HeyTrade opiniones 2024: Seguridad, plataforma, comisiones y review
HeyTrade opiniones 2024: Seguridad, plataforma, comisiones y review
¿Quieres empezar a inevrtir en acciones y ETFs de forma sencilla y económica? En ese caso, hoy te presento a HeyTrade, un broker con el que podrás empezar a invertir en acciones y ETFs de forma sumamente sencilla, y desde la propia App móvil.
HeyTrade llegó al mercado como una plataforma de inversión española joven, con una propuesta sencilla, fácil de entender y económica: inversión en ETFs y acciones.
Dos años después de su lanzamiento, ya se ha asentado y ahora piensa incluso en crecer fuera de nuestras fronteras. En este artículo vamos a analizar en detalle quién está detrás de HeyTrade, que productos de inversión y mercados encontrarás y su esquema de comisiones. Por supuesto al final podrás ver nuestra opinión sobre HeyTrade para saber si encaja o no con tu estilo de inversión.
HeyTrade opiniones 2024
HeyTrade: ¿Qué es y cómo funciona?
HeyTradees una plataforma de inversión online española basada en tecnología Open Banking, que permite intercambiar información financiera entre diferentes empresas y simplificar el acceso a diferentes servicios financieros.
Así pues, es uno de los pocos brokers económicos y sencillos de usar con sede en España y regulados por la CNMV, que te permitirán invertir en acciones y ETFs de forma fácil. Por supuesto, luego están todos los brokers bancarios, pero la mayoría de ellos, no son económicos.
En este sentido, su principal valor añadido es ofrecer acceso real a los principales mercados con tarifas bajas sobre todo para el inversor en Estados Unidos, e incluso ofrece hasta 25 ETFs gratuitos.
HeyTrade: Puntos a destacar
Esencialmente el broker de origen español destaca por los siguiente 3 puntos:
Confianza y seguridad, ya que el broker está regulado por la CNMV
App móvil ultrasencilla e intuitiva de usar.
25 ETFs libres de comisiones, y acciones a precios competitivos.
Desde un punto de vista legal, HeyTrade actúa como agente de inversión de Beka Finance, Sociedad de Valores, S.A, una entidad de inversión con sede en Madrid.
En este sentido, la compañía se define como:
una buena alternativa a los bancos tradicionales y a neobrokers que no ofrecen soluciones definitivas
HeyTrade en 1 minuto: Principales características
Os dejo un resumen breve del broker con sede en España:
🏆 Regulación: regulado por laCNMV (España)
🔒 Fondo de garantía: cubre hasta 100.000 euros por cuenta y cliente
💼 Activos financieros: tienemás de 2.000 activos entre acciones al contado y ETFs
🌐Mercados: las bolsas de París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín, así como en bolsa española, incluido el mercado continuo. Fuera de Europa podrás operar en Estados Unidos y Canadá.
💻 Tipos de cuenta: Lite y Pro
💲 Comisiones:
Lite: en acciones españolas y europeas 0,1% mínimo 2 euros. Gratis en acciones de EE.UU.
Pro: : en acciones españolas y europeas 0,05% mínimo 2 euros. Gratis en acciones de EE.UU.
💰 Depósito mínimo: 100 euros en cada uno de los dos tipos de cuentas.
📈 Plataforma: propia y App móvil.
📧 Contacto:
Oficina en España: calle Serrano, 88, 2º planta, 28006 Madrid
El broker es totalmente seguro y está regulado en España por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) al ser registrado como agente de la Sociedad de Valores de Beka Finance, una entidad de servicios de inversión autorizada y supervisada por la CNMV bajo el número de licencia 36. El broker cumple todas las exigencias de seguridad que obliga la Directiva Europea PSD2.
HeyTrade está regulado por la CNMV
Además, los activos nacionales están custodiados por Cecabank
¿Es HeyTrade confiable? | Fondo de garantía de HeyTrade
Además, como entidad también está adscrita en el Fondo de Garantía Español (FOGAIN), con lo que protege y garantiza hasta 100.000 euros por cuenta y cliente en caso de problemas de insolvencia o quiebra.
¿En qué invertir en el broker de HeyTrade?
La oferta de activos de HeyTrade es limitada, pero adecuada para el trader particular. Con HeyTrade vas a poder invertir en más de 2.000 Acciones y ETFs. Así de simple.
