Operación de traspaso en R4 y saldo por la diferencia del traspaso. Me lo expliquen.
Bueno, pues no lo entiendo. Tengo una cuenta en R4 con saldo hasta ahora 0€, todo esta invertido en fondos de acumulación.
Hice un traspaso de salida como se observa, Orden pendiente: LU0925041153 ABANTE EUROPEAN QUALITY EQUITY "B" (EUR) 4,200000PAR 0,00EUR PREVALIDADA.
Traspasos pendientes de fondos:
Fecha Gestora Origen Fondo Origen Tipo Importe Estado
31/01/2014 ABANTE GLOBAL FUND ABANTE EUROPEAN QUALITY EQUITY "B" (EUR) PARTI 4.2 PREVALIDADA- ENVIADA A ALLFUNDS
Gestora Destino Fondo Destino
RENTA 4 GESTORA RENTA 4 PEGASUS FI
Pues esta orden aun no está en vuelo, y en mi saldo que hasta el momento tenía a 0€, ahora tengo:
Saldo Liquidado
Fecha Concepto Debe Haber Saldo D/H
21/01/2014 SALDO ANTERIOR H
03/02/2014 DIFERENCIA TRASPASO (TE) ABANTE EUROPEAN QUALITY EQUITY "B" (EUR) 0,01 0,01 H
Y la pregunta es, ¿por que pasa esto?
Miré la ayuda de R4 y vi que :
3. ¿Por qué se divide el saldo total en "pendiente de liquidar" y "liquidado"?
Porque las operaciones de Bolsa no liquidan (es decir, no se cobran o abonan) el mismo día que se realizan sino tres días laborables más tarde. Por ejemplo, si compra en la bolsa española unas acciones de Telefónica el lunes 1, se le cargará el importe (se le liquidará la operación) tres días más tarde, es decir, el jueves 4. Esto se conoce como "Liquidación D+3", y es aplicable tanto para las compras como para las ventas.
Así pues, su saldo se divide en liquidado que refleja los cargos y abonos que ya están hechos en su cuenta, y pendiente de liquidar que refleja los importes los de operaciones que ya ha realizado pero aún no se han cargado o abonado en su cuenta. El saldo total es la suma de estos dos importes.
Tenga en cuenta que el saldo disponible a efectos de inversión en fondos es el saldo liquidado, no se tiene en cuenta el saldo pendiente de liquidar. Según la normativa de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), el dinero que se invierta en fondos ha de estar disponible en el momento de hacerse la inversión. Es decir, si da hoy orden de comprar 200 euros en un Fondo de Inversión, mañana para que se le compren las participaciones, deberá tener el dinero en cuenta ya liquidado, no pendiente de liquidar o de llegar la transferencia.
No le veo sentido, estaría bien si yo hiciese una suscripción y tuviera un saldo pendiente de liquidar,que tendría que esperar a que fuese liquidado para poder comprar pero he hecho un traspaso interno...entre fondos de acumulación.
El abante, tiene comision de éxito , pero he operado con weterfinder que tambien la tiene y nunca me ha pasado esto la verdad.
Bueno a ver si alguien sabe, estoy perdido!