¿Cómo comprar criptomonedas en Interactive Brokers desde España?
¿Cómo comprar criptomonedas en Interactive Brokers desde España?
¿Sabías que Interactive Brokers ya integra criptomonedas para poder complementar una cartera completamente diversificada? Desde criptos como Bitcoin o Ether, hasta otra clase de activos como ETPs o futuros, son diversas las alternativas que tienes.
Las criptomonedas se han convertido en un activo de riesgoen la cartera de muchos inversores. Y en base a ello, la mayoría de brokers profesionales listan una serie de productos para poder tener exposición a esta nueva clase de activo, sin necesidad de salir de su plataforma de trading.
¿Es posible comprar criptomonedas como Bitcoin en IBKR?
Por ello, ¿Es posible invertir en criptomonedas desde Interactive Brokers?, ¿A través de qué tipos de productos?, y lo más interesante de todo, ¿De verdad merece la pena?
¿Se puede comprar Bitcoin u otras criptomonedas en Interactive Brokers?
Sobre esta pregunta existe mucha controversia, pero lo cierto es que sí, en España (o cualquier otra región de la UE) es posible operar con criptomonedas “spot” desde Interactive Brokers, debido a que colabora con plataformas que actúan como custodios/reguladores como Paxos o Zero Hash.
A través de Paxos o Zero Cash es posible invertir en criptomonedas en Intractive Brokers
Eso significa que no es directamente a través de la propia plataforma de IBKR. Por lo que para operar spot con criptomonedas en IBKR, debes solicitar explícitamente permisos de “Criptomonedas” dentro de la configuración de IBKR para que te habiliten ese tipo de operaciones. A partir de ahí, efectivamente dispones de hasta 10 criptodivisas como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA), XRP (XRP) o Dogecoin (DOGE) para buscar cierta exposición.
Por otro lado y mucho más interesante, el broker permite operar desde la propia plataforma Trader WorkStation (TWS) o IBKR GlobalTrader, con productos cotizados como son los ETPs de criptomonedas para la parte de inversión indexada a largo plazo, o los futuros de criptomonedas (como el futuro de Bitcoin) para los traders más activos.
¿Cómo invertir en criptomonedas desde Interactive Brokers?
Debido a que para comprar criptomonedas spot, se requiere tener permisos en otras plataformas (como Paxos), simplificaremos el proceso con algunos de productos que se pueden negociar directamente desde Interactive Brokers: los ETPs, muy parecidos a los ETFs, pero que buscan replicar el comportamiento de un activo (respaldado por BTC, ETH o cualquier otra commodity), y no de un índice.
Y las dos razones, por las que preferimos priorizar la enseñanza de su negociación, es porque a diferencia de losETFs spot de Bitcoin, los ETPs cotizan en bolsas europeas como Xetra (Alemania) o SIX Swiss Exchange (Suiza), y se negocian con la misma facilidad que una acción en la plataforma de IBKR.
Rentabilidad del ETP de 21Shares Bitcoin | Fuente: Tradingview
Algunos ejemplos de ETPs típicos de criptomonedas son: 21Shares Bitcoin ETP (ABTC), o el CoinShares Physical Ethereum (ETHE)
Paso 1: Buscar el producto
Como siempre, una vez hemos abierto cuenta en Interactive Brokerse introducido ese primer capital inicial. Nos iremos al buscador, y desde allí introduciremos elticker del ETP deseado (por ejemplo, “ABTC” para Bitcoin o “ETHE” para Ethereum).
1er Paso: Buscar ETP de Bitcoin en Interactive Brokers
Después simplemente comprueba en qué bolsa europea y divisa cotiza el producto (Xetra o SIX son las más comunes) y selecciónalo.
Para nuestro ejemplo con ETHE, en la siguiente captura te dejo un pantallazo con la bolsa en que cotiza (Suiza) y la moneda en que lo hace (francos), entre otros ítems informativos de interés.
2º paso: Analizar datos de mercado del ETP de Bitcoin | Fuente: IBKR
A continuación te dejo una lista de ETPs UCITs para que valores cuales pueden ser más atractivos para ti.
¿Qué ETPs de criptomonedas puedes encontrar en Interactive Brokers?
