¿Qué es EFPA? En este artículo te presentamos todo lo que necesitas saber sobre la Asociación Europea de Planificadores Financieros. Qué es, qué certificados financieros hay y dónde prepararse los exámenes para obtenerlos.
Vivimos en un mundo dominado por las siglas, sobre todo, con los organismos públicos o asociaciones de personas. Los nombres son siempre tan largos, que nos acostumbramos a nombrarlos por las siglas para no perder tanto tiempo. La EFPA es uno de esos casos. La pregunta, entonces, es...
¿Qué es EFPA?
EFPA son las siglas de European Financial Planning Association, que en español significa Asociación Europea de Planificadores Financieros. En España existe una sede de la asociación, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros, que cuenta con más de 32.000 asociados.
EFPA España nace en el año 2000 y se trata de la única asociación europea en nuestro país que representa y defiende los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal, actuando como la única plataforma independiente de certificación profesional de la profesión.
Certificados EFPA
Tal como mencionamos, una de las misiones y objetivos de EFPA España es regular la profesión de Asesor Financiero, y lo hace a través de las certificaciones profesionales que otorga a sus miembros.
A través del otorgamiento de las certificaciones EFPA, la asociación:
- Certifica los conocimientos, habilidades y aptitudes de los profesionales dedicados al asesoramiento y planificación financiera-personal, asociados a EFPA.
- Acredita los conocimientos necesarios profesionales de sus asociados.
- Asegura el nivel de conocimientos y la formación continua de sus asociados a través de la exigencia de la recertificación.
- Asegura una conducta ética profesional a través del acatamiento del Código Ético de la asociación
- Fomenta el aprendizaje continuo de los profesionales a través de la rectificación.
Cómo certificarse en EFPA
Las certificaciones profesionales tienen como objetivo fundamental ser los estándares del ejercicio profesional, en este caso, para los Asesores y Planificadores Financieros. Tiene una gran diferencia con las titulaciones académicas, y es que las certificaciones profesionales deben ser revalidadas una vez obtenidas.
La recertificación se realiza anualmente, y persigue como objetivo que el profesional consiga la suficiente formación continua como para mantenerse actualizado profesionalmente en un mundo que cambia a pasos agigantados, sobre todo en el área de las finanzas.
Para obtener la Certificación profesional, se debe rendir un examen (anual por el tema de las recertificaciones) que se basa en el análisis del puesto de trabajo,y que están vinculados a las necesidades de desempeño que son apropiadas para la industria de servicios financieros. Los programas de contenidos exigidos para los exámenes, son comunes en toda Europa, a través de la organización madre EFPA.
Por su parte, EFPA España acredita y certifica a los profesionales de la asesoría y planificación financiera personal con estos certificados:
- European Investment Practitioner (EIP): certifica que el profesional tiene la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento habitualmente puntual en una materia. Es un nivel intermedio y parcial para la obtención de la siguiente certificación de mayor nivel EFA.
- European Investment Assistant (EIA): certifica que cualificación del profesional necesaria sobre conocimientos y competencias para proporcionar información en materia de inversión.
- European Financial Advisor (EFA): que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares o clientes individuales en banca personal o privada, incluyendo funciones profesionales en los sectores de bancos y de seguros.
- European Financial Planner (EFP): certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen.
Calendario exámenes EFPA
Ya están disponibles las fechas de las próximas convocatorias de los exámenes para obtener las certificaciones de EFPA España (ESG, EIA, EIP, Nivel II, EFA y EFP) del año 2022.
|
Certificación |
Fecha |
|
Certificación European Financial Planner (EFP) |
8 de julio |
|
Certificación European Financial Advisor (EFA) |
1 de abril |
|
Certificación European Investment Practitioner (EIP) |
31 de marzo |
|
Certificación European Investment Assistant (EIA) |
8 de julio |
|
Certificación EFPA LCCI (Ley de Contrato de Crédito Inmobiliario) |
1ª Convocatoria |
|
Certificación EFPA ESG Advisor |
30 de marzo |
¿Dónde preparar los certificados EFPA?
