ETFs para el medio plazo

mira estoy dentro en el oro ahora alcista, y exactamente estoy pagando un 0,005% por comprar y venderlo de comisión, sin mantenimiento ninguno, eso gratis, con un apalacamiento de 1 a 100, que son 0,00005%n por ciento en real , el coste de TODO.

Tu crees que alguien puede tener el suficiente morro para engañar aun billón de dolares cobrándoles un 0,4 de lo invertido en oro. Para que te hagas una idea es
8.000 veces mas

Existe algo que se llama competencia y mas cuando los números son grandes

asi que hay un esforzado gestor que se saca en la cotización del oro a través de uno de los mas populares y antiguos etfs, un 0,4% del billón y pico de dólares que tiene el etf, y además anualmente.
4 millones de dólares al año. Eso si que es un gestor de oro.

ya hay chollos por ahí

además no hay nadie, que se halla enterado de eso y se ponga a hacer la competencia, digamos por 200.000 dólares al año.

Debo tener suerte entonces, nunca me han cobrado eso

Ya me diras que trabajo tiene un gestor que repica la cotizacion del oro

Si partimos que un etf es un fondo de inversión, me parece que hablamos de otra cosa

No cambia nada Nega. Un ETF es un fondo de inversión (unos cotizan=ETFs y otros nocotizan).
Las comisiones de gestión (incluídas en el TER),se cobran diariamente por el gestor del fondo o ETF minorando el valor liquidativo del fondo o ETF.

Saludos,
Valentin

hahaha

pues lo has liado mas

has colgado algo de fondos de inversión y estamos hablando de etfs

Y yo que sepa se esta hablando del concepto de e relación de costes, ahora parece ser de mantenimiento y Burkina a no ser que lo halla escrito mal, se refiere a las ganancias.

Un etf tienes que asimilarlo a una acción no a un fondo.

Seria bueno que colgaras como se cobra ese TER en una accion

Es que ese 0,4% es un coste fijo anual sobre el capital invertido en el fondo/ETF (no es sobre ganancias). Burkina hace referencia al TER (Total Expense Ratio).

Aquí una breve explicación del año 2008.
https://www.rankia.com/foros/bancos-cajas/temas/152313-conceptos-ter-total-cost

Espero os sirva deayuda.

Saludos,
Valentin

eso no va a ningún sitio, no es un parámetro vinculante, fijate que es un 0,4% sobre las ganancias. Es decir si ganas un 7% en un año apostando 3000 euros, es un coste de unos 0,8 euros sobre 3.000 euros.

La comisión de compraventa no es sobre las posibles futuras ganancias o perdidas, es sobre el capital que inviertes. Lo otro estas hablando para 3000 euros entrar y salir del orden de 50 a 500 euros, según como se paguen y etf que elijas

El expense ratio es el gasto de gestión del fondo, que se resta de su rentabilidad anual.
Es decir, del rendimiento del oro (o del índice de referencia S&P 500 en el caso de SPY), se resta el gasto de gestión del fondo.

En el caso de GLD la gestión se lleva un 0,40% por ciento del rendimiento anual, mientras que IAU descuenta un 0,25%.

De manera que teóricamente el rendimiento para el inversor particular es igual a la referencia, menos el gasto de gestión del ETF, menos los gastos personales en comisiones.

En este caso, a igualdad de comisiones, en teoría sería preferible IAU.

Si las comisiones para comprar y vender GLD fueran más bajas que las de IAU (suficientemente bajas como para compensar el mayor gasto de gestión de GLD) sería preferible el primero. Cada uno echará sus cuentas en función de los gastos de su broker.

Efectivamente etfdb.com es un gran recurso. A mí me gusta para comparar índices similares. En el expense ratio casi siempre gana Vanguard.

No entiendo ese parámetro de expenses ratio traducido por gasto. Si me lo aclaras me haría un favor. Me refiero que es una relación de que dos cosas. Wue dos cosas relaciona?

yo estoy hablando de cuando cuesta comprar y vender una misma cantidad de dinero en los brokers habituales. Uno es diez veces mas caro que el otro. Llamale a esa relación como quieras. La relación es comisión de compra y venta en relación al volumen comprado o vendido.

la liquidez al menos hoy, es bastante mayor en el IAU. Tampoco coincide con el parámetro que los iguala en esa pagina.

Vamos son cosas de contar y ver el book trader, muy sencillas de consultar y comparar, entre uno y otro . Se esta hablando de otras cosas, con nombres parecidos.

