿Qué opinas del comentario 20 de Fernan2 en relación a la posibilidad de q Portugal saliera del euro y se cobrara la estrategia en otra moneda?

Saludos.

Hola Francisco.

¿Recomiendas poner ya las ordenes limitadas o mejor esperar a ver hasta donde llega la corrección?

Muchas gracias