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Contenidos recomendados por Oriam

Oriam 27/02/23 14:13
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
Sigo viendo este bono Alemán  DE0001102333 en Degiro, con un rendimiento en oferta por la parte vendedora del 3.0296% y demanda de la parte compradora de un 3.0732%, a un solo click y con la garantía del estado Alemán.La deuda española a 1 año el único sentido que tiene es no abrirse cuenta en un broker extranjero, o la historia del 720 si te pasas de los 50.000 euros, por que a parecida rentabilidad de Alemania con España a 1 año es que no hay color, poner el dinero en la deuda de un pais triple AAA a ponerla en Baa1.EDITO, y añado que creo que en Renta 4 se puede comprar por teléfono deuda alemana al 0,10% de comisión y ya es banco español.Que bien les vendría a los bancos de aquí ya no solo que se saque el dinero de sus cuentas, si no que encima se use para comprar deuda de fuera, por listos, y por el trato de BDE con su página, colas y citas. Ya veríamos si iban a espabilar así.
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Oriam 24/02/23 17:23
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
Estoy viendo el Bono Aleman a 1 año al 3,068% Me parece increible que una economía triple A en el corto plazo este pagando más de un 3% o lo mismo casi que España que no tiene la misma calificación.He estado mirando este bono que finaliza en febrero 2024 y da mas de un 3% DE0001102333Sin riesgo divisa a corto plazo y en euros.
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Oriam 24/02/23 14:08
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
Hay un ETF que sigue deuda corto plazo pone que es el 99,6% del tesoro en euros cubierto y un 0,24% en derivados y efectivo.Me pierdo yo en eso también.https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/296772/ishares-treasury-bond-1-3yr-ucits-etfLos bonos a largo plazo son mas sensibles al precio y si bajan los intereses se dispara su precio. Igual estaría bien abrir un hilo específico.Tendríamos que ser varios que yo estoy algo verde.
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Oriam 24/02/23 13:36
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
Sabes tú si esos fondos indezados tipo Vanguard, Ishares, etc, solo siguen el precio del bono?, o compran los bonos y te dan los rendimientos de los cupones por distribución o acumulación?Es que me da la sensación que solo siguen el precio del bono y solo ganas si bajan los intereses y sube el precio del bono.Estos vanguard parece que son de acumulación, corto, medio y largo plazo.https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000T4PD&tab=3https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000T1HT&tab=3https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000001GFIEl último no está cubierto y los dos primeros tienen algo de deuda corporativa y son algo globales.
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Oriam 24/02/23 13:08
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
En EEUU como comenta taranina hay rendimientos por encima del 5% como se puede ver en cuadro verde.En IB hay que tener cuidado, yo estoy investigando, y por ejemplo en la orden si pones 100, son 100.000 mil dolares, por que cada letra (bill, Note o Bonds) son 1.000 de valor nominal.Yo lo veo bien para tener una cuenta en dólares, si no lo quieres quitar a corto plazo tampoco está mal diversificar en moneda.Yo he hecho varias simulaciones con 1, 10, 100 y 1000 y las commisiones son 5,1 dolar, 6 dolar, 15 dolares y 20 dolares.A partir de 10.000 dolares es un 0,06%, y 100.000 dolares 0.015%.Supongo que habrá que sumarle una pequeña horquilla en la conversión de divisa.
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Oriam 12/02/23 23:48
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
Ten en cuenta que esas obligaciones del día 16  tienen un cupón fijo del 0,80%, que es lo que van a dar anualmente, creo entender que la ganancia grande es a la amortización(cuando te devuelven el dinero), la diferencia del precio de compra con el nominal. Es decir, que si en la subasta dan una rentabilidad o un TIR de un 3%, no vas a cobrar un 3% anualmente, solo vas a cobrar un 0,80% anualmente, esa rentabilidad del 3% es la suma de todos los años cobrando un cupón del 0,80% mas el dinero que te dan en la amortización, al final de todo el plazo.Son obligaciones que en su fecha de emisión el 31/03/2020 los rendimientos estaban más bajos y al subir ahora los intereses o rendimiento del bono han perdido valor, habrán bajado el precio, por lo tanto supongo que se compraran con un descuento y es lo que se ganará en la amortización.Que alguien me corrija si me equivoco.https://www.bolsasymercados.es/bme-exchange/es/Mercados-y-Cotizaciones/Renta-Fija/Ficha-Emision/Obl-Tesoro-Publico-0-800-07-2027-ES0000012G26
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Oriam 11/02/23 17:58
Ha respondido al tema Renta 4 y letras del tesoro.