Esto es lo que encontrarás en cada una de estas áreas.
Acciones en HeyTrade
Suponen el grueso de la oferta de HeyTrade. El bróker permite operar con acciones de Europa, Reino Unido, Estados Unidos y Canadá.
Acciones y ETFs en HeyTrade
La app de HeyTrade incluye un buscador con un listado de todas las empresas disponibles, aunque permite filtrarlas por código, sector y país.
También dispones de diferentes tipos de órdenes, a mercado y limitadas, así como la posibilidad de realizar inversiones temáticas, como por ejemplo
Energía limpia
Agua
Inteligencia artificial
Igualdad de género
Vehículos eléctricos
Gaming y eSports
Envejecimiento de la población
ETFs
La compañía empezó con una oferta limitada de 35 ETFs y ha ido ampliándola poco a poco, pero de forma contínua. Tanto es así que a día de hoy, ya dispone de En alcanzó la cifra de más de 300 ETFsen la plataforma, de los cuales 25 de ellos son gratuitos. ETFs gratuitos disponibles HeyTrade
Este tipo de fondos de inversión destacan por funcionar igual que las acciones y son un complemento ideal para el inversor bursátil o quien busca indexarse.
Destacar también que HeyTrade ofrece ETFs de varias gestoras, como por ejemplo Amundi, Vanguard , JPM y BlackRock. Ésta última gestora ofrece los únicos ETFs multiactivo sostenibles de Europa, ayudándote a invertir de forma diversificada, sencilla y sostenible (recordemos que iShares by BlackRock es líder en el mercado de ETFs desde hace más de dos décadas).
A raíz de las peticiones de lo usuarios el bróker ha sumado fondos cotizados de otras gestoras como Amundi, Vanguard y JPM. Y es que si por algo destaca HeyTrade es por escuchar a los usuarios para mejorar su producto y las funcionalidades que ofrece.
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La amplitud de mercado no es uno de los puntos fuertes de la plataforma y aún así tendrás acceso a las principales bolsas europeas y los valores más importantes del mundo.
A través de acciones podrás invertir en las bolsas de París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín, así como en bolsa española, incluido el mercado continuo.
Por otro lado, fuera de Europa podrás operar en Estados Unidos y Canadá.
A través de los ETFs podrás acceder a índices bursátiles e índices sectoriales. En total, más de 2.000 productos de inversión de primer nivel.
Comisiones y tipos de cuenta en HeyTrade: Lite y PRO
HeyTrade trabaja con dos cuentas de trading. Una Lite para inversores menos exigentes y la cuenta PRO, con la que se pueden acceder a mejores comisiones y pensada para los traders más activos.
La operativa con la cuenta Lite es exactamente la misma que con la cuenta PRO, lo que cambian son las comisiones.
Dos tipos de cuenta en HeyTrade: LITE y PRO
Carteras Lite
Son carteras con menos de 25.000 euros entre el salgo disponible y el dinero invertido. Veámoslas brevemente:
Costes por comisiones Europa / España: 0,1% (mínimo 2€)
Coste por operación en EEUU: 0 euros.
Tipo de cambio (divisa): 0,25%
Mantenimiento, dividendos, custodia: 0 euros.
Carteras PRO
Las carteras PRO son las que tienen más de 25.000 euros en total y permite operar con costes mucho menores.
Costes por comisiones Europa / España: 0,05% (mínimo 2€)
Coste por operación en EEUU: 0 euros.
Tipo de cambio (divisa): 0,10%
Mantenimiento, dividendos, custodia: 0 euros.
En general, HeyTrade es un bróker ofrece tarifas transparentes y muy competitivas para la mayoría de mercados, y como es apreciable, no pagarás comisión de custodia, ni por cobro de dividendos, ni por mantenimiento, ni por retiradas de saldo o transferencias SEPA.
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Depósito mínimo y comisiones de ingreso y retirada de HeyTrade
El depósito mínimo con HeyTrade es de 100 euros según el medio que utilices. La plataforma permite ingresar dinero de tres formas diferentes:
Open banking: vinculando tu cuenta con el sistema open banking, lo que implica un depósito mínimo de 100 euros.
