La certificación EFA (European Financial Advisor) es una acreditación que deben tener los profesionales que quieran desarrollar actividades de asesoramiento y planificación financiera en España y el resto de Europa. Para obtenerlo, es necesario pasar un examen que prueba los conocimientos de los aspirantes. En este post te traemos algunos tips para superar con éxito en examen EFA, sus preguntas, requisitos y salidas profesionales.
¿En qué consiste la certificación EFA?
Es un documento que certifica que el profesional es apto para ejercer funciones de asesoría, gestión y planificación financiera a particulares en banca pública o privada, empresas de servicios financieros orientados al cliente, aseguradoras, como asesor financiero independiente o cualquier otra área que implique la oferta de un servicio de asesoramiento financiero y patrimonial.
El Certificado EFA, otorgado por el EFPA y avalado por la CNMV, se obtiene a través de la aprobación de un único examen de toda la materia, o bien a través de dos exámenes parciales separados en dos niveles. Estos exámenes deben ser presentados cada dos años por los profesionales que ejerzan las funciones de un asesor financiero, por lo que es importante una buena preparación para demostrar que se tienen las aptitudes necesarias para dichas funciones.
El Certificado EFA, otorgado por el EFPA y avalado por la CNMV, se obtiene a través de la aprobación de un único examen de toda la materia, o bien a través de dos exámenes parciales separados en dos niveles. Estos exámenes deben ser presentados cada dos años por los profesionales que ejerzan las funciones de un asesor financiero, por lo que es importante una buena preparación para demostrar que se tienen las aptitudes necesarias para dichas funciones.
Preguntas del examen EFA
Lo primero que debes saber si quieres superar con éxito el examen EFA es su estructura. El examen único consta de dos partes:
- La primera es un test de 50 preguntas, con un requisito de aprobación de al menos 35 preguntas (70%) del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Tiene una duración total de 90 minutos.
- La segunda parte está compuesta por ejercicios prácticos sobre diversos temas contemplados en el temario EFA. Debe ser aprobado en su totalidad. Tiene una duración de 60 minutos.
Requisitos del examen EFA
Los requisitos para el examen EFA único son los siguientes:
Disponer de:
- Titulación: Educación Secundaria post Obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) con experiencia de 1 año para poder obtener la certificación EFA, o bien, 6 meses, si ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado
O bien;
- Titulación: Educación Secundaria Obligatoria, con 5 años de experiencia en el sector financiero (aportar un certificado que lo acredite).
Además, deberás:
- Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV.
- Realizar la inscripción al examen, a través de la Web, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando CV, la última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso.
Reglas Generales para los Exámenes EFA España
El día del examen cada candidato debe presentarse con identificación (DNI, pasaporte, etc.), que será el único elemento identificatorio.
Es muy importante destacar que podrán utilizar cualquier tipo de calculadora, solo si no tiene fórmulas en su memoria. No deberán tener fórmulas u otros textos. Deben antes de iniciar el examen resetearla. Si no cumplen, será motivo de expulsión del examen.
Es muy importante destacar que podrán utilizar cualquier tipo de calculadora, solo si no tiene fórmulas en su memoria. No deberán tener fórmulas u otros textos. Deben antes de iniciar el examen resetearla. Si no cumplen, será motivo de expulsión del examen.
- Los candidatos que lleguen con el examen empezado no se les asignará tiempo adicional.
- Ningún candidato podrá ingesar a la sala de examen pasados 15 minutos de iniciado el examen.
- Deberán retirar el material de estudio, paquetes, carteras, etc. de la mesa en la que realizarán el examen.
- Otro aspecto a considerar es el desconectar los teléfonos móviles al iniciar el examen.
- Tampoco podrán retirar material de examen de la sala de examen. Los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen deberán devolverlos al examinador.
- Aquellos candidatos que finalicen sus respectivos examenes podrán retirarse de la sala en forma silenciosa luego de firmar la lista de asistencia y devolver el material de examen al examinador.
Resultados de los exámenes
Los resultados de los exámenes les serán informados en un máximo ocho semanas a contar desde la fecha del examen. Los resultados y la propuesta a EFA de concesión del certificado, le corresponde al Comité de acreditación y Certificación (C.A.C), siendo una decisión inapelable.
En los resultados, debes saber que:
En los resultados, debes saber que:
- No se indica el número de errores que ha cometido el candidato, la comunicación del resultado del examen solo dirá: APTO/NO APTO.
- No se guardarán los derechos de examen para una próxima convocatoria, si se produce una incomparecencia.
¿Cuáles son los Motivos de Descalificación?
Pueden sufrir la descalificación del examen en caso de las siguientes faltas:
- Durante el examen se comunican o intenta hacerlo con cualquier persona que esté dentro o fuera de la sala.
- Si se presentan al examen de parte o en nombre de otra persona.
- No respetan las reglas generales o las instrucciones de los vigilantes del examen.
- Si se le descubre cometiendo alguna falta o trampa o utilizando fórmulas en su calculadora.
Coste y Convocatoria EFA España
El coste del examen EFA único es de 272,25 €, y recuerda que la 1ra Convocatoria del examen EFA 2023 es el 31 de marzo de 2023.
