Solicitud de ayuda X-RAY a Marcos Luque

Buenas noches,

Es la primera vez que escribo aunque no me considero nuevo en el foro, llevo consultando y aprendiendo del mismo hace como un año. Provengo como mucha gente del foro de los depósitos aunque tuve fondos y acciones en el pasado. Estoy bastante sorprendido de las aportaciones y nivel en el tema de muchos foreros entre los que por supuesto esta UD. Gracias por compartir sus conocimientos y desinteresada ayuda. En primer lugar perdone mi atrevimiento ( llevo tiempo pensando si consultar esto porque no quería molestar a nadie y hoy por fin me he decidido ) pero quería solicitarle ayuda porque necesito poder evaluar con X-RAY mi cartera de fondos. El problema es que una parte ( la de mi mujer ) está en SELF BANK y la mía en RENTA 4 y no puedo hacerlo de forma conjunta como cuando Ud. ha analizado las diferente carteras de los bancos o comercializadoras. Lo he intentado con IMPOK y Morningstar ( pero no lo consigo del todo por ejemplo geograficamente ). Al final lo que quiero es un informe como el que tengo en RENTA 4 de forma automatizada con X-RAY pero para la cartera global. Esta herramienta me parece fundamental y ahora estoy a ciegas en una parte, Self Bank en ese sentido no ayuda demasiado la verdad.

Aprovecho para compartir mi cartera con el foro ( todo el mundo percibirá que es muy de RANKIA ) por si alguien quiere opinar sobre ella. Todos los comentarios y sugerencias de la gente del foro que sabe infinitamente más que yo del tema serán muy bien recibidos y los agradezco mucho de antemano. Llevo construyéndola 6 meses de forma progresiva y con aportaciones periódicas hasta alcanzar los 100.000 € actuales.

La cartera global de activos sería la siguiente :

Fondos de inversión : 50 %
Obligaciones españolas a 12,5 años al 5,9 % TIR : 20 % ( compradas con cuenta directa del Banco de España en subasta )
Liquidez : 25 %
Plan de Pensiones La Caixa : 5 %

Ahí va la cartera a día de hoy ( Perfil CONSERVADOR, plazo 7-10 años, 65 % RF y 35 % RV aprox y pendiente de rebalancear ):

Renta fija corto plazo ( 13 % )
ESAF CAPITAL PLUS 13 % ( utilizo también como monedero )

Mixtos defensivos ( 55 % )
M & G OPTIMAL INCOME 18 %
INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME : 22 %
RENTA 4 PEGASUS : 7 % ( utilizo también como monedero )
PARETURN CARTESIO INCOME : 8 %

Mixtos flexibles ( 15 % )
RENTA 4 NEXUS : 8 %
RENTA 4 WERTEFINDER : 4 %
PARETURN CARTESIO EQUITY : 3 %

Renta Variable ( 17 % )
BSF European Opportunities Strategies : 7 %
Henderson Horizon Pan Europe Alpha : 5 %
Alken Absolute Eeturn Europe : 5 %

Tengo algunos fondos de renta variable en el radar como Fidelity Iberia o M&G Global Dividend pero con todas las bolsas en máximos no me atrevo a entrar. También creo que tengo demasiada renta fija de baja calidad crediticia ( High Yield )y sensiblilidad media a tipos de interés, no se si es lo mejor a medio plazo.

Bueno pues nada más y perdón por estrenarme con un mensaje tan largo. Saludos para todos.