Los 15 mejores brokers online de 2024: Pros y contras
Los 15 mejores brokers online de 2024: Pros y contras
EDITOR's CHOICE
En este artículo, te presentamos los mejores brokers de 2024. Desde los diferentes puntos de vista, tales como: tu estilo de inversión, perfil inversor, localización geográfica o profundidad de activos de inversión
¿Cuál se adapta más a tí? Descúbrelo en esta lista.
En un mundo cada vez más digital, invertir en los mercados financieros se ha convertido en una opción cada vez más accesible y popular. Sin embargo, antes de dar el primer paso, es importante elegir el bróker adecuado que se ajuste a nuestras necesidades y estilo de inversión.
En este artículo, te presentamos los mejores brokers online de 2024. Analizamos aspectos fundamentales como:
Antes de conocer a los mejores brokers, debemos preguntarnos ¿Qué requisitos debe cumplir un buen broker? Realmente hay varios puntos a tener en cuenta:
Seguridad: Un broker seguro debe estar regulado por una entidad reconocida, que garantice la protección de los fondos y la transparencia en las operaciones. Algunas de las más reconocidas son:
ASIC (Australia)
BaFiN (Alemania)
FCA (Reino Unido)
SEC (EEUU)
CNMV (España)
ICB (Irlanda)
CySEC (Chipre)
Amplitud de productos y mercados: Un buen broker debe ofrecer una amplia gama de productos financieros y tener acceso a los principales mercados mundiales, para que puedas diversificar tu cartera de inversión y aprovechar las oportunidades que se presenten.
Plataforma intuitiva: La plataforma debe ser fácil de usar, con una interfaz amigable e intuitiva que te permita realizar tus operaciones de manera rápida y eficiente. También es importante que la plataforma tenga herramientas y recursos útiles, como gráficos, noticias y análisis de mercado.
Comisiones asequibles: Un broker con comisiones bajas puede ahorrarte mucho dinero a largo plazo. Es importante que te fijes no solo en las comisiones de compra-venta, sino también en otras comisiones más ocultas como:
Comisiones de custodia.
Dividendos.
Cambio de divisa.
Ya que estas también pueden afectar significativamente tus resultados.
En base a dichos parámetros, ahora ya sí que podemos recomendar varios
Los 14+1 mejores brokers online para invertir en 2024
A continuación te dejo con una lista de los 15 mejores brokers de 2024, atendiendo a razones de seguridad (regulación), comisiones, y variedad de productos.
1. Interactive Brokers
Es un broker cotizado con presencia mundial y ofrece productos financieros no sólo de Estados Unidos sino también de las más grandes bolsas de valores del mundo. La empresa tiene su sede en Greenwich (Connecticut) y oficinas en cuatro ciudades.
Interactive Brokers: ¿Es el mejor broker online?
Además de estar regulado por las autoridades supervisoras más importantes del mundo, como son la U.S. Securities and Exchange Commission o la Financial Industry Regulatory Authority, permite exposición a todo tipo de activos financieros; acciones, ETFs, fondos de inversión, bonos, contratos de futuros y opciones, tipos de interés... e incluso cuenta con una cuenta remunerada al 4,33%
En 2024, presta servicios a 2,43 millones de clientes, con un capital propio de 13.300 millones de dólares.
✅ Tiene bajas comisiones (siempre que se cumplían unas determinadas condiciones).
✅ Puedes utilizar una cuenta demo.
✅ Se puede operar en acciones, divisas, índices bursátiles, opciones, materias primas, ETFs, warrants, renta fija, fondos de inversión, futuros.
✅ Dispone de su plataforma Trader Workstation (TWS) web, una de las más completa y eficientes que existe. Con acceso a más de 150 mercados.
✅ Puedes hacer depósitos en 27 divisas diferentes.
Contras
❌ Está dirigido a inversores experimentados, ya que la plataforma es super completa, por lo que seguramente pueda ser unpoco complicada para quienes no hayan operado antes en los mercados. Su curva de aprendizaje es alta. ❌ Para operar en acciones de diferentes países deberás ir activando permisos, lo que al principio puede resultar un poco tedioso.
❌ Atención al cliente en inglés, pero al menos en un horario amplio 24/5.
Es un bróker europeo que cotiza en el Nasdaq bajo el nombre de la matriz Freedom Holding Corp (FRHC)
Freedom 24 broker de acciones
El broker ofrece acceso directo a más de 40.000 acciones y 1.500 ETFs de EE. UU., Europa y Asia. Además, Freedom24 es famoso por sus planes de ahorro únicos con hasta un 5%* (EUR) de intereses anuales, y con una opción de recibirlos de forma diaria.
Freedom24 tiene oficinas en 10 países europeos, incluido su despacho en Madrid que se inauguró en 2022. Como empresa que cotiza en bolsa, lo que hace que cumpla con estrictos estándares de transparencia y reporta a las principales autoridades reguladoras.
Estas son las principales características de Freedom24:
🏆 Regulación: CySEC, y también registrado en la CNMV y BaFin
💼 Activos financieros: Acciones, ETFs, opciones de acciones de EEUU, bonos y cuenta de ahorro.
✅ Planes de ahorro a largo plazo sobre tu saldo: hasta un 5%* en EUR y hasta un 7.9%* en USD. ✅ Acceso directo a las 15 principales bolsas de valores a nivel mundial.
✅ Tienes acceso a informes muy completos de los estados contables de las empresas.
✅ Ideas de inversión semanales de los analistas de Freedom24 galardonados por Bloomberg con un retorno promedio del 16%. ✅ Más de 800,000 opciones de acciones de EE. UU. con un precio muy bajo: solo $0.65 por contrato y solo $0.01 por contrato de NANOs.