Hay muchas universidades y escuelas que ofrecen programas para preparar estas certificaciones. A continuación se recopilan aquellos cursos que sirven únicamente para preparar los distintos niveles de certificación del EFPA (EIA, EIP, EFA, EFP), aunque cabe indicar que algunas universidades y escuelas ofrecen Másteres cuya formación coincide en buena parte con el temario de las certificaciones EFPA.
| Curso | Centro formativo | Modalidad | Precio | Certificación |
| Curso de Asistente Financiero Europeo | UPV | Presencial | 450€ | EIA |
| European Investment Assistant | Afi Escuela de Finanzas | Presencial (Con streaming) | 890€ | |
| Curso de Agente Financiero Europeo | UPV | Presencial | 600€ | EIP |
| Curso de Asesor Financiero | UPV | Presencial | 1.150€ | EFA |
| Diploma de extensión universitaria en AsesorÍa Financiera Europea | UPV | Presencial | 2.350€ | |
| Curso preparatorio EFA | IEB | Presencial | 3.500€ | |
| Online | 2.500€ | |||
| Programa Superior en Banca Privada y Asesoramiento Financiero | UNIR | Online | ||
| Programa Asesor Financiero | Afi Escuela de Finanzas | Semipresencial | 3.600€ | |
| Online | 2.600€ | |||
| European Financial Planner | FEF | Presencial | 2.800€ | EFP |
| Programa Planificación financiera | IEB | Presencial | 3.200€ | |
| Programa de Planificación Financiera | Afi Escuela de Finanzas | Semipresencial | 3.100€ | |
| Online | 2.100€ |
Exámenes EFPA
Los exámenes ofrecidos por EFPA España son remunerados, y el nivel de exigencia depende de la Certificación que busca obtener el profesional en la materia. Los requisitos para poder rendir el Examen EFPA son los siguientes:
- Disponer de titulación completa de estudios secundarios.
- Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV.
- Realizar la inscripción al examen, a través de la Web, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando CV, la última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso.
Para tener derecho a rendir el examen, el profesional debe cumplir con un tiempo mínimo de formación, que varía de acuerdo a la exigencia y el tipo de certificado. Así, para cada Certificación, tenemos distintas horas de estudio y distintos exámenes.
El detalle de los exámenes de cada certificación es el siguiente:
Exámenes certificación EFPA European Investment Assistant (EIA)
El examen EIA consta de 36 preguntas tipo test. Es requisito responder, al menos, el 70% de las preguntas del examen correctamente (25 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La Duración del examen es de 1 hora.
Las horas de formación del certificado EIA son entre 100 y 120, y se entienden como 80 horas lectivas (de clase) y entre 20 y 40 horas de autoestudio.
Exámenes certificación EFPA European Investment Practitioner (EIP)
El examen EIP consta de 40 preguntas tipo test. Es imprescindible responder, al menos, el 70% de las preguntas del examen correctamente (28 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La duración del examen es de 1 hora y 30 minutos.
Las horas de formación del certificado EIP son entre 200 y 240, que se entienden como 150 horas lectivas (de clase) y entre 50 y 90 horas de autoestudio.
Exámenes certificación EFPA European Financial Advisor (EFA)
El Examen EFA ya goza de mayor complejidad. Consta de 2 partes:
La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos.
La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Es importante destacar que, en el aspecto fiscal, se aplicará la normativa propia de cada país donde se rinde el examen. Por ejemplo, si lo rinde en España, el examen incluirá aspectos fiscales de las leyes españolas.
Es requisito fundamental para poder rendir el examen para la Certificacion EFA tener un año de experiencia o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado. Una vez, el candidato ha obtenido el APTO, si no dispone de la experiencia necesaria se le conserva el resultado durante 3 años, o hasta que demuestre haber obtenido la experiencia requerida y así poder darse de alta en la asociación.
Exámenes certificación EFPA European Financial Planner (EFP)
El Examen EFP es más complejo que los anteriores. Debido a esto, consta de 2 partes:
Una primera parte que consiste en un test de 50 preguntas de opción múltiple. Para obtener la calificación de Apto será requisito el haber respondido correctamente al menos el 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de esta primera parte: 2 horas.
En segunda parte el candidato deberá demostrar los conocimientos y la capacidad de análisis y aplicación sobre todas aquellas materias que aparecen en el Programa de estudio, y consistirá en la resolución de uno o varios casos prácticos globales sobre Planificación Financiera, donde el candidato deberá demostrar sus habilidades y conocimientos en relación a los siguientes aspectos:
- Recopilación de los datos del cliente.
- Identificar sus necesidades y posibles soluciones.
