Lo que me acaba de pasar con OPENBANK

Los bancos son Sujetos Obligados por la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y por eso deben pedirles ciertos justificantes (identidad y origen de fondos) a sus clientes.
Si no colaboras entregándole la documentación que ellos están obligados a tener entonces se verá como un indicio y puede que llegado el caso notifiquen al SEPBLAC (Banco de España) para que proceda a investigarte.
Además, sepa usted que ellos no le cierran la cuenta por que les de la gana. Tienen prohibido trabajar con clientes que no les aporten la documentación requerida porque esto conlleva un riesgo.
Entiendo que pueda suponer un engorro tener que enviar documentación cada vez que realices ciertas operaciones pero la Ley es de obligado cumplimiento y está ahí en beneficio de todos.

Puedes consultar aquí la Ley : https://www.boe.es/buscar/pdf/2010/BOE-A-2010-6737-consolidado.pdf 
Y también te dejo por aquí el Real Decreto: https://www.boe.es/buscar/pdf/2014/BOE-A-2014-4742-consolidado.pdf 

Que tenga usted un buen día!

¿Te registras para reflotar un hilo del 2018 dando explicaciones que nadie te ha pedido?

Por cierto que si me vas a tratar de usted hazlo también cuando me invites a leer la legislación, que se te ha escapado el tuteo.

Ale, buen día!

Disculpa si le he ofendido con mi respuesta pues la intención no era esa.
Si, soy nuevo por aquí y he visto un hilo en el que podía aportar algo de información y lo he hecho (creo que en esto se basa el foro, no?).
No entiendo su malestar por mi contestación, yo solo pretendía aportar mi granito de arena.
Ciertamente mis intervención llega tarde pero sepa usted muchas personas consultan a posteriori los hilos y puede que a ellos les sea de utilidad esta información.

Creo que no había necesidad de ser tan borde pero nuevamente me disculpo (hasta por el tuteo que se me ha escapado).

Gracias por su contestación y que tenga usted un buen día.

Ya que se ha resucitado el hilo, ¿en qué acabó la cosa con Openbank?

Yo sí que suelo hacer transferencias entre cuentas y nunca me han pedido nada (también es verdad que no suele ser mucho importe, por ejemplo la nómina dando tumbos entre distintas cuentas para que sean cuentas nómina).

Supongo que cada banco cuenta con sus propios parámetros a partir de los cuales saltan las alertas de requerimiento de información o documentación justificativa.
Veo totalmente normal que por pequeñas transferencias no le requieran nada (vaya lata sería eso  jeje).
Claro que si, por ejemplo, realizas ingresos de efectivo en continuadas ocasiones sumando un importe final destacable... Entiendo que el banco se vea obligado a pedir algún justificante de fondos.
Creo que en este caso se pedía por unos cheques así que supongo que al Openbank las alertas le saltan con cheques de cierto importe. De todos modos, según lo que comentaba delfos el trato no fue el correcto. Entiendo que estos requerimientos tarden un poco en llegar al los clientes pero que menos darles explicaciones claras y facilitarles el procedimiento en el que se ven envueltos.

Estoy tranquilo y bien oxigenado ¿y tú? 

No insistieron más. Debe ser que por como reaccioné pidiendo explicaciones no encajo con el perfil de terrorista ni blanqueador de capitales tipo. 

A mi tambien me paso en openbank, bueno mejor dicho en el unico que me ha pasado y como han dicho por aqui tambien suelo mover cantidades cerca de 100.000 para abrir depositos o cuentas remuneradas ejemplo facto, me pidideron justificantes de todo mas que hacienda, lo vi injustificado y solo con afan de saber como ha dicho algun forero recabar informacion,cuando el dinero viene de otra cuenta a mi nombre de otro banco iban español,que se pidan entre ellos informacion bien lo hacen para otras cosas.

Si no tienes nada turbio no debes temer por las medidas de seguridad.