✅ El depósito mínimo es de tan solo 1 euro
Contras
❌ Cobra una comisión de 7 EUR por retirada de dinero ❌ Plataforma muy escasa en herramientas de trading, orientado a inversores de valor.
*Las tasas de interés de los planes de ahorro de Freedom24 son dinámicas, vinculadas a la tasa EURIBOR para EUR y a la tasa SOFR para USD. Esto significa que las tasas pueden cambiar en el futuro. Por favor, consulte las tasas actuales en la web de Freedom24. La tasa de interés para las colocaciones a plazo fijo está fijada para todo el período de la colocación.
Fue fundada en 2014 por Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French y el doctor Stefan Mittnik. Es una fintech líder en Europa con acceso a más de 7.800 acciones de todo el mundo y 1.900 ETFs, de los cuales en torno a 750 son gratis, libres de comisiones.
Scalable Capital: ¿Es el mejor broker online?
Y es que lo verdaderamente interesante del broker alemán, son todos sus fondos y planes de ahorro, que además incluye más de 2.000 fondos de inversión, y la posibilidad de adaptar tu propio plan de inversión con comisiones desde tan solo 1€ por aportación
✅ Está regulado por e BaFin, la autoridad supervisora alemana. ✅ Su plataforma es muy sencilla y fácil de utilizar, cuenta con un interfaz muy bueno. ✅ Tiene 3 tipos de cuentas que puedes elegir para comenzar a invertir. Cada una cuenta con sus características y ventajas.
✅ Su cuenta Prime+ ofrece una cuenta remunerada al 2,6% anual
✅ Puedes adquirir acciones y ETFs desde 0,99€ en comisiones, aunque cuenta con más de 750 gratuitos. ✅ Muy valorable es su función Insights de análisis inteligente de cartera, así como el comparador de fundamentales de acciones, para valorar de forma rápida de informada decisiones de inversión.
Contras
❌ No tiene un servicio de atenciónal cliente de forma directa, solamente a través del chat y acceder a la sección de preguntas frecuentes.
❌ No se puede invertir en derivados como futuros u opciones. ❌ No dispone de cuenta demo.
Comenzó en 2013, cuando revolucionó el sector de la inversión minorista con el lanzamiento de sus servicios en los Países Bajos debido a su simplicidad y bajas comisiones. Tan solo 10 años después, se convirtió en uno de los principales brókers en Europa, ofreciendo servicios en 16 países de todo el continente.
DEGIRO: ¿Es el mejor broker online?
En 2024 cuenta ya con 2´5 millones de clientes en Europa, con más de 100.000 clientes en Italia y Portugal. Y de hecho, cuenta con más de 90 premios y distinciones internacionales, como el premio al mejor broker y a la mejor app móvil, otorgados por Financial times y Investors Chronicle.
Estas son las principales características de DEGIRO:
🏆 Regulación: BaFiN (Alemania)
💼 Activos financieros: acciones y ETFs, fondos, opciones, bonos
✅ DEGIRO es la sucursal neerlandesa de flatexDEGIRO Bank AG que está supervisado por la BaFin, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania.
✅ Tienes acceso a más de 50 mercados en 30 países para invertir a escala mundial.
✅ Se trata de una plataforma para invertir muy fácilmente y de manera totalmente intuitiva.
✅ Tiene cuentas adaptadas al nivel de experiencia y conocimientos del usuario.
✅El depósito mínimo de apertura de cuenta es de 0,01 euros.
Contras
❌No podrás invertir directamente en divisas o criptomonedas (aunque sí puedes hacerlo en ETFs que inviertan en esos activos), ❌ Para efectuar trading, solo dispone de Warrants, que son derivados bastante complejos.
eToro es un broker israelí de social trading e inversión en activos múltiples, centrado en proporcionar servicios financieros y de copy trading. Su sede central se encuentra en Israel y tiene oficinas registradas en Chipre, Reino Unido, Estados Unidos y Australia.
eToro: ¿Es el mejor broker online?
Así pues, con el broker israelí podrás invertir en más de 6.000 activos financieros, donde destaca su política de bajas comisiones desde 1$ en compra-venta de acciones -que no, el resto de comisiones como cambio de divisa o retirada de capital-. Además, también incluye la posibilidad de inversión fraccionada.
No obstante, su mayor activo es su programa de copytrading, en el que ya figura una oferta de cientos de traders, muchos de ellos especializados en categorías de inversión, sobre los que existe la posibilidad de realizar un copiado de su cartera, facilitando el acceso a la vida inversora.
En 2024, eToro tiene más de 35 millones de usuarios y 2,4 millones de cuentas abiertas
Estas son las principales características de eToro:
🏆 Regulación: CySEC (Chipre)
💼 Activos financieros: acciones, ETFs y criptomonedas.
*Su capital está en riesgo. Otras comisiones podrían ser aplicables.
Pros
✅Comisión de 1$ (salvo Australia y Hong Kong) por compra-venta de acciones de todo el mundo.
✅Tiene una cuenta demo por tiempo ilimitado con 100.000 dólares para practicar.
✅ Proporciona a los clientes seleccionados un seguro gratuito de Lloyd’s of London, que cubre hasta 1 millón de euros. ✅ Recientemente ha inaugurado su servicio de cuenta de saldo remunerada que va desde el 1,25% (mínimo 10.000 dólares), hasta el 4,5% (más de 250.000 dólares) ✅ Se puede hacer copytrading. Es decir, los clientes pueden copiar las operaciones de inversores profesionales o experimentados utilizando la función CopyTrader. ✅ Puedes comprar criptomonedas reales a coste 1%, siempre y cuando sean operación larga y sin apalancamiento.
