Davidgue39
26/01/23 21:16
Ha respondido al tema Crónica de un calvario. ING: mentiras, excusas y abuso de poder
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Con este mensaje dejo de dar la murga en este foro (de momento) :)Muuuucho más tranquilo, sabiendo que el dinero al fin está a salvo, quería aprovechar este mensaje para dar las gracias a TODAS las personas que durante estos días me han dado ánimos (muy importante) y muy buenas sugerencias. Felicitar también a los responsables de Rankia por la excelente comunidad que han sabido crear, y la ayuda que supone para todos nosotros.Tampoco debo olvidarme del excelente trato humano y colaboración que he recibido de DEGIRO (especialmente de Rodrigo y Manuel). He de confesar que venia "de retirada" de DEGIRO (han subido las tarifas un poco recientemente, y ya no me parecía un broker tan competitivo). La profesionalidad del personal de DEGIRO, cuando seamos francos, no tenían mucho que ganar en esta historia, me ha hecho replantearme las cosas y con bastante probabilidad seguiré siendo cliente suyo. De esta he aprendido que merece la pena pagar un poco más si lo que deseas es un buen servicio.Por último, ya que lo tenía preparado, y como "aviso a navegantes", me voy a marcar un "Shakira" y voy dejar por aquí mis conclusiones después de semanas de investigación (y casi obsesión), junto con aportes de otros usuarios de Rankia que me han ayudado estos días:El "modus operandi" de ING con las transferencias internacionales y su procedimiento anti-blanqueo:1) Se recibe por parte de ING una transferencia internacional por un importe destacable (de 20.000 € para arriba) susceptible de aplicación de medidas de control de anti-blanqueo.2) Se solicita puntualmente al destinatario que justifique el origen de estos fondos, exigiéndole documentación de dificil obtención en un plazo relativamente escaso (unas pocas horas).3) Se ignora la documentación entregada por el destinatario, independientemente de su calidad, y sobre todo, NO SE LE COMUNICA NADA (indefensión), de forma que vence irremediablemente el plazo de pocas horas que se le da al destinatario. Da igual lo que se le entregue, ING lo ignora (ni siquiera se molesta en dar excusas), para que venza el plazo de 2 días.4) Sin comunicar NADA al destinatario, y el dinero, pasados esos 2 días pasa a una "cuenta de negocios" o "cuenta de quebrantos" genérica de ING (tengo hasta el IBAN de la misma)5) Cuando el destinatario, días después se interesa por su caso, se le dice que la documentación no llegó en plazo y que su dinero fue "devuelto" hace días. Le hacen creer al destinatario que su dinero ya no está en ING, para que contacte con su banco de origen. El banco de origen confirma que no les consta ninguna devolución, y así comienza el "calvario" para el pobre destinatario, que ve como sus fondos "se han esfumado" y nadie los tiene. Durante días, semanas o meses, el dinero simplemente se ha "extraviado".6) Pasadas unas semanas o unos meses, cuando pasa a ser evidente que el dinero nunca salió de ING, el banco opta por devolver el dinero a origen (en mi caso 3 semanas después), o por dar definitivamente como buena la documentación aportada en su momento y abonar en cuenta del destinatario los fondos.En definitiva, con este esquema (mala práctica) ING reteniene sistemáticamente importantes sumas de dinero durante semanas o meses para su propio beneficio e interés: inversión, liquidez, auditorías/pruebas de stress, etc.Las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado intervienen cuando se produce un "extravío". Una vez se confirma que el dinero no se ha perdido, sino que se trata de un simple problema administrativo, estas dejan de investigar y dado que ya no aplica un supuesto penal por robo, etc. redirigen al afectado hacia una reclamación de consumo.ING en ese momento comienza la segunda parte de su estrategia: reconocen que efectivamente el dinero ha aparecido, y que todo va a solucionarse. Te dicen que solo has de tener paciencia y esperar un tiempo (unas cuantas semanas más) a que la incidencia interna se resuelva...En resumen, para ING, el plan para retener los fondos en su "cuenta de negocio" se basa en dos argumentarios:1) El dinero ha sido devuelto (se ha debido perder en algún punto, pero ING ya no lo tiene) -> semanas2) El dinero ya ha aparecido (estaba en ING!). No pasa nada, desbloqueamos en cuanto se resuelva la incidencia -> semanas o meses3) Cuando ya no se pueda alargar el asunto, ING "libera" el dinero con un "lamentamos sinceramente lo ocurrido".Si alguien se queja, ING tiene la excusa perfecta: es el Banco de España el que les delega la dificil función de asegurar que no se blanquea dinero a través de su entidad, causa por la que ya han sido apercibidos y multados en el pasado reciente: multa de 775 millones de euros de en Holanda, investigaciones en curso por el caso Bandemia en España, etc.https://www.worldcomplianceassociation.com/1991/noticia-ing-paga-una-multa-de-775-millones-de-euros-por-no-supervisar-el-blanqueo-de-dinero-holanda.htmlhttps://elpais.com/economia/2022-12-12/la-audiencia-nacional-ordena-reabrir-una-investigacion-por-blanqueo-contra-caixabank-ing-e-ibercaja.htmlhttps://www.elconfidencial.com/espana/2019-12-08/ing-juez-carece-plan-prevencion-blanqueo-capitales_2367492/https://elpais.com/economia/2020-12-09/el-exdirector-ejecutivo-de-ing-sera-juzgado-por-un-caso-de-blanqueo-de-dinero.htmlSi estás leyendo esto en el futuro y estas pasando por lo mismo, todo mi apoyo. No desesperes y busca ayuda. Yo la he encontrado en este foro. Contáctame.Y bueno, hasta he hecho un buen amigo (Hola Ondrej !) :) F I N