El tema de los bloqueos de cuenta empieza a dar miedo

A mi cuando me caducó el DNI se los mandé escaneado a todas las entidades... incluso antes de que saliera esto del blanqueo de capitales.

Hoy he recibido una llamada de Openbank indicando que debo enviar la documentación que justifique el origen del dinero que tengo en la cuenta de ahorro y que ingresé mediante transferencia hace unos meses. Ya lo he enviado, pero... ¿debo preocuparme o es una mera formalidad?

¿Quiere esto decir que están investigando algo particular o lo hacen con todo el mundo? ¿Si no están conformes me pueden bloquear la cuenta o piden más información? ¿Quien decide que está todo correcto, Openbank o hacienda? No me gusta un pelo esta incertidumbre con mi dinero.

No sé responder a tus preguntas pero, por la cuenta que te trae, aporta la información requirida cuanto antes.

Por cierto, ¿esa transferencia que comentas se realizó desde otra cuenta en la que tú figuras también como titular? Si la respuesta es que sí no sé qué criterio pueden estar aplicando pero me parecería preocupante. A no ser que la cuenta estuviese en algún paraíso fiscal (que supongo no será el caso).

Si, fue una transferencia desde otra cuenta de ING en la que yo soy único titular. Es la primera vez que me lo piden y estoy acostumbrado a mover el dinero aprovechando ofertas, por eso me ha extrañado. La documentación ya está aportada, pero aún así no me gusta la incertidumbre de lo que este requerimiento significa.

El otro dia por aqui me tacharon de loco por hacer lo mismo, yo en cuanto renuevo el dni lo primero que hago es ir a actualizarlo a todos los bancos.

Es mas, a mi gestora le envio todos los años mi renta y alguna nomina para que lo tenga todo bien al dia en el sistema.

jajaja, loco no hombre ;)

Pues yo renové el DNI el año pasado, sólo me lo ha pedido el Santander, y ellos son los únicos a los que se lo he hecho llegar.

Debes preocuparte, saca el dinero a otro banco, y si pasa el tiempo y no te bloquean la cuenta entonces vuelves si quieres, asi es como hay que actuar ante estas situaciones por precaucion, mucha gente que ha atendido a lo que les pedian han acabado con la cuenta bloqueda de todos modos, por error o no...

Pues lo encuentro acojonante. Te haces una transferencia de una cuenta de un banco español (o con IBAN español) a otra cuenta de otro banco español siendo titular en las 2 y te piden esa información. Eso lo hacemos muchísimos de nosotros, como bien dices, para aprovechar ofertas. Si eso es sospechoso ya me dirás tú que no lo es.

Mil gracias, por la ayuda, y más que todo, por la comprensión. 

Todavía estoy esperando a que llegue el formulario FATCA a la oficina, y la cuenta bloqueada, si los cargos siguen cobrando. 

Nunca me gusto el Santander y más con lo que me dices de Bahamas. 

Procederé en cuanto saque un rato a escribir tal como me dices. 

Gracias.

A todos los clientes chinos? O solo a los que tenían en NIE caducado? Lo digo porque ya sabemos como son los chinos, que no se suelen enterar de nada...

A todos, incluso a los nacionalizados con DNI en vigor.

Un saludo.

Como diferencian un DNI de un español nacido en China de un DNI de un español nacido en España? Por el lugar de nacimiento del cliente? Es muy raro.

Y que coñ... le importa a Open Bank de donde es el origen del dinero

¿Es que hacienda ahora ha delegado funciones en los bancos?

A mi me lleva saliendo el mensajito de Bankia , incluso en el cajero, sobre el tema de la actualización ... y no le he hecho caso, lo mismo un día me encuentro la cuenta bloqueada pero el tema de la residencia fiscal.. ya está hacienda con su 720 para explicárselo , que le improta al banco...

Yo llevo 11 días para intentar cancelar una cuenta Zero,

Resulta que para cancelarla tuve que vender las maravillosa acción que me regalaron el día que la abri.

Le dije al señor que me atendió, que se quedaran con la acción, que yo no quería nada... que renunciaba... pero la burocrasia siempre tiene la razón en estos casos....

Me vendieron esa "maravillosa acción" por la nada despreciable cibra de ¡ 4 euros !, por lo menos me daría para 2 cervezas.... dos días después tenía en mi cuenta " ¡0,30 cent.! que es lo que me quedó después de los gastos....

Con esa misería aún tengo que esperar 5 días hábiles para no se que historia de Hacienda ....

Total que esto es un aburrimiento y estos del Santander aún más.

Y como te dije, luego para la pasta en paraísos fiscales no son tan remilgados