En este artículo exploraremos una forma interesante, rápida y eficiente de analizar empresas, utilizando datos fundamentales reales de las empresas que nos interesan, a través del bróker Freedom24.
La importancia de analizar una empresa antes de invertir
Antes de invertir en una empresa comprando sus acciones, es fundamental comprender la importancia de nuestro horizonte temporal:
Intradía: operaciones que se abren y se cierran en la misma sesión.
Corto plazo: operaciones que están abiertas desde un día hasta unas semanas.
Medio: operaciones abiertas desde varios meses a 1 año.
Largo plazo: operaciones abiertas más de 1 año.
Dependiendo del horizonte temporal definido, deberemos de darle mayor o menor importancia a una serie de cuestiones.
Estados Financieros
En Freedom24 encontrarás los 3 informes de Estados Financieros más importantes de una empresa:
Cuenta de Pérdidas y Ganancias
Balance
Estado de Flujos de Efectivo
Por ejemplo, en operaciones intradía y de corto plazo el análisis técnico juega un papel más relevante. En cambio en operaciones a medio y a largo plazo la importancia de analizar una empresa adquiere un mayor protagonismo. Precisamente, esta última parte es la que exploraremos en el siguiente artículo, utilizando la red de datos fundamentales que ofrece la plataforma de Freedom24
¿Cómo analizar empresas desde Freedom24?
Con el bróker Freedom24 podemos analizar empresas para invertir, paso a paso y de una manera sencilla.
Paso 1: Abrir cuenta
Consta de los siguientes pasos:
Darse de alta en Freedom24: Ir a su web y abrir cuenta, al mismo tiempo que descargamos la app
Identificación personal: Proporcionar todos tus datos en lo relativo al domicilio fiscal, ID… y firma del contrato a través de un SMS. También incluye una foto de tu ID y un comprobante de domicilio (como un recibo de servicios públicos o un estado de cuenta bancario).
Conformación de tu identidad: a través de una selfie.
Recarga de saldo: Añade fondos a tu cuenta para empezar a operar
El proceso no debería llevarte más de 10 - 15 minutos y es bastante intuitivo. Además, al abrir cuenta con Freedom24, podrás disfrutar de un mes sin comisiones operativas.
En este paso elegiremos cual empresa queremos analizar. En este caso, lo haremos con Inditex(ITX.MC), empresa líder mundial en su sector y que cotiza en el Ibex 35 español.
Cómo hacerlo:
Cuadro rojo: Una vez con cuenta abierta, ya dentro del bróker, dirígete a la sección que dice “comercializar”
Cuadro verde: indicamos el nombre/ticker de la compañía en cuestión. En este caso al ser Inditex el ticker es ITX.
Cuadro morado: escogemos la acción a analizar, y hacemos click en ella.
Seleccionar una empresa con Freedom24
Al hacer click, veremos el gráfico, el cual podremos ponerlo en el rango temporal que queramos. En este ejemplo hemos puesto 5 años, ya que de esta manera podemos ver de una sola mirada una amplitud temporal amplia y suficiente para observar las tendencias en cada momento.
Gráfico de cotización en Freedom24
Sin embargo, el objetivo no es simplemente visualizar un gráfico, sino analizar la compañía desde el punto de vista del análisis fundamental, como lo haremos a continuación.
Paso 3: Revisión e Información genérica de la empresa
Deslizamos hacia abajo desde el gráfico y llegamos a los informes.
El primero es de revisión y datos genéricos de la empresa, con información básica pero útil para empezar a obtener datos de interés.
Información genérica de la empresa
En el cuadro rojo podemos ver el potencial de crecimiento anual de los grandes bancos de inversión.
Cuadro rojo: Vemos el potencial de crecimiento anual de los grandes bancos de inversión.
Cuadro naranja: Previsión de rentabilidad por dividendos.
Cuadro verde: Encontramos diversas cuestiones como:
Multiplicadores
P/E del año actual
P/S del año actual
P/B: precio en bolsa / valor contable
Cuadro morado: accederemos a las estadísticas bursátiles como precio de cierre, variación porcentual en la cotización semanal…
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Paso 4: Analística de la empresa por expertos de Freedom24
En esta etapa comenzamos a visualizar proyecciones basadas en datos fundamentales. En el siguiente gráfico se muestra del precio objetivo de Inditex. Los precios objetivos representan lo que se considera el valor intrínseco o justo de las acciones de una compañía de acuerdo al valor teórico que debería tener en relación a sus resultados trimestrales, salud financiera, perspectivas a futuro y otras variables económicas.
La opinión de los analistas de Freedom24
En el siguiente gráfico accedemos a otras variables y ratios fundamentales que resultan de gran interés para nuestro análisis:
Pay out:porcentaje de las ganancias que una empresa destina a repartir como dividendo entre sus accionistas.
Ebitda: mide la rentabilidad de una empresa antes de deducir los impuestos, intereses, depreciaciones y amortizaciones
EPS: medida que calcula el grado de rentabilidad de una empresa tomando como referencia su beneficio neto.
ROA: mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales e indica el rendimiento de una empresa comparando los beneficios o ingresos netos que está generando con el capital que ha invertido en activos
ROE: mide la rentabilidad de la compañía sobre sus fondos propios, es decir, mide la relación entre el beneficio neto de la empresa y su cifra de fondos propios.