Gracias por la información carloscean, y por la paciencia :), que ya me he dado cuenta unos cuantos mensajes atrás que me estoy pasando de pesado, pero toda la info que compartes vale mucho.Sí, he comprobado lo que comentas, he estado mirando los bonos y hay muchos que tienen un cupón por encima del TIR, y que su precio esta por encima de 100 o por encima del nominal, también me he dado cuenta que los cupones o el interés de estos los han ido ajustando en la época de la emisión de acuerdo a como estaban los rendimientos entonces, por eso estos bonos con altos cupones son de la épocas de altos o mejores rendimientos, y los de bajos cupones de la última época que estaba todo más bajo.Creo que en una nueva emisión ahora tendría una horquilla mas estrecha entre el interes del cupón y el rendimiento actual del bono, el bono también supongo sería al precio nominal.Por ejemplo este emitido el 01/02/2023Supongo que cuando se subastó estaría el rendimiento del bono sobre ese 3,15% del cupón.https://www.bolsasymercados.es/bme-exchange/es/Mercados-y-Cotizaciones/Renta-Fija/Ficha-Emision/Obl-Tesoro-Publico-3-150-04-2033-ES0000012L52Lo de que lleva tiempo dominar un producto está claro, parece una tontería pero luego uno se da cuenta que tiene su complejidad, es cierto que cuando me pongo a ello le dedico mucho tiempo.Tampoco veo excesivo riesgo en los bonos a largo plazo, sobre todo si el dinero que va ahí no hace falta para nada y puedes dejarlo a vencimiento si el precio del bono sube. El TIR ya le sabes y es lo que te vas a llevar si no vendes por que el mercado no es favorable para ello o suben tipos.Entiendo perfectamente que el precio del bono será menor si las tasas de interés han subido, ya que es la única manera de comprar un bono con un cupón por debajo de los rendimientos actuales, al igual que si los intereses bajan y vas a encontrar menor rentabilidad en el mercado, yo podré vender el bono más alto o con una prima para equiparar los intereses o rentabilidades de mi bono con el precio del mismo y se adecue la rentabilidad final con intereses mas bajos.Un saludo
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Oriam 10/02/23 19:33
Ha respondido al tema Renta 4 y letras del tesoro.
Gracias carloscean,Mi idea es tener una pare en RF a vencimiento, pero claro, si que he sopesado la idea de poder vender fácil las obligaciones desde R4 que está muy bién, por el tema de que si nos meten en una recesión, hay una capituración en renta variable, y el BCE sale al rescate haciendo una bajada brusca de tipos y empiza a darle a la impresora para comprar deuda, pues vamos, que si los bonos se desploman y hay una buena ganancia por medio pues vendería.Sí que tengo dudas la verdad, la operativa en esto la llevo regular, estos días muchas horas delante del ordenador, tampoco quiero acosar a preguntas pero......noo hay nada como hacerlo y verlo, el problema es que el tren ya está aquí, y un fallo en estas cosas siempre cuesta.Gracias por la ayuda!
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Oriam 10/02/23 18:38
Ha respondido al tema Renta 4 y letras del tesoro.
La subasta del 16                                                                                                                                                           InterésISIN                             Referencia                                                          Cupón   Vencimiento   corrido                                                                                                                                                       ES0000012G26 | Obligaciones del Estado V.R. 4 años 5 meses | 0,80% |   30.07.2027  |   0,45%  | ES0000012K53 | Obligaciones del Estado a 7 años                      | 0,80% |   30.07.2029  |   0,45%  | ES0000012K61 | Obligaciones del Estado V.R. 9 años 8 meses | 2,55% |   31.10.2032  |   0,79%  |
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