Contras
❌ Solo permiten realizar operaciones utilizando dólares ❌Cobra comisión por retirada de fondos, así como por inactividad de la cuenta. ❌ Sus spreads no son los más ajustados que existen
Lightyeares un bróker europeo centrado en ofrecer una plataforma accesible y con comisiones muy bajas para inversiones a largo plazo. Y no en vano, ya cuenta con la confianza de más de de decenas de miles de usuarios en Europa.
¿Es Lightyear el mejor broker para invertir en bolsa?
Así pues, este bróker permite acceder a más de 3.800 acciones y ETFs de EE. UU. y Europa, lo que lo hace ideal para inversores que buscan simplicidad y costos bajos. Aunque lo más destacable de todo es, por un lado su cuenta de saldo remuneradaa un tipo de interés superior al 3,2% (EUR) y al 4,7% (USD), mientras que por el otro, la posibilidad de invertir en fondos monetarios de Blackrock con calificación triple AAA.
También es destacable la amabilidad de uso, tanto de su plataforma, como de su App móvil, así como la existencia de un screener básico, que permita identificar empresas con potencial en base a determinadas métricas financieras (PER, CAGR, rentabilidad por dividendos, etc)
Con todo, Lightyear cuenta con sede en Londres, y está regulado por la autoridad financiera de Estonia, que ofrece una protección de hasta 20.000 euros por cuenta/cliente.
🏆 Regulación en Estonia: Estonian Financial Supervisory Authority (EFSA) y FCA (Reino Unido).
💼 Activos financieros: Lightyear ofrece acceso a más de 3.000 acciones y ETFs de EE. UU. y Europa.
💲 Comisiones:
EEUU: 0,1% de la operación (máximo 1USD)
Europa: 1 EUR
Cambio de divisa: 0.35% por cada operación.
📈 Plataforma: Disponible en Webtrader y App móvil.
Pros
✅ Comisiones bajas (máximo 1 EUR / USD) o sin comisiones en el caso de ETFs
✅ Cuenta en tres divisas, así como saldo remunerado en todas ellas a partir de 3,2% (EUR)
✅ Plataforma intuitiva, disponible en Webtrader y App móvil, ideal usuarios que busquen un estilo de inversión relajado.
✅ Acceso a más de 3.800 activos financieros, incluyendo acciones, ETFs y fondos monetarios.
✅ Screener básico para detectar oportunidades de inversión
Contras
❌ Límites de ingreso de capital sin comisiones con tarjetas de crédito/débito, aplicando un techo a partir de los 500 EUR, después se cobrará una comisión del 0,5%. Las transferencias bancarias son gratuitas.
❌ Plataforma de inversión con pocas posibilidades a nivel técnico (y sin posibilidad de ser vinculada con otras plataformas de trading), no obstante, elabora buenas fichas de resúmenes financieros de cada empresa.
Trading212es un broker online de origen europeo, con acceso a más de 9.000 acciones y ETFs al contado desde 0€ en comisiones -también en opción fraccionada desde 1€ de inversión- (*otras comisiones podrían ser aplicables), así como otros tantos derivados financieros que permitirán exposición a materias primas, índices o criptomonedas.
Trading212: ¿Mejor broker en España?
De esta forma, no solo es destacable su amplia y económica oferta, sino también su seguridad. Y es que además de estar regulado por la CySEC (Chipre), lo que cubre hasta 20.000€ por cuenta/cliente en caso de insolvencia de la compañía gracias al Fondo de Compensación de Inversores de Chipre, está registrado en la CNMV (España), y cuenta con un seguro privado y gratuito adicional, en base al cual cubre hasta 1 millón de euros por cuenta y cliente.
Y en lo que se refiere a su producto estrella, destacamos su cuenta de saldo remunerada sobre el dinero en saldo o cuenta no invertido, hasta en 13 divisas diferentes -todas con la que puedes abrir cuenta-, siendo las más destacadas, el 3,7% en euros, 4,6% en dólares y 5,1% en libras esterlinas.
Veamos las principales características del broker búlgaro:
🏆 Regulación: CySEC (Chipre), FCA (UK), ASIC (AU), FSC (Bulgaria) y registrado en la CNMV (España)
*Los intereses se aplican sobre el efectivo en una cuenta de inversión. Se aplican términos. Al invertir, su capital está en riesgo.
* Para obtener una acción fraccionada gratuita con un valor de hasta 100 EUR/GBP, puedes abrir una cuenta con Trading 212 a través de este enlace. Se aplican términos y condiciones.
Pros
✅ Fondo de Compensación de Inversores hasta 20.000 EUR en caso de incumplimiento por parte de la Compañía por cuenta/cliente. ✅ Cuenta de saldo remunerada muy generosa: 3,7% (en euros) sobre el efectivo en saldo no invertido ✅ Posibilidad de alquilar tus acciones, para traders que busquen efectuar cortos. ✅ +9.000 acciones y ETFs a cero euros en comisiones
✅ Inversión fraccionada desde 1€
✅ Plataforma simple e intuitiva.
Contras
❌ Elevados spreads en su vertiente trader ❌ Servicio de atención al cliente escaso mejorable.
BisonTrade es un broker español perteneciente al banco MiraltaBank, registrado tanto en el Banco de España, como en la CNMV (autoridad financiera de España) con número de registro 0244. En consecuencia, al estar supervisado por la autoridad supervisora nacional, los fondos de sus clientes están garantizados por el FOGAIN hasta 100.000 euros por cuenta o cliente.
