La indexación se ha popularizado en los últimos años debido a la ventaja de costes que supone, así como la proliferación de formas de invertir en índices.
Aunque los primeros fondos indexados comercializados en España ya tienen más de 15 años, es en los últimos cinco años en los que ha aumentado de forma impresionante el volumen de patrimonio invertido.
Esto es debido a la popularidad de los roboadvisors y la comercialización de estos productos a cualquier inversor a través de plataformas online.
Veamos en este artículo los fondos indexados más populares y sus características, así como las preguntas más frecuentes sobre los mismos.
Aunque los primeros fondos indexados comercializados en España ya tienen más de 15 años, es en los últimos cinco años en los que ha aumentado de forma impresionante el volumen de patrimonio invertido.
Esto es debido a la popularidad de los roboadvisors y la comercialización de estos productos a cualquier inversor a través de plataformas online.
Veamos en este artículo los fondos indexados más populares y sus características, así como las preguntas más frecuentes sobre los mismos.
¿Qué fondos indexados existen?
Si hacemos una búsqueda rápida en Morningstar, encontramos que existen 1274 fondos indexados comercializables en España.
Esto no implica que todos sigan a índices distintos, sino que algunos de esos vehículos son clases de un mismo fondo, por tanto solo se diferenciaría en las comisiones, moneda y mínimo de inversión.
Si comparamos con el número de ETFs comercializables en Europa, vemos que existen más de 2500 ETFs, por lo que aquí está una de las diferencias importantes que debes saber.
Existen muchos más ETFs que fondos indexados y existen muchísimos índices que no tienen un Fondo indexado que lo replique.
¿Qué rentabilidad da un fondo indexado?
Si consultamos la definición de fondo indexado, veremos que el objetivo de este producto es solo replicar el comportamiento de un índice.
Por lo tanto, no hay fondo indexado bueno o malo según su rentabilidad. Debe analizarse si replica bien al índice o no para otorgarle una valoración al mismo.
Consultando la misma base de datos podríamos decir que en los últimos 10 años ha habido retornos anualizados compuestos desde -40% en los peores hasta el 55% en el caso del de mejor comportamiento.
Como curiosidad el peor fondo indexado ha sido el Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America RHE-D y el mejor el Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD
¿Cuál es el mejor fondo indexado?
A continuación resumiremos los principales fondos según región, índice que replica o tipo de activo. Estos fondos que añadimos son los más contratados o seguidos en España y los extraemos de la recopilación hecha por Dull Investor que puedes consultar aquí:
Fondos indexados Renta Variable Global
En esta categoría se replica principalmente al MSCI World o algún índice de esa familia. No existe un fondo indexado al MSCI ACWI actualmente.
- Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: 11.73%
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 3 años: 11.63%
- Amundi Index MSCI World - IE (C)
- TER: 0.19%
- Rentabilidad 3 años: 11.51%
- Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 9.29%
- Vanguard Global Small-Cap Index Fund
- TER: 0.29%
- Rentabilidad 3 años: 7.37%
- Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C)
- TER: 0.34%
- Rentabilidad 3 años: 3.17%
-
💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónCNMV
-
⭐️Puntuación8.0/10
Fondos indexados al S&P 500
El S&P 500 es el índice que agrupa a las principales compañías de Estados Unidos y, por tanto, el más popular para los que se quieran indexar al comportamiento de las grandes compañías de ese país.
Estos son los mejores fondos indexados al SP500 y su coste
- Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0.06%
- Rentabilidad 3 años: 13.45%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
- TER: 0.10%
- Rentabilidad 3 años: 13.38%
- Pictet-USA Index-P EUR
- TER: 0.46%
- Rentabilidad 3 años: 12.98%
-
💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónCNMV
-
⭐️Puntuación8.0/10
Fondos indexados al Nasdaq
El índice tecnológico no cuenta con muchos vehículos que lo repliquen. A continuación os mostramos las dos opciones
- Bankinter EEUU Nasdaq 100
- TER: 1.15%
- Rentabilidad 1 año: 31.66%
- Myinvestor Nasdaq 100 FI
- TER: 0.7%
- Rentabilidad 1 año: 26.43%
Fondos indexados a Europa
En Europa el índice más replicado es el Eurostoxx 50 y la familia derivada del mismo según la cantidad de componentes que incluye.
