Participaciones del usuario Luislosada

Luislosada 09/05/19 11:42

Ha comentado en el artículo Conoce los ETFs y los Fondos Indexados en detalle

Hola Inversor libre, En primer lugar me ha gustado el análisis comparativo de ambas formas de inversión pasiva, índices vs ETFs. Me gustaría añadir unos comentarios a tu análisis: Sobre la composicón de cartera elegida, me parece que sobreponderas USA y Norteamérica, dado que en torno a un 60% del Amundi World es el SP500 de USA y otro 16-17% debe ser EUROPA. Eb mi opinión, me quedaría el Amundi World + Países Emergentes + un fondo con bonos para las caídas del mercado.(Un 80-85% RV y 15-20% RF, aprox). De todos modos, habría que estudiar los TER que tienen estos fondos y si existen alternativas mejores. Respecto a las comisiones y gastos de Fondos índices y ETFS, si nos ceñimos solamente al TER los ETFs tienen de media un 0,10-0,15 % de TER frente a 0,20-0,25% de los Fondos Índices, siendo más baratos los ETFs. En otros gastos de los fondos índices, de la forma que propones tendrías que pagar los costes de gestión de la cartera y la comisión de custodia del banco que guarde los valores, mientras que los ETFs solo pagarías la comisión de de compra y venta. OJO con los ETFS y su modo de replicación, puede ser física (Como los índices) o sintética (Como si fuera un CFD).

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Luislosada 25/04/19 10:28

Ha respondido al tema Indexa Capital

Buenas tardes, Tengo cuenta en Indexa desde hace un año,y estoy muy contento con el progreso de la misma e incluso la actualización del perfil que me habéis propuesto recientemente pasando de una cartera de fondos de perfil 9 a perfil 10. No me preocupa que vengan turbulencias a corto plazo ya que las aprovecharé para reducir el coste total de los fondos vía DCA. Como cliente vuestro me preocupan 2 amenazas que podéis sufrir en un futuro próximo y repercuten directamente en la rentabilidad final de mis inversiones. Los costes de gestión. Ya habéis comentado y he comprobado, que los costes de gestión (0,40-0,45%) son buenos frente a la competencia pero están en clara desventaja frente a generarte la cartera tú mismo vía ETF mediante Broker y realizar uno mismo, los rebalanceos de cuenta. La única pega de esta filosofía es lo engorroso de generar la información fiscal vía Renta y sobre todo el tratamiento fiscal de los ETFs en España. EL efecto Cash-Drag. Una vez que la cartera va creciendo, las aportaciones periodicas de liquidez a no se van a convertir en valores en la cartera, debido a vuestra política de mantener un 1% de liquidez para pagar las comisiones de gestión y reduciendo (Posiblemente) la rentabilidad final de la cartera. Una vez que la promoción 10.000€ gestionados gratis durante 1 año vaya finalizando para vuestros clientes más antiguos y sea más complicado conseguir escalabilidad para hacer más rentable indexa, me preguntaba si habiais pensado en algún tiempo de premio/descuento a la fidelidad para los clientes más antiguos para conseguir que se queden y sigan siendo valorados frente a las nuevas incorporaciones. Simplemente quería conocer vuestras impresiones y posibles planes frente a estos temas que os he comentado. Pueden parecer críticas pero nada más lejos de la realidad, estoy encantado con el roboadvisor, con el feeback y la documentación que proporcionais a vuestros clientes. Un saludo, Luis Losada

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Luislosada 08/10/18 12:52

Ha respondido al tema Indexa Capital

Buenos días @federbaix, Actualmente ya tengo una cartera de fondos contratada con indexacapital con la distribución de activos de menos de 10.000€, es decir, 2 fondos Vanguard, uno de renta variable y otro de renta fija. Me surgió la duda siguiente: ¿Al pasar de la cuantía de 10.000€ se cambiaría la composisión de mi cartera a los fondos que ofrecéis para el rango 10.000-100.000e? O tendría que mandar un correo pidiendo cambiar la composición de mi cartera? Gracias por la respuesta y felicitaros por la transparencia de la gestión y la cantidad de información disponible, Luis Losada

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