BisonTrade: ¿Mejor broker online?
De esta forma, el broker, propiedad de Miraltabank, fue fundado en 2022, y destaca esencialmente por su amplio catálogo de productos de inversión, los cuales abarcan hasta 30.000 activos financieros, entre acciones y ETFs, fondos, derivados (como futuros y opciones) o productos de renta fija.
Además, también nos gustaría destacar su servicio de atención al cliente 360, con oficinas en Madrid y Barcelona, así como atención telefónica en horario comercial.
La compañía se fundó en 1974 en Inglaterra, mantiene su sede en Londres, pero ha ampliado su operativa a otros países. Cuenta con 17 oficinas en el mundo (incluido España desde 2007).
IG: ¿Es el mejor broker online?
Es un bróker market maker que actúa como contrapartida del trader en la compraventa de productos financieros. De esta forma, a través de sus 4 tipos de derivados financieros, a saber; Multis, Turbo24 y Warrants y Opciones vanilla, tendrás acceso a más de 17.000 mercados.
Está regulado en los países donde opera. Entre otros, está regulado por la FCA británica y por la BaFIN alemana. También está inscrito en la CNMV española.
✅ Puedes elegir entre tres tipos de cuentas para trading. ✅ Es uno de los brokers de derivados más completos; dispone de opciones barrera y vanila, turbo24, warrants y multis.
✅ No cobran comisión por retirar el dinero.
✅ La atención al cliente es también en español y con horario 24/5
✅ Los fondos se encuentran custodiados por bancos regulados ajenos al bróker y no permite que IG pueda disponer del dinero de los clientes para atender ni su operativa ni sus necesidades financieras.
Contras
❌No dispone para operar en acciones al contado.
❌ El importe mínimo permitido para el retiro de fondos es de 150 euros.
AvaTrade es un broker de trading con más de 15 años de experiencia, que en los últimos años ha llevado a cabo una profesionalización de sus productos para pasar a ofrecer un catálogo compuesto por más de 1.250 productos financieros, entre los que destacan 50 pares de divisas (forex), futuros, opciones y otros servicios de copy trading.
¿Es AvaTrade uno de los mejores brokers online?
De esta forma, lo más destacable de su operativa en la abundancia de plataformas con las que opera como son AvaOptions, para opciones financieras, AvaFutures integrada con Metatrader 5 (para operar con futuros), y DupliTrade para copy trading, así como su propio webtrader y app móvil.
Además, en lo relativo a la seguridad, el broker está regulado por el Banco Central de Irlanda (ICB) para clientes de Europa Occidental (países como España) y registrado en la CNMV (España), entre otras autoridades financieras internacionales. También cuenta con una oficina en España (Madrid), y un servicio de atención al cliente telefónico 24/5
Os dejo con las caracteríscas más reseñables de AvaTrade:
🏆 Regulación: Banco Central de Irlanda (ICB), FCA (UK) y IIROC (Canadá), así como registrado en la CNMV (España), entre otros.
💼 Activos financieros: Opciones (vanilla y barrera), futuros, forex y copy trading.
💲 Comisiones: Desde 1 USD los futuros E-mini
📈 Plataforma: Propia, AvaOptions, Ava Futures, Metatrader 5 y AvaTradeGO (App móvil)
Descubre AvaTrade, tu broker de trading profesional
iBroker es un broker español especialista en derivados financieros y ofrece una amplia variedad de productos, entre ellos futuros, opciones y otros derivados de más de 1.000 activos subyacentes. La inversión en acciones y ETFs la ofrece a través de Clicktrade gracias al acuerdo con Auriga.
iBroker: ¿Es el mejor broker online?
Está regulado por la CNMV como sociedad y agencia de valores con el número 260. También se encuentra adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), por lo que en caso de que en la entidad entrase en concurso de acreedores, cada cuenta y titular estaría protegido hasta 100.000 euros
Estas son las principales características de iBroker:
🏆 Regulación: CNMV (España)
💼 Activos financieros: Futuros, opciones, fórex, materias primas y criptomonedas.
✅ Tendrás acceso a más de 1.500 sistemas de trading automáticos diferentes en los que invertir ✅ Cuenta con derivados de muy alta liquidez que requieren poco capital (E-Mini y Micro) para invertir en los grandes índices.
✅ Tiene cuenta demo para practicar
✅ Cuenta con formación y atención al cliente en español ✅ Acceso al CME Group y Eurex en tiempo real gratis ✅ Permite conectar tu cuenta en iBroker con plataformas de trading como TradingView o VisualChart.
✅ Comisiones muy competitivas
Contras
❌ No tiene opciones financieras como derivado para invertir en acciones
❌ La cuenta demo es algo limitada, tan solo dispone de 7 días con información de precios en tiempo real.
Trade Republic es otro de los neobrokers alemanes, que en los últimos años han tomado bastante impulso. Y no en vano, ya cuenta con la licencia bancaria completa otorgado por el BCE.
¿Es Trade Republic el mejor broker online?
Así pues, el broker está regulado por el BafIn y Bundesbank, por lo que garantiza los saldos no invertidos de sus clientes hasta 100.000€ (como banco que ya es). Y en esta línea, cuenta con una de las cuenta de saldo remuneradas más generosas de todo el conjunto de brokers europeos, con una remuneración del 3,3% del capital no invertido (hasta 50.000€). Sin importar que seas nuevo cliente o antiguo.
Además, el broker ha ido ampliado su gama de productos de inversión, y a día de hoy dispone de miles de acciones y ETFs, bonos gubernamentales o criptomonedas, en muchos casos desde comisiones de 1€ por operación con spreads relativamente ajustados.