Transferencia SEPA: sin depósito mínimo
Tarjeta VISA o Mastercard: dpósito mínimo de 100 euros, y una comisión del 1% del saldo recargado.
Las retiradas de dinero son gratuitas.
¿Cómo se abre una cuenta de HeyTrade?
Para darte de alta debes cumplir los siguientes requisitos:
Ser mayor de edad
Tener residencia fiscal en España
Disponer de un DNI válido
Número de teléfono con prefijo español.
A partir de ahí el proceso es muy sencillo. Estos son los pasos para hacerte cliente de HeyTrade y empezar a operar.
Descarga la app de HeyTrade en App Store o Google Play Store.
Crea tu cuenta. Lo puedes hacer con email y contraseña mediante autentificación biométrica.
Verifica el email y añade tu número de teléfono. Si dejas que HeyTrade lea tus mensajes el código de verificación por SMS se introducirá automática y también te servirá para la firma de contratos.
Verifica tu identidad con tu DNI y un selfie.
Añade tus datos personales.
Firma los contratos.
Escoge el método de pago y recarga tu saldo.
Empieza a invertir.
Como ves, un proceso digital y fácil de llevar a cabo, en no más de 15 minutos.
Plataformas HeyTrade: App Móvil y WebApp
HeyTrade se creó pensado para invertir en el móvil, pero ante las peticiones de los usuarios, sumaron una plataforma web para operar. Esta plataforma tiene menos funcionalidades que la versión móvil.
App Móvil de HeyTrade
La App de HeyTrade ha sido diseñada para facilitar la inversión al mayor número de personas posible. Por ello, la app es compatible con dispositivos móviles con sistema operativo iOS y Android.
Puesto que salió antes al mercado, la versión móvil cuenta con algo de ventaja e incluye algunas prestaciones que todavía no se han incorporado a la web app. Se caracteriza por ser una plataforma sencilla y funcional. Su interfaz es bastante limpia y usable, enfocado sobre todo al inversor.
App móvil de HeyTrade
Con esta plataforma podrás poner órdenes limitadas y de ejecución inmediata, además de operar con todos los productos de HeyTrade.
Según las opiniones de los usuarios de HeyTrade, la app tiene una valoración positiva en Google Play Store con un 4,1 sobre cinco.
App móvil de HeyTrade opiniones en Google Play Store.
WebApp de HeyTrade
Se desarrolló a petición de los usuarios y todavía marcha por detrás de la plataforma móvil en términos de funcionalidades. Así pues, para una correcta visualización de la web app, la pantalla debe tener una resolución mínima de, al menos, 480 píxeles.
WebApp de HeyTrade
Te permite todos los servicios y funcionalidades que la app móvil.
Con ella podrás:
Comprar y vender todas las acciones y ETFs internacionales del catálogo de HeyTrade incluyendo multiactivos de BlackRock.
Consultar posiciones
Acceder al historial de transacciones.
El objetivo es sumar funcionalidades como la búsqueda de colecciones o la lista de favoritos.
Servicio de atención al cliente en HeyTrade
En HeyTrade recibirás atención en castellano, ya que el bróker por ahora solo trabaja en España. De hecho, desde Rankia, lo consideramos uno de los mejores brokers con sede en España, con los que podrás operar.
✅ Oficina en España: calle Serrano, 88, 2º planta, 28006 Madrid
Para ayudar a sus usuarios cuenta con un apartado de preguntas frecuentas que solventa buena parte de las dudas iniciales.
Si no, puedes usar su correo, teléfono de atención al cliente o chat, en horario comercial, para hablar con un agente.
En cualquier caso, si algo ha demostrado el bróker es que escucha las peticiones de sus usuarios y las tiene en cuenta.
Mejor alternativa a HeyTrade: Freedom24
De entrada, HeyTrade no es un mal broker, sobre todo si eres principiante, pero aún así, y dado el caso de que estés dando tus primeros pasos en el mundo de la inversión, te propongo la siguiente mejor alternativa a HeyTrade.
Estoy hablando del broker Freedom24, que entre sus particularidades tenemos:
Activos financieros: Frente a los apenas 2.000 productos de HeyTrade, en Freedom24 encontrarás 40.000 acciones y 1.500 ETFs entre EEUU, Europa y Asia, además de planes de ahorro, y más de 1.000.000 de opciones y futuros.
