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Rural Rendimiento Garantizado 2025 - ES0174120008
Información general
| Divisa | EUR |
|---|---|
| Tipo | Renta fija |
| Fecha de creación | 08/11/2022 |
| Distribución o acumulación | Acumulación |
Opiniones y análisis del fondo
Rural Rendimiento Garantizado 2025, FI es un fondo de inversión garantizado de rendimiento fijo en el que el Banco Cooperativo Español garantiza al fondo a vencimiento (02/06/25) el 101,55% del valor liquidativo inicial a 5/9/22 (TAE 0,56% para suscripciones a 5/9/22, mantenidas a vencimiento). TAE dependerá de cuando suscriba.
Aquí podemos ver la información exacta obtenida del folleto del fondo:
“Banco Cooperativo Español garantiza al fondo a vencimiento (02/06/2025) el 101,55% del valor liquidativo inicial a 05/09/2022 (TAE 0,56% para suscripciones a 05/09/2022, mantenidas a vencimiento). TAE dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas. Durante la garantía se invertirá, directa o indirectamente (máximo 10% en IICs), en renta fija pública/privada (sin titulizaciones), en euros, de emisores/mercados zona euro, principalmente deuda pública española y residualmente deuda emitida/avalada por Estados/CCAA u otros emisores públicos, con vencimiento próximo a la garantía y liquidez. A fecha de la compra, las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media”.
Desde el final del periodo de suscripción hasta la fecha de vencimiento, el fondo aplicará unas comisiones de suscripción y de reembolso del 3% en ambos casos para desincentivar la operativa y proteger la rentabilidad del fondo. Tras la fecha de vencimiento, el cliente puede reembolsar el importe invertido sin comisiones, traspasarlo a otro fondo si cumplen los requisitos o si está previsto, esperar al cambio de política de inversión del mismo fondo.
A continuación, un resumen total de comisiones y condiciones importantes:
- Divisa del fondo: EUR
- Inversión mínima inicial: 300 EUR
- Inversión mínima a mantener: 0 EUR
- Comisión de gestión: 0,55% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de depósito: 0,05% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de Suscripción: 3,00% (desde el 06/09/2022 hasta el 02-06/2025)
- Comisión de reembolso: 3,00% (desde el 06/09/2022 hasta el 01-06/2025 ambos inclusive) Únicamente abren varios días para poder hacer reembolsos sin comisión (los días 05/03/2023, 05/09/2023, 05/03/2024, 05/09/2024, 05/03/2025)
¿A quién va dirigido el fondo según la propia entidad?
Se dirige a minoristas o profesionales con conocimientos básicos y/o experiencia en productos financieros. Adecuado para clientes con perfil inversor conservador, que desean preservar su capital y además beneficiarse de una rentabilidad fija del 1,55% (TAE 0,56%) conocida de antemano, en la fecha de vencimiento de la garantía, 02/06/2025.
Este fondo puede no ser adecuado para clientes con horizontes temporales inferiores al plazo de vencimiento de la garantía.
Cartera del fondo
Poco podemos comentar de la composición actual del fondo. Lo único que hace es permanecer en renta fija de ultracorto plazo, lo que se conocen como reposiciones. Solo tiene 2 posiciones. Un 98,86% en una reposición con vencimiento mensual y 0,89% en bonos ligados a la inflación también de muy corto plazo.
Rentabilidad del fondo
Realmente, en un fondo garantizado da igual como vaya la rentabilidad flotante, ya que a vencimiento el fondo dará la rentabilidad establecida garantizada al inicio.