Veamos las principales características de Trade Republic:
🏆 Regulación: BaFiN y BundesBank (Alemania),
💼 Activos financieros: Acciones, ETFs, bonos, criptomonedas y warratns.
Renta 4 Banco, aunque por su nombre pueda parecer un banco al uso, lo cierto es que se trata del mayor banco de inversión de España, con todo tipo de servicios; carteras preestablecidas, broker para invertir en renta variable o renta fija, y gestión de fondos de inversión
¿Es Renta 4 Banco el mejor broker para invertir en bolsa? De esta forma, como banco de inversión con sede en España, está regulado por la CNMV (España) y adherido al FOGAIN, que cubre hasta 100.000€ por cuenta y cliente.
No obstante, lo más destacable es en Renta 4 Banco podrás crear tu propia carteracombinando todo tipo de activos, como acciones, con letras o bonos, así como ETFs u otros fondos de inversión, y con la complicidad de un asesor experto en mercados bursátiles, que te irá guiando en base a cuáles son tus mejores alternativas en base a tu plan de inversión y perfil de riesgo.
A continuación puedes ver, las principales características del broker:
🏆 Regulación: CNMV (España)
💼 Activos financieros: carteras preestablecidas, fondos, bolsa y renta fija.
💲 Comisiones:
EEUU: Desde 15$/operación (hasta 30.000$ de inversión mensual)
España: Desde 4€ / operación (para los primeros 6.000€ de inversión mensual)
Europa: 15€/operación (hasta 30.000€ de inversión mensual)
Y cerramos esta lista con el Broker Inteligente de EVO Banco. Posiblemente muchos de vosotros lo conoceréis, ya que esta es la división de inversión del banco EVO.
EVO Banco: ¿Es el mejor broker online?
No obstante, hay que añadir que como broker bancario es, posiblemente, el mejor que en estos momentos se pueda contratar desde España. En primer lugar, porque está regulado por la CNMV, lo que implica que cuenta con ofician en España, y atención en castellano.
No obstante, lo más remarcable de este es que aunque tenga acceso a pocos instrumentos de inversión (acciones, ETFs, fondos y Robo Advaisors), es un broker completamente enfocado a un perfil muy amateur, en la mayoría de las veces algo alejado de la bolsa, que solo busca sacar algo de rentabilidad a sus ahorros, pero sin complicarse en exceso.
Estas son las principales características de Broker Inteligente de EVO Banco:
🏆 Regulación: CNMV (España)
💼 Activos financieros: Acciones, ETFs, Fondos de inversión y Robo advisor
✅Regulado por la CNMV y con atención en castellano
✅ No requiere de depósito mínimo
✅Acciones de EEUU, sin comisiones
✅ ETFs de iShares, sin comisiones
✅ Permite tener toda tu operativa financiera centralizada en un único lugar, EVO Banco.
✅ Muy intuitivo, perfecto para principiantes.
Contras
❌ Plataforma de trading muy básica
❌ No permite usar apalancamiento. ❌ Sin contar los productos gratuitos, sus comisiones son elevadas, aunque muy por debajo de la mayoría de los brokers bancarios.
Con casi 20 años de experiencia, XTB es uno de los mayores brokers cotizados de acciones y ETFs del mundo. Fue fundado en 2002 en Varsovia, Polonia.
XTB: ¿Es el mejor broker online?
De esta forma, con un catálogo de más de 6.300 instrumenos financieros, entre los que destacan sus más de 3.500 acciones y 400 ETFs al contado a cero comisiones, así como la posibilidad de invertir en todos estos a través de la inversión fraccionada.
Cuenta con oficinas en más de 13 países, incluyendo España, Reino Unido, Polonia, Alemania, Francia, Latinoamérica, Oriente medio, Norte de África y Sudáfrica.
Veamos en los siguientes puntos las claves de XTB:
🏆 Regulación: registrado en la CNMV y regulado por las autoridades financieras FCA y KNF
💼 Activos financieros: acciones, ETFs y planes de inversión, entre otros.
✅ Está registrado y regulado en algunas de las mayores autoridades financieras del mundo como la CNMV, FCA o KNF. ✅ El servicio de Atención al Cliente trabaja las 24/5.
✅ Capital no invertido remunerado al 3,1% para nuevos clientes y 1,55% para antiguos (más de 90 días)
✅ Acciones y ETFs al 0% de comisión, hasta 100.000€ mensuales ✅ Cuenta con planes de inversión desde aportaciones a partir de 15€ que pueden aglutinar hasta 9 ETFs por plan, donde tu eliges la ponderación de cada uno.
Contras
❌ No permite integración con plataformas de trading profesionales como Tradingview o ProRealTime
Y ahora que ya te hemos expuesto, los brokers entre los que deberías investigar a la hora de abrirte cuenta, vamos a desgranarlos, en función de que es lo que estás buscando.
👉 Con esto ya hemos visto que brokers son los más interesantes. ¿Pero cómo empezar a usarlos paso a paso? Si es la primera vez que vas a invertir en acciones y no sabes cómo, en este artículo te dejo una guía completa: ¿Cómo comprar acciones de una empresa en bolsa?
¿Cómo elegir al mejor broker?
Sin embargo, en este punto, todos los brokers arriba mencionados cumplen con las características de buen broker. Entonces, ¿Cuál es el mejor broker? o ¿Con cuál me quedo?
Pues para responder a esta pregunta mucho me temo que entramos en el terreno de:
¿Qué perfil de inversor eres?No es lo mismo si estás empezando en el mundo de la inversión, que si ya llevas unos años y eres profesional. De la misma forma que tampoco es lo mismo, que vayas a invertir con poco dinero (por los motivos que sean) o con altos patrimonios, la circunstancia cambia.