Paso 3: Introducir la orden
Por último, llega el momento de efectuar tu primera compra. Para ello, selecciona el número de participaciones que deseas comprar y lanza la orden (a mercado o limitada)
3er paso: Establecer la orden para comprar ETP de criptomonedas | Fuente: IBKR
En general, en estos productos con menor liquidez, el spread o diferencial entre el precio de compra (bid) y el de venta (ask) suele ser más amplio, por lo que si ejecutas una orden “a mercado”, corres el riesgo de comprar más caro o vender más barato de lo que esperabas
Por eso, siempre recomiendo fijar órdenes limitadas, así tú marcas el precio máximo que estás dispuesto a pagar (o mínimo al que quieres vender), asegurando una ejecución más controlada y eficiente.
Al final, los ETPs se negocian como un valor más (como un ETF o acción), por lo que las condiciones de comisiones —mínimos, tarifas de intermediación, etc.— del mercado donde cotiza el ETP también aplican adicionalmente.
¿Cómo comprar los ETFs de Bitcoin en Interactive Brokers?
No obstante, y como valor adicional, en este artículo te voy a enseñar a comprar ETFs spot de Bitcoin que solo cotizan en Estados Unidos (por ejemplo, el iShares Bitcoin Trust – IBIT), y por ende no son UCITS, requisito imprescindible para que un ETF pueda comercializarse a clientes europeos.
¿Acaso es posible? La respuesta oficial es que NO, los ETFs de Bitcoin estadounidenses no se pueden comprar desde España en IBKR ni en ningún otro broker europeo regulado.
Truco para invertir en ETFs spot de Bitcoin con IBKR
No es legal para clientes europeos, porque el producto base (ETF spot USA) no está autorizado en la UE.
A pesar de ello, la asignación se produce, y el usuario puede acabar poseyendo el ETF en su cuenta. Esto hace que solo puedan acumularse de 100 en 100. El Broker posteriormente te permitirá venderlas y deshacerte de ellas, pero no podras adquirir de manera directa el ETF ni operarlo en corto a no ser que sea por esta vía.
Nota importante sobre ser asignado
He de decir que en lo personal he utilizado esta vía para operar productos de este tipo, y si bien con las condiciones que he explicado anteriormente, puede hacerse sin ningún problema (al menos en posiciones de medio corto plazo) no puedo asegurar que no tengamos “tirones de orejas” o liquidaciones indeseadas en posiciones mantenidas durante largos períodos.
En mi caso, nunca mantuveeste tipo de operaciones por un plazo superior a los 6 meses
¿Merece la pena usar Interactive Brokers para comprar criptomonedas? | La opinión de David Leyguarda
Sí, puede tener sentido utilizar Interactive Brokers si lo que buscas es mantener una pequeña exposición a Bitcoin o Ethereum dentro de una cartera diversificada, pues al final lo que buscas es gestionar esa parte “residual” de cripto desde una misma plataforma que ofrezca seguridad jurídica
Ahora bien, si tu objetivo es hacer trading con criptomonedas, Interactive Brokers no es la mejor elección. Su oferta en este terreno es muy limitada, las comisiones son algo más altas y no permite funcionalidades habituales de los mejores exchanges de criptomonedascomo earnings, recompensas, wallets u operar con stablecoins.
En ese caso, hay plataformas más adecuadas y económicas para operar con mayor agilidad y aprovechar las oportunidades del mercado cripto.
Pros
✅ Seguridad y regulación sólida.
✅ Acceso a ETPs respaldados físicamente en bolsas europeas.
✅ También puedes negociar criptomonedas spot a través de las plataformas Zero Cash o Paxos
✅ Operativa integrada con acciones, futuros, fondos y demás activos.
Contras
❌ La oferta de ETPs es muy limitada, y poco líquida (altos spreads), así como la de criptomonedas spot
❌ Comisiones algo superiores a las de exchanges especializados en cripto.
En definitiva, Interactive Brokers es un broker consolidado en el mundo de la inversión a nivel global. Precisamente por ello, puede ser interesante para efectuar alguna compra de Bitcoin o productos que lo respalden o cubran su posición (ETP o futuros respectivamente), pero si lo que deseamos tener es el core de nuestra cartera en criptoactivos, existen opciones mejores a través de los exchanges.
Muy de acuerdo es lo primero que habría que indicar.
#2
08/12/21 11:24
"El servicio sólo está disponible para los residentes en los Estados Unidos".
Por favor un poco de respeto para el tiempo de la gente.
#1
08/12/21 09:35
Que bueno que los grandes brokers empiecen a adoptar las criptomonedas e introducirlas en su base de productos. Esto ayuda mucho a la adopción de esta clase de productos
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