Fondos de inversión

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Depende donde pinches vas a uno u otro :)

Vamos a iniciar una nueva serie de artículos en los que analizaremos a fondo las carteras de los mejores fondos de algunas de las principales categorías de fondos. La idea es ver de forma periódica (cada mes o cada trimestre en función de la disponibilidad de las carteras analizadas) cuáles son los valores por los que están apostando aquellos gestores cuyos fondos obtienen un Analyst Rating positivo. No se trata, por lo tanto, de analizar lo que hacen todos los fondos de una categoría sino de aquellos fondos en los que tenemos una opinión positiva. De este análisis queremos sacar tres tablas:

• Una tabla de los valores en los que los gestores muestran una mayor convicción: la tabla mostrará los 10 valores que más peso tienen en conjunto en las carteras seleccionadas así como el número de veces que repiten en esas carteras y un scoring de convicción calculado en base a estos dos criterios: valores de mayor peso y valores que más se repiten en las carteras.
• Una tabla con los valores en los que los gestores han aportado más dinero respecto a la última cartera (que puede ser la cartera del mes anterior o del trimestre anterior).
• Una tabla con los nuevos valores que los gestores han incorporado en sus carteras.

Vamos a empezar por analizar las carteras de los fondos de renta variable española. Los fondos y gestores seleccionados son los siguientes:

• Bestinver Bolsa (Francisco García Paramés, Álvaro Guzmán de Lázaro y Fernando Bernad - Analyst Rating: Gold)
• EDM- Inversión (Joan Grau – Analyst Rating: Silver)
• Fidelity Iberia (Firmino Morgado – Analyst Rating: Silver)
• Mutuafondo España (Ricardo Cañete - Analyst Rating: Bronze)
• Santander Acciones Españolas (Iván Martín – Analyst Rating: Bronze)
• Banco Madrid Ibérico Acciones (Gonzalo Lardiés – Analyst Rating: Bronze)

En esta primera entrega nos centramos en la tabla de valores en los que los gestores han demostrado una mayor convicción. Los datos con los que hemos trabajado corresponden a finales de diciembre del 2013 y hemos dejado de lado para este análisis al fondo gestionado por Gonzalo Lardiés ya que la última cartera de la que disponemos es de septiembre del 2013. Los valores están ordenados en función del grado de convicción (nota: hemos calculado ese grado de convicción teniendo en cuenta tanto el peso medio de cada valor dentro de las carteras y el número de veces que se repiten esos valores en las carteras).
Y los ganadores son…

Valor_______Peso Medio_(%)#NUM_Scoring Convicción

• Telefónica_________5,0_____5____25
• Mapfre_____________2,9_____5____15
• Repsol_____________2,6_____5____13
• Acerinox___________2,6_____5____13
• Indra Sistemas_____2,4_____5____12
• CaixaBank__________3,9_____3____12
• BBVA_______________3,6_____3____11
• Viscofán___________3,4_____3____10
• Gas Natural________3,4_____3____10
• Miquel y Costas____2,3_____4_____9

Fuente: Morningstar Direct (datos a 31/12/2013)
En esta tabla destaca tanto la ausencia de valores como Banco Santander o Inditex como la presencia de valores fuera del IBEX 35 como Miquel y Costas. También merece la pena mencionar que los cinco primeros valores de la tabla son los únicos que se repiten en las cinco carteras analizadas.
Nota: en la próxima entrega desvelaremos los valores en los que los gestores han aportado más dinero respecto a su cartera anterior.

Hay un hilo para colgar artículos interesantes

Hola a todos,

soy totalmente nueva en esto de los fondos de inversión y demás productos financieros.

Hasta ahora todos mis ahorros los he movido en depósitos a plazo fijo, pero ahora el interés que se puede conseguir es rídiculo, como mucho un 2%. Actualmente mis ahorros ascienden a algo más de 150 mil €. Ahora mismo no necesito comprar ningún bien (coche, casa, etc). Me gustaría que mi dinero me rentase lo máximo posible en las condiciones más seguras. ¿Algún consejo?

