Donizt
15/12/20 01:20
Ha respondido al tema Necesito consejo: cuenta bloqueada por blanqueo de capitales, consejos de como proceder - ING
Ir a respuesta
Bueno perdonar la tardanza en subir los audios nuevos y en dar novedades del tema.El pasado dia 4/12/2020 escribi este mail al servivio de atencion al cliente y al de defensa del cliente. Este fue el mial, he eliminado los enlaces a los link pues hay referencia a documentacion personal, pero con todos los documentos que ido poniendo en el hilo pero sin tachar:Acudo a ustedes, servicio de Calidad del banco ya que estoy desesperado por mi caso: El día 16 de noviembre recibí el siguiente correo Y al día siguiente ya con las cuentas bloqueadas recibí el siguiente correo Enseguida redacte un escrito ( https://nextcloud.donizt.com/index.php/s/_____________) indicando el origen de los fondos, su uso, su origen, resguardos de los bancos, dnis de las personas que me lo hicieron, facturas del material comprado, hoja firmada por los padres ( https://nextcloud.donizt.com/index.php/s), mas documentos, todo lo que se me ha ocurrido que pudiera ser necesario.He realizado varias llamadas al servicio de atención al cliente que han sumado varias horas. En esas llamadas la información dada ha sido vaga y contradictoria. En ellas las preguntas que hacía eran contradictorias, he realizado esta pequeña tabla hasta la 5 llamada Ha día de hoy sigo sin estar seguro de las cosas que tengo bloqueadas, tengo mucha incertidumbre pues no tengo ninguna información "oficial" por su parte después de 2 semanas desde que mande la documentación al área de clientes, documentación que por cierto ha desaparecido de la página y en la sección de documentación revisada aparece vacía.Considero que el servicio y la atención del banco han sido muy deficientes por los siguientes motivos:- Me solicitan documentación el día 16 de noviembre a las 21:45 y al día siguiente ya me bloquean la cuenta, no existió ninguna comunicación anterior que me avisara de que necesitaban documentación- El correo del día 16 de noviembre es vago e impreciso, no indican la cuenta, ni los ingresos a los que hace referencia e indica un correo muy extraño que nada tiene que ver con mi operativa [email protected] pues no he recibido ningún ingreso internacional ni nada que se le pudiera parecer la verdad es que parecía un correo de phishing- En el área personal de la página web del banco no aparecía ninguna notificación ni información sobre la necesidad de aportar documentación, ni sobre el bloqueo de cuenta. Lo que aumenta la impresión de que se trata de una campaña de phishing- Se me bloquea la tarjeta de crédito asociada a mi cuenta nomina, en las llamadas del 16 y 17 de noviembre las personas que me atienden me indican expresamente que el bloqueo de las tarjetas no tiene nada que ver con la solicitud de documentación y es a partir de la tercera llamada del día 17 cuando me indican que tengo las cuentas bloqueadas- Durante el resto de llamadas los operadores no tienen un discurso único y cada uno me dice una cosa distinta a preguntas tan importantes como si los recibos domiciliados se me van a cargar, si me podrán ingresar la nómina, cuanto tardaran en revisar la documentación, si se pondrán en contacto conmigo..... Cada persona dice una cosa distinta- Desde que subí la documentación no he tenido ninguna respuesta por parte del banco, no se si se ha revisado, si es suficiente, que otro tipo de documentación necesito, cuanto se puede demorar la comprobación Estamos a día 4 de diciembre (18 días después del envió de la primera documentación) y no tengo ninguna respuesta mi grado de ansiedad ante esta situación empieza a ser preocupante llegando a afectarme en lo personal.- Mi tarjeta de crédito ha desaparecido sin avisar, ha pasado de estar bloqueada a estar cancelada, sin esperar a que se resuelva la incidencia Ruego alguien me explique qué está pasando, cuanto va a tardar en arreglarse, que va a pasar si no se arregla, ¿me cerraran las cuentas? ¿qué pasa con mi hipoteca? y con mis seguros? necesito una respuestaEn los siguientes links les adjunto la documentación y las grabaciones de las llamadas con su servicio de atención al cliente:Llamadas con los tiempos de esperas acortados: https://nextcloud.donizt.com/index.php/s/Llamadas originales sin recortar: https://nextcloud.donizt.com/index.php/s/Documentación enviada al área clientes: https://nextcloud.donizt.com/index.phpConsulta a la Subdirección General de Inspección y Control de Movimientos de Capitales: https://nextcloud.donizt.com/index.php/s/Respuesta en facebook sobre la información sobre el proceder : https://nextcloud.donizt.com/index.php/s/SEwiM8T8xFi7NPjTengo actualmente 2 ingresos retenidos que la persona que me ha atendido me ha dicho que devolverán en 2 días. Esto me va a suponer un problema muy grande pues uno de los ingresos corresponde a una devolución de una compra que el proveedor solo devuelve en el mismo medio de pago, medio de pago que está actualmente bloqueado.Por favor espero que ustedes que son el servicio de defensa del cliente se pongan en mi lugar en una situación tan dantesca como esta. Que solo soy un padre que ha recogido el dinero de otros 18 padres para comprar material para la clase de su hija, una única recolección por curso, Esto no puede ser tan complicado. Díganme que más documentación he de recopilar para que esto se solucione antes de que la locura se apodere de miGraciasEl dia 9-12-2020 por fin me llamaron desde ING en referencia a ese mail una persona que decia ser de calidad y tambien de defensa del cliente, en varias partes de la conversacion hacia referecnia a ser de los dos departamentos, aunque en el organigrama de ING calidad y defensa del cliente son departamentos distintos. Por la cantidad de veces que se incluia en uno u otro departamento creo que era de calidad pues lo repitio mas veces.Este es el audio eliminado silencios y mis referencias personaleshttps://nextcloud.donizt.com/index.php/s/TRkb65q4QNw2JzpSon 24 minutos de audio en los que si alguien esta interesado en hacerse del banco o quiere compropar el nivel del departamento de calida/defensa del cliente estan muy bien para conocerlo. Para los que ya estais al tanto de todo, lo interesante desde mi punto de vista viene a partir del minuto 14:45 donde resumidamente sucede lo siguiente:Me indica que se me solicito docuemntacion sobre el origen de los fondos, en virtud del blanqueo de capitales, yo lo aporto. Pero en el analisis de esa documentacion (la primera documentacion que adjunte) el departamento dice que OK, no es blanqueo, es un uso indevido de la cuenta, es un uso de negocio por que pone cooperativa asi que se la bloqueamos.Yo pregunto que en virtud de que punto de las condiciones de la cuenta se han "inspirado" para aplicar ese bloqueo. A lo que el me dice que al punto 6 que dice "bla bla bla ING podra bloquear las cuentas en virtud a la normativa interna bla bla bla" Yo pregunto que cual es esa normativa interna, pues si he de cumplirla he de conocerla pues me e simposible cumplir una normativa sin cumplirla, necesito saber donde esta esa normativa para poder consultarla.El hombre dice que va a volver a juntar toda la documentacion ( pues por lo visto solo han visto el primer documento) y la va a volver a mandar para su evaluacion.La contestacion a esta llamada la tuve al dia siguiente