Partes del Examen EFA España
Ahora bien, el examen EFA también puede presentarse en dos parciales, separados en dos niveles:
Examen parcial Nivel I (EIP)
Con este primer examen se obtiene la certificación EFPA European Investment Practitioner (EIP), la cual tiene reconocimiento a nivel europeo y constituye un nivel intermedio y parcial para obtener el certificado EFA.
La certificación EIP tiene como objetivo evaluar y reconocer la cualificación del profesional para ejercer funciones de asesoramiento financiero puntuales, de acuerdo a las directrices de ESMA y a los criterios se establecen sobre los conocimientos y competencias que se requieren para asesorar en materia de planificación financiera e inversión.
El examen EIP está constituido por 40 preguntas tipos test, y tiene un requisito de aprobación de al menos 28 preguntas (70%) del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La prueba tiene una duración de 90 minutos.
El coste del examen EIP es de 181,50 €.
Una vez superado este nivel, y al darse de alta en la asociación, el profesional pasará a formar parte del Registro Europeo de EFPA como EIP. Ahora bien, para obtener el certificado EFA, es necesario que se presente y se apruebe el examen parcial Nivel II EFA.
La certificación EIP tiene como objetivo evaluar y reconocer la cualificación del profesional para ejercer funciones de asesoramiento financiero puntuales, de acuerdo a las directrices de ESMA y a los criterios se establecen sobre los conocimientos y competencias que se requieren para asesorar en materia de planificación financiera e inversión.
El examen EIP está constituido por 40 preguntas tipos test, y tiene un requisito de aprobación de al menos 28 preguntas (70%) del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La prueba tiene una duración de 90 minutos.
El coste del examen EIP es de 181,50 €.
Una vez superado este nivel, y al darse de alta en la asociación, el profesional pasará a formar parte del Registro Europeo de EFPA como EIP. Ahora bien, para obtener el certificado EFA, es necesario que se presente y se apruebe el examen parcial Nivel II EFA.
Examen parcial Nivel II
Este examen certifica que el profesional es apto para ejercer las funciones de un asesor financiero en cualquier empresa pública o privada europea. Consta de dos partes:
- La primera parte es un test de 40 preguntas, con un requisito de aprobación de al menos 28 preguntas (70%). Tiene una duración de 90 minutos.
- La segunda parte implica la resolución de ejercicios prácticos sobre diversos temas contemplados en el temario EFA. Tiene una duración de 60 minutos. Debe aprobarse en su totalidad.
El coste del examen Nivel II EFA es de 181,50 €.
Requisitos para presentar el examen EFA
Los alumnos que aspiren a presentar el examen EFA deberán cumplir los siguientes requisitos:
- Disponer de alguna de las siguientes titulaciones:
- Titulación en Educación Secundaria post Obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) con al menos 1 año de experiencia para poder obtener la certificación EFA, o bien, 6 meses, si el aspirante ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado.
- Titulación en Educación Secundaria Obligatoria con al menos 5 años de experiencia comprobables en el sector financiero.
- No tener antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido expulsado en ningún colegio o asociación profesional y no tener impuestas sanciones por infracciones graves en la CNMV.
- Inscribirse previamente al examen EFA a través de la página oficial de EFPA, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando el CV, última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso.
- Una vez superado el examen (o los exámenes parciales) el alumno recibirá información sobre los requisitos para la concesión de su certificación EFPA. La documentación a aportar aparecerá en el espacio "Acceso Inscripción a Exámenes" > "Mis exámenes".
Salidas profesionales para profesionales certificados EFA
Los profesionales con certificación EFA están en la capacidad de asumir las responsabilidades de un asesor y planificador financiero en empresas y entidades de servicios financieros:
- Banca pública y privada.
- Banca de inversión.
- Gestión patrimonial de particulares.
- Asesoría de seguros.
- Asesoría financiera independiente.
- Servicios financieros a particulares.
- Asesoría bancaria.
Recomendaciones para superar con éxito el examen EFA
La principal recomendación para aprobar el examen EFA es prepararse con tiempo. Desde la asociación no se imparte la formación preparatoria para los exámenes, pero sí puedes realizar el curso en cualquiera de los centros formativos acreditados por el EFPA:
- IEF.
- IEB.
- Afi Escuela de Finanzas.
- FEBF.
- Universitat Politècnica de València.
- Escuela FEF.
- Universidad Zaragoza.
- Universidad de Cantabria.
- ESESA.
- EIS.
- Instituto Europeo de Posgrado.
- Fikai Consultoría Financiera.
- ISEFI.
- IDD Innovación y Desarrollo Directivo.
- CESTE.
- SANFI.
- RWB.
Si eres un profesional en el área financiera, es de suma importancia que presentes el examen EFA y obtengas tu certificación. Este documento será un requisito para cualquier puesto de trabajo que implique el tratamiento de patrimonio de particulares, ya que establece los estándares que debe cumplir el profesional en materia de finanzas y gestión de capitales. La certificación EFA agrega valor a tu hoja de vida y funciona como un diferenciador de prestigio en el mundo laboral, tanto dependiente como independiente.
Como sabes, existen ciertas certificaciones imprescindibles para realizar gestiones en el ámbito de la asesoría financiera. Conoce algunos de ellos en este artículo para poder valorar cuál de ellos es más favorable para ti.