Mi única experiencia con productos que no sean depósitos fue hace unos meses con participaciones preferentes, luego bonos y luego acciones de CajaCanarias ahora CaixaBank. Después de la venta de las acciones recuperé todo la inversión inicial en las preferentes, pero tuve que seguir bastantes días este tema, para lo que me sirvieron mucho los foros de rankia. A ver si ahora me pueden ayudar otra vez :)

Muchas muchas gracias,
Anaya.

a) Lee mucho
b) Lee mucho
c) Lee mucho
d) Pasate por el hilo de "Cartera COnservadora" a ver si cuadra con tu perfil https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2064438-carteras-modelo-perfil-conservador
e) No dejes de leer mucho

Un saludo

No sé si, con el poco tiempo que llevo leyendo y tal, puedo dar ningún consejo sin meter la pata pero, por si te ayuda en algo, te cuento lo que aconsejaría a una recién aterrizada como yo, que llevo un par de días en esta movida, así que fíate lo justo...vale?.. (Yo, por si acaso la cago dejé 100K en un Depo al 2`60% y quería hacer igual que tú con 140K)

para empezar:
Yo empezaría por Youtube + los vídeos de Rankia... en una marathon de 12 horas diarias para acabar pronto...ayudan mucho... También el diccionario de términos de FI de Selfbank te ayudará a familiarizarte con la mayoría de los conceptos que hay que conocer para poder empezar a leer las características de un Fondo.

Son 4 cosas pero yo, como soy de letras, empiezo siempre por lo más sencillo que encuentro... tipo... " AutoCad para negados" o "el golf para gente sin ganas"...etc total....Diccionario:

http://www.selfbank.es/fondos/fondos-on-line/mejores-fondos/el-ABC-de-fondos.phtml?num=1

Las características 'históricas' de los Fondos de Inversión, osea, el prospecto, las ves en la ficha del Fondo: su rentabilidad pasada, su volatilidad, el gestor que lo trabaja, el histórico, el precio, la clase y categoría y la composición de la cartera... y, por supuesto,hay una web para ello: Morningstar (fundamental para mí, que estoy en tu mismo caso).

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000F20&tab=5

La única web, plataforma -o lo que sea además de eso- que encontré para mirar los Valores Liquidativos semanales o mensuales de los Fondos es Bloomberg.com, pero ahí tienes que conocer el código (nº de identificación)que es distinto del habitual (ISIN) y ése código Bloomberg sólo lo encuentras en el folleto (te lo miras en la gestora del fondo)..creo...al menos yo creí que habría un traductor de códigos pero no lo encontré por ningún lado...esa ha sido mi última búsqueda...

Y cómo empiezas? Antes distinguir Gestora (la titular del Fondo) y Comercializadora (el banco u oficina que te lo gestiona..aunque, cuando aprendas, tb lo puedes hacer tú desde internet como con los depos)

Por ejemplo...yo pregunté en este foro por un determinado Fondo en el que quería invertir porque me lo ofrecieron como bueno y me parecía bien mirar antes de meter bastante dinero -bte. para mi, claro- y quedarme tranquila por 3 años viéndolo subir y corregirse y bajar y corregirse... y subir y bajar...etc (volatilidad) ..hasta que a los 3 años: Alehop!..un 10% acumulado... porque tiene acreditada una buenísima rentabilidad, y como es Renta Fija Diversificada...pues se suponía que era muy seguro...si tenías paciencia durante 3 años.... listo.. y seguro que es así...los mejores que encuentres por el foro seguro que son así...(y piensas...bueno si ha tenido un 25% de rentabilidad y yo aspiro a un 5% TAE...pues por muy mal que vaya...de cabeza..seguro...)

El caso es que pregunté y un amable rankiano, que tuvo a bien contestarme, me señaló que no era de su agrado porque era de volatilidad excesivamente alta para las posibles rentabilidades futuras de la Renta Fija (RF) y que llevaba mucha deuda griega en cartera y él si entrase lo haría a corto plazo, pero le gustaba más otro de la misma categoría o similar y cuyo nombre amablemente me daba que tenía una cartera muy parecida, también de Deuda Europea en su mayor parte y que er 10 veces menos volátil....con un objetivo del 15% a 3años..

