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Orbayu 07/03/21 13:04
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
No necesariamente, ya que tienes tres activos que irán fluctuando a lo largo del tiempo, si tuvieras sólo dos como es mi caso en alguna cartera, sería así siempre, como tengo 90/10, si fluctuase a 95/5 pasaría el 5% a monetario para volver a mi objetivo de 90/10. En tu caso, al tener tres activos, se pueden dar diferentes casuísticas. Partiendo de lo que se supone que tienes en este momento (20/80) World 16%, EMG 4% cash 80%, supongamos que el world pasa a tener 21% y el EMG 2% lo cual implicaría que tendrías un 77% en Cash, lo ideal sería pasar ese 5% de ganancia en el World parte al EMG y parte al monetario para restablecer el objetivo de tu plan (20/80) World 16% EMG 4% Cash+Monetario 80%. En el caso de que fluctuara sólo el World y el EMG mantuviera el 4% (cosa que es muy poco probable) entonces si pasarías el 5% de ganancia al monetario. No se si me habré explicado bien, soy más práctico que teórico.
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Orbayu 07/03/21 11:26
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Yo no dejaría nada a la imaginación, me ceñiría al plan, en tu caso, una vez que llegues al objetivo del 40/60 rebalancearía una vez al año siempre, por el camino establecería unas bandas de fluctuación del 1, 2, 3, 4, 5% o lo que tu quieras y si las toca, pues rebalanceo a un monetario o a un fondo de RF de corta duración
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Orbayu 07/03/21 00:18
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Debes encontrar algo con lo que te sientas a gusto. Ahora mismo tienes una distribución de muy bajo riesgo (20/80) 16% en el World, 4% en EMG y 80% en cash. Si es esa la distribución que quieres mantener, sólo tienes que ir ajustándola cuando se desvíe un determinado porcentaje que debes escoger tu mismo. Si es una distribución inicial y tu idea es llegar a tener un 30/70, un 40/60 o lo que sea, tomando el supuesto que mencionas de aportar 10000€ yo los distribuiría en un determinado espacio de tiempo mediante aportaciones regulares. La teoría dice que es mejor de golpe, pero psicológicamente es preferible hacerlo de forma escalonada.
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Orbayu 06/03/21 18:48
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De nada, para eso estamos por aquí. Se me olvidó decir que también deberías establecer de antemano cuando haya ganancias, cuando rebalancear a un monetario o a un fondo de RF de corta o muy corta duración para no pasar por hacienda.
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Orbayu 06/03/21 18:32
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Pues tienes bastante hecho del plan. Pienso que lo siguiente que deberías establecer, sería cuando hacer aportaciones extraordinarias, para ello buscaría información tecleando en google "regla 5/25 para rebalanceos" y luego ya decides.Espero que te sirva
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Orbayu 06/03/21 17:48
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Es muy difícil dar una opinión sin tener suficientes datos. ¿Cuál es el porcentaje que tienes asignado a RV y cómo lo tienes distribuido en esos dos fondos? Lo pregunto porque yo estoy indexado al Nasdaq, al S&P500 y a Midcap en una proporción 90/10 con aportaciones quincenales y sólo aportaría extraordinariamente en el caso de que la RV bajara de 86 para restablecer el nivel de riesgo que estoy dispuesto a asumir que ya de por sí es muy alto.
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Orbayu 06/03/21 17:26
Ha respondido al tema Nuevo en fondos Pido opinión sobre estos dos fondos
Lo de si es buen momento para incrementar no lo sabe nadie, lo de esperar a una bajada supongo que te referirás a más bajada ya que esta semana pasada ha sido bajista, sobre todo en el Nasdaq. Lo mejor bajo mi punto de vista, es tener un plan elaborado previamente y ceñirte a él.
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