Cuenta de saldo remunerada: dispone de una cuenta ahorro con una rentabilidad muy interesante (obtienes el 5,31% en dólares y 3,88% en euros anuales de tu saldo de dinero libre).
Planes de inversión: en Europa se aplica un factor multiplicativo sobre el EURIBOR (o SOFR), en función del rango temporal en el que elijas tu plan de ahorro:
Planes a 3 meses: 1,1 veces EURIBOR
Planes a 6 meses: 1,25 veces EURIBOR
Planes a 12 meses: 1,5 veces EURIBOR
Plataforma: El problema de la App o Webapp de HyTrade es que es excesivamente simple, y no permite efectuar nada muy elaborado. Frente a ella, otra plataforma sencilla, amigable e intuitiva, es la de Freedom24. No es que sea muy complicada, todo lo contrario, pero al menos ya te permitirá crear alertas de precios, usar stop loss en tu operativa, entre otras cosas. Además, también dispone de informes que te permitirán consultar los estados financieros de las empresas en las que busques invertir.
En mi opinión esta es una de las grandes ventajas de este bróker. HeyTrade al ser un bróker español y custodiar los activos en España no necesitarás presentar el modelo 720 todos los años.
Esto los convierte en una alternativa muy fuerte a los brókers online como DEGIRO, Interactive Brokers y una competencia a la industria tradicional española de brókers, que cuentan con tarifas mucho más elevadas, que las que ofrece HeyTrade.
HeyTrade es para principiantes o para expertos
HeyTrade es un bróker ideal para comenzar a invertir porque es intuitivo, los costes son limitados y te dará acceso a la mayoría de mercados que necesitas para tu operativa.
Para los traders más expertos puede servir para ciertos mercados, pero se quedará corto si buscan una operativa más compleja o utilizar derivados.
No en vano, aparece en algunos de nuestros rankings de mejores brókeres:
Cómo es un bróker de reciente lanzamiento en las fuentes tradicionales de reseñas no hay muchas valoraciones. Las primeras impresiones que han ido dejando los usuarios destacan la usabilidad y sencillez de la plataforma.
En la parte de mejoras, varios usuarios piden que se amplíe el catálogo de productos disponibles sobre todo en el mercado norteamericano.
Por hacerte una idea de las valoraciones, cuenta con una nota de 4,1 en Google, aunque con apenas 14 reseñas y todavía no hay valoraciones en otros canales como TrustPilot.
Opiniones de los usuario de Google sobre HeyTrade broker
Mientras tanto, si acudimos a la App Store de Apple, si que nos podremos hacer una idea algo mayor de lo que es este broker
Opiniones de HeyTrade en la App Store de Apple
Como podemos observar, para un total de más de 100 reseñas, goza de una nota media superior a 4, por lo que en general, está bien valorado por la comunidad, si acaso tiene margen de mejora.
En cualquier caso, si quieres hacerte una idea de lo que te vas a encontrar y conocer opiniones de usuarios reales, puedes entrar en el foro de Rankia para este bróker.
Nuestra opinión de HeyTrade broker: Review 2024
HeyTrade es un bróker dinámico, ágil y con un coste reducido para el inversor que solo necesita invertir en acciones y ETFs.
Con este bróker encontrará un sistema sencillo para invertir. En general, cumple con todas las expectativas que se puede esperar de un broker para principiantes:
Regulado por la CNMV
Plataforma simple y fácil de utilizar
Comisiones aceptables
Servicio de atención al cliente correcto
Solo habría que añadir que si que es cierto que para ser un broker para principiantes, se hecha de menos cierta formación al respecto; webinars de como utlizar su App, formaciones de en que tendencias invertir en presente año... y en caso de que la tengan a través de sus RRSS, no es fácil acceder a ella.
Por otro lado, es cierto que el broker es bastante simple para profesionales, y que dispone de pocos activos de inversión, tan solo acciones y ETFs, pero es que no busca llegar más allá, tiene claro el público hacia el que está posicionado.
Para acabar, desde nuestro punto de vista, estos son los pros y contras de HeyTrade:
Pros
Comisiones competitivas y fáciles de entender
Te ayudan con el modelo 720 para las inversiones fuera de España
Mínimo de inversión asequible.