¿Qué estilo de inversión buscas?: Y de igual forma, elegir el broker correcto para tí, dependerá del estilo de inversión que mejor te encaje; Desde un estilo más relajado como el es Buy & Hold o los dividendos, hasta estilos más activos como el trading o el scalping.
En función de cómo respondas a estas dos preguntas, te encajarán mejor una serie de brokers u otros.
Así pues, ¡Vamos a verlo!
Mejores brokers por activos financieros
Y es que como ya sabes, a la hora de invertir, existe una gran variedad de activos de inversión, desde acciones y ETFs, hasta otro tipos de derivados. Veámoslo:
Si eres un inversor que busca adquirir acciones de empresas, necesitas un broker sencillo que te permita invertir en el mercado de valores. Busca un broker seguro, que ofrezca una amplia selección de acciones y que te permita comprar y vender acciones con facilidad gracias a una plataforma más o menos intuitiva.
Esto es debido a que la inversión en acciones, es la modalidad más simple que existe, por lo que no necesitas nada más complicado. Te dejo con algunos ejemplos:
Los ETFs son fondos cotizados en bolsa que permiten a los inversores comprar una cesta de activos diversificados en un solo producto.
Al igual que con las acciones, para invertir en ETFs, necesitas un broker que te permita comprar y vender estos productos con facilidad. Busca un broker que ofrezca una amplia selección de ETFs, incluyendo aquellos que sigan índices de referencia populares como el S&P 500 o el Nasdaq.
El mercado de divisas, o forex, con más de 5 billones europeos de negociación diaria, es el mercado financiero más grande del mundo y ofrece una amplia variedad de oportunidades de inversión.
Para invertir en forex, necesitas un broker que te permita comprar y vender pares de divisas. Te dejo con algunas alternativas que incluyen una plataforma competitiva y herramientas de análisis técnico y fundamental para que puedas tomar decisiones informadas.
Los futuros son contratos que obligan a los compradores y vendedores a comprar o vender un activo subyacente a un precio específico y en una fecha determinada.
Para comprar futuros, necesitas un broker que ofrezca acceso a estos productos o reducciones de los mismos, como son los contratos Micro y E-mini.
Por supuesto, busca que el broker tenga una política clara de gestión de riesgos y que te proporcione información sobre horarios de negociación, márgenes requeridos y vencimiento de los contratos.
Por otro lado, las opciones son contratos que dan a los compradores el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio específico en una fecha determinada.
Para comprar opciones, necesitas un broker que ofrezca una plataforma habilitada para tratar información tan compleja como el uso de las griegas, o desarrollar tus propias estrategias como el Iron Condor.
Las criptomonedas son una clase de activo relativamente nueva que ha ganado popularidad en los últimos años. Si quieres comprar criptomonedas, necesitas un broker que ofrezca acceso a estas monedas digitales y que tenga una plataforma que además de mantenerlas te permita desarrollar otro tipo de inversiones secundarias, como el stacking o el micro lending.
Por último, si eres un inversor conservador y buscas una inversión segura y estable, los bonos pueden ser una buena opción para ti. Los bonos son deuda emitida por gobiernos o empresas que ofrecen un pago de interés fijo durante un período de tiempo determinado.
Para invertir en bonos, es importante elegir un broker que ofrezca una amplia variedad de opciones de bonos y que tenga bajas comisiones.
De acuerdo, pero ¿cuáles son los mejores brokers según mi perfil inversor?, ¿Me conviene el mismo tipo de broker si soy un inversor orientado al largo plazo, que si busco estar pendiente todo el día de los mercados? Obvio que no.
Por eso, a continuación, te dejo una serie de brokers según tu perfil inversor:
Invertir en la bolsa puede ser intimidante para algunos, pero una de las estrategias más comunes para los inversores principiantes es el Buy & Hold, que consiste en comprar acciones y mantenerlas a largo plazo.
Por lo que si buscas llevar a cabo esta estrategia, recuerda buscar un brokers seguro, con una buena política de comisiones en estos puntos:
Una forma popular de generar ingresos pasivos en la bolsa de valores es a través de la inversión en dividendos. Si no estás familiarizado con esta estrategia, se trata de comprar acciones de empresas que reparten regularmente una parte de sus beneficios entre sus accionistas.
De la misma forma que antes, busca un broker con nulas comisiones en materia de
El trading en la bolsa de valores puede ser muy lucrativo, pero también muy arriesgado. Si decides hacer trading, necesitarás un broker confiable y fácil de usar.
No obstante, en este caso no solo vale con que sea una plataforma sencilla, también debe incluir otra serie de herramientas enfocadas en el análisis técnico o fundamental, para centralizar tu gestión del análisis bursátil y simplificar la operativa.
👉 Y si no, en este artículo, te presentaremos los mejores brokers para trading, con un enfoque en aquellos que ofrecen plataformas de trading avanzadas y una amplia gama de herramientas y recursos para los traders.
El scalping es una técnica de trading a corto plazo que implica comprar y vender acciones en cuestión de minutos o incluso segundos.
Si eres un scalper o estás interesado en esta técnica, necesitarás un broker que te permita hacerlo de manera efectiva y eficiente. Te dejo con algunas ideas:
👉 En este artículo, te presentaremos losmejores brokers para hacer scalping, con un enfoque en aquellos que ofrecen una rápida ejecución de órdenes y bajas comisiones.
Copytrading
Si eres nuevo en la inversión o simplemente no tienes tiempo para dedicarte a ella, el copytrading puede ser una buena opción para ti. Esta técnica te permite copiar automáticamente las operaciones de traders experimentados.