- Hacer análisis y recomendaciones.
- Presentación del Plan financiero al cliente.
La Duración de la segunda parte será de 4 horas. Es importante destacar que las pruebas pueden hacerse en días distintos, de acuerdo a la decisión del candidato a la certificación.
Los precios de las certificaciones son muy accesibles, y es importante saber que estas certificaciones profesionales brindan seguridad a nuestros clientes, ya que certifican que tenemos el conocimiento necesario para poder asesorar de manera clara y segura a ellos. Y la seguridad es el mayor valor en lo que respecta a inversiones financieras.
Exámenes certificación EFPA ESG Advisor
Esta certificación va dirigida a los profesionales del asesoramiento financiero que desean complementar sus conocimientos y competencias certificadas adquiriendo una cualificación en relación con los criterios ESG, que se refieren a los criterios ambientales, sociales y gubernamentales que se tienen en cuenta a la hora de realizar inversiones de cara al futuro.
El Certificado de Asesoramiento en Finanzas Sostenibles (EFPA ESG Advisor) se carateriza por tener el reconocimiento y la validez otorgada por la EFPA como una de las certificaciones concebidas y plateadas para la aprobación de los asesores y planificadores financieros en el área de las inversiones sostenibles.
El examen de la Certificación EFPA ESG Advisor consta de 30 preguntas tipo test, con un requisito de respuestas correctas de 70% como mínimo para aprobar. Las respuestas incorrectas o en blanco restarán puntos. La duración del examen es de 60 minutos, y tiene un coste de 121€.
Certificación Asesor/Informador EFPA-LCCI
La Certificación de la Ley de Contrato de Crédito Inmobiliario (LCCI) está dirigida a las personas que ofrezcan servicios en establecimientos financieros de crédito y entidades de crédito españolas, extranjeras o domiciliadas en otro Estado de la UE a clientes o potenciales clientes.
Se emiten dos tipos de certificación dependiendo del servicio que ofrezca el interesado:
Informador: Está dirigido a las personas cuyo objetivo es informar, comercializar, ser directivo o adoptar decisiones sobre la concesión de préstamos inmobiliarios (mínimo 50 horas de formación).
Asesor: Está dirigido a las personas cuyo objetivo es asesorar sobre los términos y condiciones de los préstamos inmobiliarios (mínimo 65 horas de formación).
En esta certificación se evalúan los conceptos básicos de un crédito inmobiliario, la legislación competente, el proceso de compra de una propiedad, tasación de las garantías, registro de la propiedad y notarías, mercado inmobiliario en España, normas deontológicas del sector, evaluación de solvencia del prestatario, influencias financieras en el mercado inmobiliario, mercado objetivo y diseño de préstamos inmobiliarios.
Este examen es online y consta de 130 preguntas para el asesor y 100 preguntas para el informador. Todas las preguntas son tipo test de opciones múltiples. El requisito de respuestas correctas es de mínimo 70% y tiene una duración de 3 horas. Tiene un coto de 100€.
Recertificación EFPA
Las certificaciones profesionales concedidas por EFPA a través de EFPA España deben renovarse cada año, aportando horas de formación continua, siendo obligatoria desde el momento que realizó el examen.
Dependiendo de la certificación profesional que se dispone se deberá realizar y justificar un mínimo de horas de formación continua (HFR*) en temas vinculados y complementarios a los contenidos del certificado obtenido y ratificar el código ético.
La formación continua puede incluir seminarios, formación interna de su entidad, asistencia a congresos, actividades formativas de EFPA presenciales y on-line (Aula Virtual EFPA), webinars, artículos de opinión, impartición de ponencias… (todos los temas han de estar relacionados con el asesoramiento y la planificación financiera).
*El periodo aproximado para los trámites de gestión de la formación aportada para la recertificación es de entre 15 y 30 días.
Para cualquier duda sobre la idoneidad y validez de un curso o seminario para ser reconocido para la recertificación; puede enviarse el programa del curso o actividad formativa a EFPA España, para que el Comité de Acreditación y Certificación confirme o deniegue su validez.
Opiniones sobre EFPA
En Rankia tenemos el blog de EFPA dedicado exclusivamente a la entidad, donde podrás estar al día de sus certificados, exámenes, fechas y otras muchas noticias. También puedes consultar las opiniones de nuestros usuarios y dejar la tuya propia en el mismo foro generado.