Los fondos indexados más populares para replicar la renta variable europea son
- Vanguard European Stock Index Fund
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: 11.81%
- Amundi Index MSCI Europe - IE (C)
- TER: 0.15%
- Rentabilidad 3 años: 11.83%
- Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0.10%
- Rentabilidad 3 años: 11.78%
- Pictet-Europe Index-P EUR
- TER: 0.46%
- Rentabilidad 3 años: 11.33%
- Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: 11.35%
- Pictet-Euroland Index-P EUR
- TER: 0.49%
- Rentabilidad 3 años: 10.94%
Fondos indexados a emergentes
El MSCI Emerging Markets es el índice estrella para replicar el comportamiento de la renta variable emergente.
A continuación os indicamos los mejores productos para replicar este índice.
- Vanguard Emerging Markets Stock Index
- TER: 0.23%
- Rentabilidad 3 años: -0.82%
- Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: -0.88%
- Amundi Funds Index Equity Emerging Markets
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 3 años: -0.87%
- Pictet-Emerging Markets Index-P EUR
- TER: 0.61%
- Rentabilidad 3 años: -2.32%
- Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund - EUR Acc
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: -2.70%
Fondos Indexados a Región Pacífico
- Fidelity MSCI Japan Index Fund
- TER: 0.10%
- Rentabilidad 3 años: 5.07%
- Vanguard Japan Stock Index Fund
- TER: 0.16%
- Rentabilidad 3 años: 5%
- Amundi Index MSCI Japan ESG AE-C
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 3%
- Pictet-Japan Index-P EUR
- TER: 0.46%
- Rentabilidad 3 años: 4.63%
- Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0.16%
- Rentabilidad 3 años: 6.02%
- Amundi Index MSCI Pacific ex Japan - RE (C)
- TER: 0.23%
- Rentabilidad 3 años: -0.09%
- Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
- TER: 0.47%
- Rentabilidad 3 años: 5.71%
Fondos indexados a China
A pesar de tener un mercado bastante desarrollado de acciones y que existan muchos ETFs que repliquen el comportamiento de índices de renta variable china, no existe mucha oferta de producto en formato fondo que lo replique.
- Pictet-China Index P EUR
- TER: 1.2%
- Rentabilidad 3 años: -15.47%
- CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
- TER: 0.43%
- Rentabilidad 3 años: -12.02%
-
💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónCNMV
-
⭐️Puntuación8.0/10
Fondos indexados de renta fija
Para la parte de renta fija de la cartera existen múltiples alternativas de fondos indexados, aunque tanto los índices, como los productos en sí, son más desconocidos.
Os compartimos los 10 más populares y en otro artículo entramos en profundidad sobre este tema
- Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
- TER: 0.15%
- Rentabilidad 3 años: -7.70%
- Vanguard Euro Government Bond Index Fund
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: -6.78%
- Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies
- TER: 0.14%
- Rentabilidad 3 años: -6.77%
- State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
- TER: 0.35%
- Rentabilidad 3 años: -7.78%
- Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: -0.24%
- Amundi Index Barclays Euro Agg Corporate - AE
- TER: 0.35%
- Rentabilidad 3 años: -4.17%
- Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund - EUR Hedged Acc
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 3 años: -7.03%
Fondos indexados criptomonedas
Actualmente no existe ningún fondo indexado a criptomonedas directamente. Aunque algunas exchanges han lanzado carteras que replican a índices de criptomonedas no se pueden considerar como fondos.
Pero la alternativa vía ETP de criptomonedas es muy amplia por lo que te recomendamos consultar nuestro artículo
Pero la alternativa vía ETP de criptomonedas es muy amplia por lo que te recomendamos consultar nuestro artículo
¿Cómo invertir en fondos indexados?
A esta pregunta encontrarás respuesta en el artículo siguiente: Mejores Comercializadoras de Fondos Indexados.
Entidades como Myinvestor, EBN, Self Bank, GPM, Renta 4, Openbank y Mapfre suelen ser la que más oferta de estos fondos añaden.
Gestoras que tienen fondos indexados
Las principales gestoras que tienen fondos indexados y los comercializan en España son
👉 Otra información de interés: ¿En qué invertir 1.000 euros?
¿Qué fondo indexado tienes en cartera y no está en la lista?
Deja tu comentario y ampliamos la recopilación
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