Inbestme: Preguntas pendientes del webinar

Hola a todos, os dejo las preguntas que quedaron pendientes del webinar: 

Un saludo, 

1:  ¿Puedo traspasar a una cartera fondos que tengo en otra Gestora? También me interesa conocer si es posible traspasar mi cartera de fondos en InbestMe a otro comercializador de fondos? si es posible ¿tiene coste? 

Si. Escogiendo nuestro modelo de Carteras con Fondos Indexados (no aplica en Carteras con ETFs). Si los fondos que tienes en otra/s gestora/s son traspasables, nosotros nos encargamos de realizar la solicitud. Puede ser un traspaso total o parcial (indicando el número de participaciones que quieres traspasar).
Hay unos plazos legales establecidos para los traspasos (en días naturales, puedes calcular aproximadamente un par de semanas).

Si en un futuro quieres traspasar tu Cartera de Fondos Indexados inbestMe hacia otra gestora, no hay problemas. Desde la nueva gestora se encargarían de realizar la solicitud de traspaso.

En inbestMe no aplicamos ninguna comisión adicional por traspasos, aportación de efectivo mediante transferencia, aportaciones adicionales o retiradas.

Un saludo y gracias por tu interés en @inbestme 

2:  ¿Se pueden sistematizar aportaciones mensuales en una cartera de ETFs con tarjeta de crédito o via banco desde sudamérica? Soy de Argentina.

A nuestros Clientes de fuera de España, podemos darle servicio con nuestras Carteras de ETFs y puedes escoger tener la Cartera en euros o dólares USA.
Las transferencias deben hacerse desde una cuenta bancaria y puedes hacerlas tanto en euros como en U$D (independientemente de la moneda base de tu Cuenta, posteriormente hacemos la compra de la divisa).

Un saludo y muchas gracias por tu interés en @inbestme 

3:  ¿Cuáles son los criterios que tomais para la cartera ISR? 

Hola,

Te dejo el enlace a nuestro blog para que puedas ver los detalles y la metodología de las Carteras inbestMe ISR:
https://www.inbestme.com/blog/detalles-del-plan-de-inversion-socialmente-responsable-de-inbestme/

A modo resumen, comentarte que intentamos mantener nuestra filosofía de carteras altamente diversificadas (entre 8 y 13 ETFs según el perfil de la cartera), incorporando (en la medida que la oferta lo permite), ETFs con criterios ISR. Tampoco queremos renunciar a mantener los costes bajos y poder aplicar procesos de optimización fiscal (Tax Loss Harvesting) en este tipo de Plan.

El Comité de Inversión de inbestMe, permanentemente está monitorizando el mercado para seguir incorporando (o sustituyendo) nuevos ETFs y realizar los cambios en la distribución de activos para incorporar a las carteras, mayor % de ETFS ISR y reducir el TER soportado en las mismas.

Un saludo,
@pablotb 

4:  Teniendo en cuenta que habra Brexit, ¿cómo afecta la cuenta de Interactive broker a un cliente de inbestme? 

Hola,
Las cuentas de nuestros Clientes de ETFs con Interactive Brokers, están custodiadas en EEUU (Interactive Brokers LLC).
Estas cuentas están en euros o en U$D (según elección del Cliente).
Es decir que a nivel de custodio y de divisa no se ven afectadas (las cuentas se mantendrán en su moneda correspondiente).

Interactive Brokers ha comunicado que tiene previstas diferentes opciones (traslado del domicilio de las cuentas), para que no se vean afectadas a nivel operativo o administrativo si finalmente no hubiera un acuerdo favorable en ese sentido.

No podemos adelantar escenarios. A lo largo del 2020 se irán negociando estos acuerdos. 
Simplemente trasladar la tranquilidad de que Interactive Brokers velará para que el Cliente tenga la máxima seguridad en sus posiciones.

Un saludo,
@Pablotb

5:  ¿La cuenta de interactive broker la puede usar el cliente para otras compras? 

No, mientras se mantenga el Contrato de Gestión Delegada con inbestMe.
En todo momento nuestros Clientes acceden también a su cuenta en Interactive Brokers (con su usuario y contraseña diferente de la de inbestMe), en modo consulta.

En un futuro el Cliente puede decidir finalizar el Contrato de Gestión Delegada con inbestMe y mantener su Cuenta de Valores en Interactive Brokers (avisando a nuestro servicio de Atención al Cliente).
A partir de ese momento, ya no estará bajo el esquema de Comisiones de inbestMe y se le aplicará la tarifa correspondiente según el escalado de comisiones de IB.

El Cliente puede tener una Cuenta aparte en Interactive Brokers que puede vincular a la gestionada por inbestMe para poder tener un único usuario y contraseña en IB.
En su Cuenta Personal podrá realizar operaciones (con las comisiones y limitaciones que IB aplique a su Cuenta) y en la Cuenta gestionada por inbestMe accederá en modo consulta.

Un saludo.

6:  ¿Qué porcentaje de emergentes pondrían en una cartera con un perfil Moderado.?

Puedes ver todas las distribuciones de nuestras Carteras, realizando el cuestionario inicial (sin compromisos).
Recuerda que tenemos varios tipos de Carteras, entre 10 y 11 perfiles de riesgo y la posibilidad de elegir Carteras en Euros o en U$D.

