Contenidos recomendados por Jorg3

Jorg3 28/12/14 13:57

Ha respondido al tema ¿Hasta qué punto es fiable el Renta4 Monetario?

Si quieres saber exactamente en qué tiene un fondo invertido su dinero, lo mejor es mirar los informes periódicos que publican y que están en la CNMV: http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/Fondo.aspx?nif=V85772812%20&vista=1&fs=28/12/2014 Aquí tienes el último del Renta4 Monetario: http://www.cnmv.es/Portal/verDoc.axd?t={f28ac8d1-af12-4ad6-931d-276b1313059e} Tiene casi el 97% en depósitos

Jorg3 26/12/14 17:17

Ha respondido al tema Seguimiento de fondos en Excel

lucasll, una sugerencia para futuras versiones. Quizá se podrían guardar todos los ficheros .txt de los fondos en una carpeta tipo /fondos, para separarlos de los .exe .sh, etc... Saludos.

Jorg3 24/12/14 11:50

Ha respondido al tema Concurso: Cartera de Fondos Rankia, ¿juegas?

Pues yo como experimento, pongo una cartera Bogle similar a la mía. Amundi Funds Index Equity North America AE-C - LU0389812347 [20%]Amundi Funds Index Equity Pacific ex Japan AE-C - LU0390717543 [20%]Pictet-Emerging Markets Index-R EUR - LU0474968020 [20%]Amundi Funds Index Equity Europe AE-C - LU0389811885 [20%]Pictet-EUR Short Mid-Term Bonds-R - LU0167160653 [20%]

Jorg3 24/12/14 01:17

Ha respondido al tema ¡Poca gente habla de él! Raiffeisen-Euro-Rent (R) VT

Parece que todavía no les ha dado tiempo a traducirlo del alemán. Traducción automática del alemán. Resumiendo, cambio de gestor. Robert Senz, que ha servido como CIO para los fondos de pensiones en Raiffeisen Capital Management desde 2003, renunció en junio de 2014. Fue reemplazado por Ingrid Szeiler. Dado el importante papel que desempeña en Mananagement este fondo, nos propusimos la calificación hasta que hayamos hablado con el nuevo CIO. El siguiente análisis fue escrito antes de estos cambios. Este fondo un enfoque de equipo distinto entra en juego. Once miembros del equipo de renta fija de Raiffeisen Capital Management, que se especializa en bonos Euro-corporativos y gubernamentales y los bonos cubiertos, aportando sus estrategias individuales contribuyen conjuntamente a la construcción de carteras. Para la coordinación y puesta a punto a nivel de fondo Hinterhofer Martin es responsable de enero de 2012. Plazo Sena 'aparece brevemente, pero no oyó Hinterhofer la empresa durante más de diez años de edad y fue en el pasado, subgerente del fondo. Además, esto asegura el equipo estable y con experiencia en renta fija, que consta de 21 miembros, la continuidad. El enfoque de inversión se basa en 12 estrategias fundamentales y cuantitativas diferentes que se aplican en relación con el índice de referencia Barclays Euro Aggregate 500 MM. Estas estrategias pueden contrarrestan entre sí, sino en el sentido más amplio de la diversificación del riesgo posible es absolutamente intencional y aceptado. En nuestra opinión, este proceso están estructurados con claridad y utiliza la especialización interna de una manera inteligente. Este enfoque ha demostrado tener éxito en el largo plazo. Desde junio de 1999 hasta finales de mayo de 2014, el Fondo obtuvo un 4,81% por año. Él termina en la mejor decil de la categoría EUR Diversified Bond ". Agradecemos la estabilidad del equipo y el enfoque de riesgo controlado detrás de los buenos resultados. El Fondo también se benefició de tasas bajas. El TER del 0,61% es más de 30 puntos básicos por debajo de la media del grupo de pares - una ventaja competitiva que no debe subestimarse a un fondo de pensiones. Confirmamos la calificación de "oro".

