España
¿Alguien me puede explicar como funciona el traspaso de fondos de inversión?
Tengo entendido que existen dos modalidades
1. Traspaso de la entidad A a la entidad B el fondo X. Esto supongo que será como cuando se cambia de broker, ¿no?
2. Traspaso dentro de la entidad A del fondo X al fondo Y. Esto no acabo de entender como funciona. ¿Qué ventajas tiene? ¿No es mejor cerrar la posición y abrir la posición en el otro?
Buenos dias gekkowin.
Respecto al punto 2.
Si cierras la posicion deberas de "pasar por Hacienda",una de las "ventajas" que tiene la inversion en Fondos es que los traspasos no tributan a hacienda hasta que no se reembolsen.
Podras traspasar de R.Fija a Variable luego a Monetario luego........ hasta que decidas reembolsar para compensar las plusvalias/minusvalias que tengas.
Un saludo de JEVIVI
Hola gekkowin! son dos cosas distintas:
1. El traspaso de FI de una ENTIDAD a OTRA. La operativa consiste en que la Entidad de Salida (ES)comunica tu orden de traspaso a la Entidad de Entrada (EE), ésta tiene que aceptar dicha orden y una vez aceptada se realizará el traspaso; PERO y aquí viene lo IMPORTANTE, durante el tiempo que lleve ese trámite (semana/mes)tú NO PODRAS realizar ninguna operación con el FI, tu capacidad de maniobra es CERO; pues es un trámite en que el tiempo de duración lo desconoces, son las Entidades las que lo aplican. Tan sólo tendrás capacidad operativa cuando el trámite haya finalizado y la EE te comunique que ya tiene el FI en su Entidad.
2.- El traspaso de FI en una misma Entidad no conlleva tanto tiempo ya que es una operación interna de la Entidad, tan sólo debes de tener en cuenta los datos operativos del FI de Salida y del FI de Entrada, te adjunto este hilo https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2022186-que-vl-tiene-cuenta-realizar-traspaso#respuesta_2022651. Saludos!