25 ETFs gratis y productos sin comisiones
Plataforma intuitiva y fácil de usar
Bróker español con soporte en español
Tienen en cuenta las peticiones de los usuarios
Tecnología Open Banking
Contras
Oferta de mercados limitada
No disponen de acciones fraccionadas (útil para brókeres baratos)
Faltan herramientas de análisis y funcionalidades de trading
Es demasiado simple, inversores avanzados echarán de menos otras herramientas o funcionalidades
¿Y tú qué opinas de este nuevo bróker? Deja tu reseña o duda sobre el mismo e intentamos ayudarte.
Al operar en España esto es lo que debería ocurrir que ya te salieran las operaciones reflejadas en el borrador de la AEAT como ocurre con Bankinter, R4, etc.
Sobre el curso la verdad que mi compañero @salva-marques está trabajando en algo chulo pero será para 2022 que no nos da la vida.
Supuestamente desde el móvil no te debería dar problemas. Estás entrando vía la app o entrando desde el móvil a su web???
en respuesta a
Luis Angel Hernandez
-
#36
19/10/21 13:20
Luis Angel Estoy intetando abrir la cuenta -desde el móvil -,pero no lo consigo le doy a Abrir cuenta Me lleva a un sitio donde hay mucha información ,y tambien para suscribirse a la newsltter-que ,por cierto,tampoco consigo-,pero no veo ningun paso para la apertura Me puedes ayudar?
#35
18/10/21 12:39
Para no presentar el 720 ni D6, lo importante no es solo "custodiar las accs. en España" sino que directamente informe a la AT de toda la operativa de accs, etfs. etc. es decir ventas dividendos, primas de emisión, saldos en ctas. etc etc.
#34
18/10/21 11:21
Disculpad la ignorancia, dado que es un broker español, y que no hay que presentar ni d6, ni 720, los movimientos que se realicen (principalmente ventas), ¿quedan recogidos en el borrador de AEAT?
Si esos dos son brokers de solo ejecución tienen ese problema aunque en teoría si deberían cumplimentar el W8EN para que te retuviesen adecuadamente. Creo que DEGIRO te avisa ahora que acciones tienes la facilidad del W8EN y cuales no.
Sobre el traspaso de carteras le pregunté en twitter y dijeron que estaban trabajando en eso.
Llevo casi un año tanto en eToro como en XTB y ambos me traen de cabeza con la fiscalidad y los dividendos en USA. Aunque dispongo del certificado W-8 Ben, y es obligación del Bróker la notificación de esa circunstancia al fisco USA. Me he puesto en contacto con ambos brokers para hacer la gestión correspondiente mediante correos y llamadas directas a mi gestor. Ambos pasan de la cuestión. Hasta me han dicho que no hacen esas cosas. Como consecuencia, me están reteniendo el 30% en origen. Sospecho que la Agencia Tributaria española, también querrá su porcentaje a mayores. Mi pregunta es si existe alguna forma de comprobar que las retenciones que se me aplican sean las correctas y si la fiscalidad final sería la suma parcial o total de ambas. El Bróker español admite el traspaso de mis acciones desde cualquiera de estos brokers o si debo cerrar las posiciones que tengo y abrirlas de nuevo con ellos? Gracias.
#29
17/10/21 18:03
Hola . Llevo casi toda la tarde viendo que la app HeyTrade no se abre . Supongo que es una caída puntual de sus servidores o algo de eso .
en respuesta a
Gaxupin
-
#28
17/10/21 17:44
Totalmente de acuerdo, yo soy totalmente novato (me gusta las ventajas de bajas comisiones, no tener que hacer nada con Hacienda,disponer de mercado americano, etc), quiero iniciarme en esto y prefiero que tengan plataforma web.
#27
17/10/21 16:46
Permite compra a precios determinados o se tienen que hacer a mercado como nn o robinhood? que los spreads son un gasto indirecto que también hay que tener en cuenta
Solo se me ocurre R4 o Self Bank, pero ya te digo que casi todos los brókers han cerrado el acceso a estos mercados a los minoristas y será complicado gestionar traspasos de valores OTC ya que estos brokers suelen usar Prime Broker (Morgan Stanley, etc) para este tipo de mercado
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