Y asi empiezas, como empezaste con los Depos; entré en la web de Morningstar, lo busqué y lo comparé (hay comparador)y luego lees opiniones y te haces las tuyas y vas a otra web con distintos análisis...y vuelves al Foro y a los Blogs...y surgen otros o surge diversificar esas pelas e irte a un Mixto (RV y RF...etc) y ya te vas haciendo una idea...incluso llega un momento en que cualquier acontecimiento nacional o mundial te hace salir un pequeño cuernecillo en los bares y comidas familiares etc..no te preocupes... es la antena del inversor novato: para saber si Grecia se va al c***jo u Holland pide papas... y cosas así...(para lo que quiera que sirva o signifique cualquiera de esas cosas...)
Divertido...¿no? Si no te pegas una castaña...y te gusta estar informada...y no necesitas ganarle pelas para pagar la pasantía del perro...pues, muy divertido.

Ah!! otra cosa importante..ve cambiando el Chip de IPFs, porque aquí si tu fondo baja tú no sigues teniendo las mismas pelas cuando recupere, sino que han volao!! y si tenías 100€ y baja este mes un -2,00%, el próximo 2,5% que suba lo hará no sobre 100, sino sobre 98€...esto es la primera lección: cambiemos el chip de que pase lo que pase, salvo corralitos o quiebras estatales.. nuestro dinero no sufrirá mordisco alguno... aquí eso...hay que recordarlo..

.. pero, aunque hay que tener siempre en cuenta todas las opiniones, y las agradeces un montón...ocurre , creo yo -siempre desde mi poca experiencia-, como ocurría en el Foro de depósitos... y es que había demasiada prudencia durante los últimos tiempos y a los nuevos la prudencia se les vuelve pánico por la inseguridad que produce la falta de conocimientos....y aquí también se mira todo con lupa...eso es lo bueno...;lo malo...que al principio no te enteras de nada..;lo malo: es más complejo que un simple depo si te quieres enterar de dónde tienes metidas las pelas...;lo bueno: lo mismo que lo anterior -creo yo-.

A leer mucho... y ábrete una cuenta en cualquier gestora (yo voy a empezar con Renta 4 porque hay oficina aquí al lado y es gratis) y mete tus vencimientos, mientras piensas, en un Fondo monetario o similar que ellos te aconsejen, hasta que tengas las primeras 4 cosas mínimamente controladas...es como si lo tuvieras en una cuenta remunerada y siempre es bueno tenerlo...como en los Depósitos a plazo ... mientras esperas a que suba o baje algo o sepas dónde ponerlo...

Ah.. y no te preocupes, puedes cambiarte de Fondo cuando quieras sin coste alguno...así que, si crees que te equivocaste o puedes afinar más, ya luego cambias y listo... (màs o menos)así que no te rompas mucho la cabeza al principio y ya entrarás..

Ah!!...y te vas a hartar de oir la monserga del Perfil...!!!!.. pero eso depende mucho de cuánta pasta tengas, cuánta estés dispuesta a jugarte y cuán codiciosa seas... supongo...

Otra cosa...esto es como la edición de vídeos: primero es mejor poner la música y luego las imágenes.., es decir, en mi caso hasta que vi las fichas de los Fondos y las comparativas entre fondos de la misma clase y categoría no me decidí totalmente a adoptar un perfil...lo afinas mejor así, creo yo,...

Suerte...nos veremos por el camino...espero... y NUNCA, nunca, te desanimes...

¡Ostras! ¡Menuda explicación te has currado! Muy bien.

Si se me permite aportar mi granito de arena, seré muy breve.

Para empezar en esto necestas: TIEMPO.

Ya te lo han comentado: debes leer mucho, comparar fondos, leerte folletos... para eso necesitas tiempo. Si no lo tienes estás perdido.

Y ¡ojo! no digo que esto de los fondos sea algo difícil, pero si que necesitas una mínima base para poder tirarte a la piscina con garantías de encontrar algo de agua en ella. Una vez tengas esa base ya podrás relajarte algo y podrás dedicarle algo menos de tiempo, aunque en el mundo de la inversión se aprende siempre algo todos los días.

Suerte.