De acuerdo a la observación anterior, creemos que tal vez el artículo de exposición de Plan que ha escrito Luis Pineda, presidente de Ausbanc, y que ya ha sido reproducido en este foro, presenta gráficamente los argumentos que lo hacen "posible, viable y exigible" incluso más exigible, en la hipotética eventualidad de que no hubiera "suficiencia" de recursos propios, de acuerdo con las siguientes consideraciones:
Ausbanc Consumo pide al Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) en establecimientos bancarios que, de acuerdo a los art. 10 y 11 del RD 2606/1996 de 20 de diciembre, proceda a ejecutar un Plan de Rescate de los depositantes de Eurobank del Mediterráneo, S.A. y su posterior liquidación, de forma que se consigan los siguientes efectos:
1.- Que se rescindan todos los depósitos a la fecha de ejecución del Plan de forma que los afectados que lo deseen no tengan que esperar a la suspensión de pagos para recuperar las cantidades que excedan de 20.000 euros, ni tampoco el cobro de los intereses previstos en los contratos.
2.- Que sea el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) quien se subrogue frente a Eurobank del Mediterráneo, S.A. en el total del importe adeudado a los depositantes y afronte el proceso de suspensión de pagos.
3.- Que se proceda posteriormente, una vez recuperado el dinero por todos los afectados que legítimamente acrediten sus derechos, a liquidar la entidad ordenadamente, exigiéndose las eventuales responsabilidades a sus gestores.
EUROBANK TIENE SOLUCIONES
El caso Eurobank es minúsculo en la inmensidad saneada y eficiente de nuestro sistema financiero. Pero esta frase que ha sido enunciada por Ausbanc con total claridad desde que la crisis se evidenció – el 25 de Julio de 2003 - y que, posteriormente, se ha vuelto a pronunciar más o menos en idénticos términos por Emilio Botín, Jaime Caruana y Luis de Guindos, no puede quedarse en mero enunciado, hay que llenarla de contenido. Y hacerlo es simple, conveniente y fácilmente realizable. El resto de clientes de Eurobank –sólo del banco, unos 12.600 - que tienen ahorros, ya sean cuentas corrientes a la vista o depósitos, incluso productos de inversión , deben poder cobrar la totalidad de sus depósitos y rescatar con antelación sus fondos y participaciones, aún cuando superen los 20.000 euros que abona el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), en virtud de un mecanismo que ya ha sido utilizado.
El FGD debe comprar la totalidad de los activos de Eurobank con un precio igual o ligeramente superior al pasivo. En principio, el valor de los activos es sensiblemente superior y, según el propio Banco de España, ese balance es consecuencia de su diligente actividad inspectora y supervisora luego, ese balance, debe ser correcto y ajustado a la realidad y sólo podría minorar por el efecto de una depreciación provocada por la situación de angustia vendedora y el FGD puede, pues tiene cintura suficiente, no padecer dicha angustia. De este modo los ahorradores no tendrían que esperar tres años – tiempo aproximado para la liquidación de Eurobank - y quedarían demostradas dos cosas: 1.- que la labor del Banco de España es correcta, pues los balances por él supervisados son fiel reflejo de la realidad. 2.- El sistema español de garantías, el FGD, es ágil y suficiente para salvar una crisis que afecta al público.
Si existe suficiencia de activos para hacer frente a los depósitos, este Plan de Rescate no significa coste de recursos para el FGD sino únicamente un anticipo que posteriormente podrá reembolsarse mediante el proceso de liquidación ordenada de Eurobank del Mediterráneo, S.A. y cuyos gastos financieros irían a cargo de los recursos propios de la entidad.
Las actuales disponibilidades líquidas del FGD, cifradas en 4.000 millones de euros, permiten realizar con holgura un anticipo extraordinario de 150 millones de euros – 70 millones de euros para cubrir los depósitos de más de 20 mil euros y los otros 80 millones par