No obstante, debes entender que copiar a otro broker es la panacea del éxito, antes te sugiero que te asegures de estudiar su estrategia, su CAGR…
En cualquier caso, con eToro, el broker que popularizó la idea de la inversión social.
Por otro lado, para los inversores más profesionales que necesiten cubrir sus carteras o parte de ellas, sean ellos mismos quienes vayan a tomar las riendas de sus decisiones financieras o externalizarlas -pero con cierta participación activa-, también es necesario que cuenten con brokers profesionales que permitan exposición larga y corta, a los principales activos del mundo.
En consecuencia, a continuación te dejo un avance de los mejores brokers de Hedging
👉 No obstante, para más información acerca de este particular estilo de inversión, te dejo con nuestro artículo: Mejores brokers de Hedging
Gestión indexada
La gestión indexada es una estrategia de inversión pasiva que busca igualar el rendimiento de un índice de referencia, como el S&P 500. Si te interesa esta estrategia, necesitarás un broker que te permita invertir en fondos indexados.
Mejores brokers según zona geográfica
Por último, vamos a hablar de los mejores brokers del mercado según la zona geográfica, tanto de los activos que vayamos a comprar, como de los brokers con los que vayamos a invertir. ¡Vamos a verlos!
Si estás interesado en invertir en acciones españolas, debes tener en cuenta los brokers que ofrecen una amplia variedad de empresas españolas, comisiones bajas y una plataforma fácil de usar.
Los mejores brokers para comprar acciones españolas son aquellos que:
Invertir en acciones americanas es muy popular entre los inversores debido a la gran cantidad de empresas y la estabilidad del mercado. Para invertir en acciones americanas, debes buscar brokers que ofrecen:
En último lugar, si eres un inversor español y buscas un broker de confianza con sede en España, debes buscar aquellos que estén regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que ofrezcan una plataforma fácil de usar y que tengan una amplia variedad de productos de inversión.
En esta ocasión, veamos como enajan los diferentes brokers dentro del perfil inversor, a saber; más activo y cercano, o pasivo y lejano, con menor o mayor capital, desde un broker online o tradicional... en suma:
El bróker adecuado para empezar a invertir debe reunir dos requisitos:
Una plataforma sencilla e intuitiva.
Oferta adecuada, pero no abrumadora.
El intermediario que necesitas como principiante en bolsa es uno fácil de usar, con una operativa simple y herramientas de análisis básicas. En otras palabras, algo que te simplifique la vida para que perfecciones tu estrategias, te familiarices con los mercados y ganes experiencia.
¿Y cuáles son estos brókers idóneos para quienes empiezan? Los tres mejores según estos criterio son:
Si tu estrategia se basa en invertir poco dinero, bien porque no tienes mucho capital o porque esa es la parte que destinarás a bolsa, te interesan tres modelos de intermediarios.
El mejor bróker para una persona con capital limitado será el que:
Cobre pocas comisiones e incluso cero comisiones.
Permita apalancamiento.
Posibilite invertir en acciones fraccionadas.
¿Y los mejores brókers para invertir con poco dinero? Los más adecuados para acciones fraccionadas son:
Desde que los diferentes bancos centrales del mundo, se pusieron a subir tipos de interés a principios de 2022 para poder controlar la inflación que se desató en Occidente, fruto de política monetarias ultraexpansivas, la renta fija se ha puesto muy atractiva.
En consecuencia, algunos brokers están empezando a remunerar a sus clientes por tener el dinero con ellos, sin estar invertido. Es decir, simplemente por tenerlo depositado, como un banco.
Para inversores que buscan la máxima comodidad: Apps móvil
Una de las máximas de la actualidad, es que ya prácticamente todo lo hacemos a través del móvil; pagar facturas, pedir comida... y por supuesto, la gestión de nuestras inversiones no iba a ser menos.
Y por cierto, más allá de los requisitos de seguridad de un broker (que ya te los he explicado), los requisitos que deberías exigir a toda app para invertir en bolsa, son los siguientes:
Seguridad: autenticación de dos factores (2FA)
La totalidad de las funcionalidades del broker
Facilidad y velocidad en su navegación
Acceso en el idioma local
Acceso a los precios en tiempo real o casi (15 minutos)
Por organismo regulador
Otra máxima de los inversores, sobretodo de aquellos más advenedizos, es la seguridad. Encontrar al mejor broker regulado por organismos supervisores confiables.
Por ende, para saber si estamos ante un broker seguro y fiable, deberemos tener en cuenta dos criterios:
Por último, y no menos importante, también debemos conocer cuáles son los mejores brokers online para profesionales por varias razones. Al fin y al cabo, este tipo de inversores, tendrá unos recursos, necesidades y conocimientos, que distarán mucho de inversores más nóveles.
Y es que un buen broker online para profesionales debe ofrecer:
Una amplia gama de opciones de inversión
Herramientas avanzadas de análisis.
Comisiones y tarifas más bajas que los brokers tradicionales.
Por ende, a continuación paso a dejar una selección de los tres mejores brokers para profesionales:
En definitiva, ¿Qué te ha parecido nuestro artículo de mejores brokers?, ¿Estás de acuerdo?, ¿Cuál añadirías?, ¿Cuál no?
Preguntas frecuentes sobre brokers
¿Qué hace un broker?
Un broker es una entidad financiera que actúa como intermediario en la ejecución de órdenes de compra y venta, y cobra una comisión por sus servicios. Estos intermediarios, también conocidos como corredores de bolsa, cuentan con una licencia para operar en los mercados bursátiles y son esenciales para los traders que desean operar en estos mercados.
