Manusaya
16/03/22 21:40
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Manusaya
16/03/22 19:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Muy buenas tardes a todos. Tengo en mi cartera un fondo de reparto de dividendos Mediolanum Best Brands Coupon Strategy Collection LH B ( IE00B5V5F369). Reparte dividendos trimestralmente (0,038€). A día de hoy tiene un VL de 4,07€.Tengo algunas preguntas respecto a este tipo de productos. Asumiendo que los gastos corrientes del fondo son de un 2,25%, ¿estoy en lo correcto al pensar que al ser los gastos corrientes 2,25% y los rendimientos por dividendos estar cerca del 0,9% por título, los beneficios que obtengo por dividendos me los como sobradamente con las comisiones?No se muy bien cómo funciona o cómo se calcula el reparto de dividendos de fondos de distribución, pero si esto fuese así, ¿hay alternativas más económicas en fondos que repartan dividendos estables similares? ¿sería más interesante optar por ETF o me encontraría con algún otro tipo de problema (a parte del fiscal)?Pongo el ejemplo del Fidelity Global Quality Income ETF Inc (EUR) (IE00BYXVGZ48), con VL de 6,86€, que tiene unas comisiones de 0,40%. Me gustaría saber como calcular la diferencia en los beneficios que obtendría por los dividendos en un hipotético caso de 200.000€ en los dos fondos. ES decir, si tuviese esa cantidad en el Mediolanum (unas 49000 participaciones), y en el Fidelity (unas 29.000 participaciones). Al mismo tiempo saber la opinión respecto a incluir o no fondos de reparto de dividendos en estos tiempos de alta volatilidad en los mercados. Gracias por vuestra incansable colaboración!!
Manusaya
11/12/21 16:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buenas tardes @madruga
!En primer lugar, gracias por dedicar tu valioso tiempo en contestarme, y encima hacerlo tal y como lo has hecho.Indudablemente tomó buena nota de todo lo q planteas, y por supuesto coincido contigo en los excesivos gastos que acarrea tener los FI contratados de B. Mediolanum. Creo que sufro una especie de Síndrome de Estocolmo bancario, y me cuesta dar el paso de cambiarlos por una opción más económica y rentable (a parte del aspecto de tener que pasar por hacienda debido a mi no residencia fiscal española). De nuevo, gracias por tu sincera aportación y por la labor de ayuda y cooperación que hacéis en este foro.
Manusaya
08/12/21 10:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola a todos, buenos dias!!En primer lugar agradecer a todos los participantes sus aportaciones y comentarios. Hay tanto conocimiento aquí concentrado que uno se siente abrumado. Llevo algún tiempo aprendiendo de forma autodidacta (libros y blogs) y como muchos otros he terminado el curso de Invertir en Fondos de Bankia (muy recomendable). Sin embargo, el efecto Dunning-Kruger (cuanto más aprendo de un tema, me doy más cuenta de que no se nada) me genera parálisis por análisis.Os cuento mi situación por que parte de la base de que por motivos laborales soy residente fiscal fuera de España (por tanto, nos olvidamos de poder balancear cartera, a menos que sea realizando ventas y compras con el consiguiente paso por hacienda).Desde hace 3 años empecé a invertir en fondos tras iniciar con un Family banker de Banco Mediolanum (se que hay muchas criticas, pero para mí, trabajar con él me ha hecho iniciarme en esto de los fondos de inversión y tomar conciencia de mis inversiones). No obstante hay muchas cosas que se que no están bien hechas, y me gustaría rectificar en la medida de lo posible. Cartera actual de fondos :40% -> Mediolanum Ch Healthcare Eq Evolt L A / IE000447964215% -> Mediolanum Ch Technology Eq Evolt L A / IE000462105215% -> Mediolanum BB Coupon SC LH B / IE00B5V5F3698% -> Mediolanum BB MS Glbl Sel LH A / IE00B2NLMV868% -> Mediolanum Activo S-A FI / ES016512703815% -> LiquidezA parte de esto, en su momento contraté el consiguiente PIAS al que le sigo aportando.Mi perfil, actualmente es agresivo (Nivel 6 en escala 1-7), buscando maximizar los beneficios y mi objetivo es a largo plazo (+15 años). Mi idea, y mis dudas, es la siguiente:- Quitarle peso al healthcare y dejarlo en un 20%- Usar la liquidez y ese 20% que le he quitad al HC para abrir nuevas posiciones. Un fondo Global (probablemente un ETF indexado al MSCI world), un sectorial orientado a las finanzas (nuevas tendencias financieras) y uno orientado a regiones en desarrollo (emergentes).En mi radar tengo estos 3 fondos:- UBS(Lux)Fund Solutions – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc (EUR) / LU0950674332 (valoro la option de ETF debido a que no tengo posibilidad de rebalancear cartera)- Jupiter Financial Innovt L EUR Acc / LU0262307480- iShares Emerging Markets Index Fund (IE) Flexible Dist / IE00B3D07Q21 La idea es seguir realizando aportaciones DCA mes a mes, y mantener liquidez para aprovechar momentos de bajadas del mercado superiores al 6-8%.Aquí he realizado (gracias al comprador de fondos X-ray que se compartió en los foros de Rankia) una comparativa de la cartera tal y como está y mi propuesta futura (en la que además suprimo el Mediolanum Activo)Por favor, se agradecería cualquier aportación sincera.UN saludo