En el siguiente enlace primero elige país de residencia, divisa (€, U$D) y selecciona tipo de Cartera (Fondos Indexados, ETFs o Plan de Pensiones).
https://investor.inbestme.com/InvestorSurvey/Survey

Un saludo,
@pablotb 

7:  ¿En Inbestme la apertura de una cuenta me obliga a realizar el modelo 720 por la cuenta de interactive Brokers?

Lo siguiente aplica a las Carteras de ETFs (Interactive Brokers).
No aplica a nuestras Carteras de Fondos Indexados traspasables ni Planes de Pensión (GVC Gaesco).

Residentes fiscales en España:
Para importes superiores a 50.000€ en el exterior, es necesario presentar el modelo 720 (dónde se reportan cualquier activo depositado fuera del estado Español).
Como Interactive Brokers tiene depositados los activos fuera de España en caso de que superes los 50.000€ en una cuenta inbestMe o que combinadas con otros activos que puedas tener fuera de España superen ese importe, deberás presentar esta declaración informativa.
A finales de febrero (o comienzos de Marzo) de cada año, subimos al Área de Usuario el informe con las posiciones en inbestMe, así en caso de que estés obligado a reportar dicha información, la puedas adjuntar con otras posiciones en otras entidades.

Adicionalmente los Clientes que tienen Carteras de ETFs (Interactive Brokers), deben presentar el Modelo D6, independientemente de la cantidad que tengan en sus posiciones. Para ello, también subimos la información necesaria a su área Cliente.

Residentes fiscales fuera de España:
Deberán informarse y actuar según normativa fiscal del país de residencia.

En inbestMe facilitamos la información necesaria para presentar los diferentes modelos e impuestos pero es responsabilidad del Ciente, según su situación fiscal, realizar las declaraciones correspondientes antes las autoridades respectivas. 
inbestMe no está autorizada para asesorar fiscalmente.

Un saludo.

8:  Entonces, ¿si un cliente tiene una cartera Strategic, una cantidad del dinero siempre va a estar en la parte satélite?

Las Carteras Strategic (tanto en Fondos Indexados como en ETFs), no tienen satélite. Son Carteras con distribución "estable" (inicialmente con revisión anual).

En el modelo Dynamic ETF, la Cartera se compone de una parte núcleo y una parte satélite.

Es en la parte satélite, donde el Comite de Inversión aplica una gestión dinámica o adaptativa según algoritmos desarrollados por inbestMe.
Te dejo el enlace a la metodología de las Carteras inbestMe Dynamic:
https://www.inbestme.com/blog/metodologia-inbestme-dynamic/

Un saludo y gracias por tu interés.

@pablotb 

9:  ¿Sacareis algún fondo con vuestra estrategia al igual que ha hecho otros robo advisor? 

Actualmente no está contemplado.

Una de nuestras características,  es ser el Robo Advisor de referencia en España por la alta personalización y la variedad de Carteras.
Recientemente hemos incorporado a nuestros servicios las Carteras de Planes de Pensiones.

En nuestra hoja de ruta 2020 está la actualización de la App Cliente, Cuentas para menores de edad, implementación del Usuario - Multicuenta.
También hay otros temas de largo plazo (Inteligencia Artificial - Proyecto "ALTO" de Eurostars).
Iremos informando de todas las novedades.

Un saludo y gracias por tu interés.

@pablotb 

10:  ¿La compra venta de un ETF en la cartera la hago yo o la notifican ellos? por que al final....el servicio nos lo da una empresa española.....asi que ellos notificaran a hacienda.........o no?

El servicio que da inbestMe (empresa española), es de Gestión Delegada de Carteras. Nos encargamos nosotros de la distribución y cambios en las Carteras.
Dependiendo del tipo de Cartera elegida por el Cliente, la operativa se realiza en diferentes empresas (GVC Gaesco o Interactive Brokers).

En el caso de GVC Gaesco (Carteras de Fondos Indexados y Planes de Pensiones), las Cuentas están en España y la información se remite a Hacienda.

En el caso de Interactive Brokers (Carteras con ETFs), la Cuenta de Valores dónde realizamos la operativa de Gestión de Cartera, está en Reino Unido.
Ni inbestMe, ni Interactive Brokers, informan de las posiciones y movimientos a las Agencias Tributarias de ningún país.
El Cliente tiene la responsabilidad de informar y declarar según su situación fiscal. 
En inbestMe aportamos y subimos al Área de Usuario la información necesaria para que el Cliente pueda cumplir con esas obligaciones.

Un cordial saludo,
@pablotb 

11:  Como experto, en el contexto de carteras, balances, impuestos, inversiones, rentas, etc, ¿en el año pasado, cuál a sido, o cuáles han hecho, en las diferentes actividades, mejores planteamientos? Y las mejores opciones para mayores beneficios.

En este sentido, puedes leer en nuestro blog el comentario del Comité de Inversión de inbestMe:
- https://www.inbestme.com/blog/comentario-mercado-enero-2020/

Para una valoración de lo sucedido en 2019, puedes ver el siguiente post:
- https://www.inbestme.com/blog/comentario-mercado-diciembre-2019/

Nuestra filosofía es la de diseñar Carteras altamente diversificadas, muy eficientes (utilizando vehículos indexados), con costes bajos y siempre de acuerdo al perfil del Cliente.
El futuro es difícil de pronosticar. Por eso mantenemos un enfoque de largo plazo. Al diseñar las Carteras, se tienen en cuenta las posibles caídas que pueda tener y por eso se asigna a cada inversor una Cartera con un perfil de riesgo que pueda soportar.

Un saludo,
@Pablotb