¿Cuál es el mejor broker para empezar?
Mi recomendación es que, al comenzar, selecciones un broker de bolsa que tenga como principales características:
eToro es una plataforma multi-activos que ofrece tanto inversión en acciones como en criptoactivos.
Esta comunicación tiene fines informativos y educativos únicamente y no debe considerarse como asesoramiento de inversión o recomendación de inversión. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
El Copy Trading no equivale a asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser apropiadas para inversores minoristas y se puede perder la totalidad del monto invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican en detalle en este enlace.
eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace representaciones ni asume responsabilidad por la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, la cual ha sido preparada por nuestro socio utilizando información pública disponible y no específica de la entidad sobre eToro.
Según leo en la web de XTB, hay que hacer 720 si son acciones extranjeras y por el otro veo que lo único que cobran son 0.5% por cambio de divisa. https://es.xtb.com/modelo-720-xtb
Yo uso Degiro para las acciones, pero tengo poca cosa y no hago 720. (Todos los que lo hacen, dicen que es una chorrada una vez que la haces, pero por mi parte pienso que es una cosa más que estar pendiente, por eso también intento no tener que hacerlo)
Trade Republic, dijo que para el 2025 abriría sucursal española, pero no se si habría que hacer 720. Puede que para la cuenta no, pero para los valores no lo tengo claro.
De los de Españoles, los miré hace unos años y salían más caros. Antes no ofrecienda pwro ahora si en MyInvestor que quizá te pueda funcionar para lo que buscas, aunque no la he usado para acciones y creo que es la parte más floja de su oferta. Si fueras a moverte mucho, no te lo recomendaría, solo lo recomendaría para alguien que quiere comprar y dejarlo ahí y cuando vea que tal vender.. y ya.. Yo los uso para fondos. Las tarifas de acciones son: 0,12 % de compraventa con un mínimo de 2 euros y un 0,30 % de cambio de divisa.
De los que si hay que hacer 720. Degiro era el que salía más barato antes, ahora debe estar por ahí de otros como TradeRepublik y otros. El más profesional, es Interactive Brokers, aunque para lo que tu quieres, cualquier te vale y este último sea demasiado. Tanto de TradeRepublic como de MyInvestor, hay plan amigo, así que pásate por ese foro antes de darte de alta, si eliges uno de ellos y no tienes cuenta.
Después de ojear y basándome en mi nulo conocimiento he llegado a la siguiente conclusión para elegir un bróker:
Comprar acciones de Tesla (internacionales) Comprar en algún momento bajista y esperar que suba (cuando dios quiera, no hay prisa) Única operación, no me interesa el trading Sin comisión por compra <100K€ Sin comisión por custodia Evitar Mod. 720
Sí, en general y cuando eres minorista, por temas de regulación, ya no se efectúa un margin call, como antiguamente... para evitar que entres en negativo (que debas dinero al broker), cuando estás a 50% de margen, directamente te cierran cuenta. Así es. Pero vamos, que eso lo hace IG y la mayoría de brokers orientados al inversor minorista.
Entiendo que vas a efectuar pocas operaciones, y que además, estarás bastante tiempo en cada una de las posiciones que abras, o esa es la idea. Por ende, te recomiendo acudir al área de "Mejores brokers para Buy & Hold (mantener)" o "Mejores brokers para invertir en dividendos". Por ejemplo, brokers como Freedom24 o DEGIRO, podrían ser interesantes, también Trade Republic (además con una cuenta remunerada al 3,75%), no obstante, yo este último lo veo demasiado básico.
#6
18/05/24 13:08
Una pregunta cual es el mejor para usar el value investing?
#5
07/04/24 10:16
Me gustaria poner en conocimiento de todos los clientes y posibles futuros clientes de IG MARKETS que yo como cliente suyo minorista después de estar con ellas mas de tres años me han cerrado varias posiciones sin avisar me de ningún modo (ni telefónicamente ni vía medios telemáticos) por tener el valor de mi cuenta por debajo del 50%. Cuando llamo por teléfono para pedir explicación en el servicio de atención al cliente de IG me dicen que de normal se ponen en contacto con el cliente para avisar, pero que en mi caso no lo han hecho.
Tras poner una reclamacion al servicio de Ig Compliance (la cual han tardado 8 semanas en contestar), me dicen que según el contrato en la clausula 15 se indica que ellos no tienen obligación de avisar cuando el citado valor de la cuenta esta por debajo del 50% y que la información sobre los saldos en todo momento la puedo encontrar en la aplicación de IG.
Quisiera preguntar si a alguien le ha pasado esto, ya que me parece una clausula abusiva en el sentido de que deben tener por lo menos la responsabilidad de avisarte de alguna forma para dejarte al menos reaccionar así como poner en conocimiento de los posibles clientes la forma de actuar de IG Markets.
Creo también importante que las cuentas de valores que soportan los productos de brókers españoles o extranjeros con sucursal en España evitan no estar sujetos a la declaración anual del modelo 720 ante la Aeat cuando se supera en activos extranjeros los 50.000 euros a 31.12 o el saldo medio en 4T
_(1)_foro.png?1687850430 "Scalable Capital: ¿Es el mejor broker online?")
8.75
Interactive Brokers
8.25
Trade Republic
8.25
BisonTrade
8.75
IG
8.25
ActivTrades
8.0
Trading 212
8.25
Lightyear
7.5
EToro
_col.jpg?1684223845 "Los 9 mejores brokers para trading")
_col.jpg?1696413429 "Cómo invertir en bolsa? | Guía para principantes")