Paso 5: 3 Informes de los Estados Financieros de una empresa en Freedom24
Finalmente, y si prefieres efectuar tus propias previsiones basadas en los datos fundamentales de las diferentes empresas, desde Freedom24 te permite acceder de forma fácil e intuitiva de los Estados Financieros de las compañías.
Informe de Pérdidas y Ganancias
El informe de ganancias y pérdidas muestra el rendimiento del negocio de una compañía durante un periodo de tiempo concreto. Muestra el valor de las ventas, gastos directos (incluido el coste de ventas) y los gastos indirectos en el periodo indicado. Además detalla las pérdidas y ganancias brutas y netas resultantes.
En el gráfico, dentro del recuadro verde, detalla la información acerca de ganancias, el beneficio bruto, los ingresos de explotación, los ingresos netos antes de impuestos y después de impuestos. Debajo del recuadro, encontrarás toda la información desglosada y ampliada. También puedes visualizar estos datos referidos anualmente o trimestralmente.
Informe PyG de una empresa en Freedom24
Balance de posición
El balance general o de situación es un informe contable que refleja la situación económica y financiera de una empresa en un momento específico. Este detalla: los activos, derechos de la compañía, el pasivo, las obligaciones y deudas, el patrimonio neto de la misma, los bienes, etc.
En el gráfico tenemos acceso a diferentes informaciones relativas a patrimonio neto, activo circulante total, activos totales, total pasivos, etc. Además, puedes seleccionar si deseas ver la información por ejercicio anual o por trimestres.
Balance de posición en Freedom24
Importante destacar que en cada pestaña, la información está más desglosada y ampliada; , Por ejemplo, en el cuadro naranja, se muestra un desglose específico de los activos totales (total assets), desglosado por años (del 2019 al 2023) con cifras correspondientes a cada ejercicio. Además incluye un gráfico que indica su tendencia anual y el porcentaje de aumento o caída en el año.
Dentro del balance general, también podemos acceder a datos importantes como: los intangibles netos, inversiones a largo plazo, total de depreciación acumulada, partidas pendientes de cobro, etc.
Informe del Estado de Flujos de Efectivo
Documento que sirve para obtener información fundamental acerca de la salud financiera de una empresa. No solo revela cómo se mueve el dinero dentro de una compañía, sino que también es un reflejo de su capacidad para generar, gastar y conservar el efectivo.
En otras palabras, este documento refleja las entradas y salidas de dinero (fundamentalmente cobros y pagos) que ha tenido una empresa durante un período determinado; Esto permite conocer la liquidez y la capacidad que tiene la empresa para generar y administrar su efectivo.
Estado de Flujos de Efectivo en Freedom24
Del mismo modo, en el desglose de esta información accedemos a los datos de efectivo (cuadro naranja)de actividades operativas, efectivo de actividades de inversión, efectivo de actividades financieras y de financiación. En este ejemplo, los datos están organizados por años y además incluye un gráfico que indica su tendencia anual y el porcentaje de aumento o caída en el año.
Son bastante exactos, además de ser fiable y segura toda la información que se proporciona al inversor.
Las fuentes de información son las siguientes:
LSEG Data&Analitics: Es un proveedor de datos de mercados financieros líder a nivel mundial, el cual desempeña un papel social y económico vital en el sistema financiero mundial.
Financial Modeling Prep: Proporciona los datos financieros más precisos disponibles en el mercado. Datos y precios históricos que se remontan a 30 años atrás en la historia.
¿Cómo aprender fundamentales o repasar algunos conceptos?
En la Freedom24 Academy hay un curso muy completo e interesante formado por 8 lecciones de análisis fundamental (AF), dividido por diferentes activos, y en los que no puedes avanzar a la siguiente lección hasta haber completado la anterior.
Las 8 lecciones del curso:
Lección 1: ¿Por qué es importante invertir?
Lección 2: ¿En qué invertir y cómo?
Lección 3: Acciones: cómo invertir en negocios
Lección 4: Bonos: ¿cómo prestar a una compañía o a un gobierno?
Lección 5: ETF: cómo invertir en varias compañías a la vez
Lección 6. Portafolio: cómo cumplir los objetivos de inversión
Lección 7: Cómo crear una cartera sólida
Lección 8: Consejos prácticos para inversores principiantes
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Además de la Freedom24 Academy, cabe mencionar que Freedom24 ofrece a sus clientes ideas de inversión semanales de sus analistas premiados por Bloomberg, con una rentabilidad media del 21%.
En definitiva, analizar una empresa antes de invertir tu dinero en ella, es una tarea que debería ser de obligado cumplimiento para todo inversor que se precie. En base a ello, brokers como Freedom24, te ayudan a sobrellevar dicha tarea con todo tipo de informes y proyecciones, así como un curso para aprender a efectuar tus propios análisis.
Descargo de responsabilidad: las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre conllevan el riesgo de pérdida de su capital. Las previsiones y el rendimiento pasado no son indicadores fiables del rendimiento futuro. Es fundamental hacer su propio análisis antes de realizar cualquier inversión. Si es necesario, debe buscar cuidadosamente el asesoramiento de inversión independiente de un profesional certificado.
La idea es interesante... ¿Hay también información del apalancamiento financiero de la empresa? Algún ratio de deuda/capitalización o algo parecido... a mí me sería muy útil, es un factor que valoro mucho a la hora de invertir
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