Es una gran pagina de etfs esa-

Comparativa de GLD vs IAU:

http://etfdb.com/tool/etf-comparison/GLD-IAU/

El gasto del IAU es menor que el del GLD. 0,25% vs 0,40%. Otra cosa es la comisión de cada broker por las operaciones de compraventa.

si yo opero el GLD, no hablo de productores de oro,

IAU
INVESTMENT OBJECTIVE
The iShares Gold Trust (the 'Trust') seeks to reflect generally the performance of the price of gold.

estaba comprando lod dos por entender el motivo porque a elegido ese,. Se ha confundido elijiendo minas de oro me parece. Pasa por andar con el ISIN y no con las siglas

Estamos en un error en el taller. Si estamos hablando del etf de productores de oro es el GDX el GLD es similar al IAU.

La diferencia de liquidez de mercado entre el GLD y el IAU a las 16 horas es favorable al IAU, creía que no, pero en mas del doble. Mas o menos estarían de ejecución inmediata sin horquillas apreciables entre los 90.000 y los 180.000 dólares cada uno. Son buenas cifras en ambos

Las comisiones de mi bróker, muy conocido es de diez menos el GLD que el IAU. Para 3.000 dólares de compra es la diferencia entre un 0,003% y un 0,0003%,

Emocionante reto Enrique,algunas apreciaciones:

-Creo que a la hora de comparar ambas carteras,Valentín tiene razón,Vanguard,Ishares,tienen un montón de etfs smart-beta,los rebalanceos,las compañías en que invierten,se encargan los gestores de los etfs,a un precio,muy competivo.
-Yo utilizo el broker GPM,creo que para etfs es el mejor,y tiene Vanguard,ect,sin mínimos,de entrada,y sin comisiones de cuenta,dividendos,ect.
-Sobre el tema de la divisa,hay un mundo,entre los etfs USA en Dolares,y los etfs en euros,la liquidez,la variedad,es mucho mayor.
-Sobre el tema de la divisa,yo utilizo ambas,el otro día oí a un gestor,que hay estudios que a largo plazo,el cambio euro-Dolar significa el 0,1%.
Te pongo un enlace,de como cubrir la cartera en Dolares:

https://slowinver.com/como-gestionar-el-riesgo-divisa/

El siguiente paso será comprobar la rentabilidad de estos etfs comparandolos con los fondos de la misma categoría , a ver si los gestores se ganan la pasta.

En mi humilde opinión, deberías utilizar "Smart Beta ETFs" para considerar una comparación relista. Estrategia del fondo del gestor debe coincidir (o aproximarse) con la estrategia del Smart-Beta ETF. Solo de este modo sabrás si el gestor se gana la pasta. No estamos en los años 1970 en lo que solo había Fondos indexados a mercados. La indexación a evolucionado con el tiempo, y en mi opinión, carece de sentido comparar la gestión activa de un gestor con gestión de mercado. Más que nada, lo digo, porque puede que incluso en algún momento futuro puedas intercambiar un fondo activo de altos costes por un smart-beta etf de bajo coste con un aproximado ratio rentabilidad-riesgo. Saludos, Valentin

tienes que ver como pagas las comisiones, en función de que.
Y si te interesa tener una liquidez de mercado verificable de mercado, de compradores y vendedores reales apostando por el valor.

Para mi son criterios importantes a la hora de elegir. Depende del btoker tambien

Yo tengo mis dudas. Poseo una cartera de gestión activa y otra de gestión pasiva. He pensado usar un etf de oro para cubrir ambas, pensaba en el IAU pero estoy dudando si incluir el GLD.

si es el IAU, y la verdad no se por que se elije ese teniendo el GLD

Ante la opción de dos iguales siempre hay que elegir el que mas liquidez y volumen tenga, y el que su cotización sea mas elevada

Me temo que el Isahres gold trust réplica oro físico no compañías mineras.
De todas formas me parece muy interesante tu iniciativa.

Estaría bien que pusieras el ticket de los etfs, las tres letras que los identifican, como las acciones, por el ISIN es un jaleo buscarlos

También estaría bien que mencionaras que bróker vas a usar para la compra y la venta. Y poner la cotización actual del etf. Las comisiones pueden depender de varias maneras de aplicar el dinero

Difícil ayudarte o contrastar contigo lago, sin esa información

En principio, la cartera tiene de todo, y tiene oro, y bonos, lo cual da una manera de usar los etfs bastante acorde con las posibilidades del instrumento. Pero no la entiendo, esos activos se quedan siempre como una proporción en la cartera, se activan y desactivan ?

Tienes que pensar que con etfs, al existir en dos direcciones de mercado, existen etfs inversos, se puede operar a que suba y baje, se ve que solo escoges a que suba. No entiendo el bono y el oro ante esa opción, pero bueno, ya sabras lo que haces.

Lo que si te recomendaría, es que te olvides de tener una cartera de etfs en euros.

Operas con un bróker que te de la operativa en dólares. Tampoco necesitas cubrirla, si quieres resultados en euros. Tienes etfs de la divisa euro dólar también. Con eso te puedes cubrir. Pero buscar etfs en euros es una mierda.