Efectivamente, están siendo muy "escrupulosos" con el tema de blanqueo de capitales. A mi me lo han hecho en varias ocasiones y se solucionaba con un justificante de la transferencia y de la cuenta de origen como titular. Tambien les he mandado el modelo 720. A pesar de todo, en la siguiente transferencia me lo vuelven a pedir. Si en el modelo se indican todas las cuentas que tienes en el extranjero por qué nos molestan con todos estos tramites?. Seguramente por las irregularidades que han salpicado al banco acusado de malas prácticas en Italia y cosas de este tipo. Sin embargo, creo que este exceso de celo de bloquear todas las transferencias internacionales les va a hacer perder clientes ya que ING ya no es ni de largo, tan competitivo y atractivo como hace 10 años y si comienza con los habitos nocivos de los bancos tradicionales...
Por supuesto que no pasa nada, pero a mí me han "detenido" dos transferencias en los ultimos meses para acreditar las cuentas y otros datos como apertura de cuenta etc. Con la excusa de la ley de blanqueo de capitales se están volviendo muy exigentes. Creo que también influyen algunos factores externos por los que algunas entidades se han vuelto más duras. En cualquier caso, hay que tener paciencia y darles los datos que piden y seguir utilizando las entidades con mejores ofertas.
Es mas sencillo que eso. Si el 10-2-2019 das aviso de retirada de 1000 euros, el 10-3-2020 te retiran los 1000 euros a la saving account y dejan el resto de las cantidades que has ingresado posteriormente la Me12 como están. Recuerda que durante los 3 primeros meses no puedes dar aviso de retirada
Al cabo de 1 año pasan la cantidad que hayas retirado a tu Saving Account. Puedes dejar algo en la Me12 o simplemente volver a ingresar cuando tú quieras otra cantidad. Al hacer la operacion de retirada ya se visualiza al entrar en Me12 la fecha y la cantidad que te queda en la cuenta. No es un deposito.
Yo no diría tanto. Pero sí que tratan de amendrentar a la gente para no sacar fuera su dinero por ejemplo con unas sanciones desproporcionadas por cubrir mal el 720. O como cada cierto tiempo aparecen noticias que ponen en duda ciertos bancos extranjeros. Yo creo que molesta mucho que personas comunes como nosotros saquemos el dinero de los bancos tradicionales en busca de una mayor rentabilidad.
A mi me parece una excelente noticia. Es ilegal obligar a declarar por depositos fuera de España en paises de la UE como estaban obligando a hacer. Y lo peor es que Hacienda era consciente de que estaba cometiendo esta ilegalidad y sólo reacciona ante un caso judicial.