Buenos días. Es un placer poder ayudarle.Con relación al traspaso de participaciones de un plan a otro se utiliza el criterio FIFO, las primeras participaciones que entran al plan son las primeras que salen. Las más antiguas son las primeras que se traspasan.
Correcto, ese es el criterio que aplica hacienda desde el 2023, y por tanto sería una buena opción hacer un traspaso y así cumplir con el citado criterio.
Antes no de podía, la deducción te la dejaban a aplicar al primer rescate en forma de capital, pero hacienda ha cambiado es criterio y te deja rescatar en forma de capital de distintos planes en distintos ejercicios y poder deducirte todos los rescates.https://www.eleconomista.es/legal/noticias/12388195/07/23/hacienda-ya-deja-deducir-en-el-irpf-el-plan-de-pensiones-en-varios-anos.htmlTe dejo un enlace a una noticia que lo explica un poco.
Hola, aunque hace tiempo que iniciaste el hilo no he podido resistirme a contestarte.Para mi es una pregunta demasiado abierta. Lo mejor es consultar con un asesor financiero y explicarle tus circunstancias personales, patrimoniales y económicas, y, a partir de ahí establecer la mejor estrategia de inversión que se adapten a esas circunstancias.Yo no me atrevo a recomendar nada sin antes conocer el perfil de la persona, si situación personal y familiar, sus planes en la vida, etc....
Si le consultas al banco, te pueden decir las participaciones que están afectadas por esa deducción. Posterioemente, si rescatas esas participaciones en forma de capital el banco en la información para el IRPF te facilita la información de la deducción que le corresponde.