Jorg3 21/12/14 20:28

Ha comentado en el artículo Webinar: Gestión de carteras, ¿por qué debes ahorrar e invertir? Igor Martín y Enrique Roca

Me gustó mucho la charla de Igor, aunque la vi en diferido. La pena que se fue algo corta, a ver si en un futuro puede volver a darnos otra. Gracias

Jorg3 10/12/14 08:52

Ha comentado en el artículo Algo que nunca le explicaron acerca de Vida-Ahorro

Interesante es de que la fiscalidad tienda a ser neutra. Supongo que hay que tenerla en cuenta pero sin volverse loco. Meter todos los ahorros en un producto que tiene una estupenda ventaja fiscal, y que pasados "x" años nos den la vuelta a la fiscalidad sería una auténtica faena. Al final me da la sensación de que quizá distribuir los ahorros en distintos tipos de productos (fondos, planes pensiones, seguros, acciones, depósitos, ...) sería una forma de neutralizar la fiscalidad (en unos productos quizá sea ventajosa, y en otros no). Claro, que para pequeños ahorros no es fácil diversificarlo tanto.

Jorg3 05/12/14 16:20

Ha respondido al tema Consejo sobre PIAS

Solo preguntar si os parecen normales este tipo de comisiones en un PIAS, si es lo habitual, o si estoy haciendo algún cálculo mal. Es lo que me han pasado del contrato. Supongamos que yo contrato un PIAS por 15 años, con una aportación mensual de 150€ (1.800€ anuales). Gasto anual del 2,174% de la "suma de primas", que se carga en cada uno de los cuatro primeros años de vigencia de la misma. Este gastos se deduce del Fondo de Ahorro con la misma periodicidad de pago de las primas periódicas. A estos efectos, se entenderá por suma de primas, el resultado de multiplicar el importe de la prima anual contratada para la primera anualidad por el número de años de pago de primas contratado. Suma de primas = 1.800€ x 15 años = 27.000 Comisión anual (durante los 4 primeros años) = 27.000 x 2,174% = 587€ Gasto anual 3% de cada prima periódica desde la segunda anualidad y hasta el vencimiento Gastos anual (a partir del 2º año) = 150€ x 12meses x 3% = 54€ Gastos mensual de 5€ en concepto de mantenimiento pólizas que se deduce del Fondo de Ahorro Gastos anual = 5€ x 12meses = 60€ Gastos mensual del 0,06% del valor del Fondo de Ahorro, que se deduce de dicho Fondo Si no lo he entendido mal, sería sobre el valor del PIAS en cada momento (primas más intereses, que en el caso de estar asociado a fondos de inversión pues sería el valor de cada uno de los fondos en el momento) Gasto anual aprox (si tuviera 6.000€ en el PIAS) = 6.000 x 12meses x 0.06% = 43€ Gasto anual aprox (si tuviera 30.000€ en el PIAS) = 30.000 x 12meses x 0.06% = 216€ Gasto anual aprox (si tuviera 100.000€ en el PIAS) = 100.000 x 12meses x 0.06% = 720€ A todo esto claro hay que añadirle las comisiones intrínsecas de cada uno de los fondos. Por favor, que alguien me diga que estoy haciendo los cálculos mal, porque me parece una pasada.

Jorg3 21/11/14 18:32

Ha respondido al tema Recomendación sobre Planes de pensiones

Algunas aclaraciones. La cantidad desgravada depende de lo que gane cada uno. Si ganas mucho puede llegar a ser el 43%, pero si ganas poco puede llegar a ser muy poco. Os recomiendo este simulador: http://www.abanfin.com/?tit=calculo-de-tu-plan-de-pensiones-con-este-simulador-de-planes-de-pensiones&name=Simuladores&fid=cgbbaaa Segundo, para el año que viene cambian las cosas, ya no es 10.000€ el máximo, sino 8.000€. Luego hay distintos cálculos en función de la edad, etc... Así que tened en cuenta estas dos cosas. Por último, yo tengo el NARANJA 2040, pero por razones que a mi me valen (igual a otra persona no): tiene comisiones bajas, y es prácticamente indexado.

Jorg3 10/11/14 22:37

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Acabo de leer las novedades del día, y he flipado con lo que ha puesto Valentín. Estamos apañados, habrá que seguir investigando. Por cierto no conocía el blog de Brownehead, muy interesante sin duda. Veo que has seguido también el camino que en su día hizo inversorinteligente.es pasando de cartera Bogle a cartera Browne ;)

Jorg3 07/11/14 20:59

Ha respondido al tema Seguimiento de fondos en Excel

Primeras pruebas que la macro de migración y funciona, sigo probando y aviso si veo algo raro. Muchísimas gracias.