Paso a contestarte a continuación de tus preguntas ya que veo que tienes interés y como dice Guru lo mismo te hacemos cambiar de opinión.
¿qué efecto creéis que tendrá en Quabit cuando obliguen a la banca a valorar sus activos a precio real, incluidos los activos de las empresas sobre las que tienen abierto préstamos?
Antes de iniciar el proceso de negociación de refinanciación, es necesario confeccionar un plan de viabilidad, que incluya todas las acciones de reestructuración a realizar con el fin de encajar los recursos con la necesidades. Procuran por todos los medios que el plan sea lo más profesional posible si quieren que los departamentos de riesgo le tomen en serio. En esta caso se lo han tomado, ya que se lo han concedido.
- ¿qué creéis que pasará en cuanto alguien valore el suelo a precios de mercado en lugar de a precios de burbuja?
Parece que no te has leído los post que te ha apuntado Guru, hazle caso sabe mucho, lo mismo que Irpana. En el caso de que eso sucediese, cosa que está por ver, ya la empresa habrá reduciendo su valor patrimonial de 243 millones de euros a 12 millones de euros.
En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 319 del Real Decreto Legislativo 1/2010, de 2 de julio, que aprueba el Texto Refundido de la Ley de Sociedades de Capital, se hace público que la Junta General Ordinaria y Extraordinaria de Accionistas de la Sociedad celebrada el día 26 de abril de 2012 en segunda convocatoria, adoptó, entre otros, el acuerdo de reducir el capital social en un importe de 243.227.617,07 euros mediante la disminución del valor nominal de la totalidad de las acciones de 0,20 euros a 0,01 euros por acción, y todo ello, previa compensación de resultados negativos de ejercicios anteriores con las reservas disponibles de la compañía. Por todo ello, el capital social queda fijado en 12.801.453,53 Euros, dividido en 1.280.145.353 acciones de un valor nominal de 0,01 Euro cada una de ellas. De conformidad con lo establecido en el artículo 324 de la citada Ley, se hace constar que la reducción de capital social descrita tiene como finalidad restablecer el equilibrio patrimonial de la compañía disminuido como consecuencia de pérdidas
- ¿a dónde creéis que va a parar el valor patrimonial de la empresa?
Ya está previsto, punto anterior.
- ¿te has parado a pensar para qué va a servir en ese momento el hecho de que tengáis refinanciada la deuda hasta el 2017 cuando el banco ya habrá tenido que provisionar la pérdida?... ¿qué incentivo va a tener la banca para seguir sosteniendo este teatro?
Como ya te comente antes, antes de iniciar el proceso de negociación de refinanciación, es necesario confeccionar un plan de viabilidad, que incluya todas las acciones de reestructuración a realizar con el fin de encajar los recursos con la necesidades. Procuran que el plan sea lo más profesional posible si quieren que los departamentos de riesgo te tomen en serio. La transparencia en un proceso de refinanciación es clave para generar la confianza necesaria con las entidades financieras. El problema lo tienen amabas partes, por tanto al banco no le interesa que la empresa acabe en concurso, por el contrario le interesa que ésta sea viable y pueda repagar la deuda.
El proceso es el siguiente:
.-Al inicio de la negociación, comunican a todas las entidades financieras que no vas a seguir pagando las cuotas hasta que concluya el proceso de refinanciación. Controlan los tres meses de impago en los préstamos para evitarles que provisionen al Banco de España.
.-Se genera varias alternativas o soluciones para que los bancos y el refinanciado alcancen los objetivos. Cuantas más alternativas, más cerca de poder satisfacer la expectativas del acreedor de alcanzar un acuerdo.
.-Los acuerdos que se consiguen en la práctica son los de carencia de capital con el objetivo de ajustar los plazos de pago a los flujos de generación de caja. La carencia total o encapsulamiento de la deuda no es tan habitual debido a las circulares del Banco de España que no lo aconsejan. En cuanto a las quitas de deuda, éstas normalmente se aprueban en procesos concursales.
.-En cuanto a la aportación de nuevas garantías en los procesos de refinanciación, en este foro ya se comentó el tipo de garantías que actualmente se están aportando. Por ejemplo; garantía real sobre activos inmobiliarios de la empresa, aval de filiales que generen Caja, ampliación de capital o garantías personales de los administradores o socios, garantías prendarias sobre cuentas bancarias, garantías flotantes sobre facturas, prenda sobre existencias, cuentas a cobrar, devolución de impuestos, etc.
Espero haberte contestado.
Un saludo